基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測打印大全

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力檢測打印大全

單選題（共50題）1、下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C2、（）是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.QFII【答案】C3、基金管理公司研究業(yè)務控制的主要內容不包括（）。A.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法B.建立投資風險評估與管理制度，在審定的風險權限額度內進行投資決策C.建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道D.建立研究報告質量評價體系【答案】B4、內部控制的目標是在一定范圍內（）經營風險，提高基金管理人的經營效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.轉移【答案】B5、確認和維護開放式基金份額持有人名冊的機構是（）。A.銷售機構B.中央結算公司C.注冊登記機構D.基金托管人【答案】C6、基金銷售后臺管理系統(tǒng)應當符合的要求不包括（）。A.具備交易清算、資金處理的功能B.能記錄和管理基金產品信息、投資資訊等相關信息C.具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能D.基金投資人風險承擔能力調查【答案】D7、在現(xiàn)階段，居民理財?shù)膬纱笾饕绞绞牵ǎ〢.商鋪與實業(yè)投資B.外匯投資與股權投資C.貨幣儲蓄與投資D.P2P與眾籌【答案】C8、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.5%C.0.05%D.0.3%【答案】D9、關于基金客戶服務的意義，下列說法錯誤的是。（）A.可以樹立起良好的品牌形象B.提升銷售機構的市場競爭力C.可以有效防止客戶流失D.可以幫助公司提高交易費率【答案】D10、（）指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.全面性B.相互制約C.健全性D.獨立性【答案】C11、基金監(jiān)管只有以有效地（）為切入點和著力點，才能切實保護投資人及相關當事人合法權益。A.保護投資人B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進資本市場的健康發(fā)展D.促進金融市場的健康發(fā)展【答案】B12、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應當予以特別說明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B13、基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，其內容不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇【答案】D14、(2017年)私募基金管理人應當按照合同約定，如實向投資者披露（）信息，不得隱瞞或者提供虛假信息。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C15、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產不低于（）億元人民幣。A.1B.5C.2D.10【答案】C16、基金管理人內部控制的原則包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、基金管理人、基金銷售機構應當將客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A18、（2017年真題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當采取如下措施（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D19、內幕交易所稱的內幕信息的三要素不包括（）。A.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的B.信息對證券價格的影響是明確的C.信息是非公開的，即未在證券市場上披露D.信息的來源是可靠的【答案】A20、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監(jiān)管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A21、（2018年真題）關于開放式證券投資基金的認購，以下表述正確的是（）。A.采用金額認購方式B.只能采用前端收費模式C.都收取認購費用D.采用份額認購方式【答案】A22、封閉式基金交易報價最小變動單位是()元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B23、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D24、下列關于基金宣傳推介材料表述正確的是（）。A.在缺乏足夠證據支持的情況下，仍然使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述B.使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等表述使投資者安心C.不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的表述D.使用“凈值歸一”等表述【答案】C25、崗位職責主要解決的是不相容職務的分離，在設置崗位時不考慮到（）。A.授權崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C26、基金持有的金融資產和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A.持有至到期投資B.貸款和應收款項C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產D.可供出售的金融資產【答案】C27、（）應當指導、督促公司妥善處理投資人的重大投訴，保護投資人的合法權益。A.督察長B.總經理C.合規(guī)管理部門D.監(jiān)事會【答案】A28、（）是金融市場上主要的資金供應者。A.個人居民B.中央銀行C.金融機構D.政府【答案】A29、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C30、以下屬于貨幣市場基金宣傳推介材料制作及發(fā)放主體的是（）。A.I、III、IVB.I、II、III、IVC.II、III、IVD.I、III【答案】D31、在基金運作中具有核心作用的是（）。A.基金管理人B.基金銷售人C.基金份額持有人D.基金托管人【答案】A32、（2018年真題）關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A33、客戶至上的基本要求是（）的利益優(yōu)先。A.客戶B.基金托管人C.基金管理人D.基金銷售機構【答案】A34、基金銷售機構應當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內容（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D35、基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以（）為準。A.基金銷售協(xié)議B.基金合同C.基金合同附件D.協(xié)商確定【答案】C36、公司章程應該明確董事會的職權范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會會議的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、按《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產凈值低于（）的，基金合同自動終止。A.5000萬元B.1000萬元C.1億元D.2億元【答案】D38、基金管理人內部環(huán)境是其他所有風險管理要素的基礎，為其他要素提供規(guī)則和結構，其中特別重要的是（）的風險偏好。A.監(jiān)事會B.股東大會C.經理層D.董事會【答案】C39、（）以日常經營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經理層和監(jiān)管人員的活動。A.行為監(jiān)控B.控制活動C.內部環(huán)境D.事項識別【答案】A40、基金公司應對不相容的崗位、公司資產與客戶資產執(zhí)行嚴格的（）。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專戶投資等分離。A.合并機制B.分離機制C.融合機制D.結合機制【答案】B41、（2016年真題）（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C42、基金募集一旦失敗，基金管理人在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.30C.60D.90【答案】B43、遇到法定節(jié)假日時，收益公告于節(jié)假日結束后第二個自然日披露（）7日年化收益率。A.節(jié)假日期間B.節(jié)假日最后一日C.節(jié)假日后第一個自然日D.節(jié)假日前一日【答案】B44、（2016年真題）基金監(jiān)管工作的目標不包括（）。A.降低系統(tǒng)風險B.保護投資人及相關當事人的合法權益C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】A45、聲譽風險是指由基金管理人（）導致利益相關方對公司負面評價的風險。A.經營B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D46、當基金二級市場交易價格高于其份額凈值時，稱為（）。A.溢價交易B.折價交易C.平價交易D.不確定【答案】A47、基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指（）。A.基金管理人和基金托管人加入協(xié)會的B.證券期貨交易所、登記結算機構、指數(shù)公司及其他資產管理機構加入會員的C.基金服務機構加入協(xié)會的D.地方基金業(yè)協(xié)會加入協(xié)會的【答案】C48、基金交易應實行（），基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易。A.集中交易制度B