中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題型與答案A4可打印

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力題型與答案A4可打印

單選題（共100題）1、前進機械廠購買批設備急需資金500萬元，向甲商業(yè)銀行申請貸款，并請市第三人民醫(yī)院提供保證，按照法律規(guī)定，該醫(yī)院（）。A.可以擔保B.不能擔保C.銀行同意即可擔保D.如有足夠清償能力即可【答案】B2、下列說法不正確的是（）。A.法律法規(guī)是一種約定俗成的說法，具有較為寬泛的涵義，包括由立法機關即全國人民代表大會及其常務委員會制定的法律B.銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機構(gòu)的規(guī)章制度C.規(guī)章制度是指由銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定的程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約D.商業(yè)銀行經(jīng)營必須與適用于銀行業(yè)經(jīng)營活動的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守相一致【答案】C3、如果名義利率是5％，通貨膨脹率為7％。那么實際利率為（）。A.5％B.12％C.2％D.-2％【答案】D4、董事會決議，必須經(jīng)全體董事______以上通過，對利潤分配方案等重大事項，應由董事會______以上董事通過方可有效。（）A.三分之一；半數(shù)B.三分之一；三分之二C.半數(shù)；全體D.半數(shù)；三分之二【答案】D5、依據(jù)《票據(jù)法》，票據(jù)被稱為無因證券，其含義是指（）。A.當事人發(fā)行、轉(zhuǎn)讓、背書等票據(jù)行為所以法定形式進行B.占有票據(jù)即能行使票據(jù)權利.不問占有原因和資金關系C.轉(zhuǎn)讓票據(jù)須以向受讓方交付票據(jù)為先決條件D.取得票據(jù)無需合法原因參考答案：B?【答案】B6、下列不屬于農(nóng)村金融機構(gòu)的是()。A.農(nóng)村商業(yè)銀行?B.郵政儲蓄銀行C.村鎮(zhèn)銀行?D.農(nóng)村資金互助社【答案】B7、提前支取的定期儲蓄存款，支取部分按()計付利息。A.按存入日掛牌公告的活期存款利率計付利息B.按存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息C.按支取日掛牌公告的活期存款利率計付利息D.按支取日掛牌公告的定期存款利率計付利息【答案】C8、對于不同種類的銀行，銀監(jiān)會的干預措施說法錯誤的是()。A.對于資本充足的銀行，要求銀行提高風險控制能力B.對于資本不足的銀行，要求限制資產(chǎn)增長速度C.對于資本嚴重不足的銀行，要求調(diào)整高級管理人員D.對于資本不足的銀行，要依法對銀行進行接管或促成機構(gòu)重組，直至予以撤銷【答案】D9、存款合同一般采用(?)。A.口頭形式B.客戶與存款機構(gòu)協(xié)商的格式合同C.存款機構(gòu)制定的格式合同D.客戶制定的格式合同【答案】C10、下列屬于商業(yè)銀行承諾業(yè)務的是（）。A.備用信用證B.銀行保函C.開立信貸證明D.不可撤銷信用證【答案】C11、保管箱業(yè)務按照（）收取費用。A.保管箱大小和租期長短B.保管物品新舊程度C.保管物品重量D.保管物品價值【答案】A12、商業(yè)銀行每只封閉式公募理財產(chǎn)品、每只私募理財產(chǎn)品的杠桿水平不得超過（）。A.100%B.120%C.140%D.200%【答案】D13、下列關于單位外匯存款的表述錯誤的是（）A.單位外匯存款包括單位經(jīng)常項目外匯賬戶B.境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的限額可以采用歐元核定C.境內(nèi)機構(gòu)原則上只能開立一個經(jīng)常項目外匯賬戶D.境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定【答案】B14、商業(yè)銀行因支付清算和業(yè)務合作等需要，存在同業(yè)及其他金融機構(gòu)的款項叫做()。A.同業(yè)拆入B.同業(yè)拆出C.存放同業(yè)D.同業(yè)存放【答案】C15、銀團貸款成員通常分為牽頭行、代理行、參加行。單家銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的(?)；分銷給其他銀團貸款成員的份額原則上不低于(?)。A.50％；20％?B.30％；50％?C.50％；30％D.20％；50％【答案】D16、下列關于董事監(jiān)事履行評價說法正確的是（）。A.商業(yè)銀行應當每季度對所有在職董事進行履職評價B.被評為不稱職董事，董事會，監(jiān)事會應當組織會談，向董事本人提出限期改進要求，如長期未能有效改進，商業(yè)銀行應當更換董事C.高級管理層是商業(yè)銀行公司治理中的關鍵主體D.根據(jù)董事的履職情況嗎，依據(jù)評價結(jié)果將董事劃分稱職，基本稱職和不稱職【答案】D17、為了確保銀行客戶和其他市場參與者充分了解銀行創(chuàng)新所隱含的風險，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的(?)原則。A.風險可控?B.信息充分披露?C.維護客戶利益?D.合法合規(guī)【答案】B18、存放同業(yè)屬于商業(yè)銀行的（）。A.代理業(yè)務B.中間業(yè)務C.負債業(yè)務D.資產(chǎn)業(yè)務【答案】D19、（）指公民、法人或者其他組織對行政機關的具體行政行為不服申請行政復議的情況下，作出具體行政行為的行政機關。A.申請人B.被申請人C.第三人D.受理人【答案】B20、破產(chǎn)財產(chǎn)在優(yōu)先清償破產(chǎn)費用和共益?zhèn)鶆蘸?，依照下列順利清償（）。A.破產(chǎn)人所欠工資—破產(chǎn)人欠繳的社會保險費用和稅款—普通破產(chǎn)債權B.破產(chǎn)人欠繳的社會保險費用和稅款—破產(chǎn)人所欠工資—普通破產(chǎn)債權C.普通破產(chǎn)債權—破產(chǎn)人欠繳的社會保險費用和稅款—破產(chǎn)人所欠工資D.普通破產(chǎn)債權—破產(chǎn)人欠繳的稅款—破產(chǎn)人所欠社會保險費用【答案】A21、銀行對于信用卡客戶的透支取現(xiàn)及過了免息期的透支消費，要按日計收利息，通常按日利率萬分之五計息。如果錢先生于2015年5月30日透支取現(xiàn)1000元，到該年6月30日他應支付給銀行透支利息（）元。A.16.00B.15.50C.15.00D.14.50【答案】B22、2004年12月28日頒布的《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政復議辦法》規(guī)定，公民對銀監(jiān)會派出機構(gòu)作出的具體行政行為不服申請行政復議的，則該行政復議的被申請人是（）。A.銀監(jiān)會派出機構(gòu)B.銀監(jiān)會派出機構(gòu)C.中國人民銀行D.人民銀行【答案】B23、十屆全國人大五次會議通過了《中華人民共和國物權法》，該法于（）實施。A.2007年3月16日B.2007年1o月1日C.2007年11月1日D.2008年1月1日【答案】B24、以下行為中，不屬于公平競爭行為的是()。A.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D.某銀行為了提高為客戶提供服務的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶【答案】A25、（）是指夫妻雙方通過協(xié)商對婚前、婚后取得的財產(chǎn)的歸屬、處分以及在婚姻關系解除后的財產(chǎn)分割達成協(xié)議的夫妻財產(chǎn)制度。A.夫妻共同財產(chǎn)制B.夫妻個人財產(chǎn)制C.法定夫妻財產(chǎn)制D.約定夫妻財產(chǎn)制【答案】D26、商品的價值形式經(jīng)歷的階段不包括（）階段。A.簡單的價值形式B.擴大的價值形式C.貨幣價值形式D.商品價值形式【答案】D27、總部位于上海的大型商業(yè)銀行是()。A.交通銀行B.中國工商銀行C.中國銀行D.浦東發(fā)展銀行【答案】A28、福費廷通常可按承兌付款金額，扣除融資利息后，(?)得到融資。A.80％?B.部分?C.一半?D.全額【答案】D29、（）是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本和基本要求，也是維護商業(yè)銀行聲譽根本所在。A.勤勉盡職B.禮貌服務C.品行正直D.協(xié)助執(zhí)行【答案】C30、境內(nèi)企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券或者將其證券在境外上市交易，必須經(jīng)()批準。A.國家外匯管理局B.對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部C.國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)D.中國人民銀行【答案】C31、存放同業(yè)屬于商業(yè)銀行的（）。A.負債業(yè)務B.資產(chǎn)業(yè)務C.中間業(yè)務D.存款業(yè)務【答案】B32、按照客戶需求，信息咨詢服務不包括（）A.行業(yè)市場信息B.金融財經(jīng)信息C.個人財務分析與規(guī)劃D.投融資政策與法規(guī)信息【答案】C33、某市環(huán)保局、衛(wèi)生局與水利局在聯(lián)合執(zhí)法過程中，發(fā)現(xiàn)某化工廠排污口建在行洪通道上，遂聯(lián)合作出決定，對該廠罰款2萬元并責令其限期拆除?；S對處罰決定不服，準備起訴，以下關于涉訴的說法哪個是正確的？（）A.應以市環(huán)保局為被告，因為處罰決定涉及的是環(huán)保局的職責B.應以環(huán)保局、衛(wèi)生局和水利局為共同被告，因是共同行為C.應以市環(huán)保局為被告，以衛(wèi)生局和水利局為第三人D.應以三機關共同的上級機關為被告【答案】B34、()標志著股票市場形成。A.上海、深圳證券交易所成立B.上海黃金交易所成立C.同業(yè)拆借市場形成D.全國統(tǒng)一的銀行間外匯市場成立【答案】A35、()又叫做辛迪加貸款。A.貿(mào)易融資貸款B.流動資金循環(huán)貸款C.銀團貸款D.項目貸款【答案】C36、商業(yè)銀行某項業(yè)務收入90億元，資金及管理成本20億，風險成本10億，經(jīng)濟資本300億，不考慮稅收影響，則該業(yè)務的風險調(diào)整后資本回報率為（）。A.23.3%B.30%C.20%D.3.3%【答案】C37、以下說法錯誤的是（）。A.限制人身自由的行政處罰，只能由法律設定B.法律可以設定各種行政處罰C.行政法規(guī)可以設定除限制人身自由以外的行政處罰D.地方性法規(guī)可以設定吊銷企業(yè)營業(yè)執(zhí)照的行政處罰【答案】D38、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應當責令停止違法行為，并處（）萬元以下罰款。A.5B.10C.20D.30【答案】C39、從1991年開始，美國聯(lián)邦儲備委員會及其他監(jiān)管部門對駱駝評級體系進行重新修訂，增加了（）。A.資本充足性B.資產(chǎn)質(zhì)量C.市場風險敏感度D.盈利水平【答案】C40、在一般性政策工具中，能夠?qū)ω泿殴┙o量及經(jīng)濟產(chǎn)生巨大震動性，且被西方經(jīng)濟學家喻為“更像巨斧而不像小刀”是()。A.法定存款準備金政策B.公開市場操作C.再貼現(xiàn)政策D.再借款政策【答案】A41、()要求先存款后消費，不具備透支功能。A.信用卡B.貸記卡C.準貸記卡D.借記卡【答案】D42、對風險管理水平高、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)合理的商業(yè)銀行而言，采用（）能夠適度降低風險加權資產(chǎn)、節(jié)約資本。A.權重法B.蒙特卡洛模擬法C.資本計量的高級方法D.標準法【答案】C43、中國人民銀行的職能不包括（）A.制定和執(zhí)行貨幣政策B.通過審慎有效的監(jiān)管，增強市場信心C.防范和化解金融風險D.維護金融穩(wěn)定【答案】B44、在銀行組織構(gòu)架的內(nèi)部管理上，也將銀行機構(gòu)分為（）和利潤中心兩類，其中前者涵蓋了管理部門、運作中心、培訓機構(gòu)等機構(gòu)，而后者包括獨立核算的分支機構(gòu)、產(chǎn)品線和子公司等。A.管理中心B.收益中心C.資本中心D.成本中心【答案】D45、銀行外匯牌價表中的現(xiàn)匯買人價是指(?)的價格。A.現(xiàn)鈔轉(zhuǎn)成現(xiàn)匯時?B.客戶從銀行買入外匯C.居民個人到銀行換取外匯?D.銀行買人外匯【答案】D46、國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)是按計算的國內(nèi)生產(chǎn)總值與按基年不變價格計算的國內(nèi)生產(chǎn)總值的比率（）A.公允價格B.批發(fā)價格C.當年不變價格D.市場價格【答案】C47、行政許可的被許可人需要延續(xù)依法取得的行政許可的有效期的，一般可以在行政許可有效期屆滿（）日前向決定行政許可的行政機關提出延續(xù)行政許可的申請。A.5B.10C.20D.30【答案】D48、匯出行應匯款人的要求，拍發(fā)加押電傳或通過SWIFT（環(huán)球銀行間金融電訊網(wǎng)絡）形式，委托匯入行向指定收款人解付匯款的匯款方式是（）A.信匯B.票匯C.現(xiàn)匯D.電匯【答案】D49、現(xiàn)行的《破產(chǎn)法》自()年6月1日起施行，原1986年通過的《破產(chǎn)法(試行)》同時廢止。A.2007B.1995C.2005D.1990【答案】A50、商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化顧問服務被稱為（）。A.個人理財業(yè)務B.理財顧問服務C.理財計劃D.綜合理財服務【答案】B51、（2022年7月真題）下列關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的表述，正確的是（）A.應當對借款人的用途進行嚴格審查B.不得向事業(yè)單位發(fā)放貸款C.只能采用擔保得方式發(fā)放貸款D.向企業(yè)發(fā)放流動資金貸款用于建造和購置固定資產(chǎn)【答案】A52、最可能直接對銀行無形資產(chǎn)造成損失的風險是(?)。A.市場風險?B.流動性風險?C.聲譽風險?D.操作風險【答案】C53、第二版巴塞爾資本協(xié)議的三大支柱不包括（）。A.市場約束B.最低資本要求C.內(nèi)控管理D.監(jiān)督檢查【答案】C54、實施行政許可，應當遵循（）的原則。A.便民B.公正C.公平D.公開【答案】A55、（）是銀行增加一級資本最快捷的方式。A.發(fā)行普通股B.發(fā)行優(yōu)先股C.留存利潤D.次級債券【答案】C56、某銀行客戶經(jīng)理在為客戶辦理業(yè)務的過程中，違反了“監(jiān)管規(guī)避”原則的行為是()。A.為客戶設計外匯結(jié)構(gòu)B.建議客戶利用關聯(lián)企業(yè)委托貸款規(guī)避所得稅C.建議投資國債(免利息稅)D.為客戶設計用匯計劃【答案】B57、福費廷的實質(zhì)是()。A.質(zhì)押貸款B.銀行保函C.遠期票據(jù)貼現(xiàn)D.保付代理【答案】C58、在我國，負責制定和實施貨幣政策機構(gòu)是（）。A.財政部B.國家發(fā)展與改革委員會C.中國人民銀行D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會【答案】C59、下列關于無效合同表述正確的是（）。A.合同部分無效，不影響其他部分效力B.合同部分無效，整體無效C.有過錯一方不需承擔締約過失責任D.合同無效自判定無效起無效【答案】A60、（）年，我國頒布了《民法典》確立了我國民法的基本原則和基本制度。A.1986B.1987C.1988D.1989【答案】A61、我國中央銀行是代表政府干預經(jīng)濟，管理金融的特殊的金融機構(gòu)，?成立于（）A.1919年B.1948年C.1937年D.1926年【答案】B62、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，下列關于有限責任公司和股份有限公司的異同，表述錯誤的是(?)。A.都必須依法制定公司章程B.有限責任公司注冊資本最低限額為3萬元，而股份有限公司最低注冊資本限額為500萬元C.有限責任公司可以變更為股份有限公司，而股份有限公司絕對不能變更為有限責任公司D.都是企業(yè)法人【答案】C63、下列不屬于個人定期存款業(yè)務的是()。A.整存整取?B.零存整取?C.存本取息D.通知存款【答案】D64、下列關于單位外匯存款的表述錯誤的是（）A.單位外匯存款包括單位經(jīng)常項目外匯賬戶B.境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的限額可以采用歐元核定C.境內(nèi)機構(gòu)原則上只能開立一個經(jīng)常項目外匯賬戶D.境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定【答案】B65、夫妻一方因身體受到傷害獲得的醫(yī)療費，屬于（）。A.夫妻共同生活較長的按共同財產(chǎn)處理B.夫妻共同財產(chǎn)C.推定為夫妻共同財產(chǎn)D.夫妻一方個人財產(chǎn)【答案】D66、合同成立需要具備要約和()階段。A.執(zhí)行B.承諾C.協(xié)商D.登記【答案】B67、（）分配模式類似于在銀行內(nèi)部建立經(jīng)濟資本的交易市場，市場上的商品是經(jīng)濟資本、交易價格是風險回報。A.平均分配B.隨機分配C.自上而下D.自下而上【答案】D68、張某接受王某的委托，以王某代理人的身份依法與李某簽訂了合同。對于該合同的簽訂（）。A.張某承擔民事責任B.王某承擔民事責任C.張某與王某共同承擔民事責任D.張某與王某均不承擔民事責任【答案】B69、銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，結(jié)果期限最長為()年。A.1B.2C.3D.5【答案】B70、目前我國銀行最安全和最具流動性的中長期投資品種是(?)。A.金融債?B.國債?C.企業(yè)債?D.中央銀行票據(jù)【答案】B71、以下哪一項用于衡量銀行實際承擔損失超出預計損失的那部分損失?()A.經(jīng)濟資本B.監(jiān)管資本C.會計資本D.核心資本【答案】A72、以下做法不正確的是（）A.銀行在與客戶建立業(yè)務關系時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，并對其進行核對和登記B.客戶由他人代理辦理業(yè)務的，銀行應當對代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記C.銀行不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶D.銀行在為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款.現(xiàn)鈔兌換.票據(jù)兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示有效身份證件或者其他身份證明文件【答案】B73、我國商業(yè)銀行很少直接面臨（）。A.利率風險B.匯率風險C.股票價格風險D.商品價格風險【答案】C74、中國銀行業(yè)協(xié)會的日常辦事機構(gòu)為(?)。A.秘書處?B.會員大會?C.理事會?D.常務理事會【答案】A75、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立申請，銀監(jiān)會應當在自收到申請文件之日起（）個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。A.1B.3C.6D.9【答案】C76、2006年9月成立的期貨交易所是()。A.中國金融期貨交易所B.上海期貨交易所C.大連商品交易所D.鄭州商品交易所【答案】A77、（）對股東大會負責，承擔商業(yè)銀行經(jīng)營和管理的最終責任。A.高級管理層B.股東大會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】C78、下列選項中不屬于商業(yè)銀行咨詢顧問業(yè)務的是（）。A.財務顧問業(yè)務B.企業(yè)信用評級C.企業(yè)信息咨詢服務D.資產(chǎn)管理顧問業(yè)務【答案】B79、中國人民銀行成立于(?)。A.1945年?B.1948年?C.1949年D.1978年【答案】B80、下列選項中，不屬于衡量銀行客戶集中度指標的是（）。A.房地產(chǎn)行業(yè)授信集中度B.單一集團客戶授信集中度C.單一最大客戶貸款比率D.最大十家客戶貸款比率【答案】A81、下列關于要約的撤銷和撤回的理解，不正確的是()。A.要約可以撤銷和撤回B.要約撤回通知與要約同時到達受要約人，不能撤回要約C.撤銷通知應當在受要約人發(fā)出承諾之前到達受要約人方才有效D.撤回要約通知比要約先到達受要約人，要約可以撤回【答案】B82、關于銀行的“風險管理部門”的說法，正確的是()。A.核心職能是風險信息的收集、分析和報告B.具有相對大的風險管理策略否決權，以降低操作風險C.職能是根據(jù)收集的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策D.可以又稱為“風險管理委員會”【答案】A83、下列不屬于商業(yè)銀行公司治理制衡機制的是（）。A.決策執(zhí)行B.職責邊界C.組織架構(gòu)D.履職要求【答案】A84、以下行為中，不屬于公平競爭行為的是()。A.某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務，答應其財務部負責人可以給予一定比例的提成B.某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務的過程中，為客戶提供增值服務C.某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達到一定金額后，可以獲得某些獎品D.某銀行為了提高為客戶提供服務的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進行培訓，講授金融產(chǎn)品和服務的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務質(zhì)量和效率顯著提高，吸引了更多客戶【答案】A85、下列不屬于監(jiān)管規(guī)避的是()。A.非法違規(guī)逃避責任?B.掩蓋違規(guī)事實C.掩蓋非法事實?D.以合法的形式逃避法定義務【答案】A86、根據(jù)《刑法》的有關規(guī)定，下列行為屬于詐騙銀行貸款的是(?)。A.某企業(yè)以高利率向職工借款，用于公司經(jīng)營B.某企業(yè)與銀行協(xié)商，企業(yè)縮短還款期限，提前還款，從銀行取得相對較低的利率C.某企業(yè)由于資金周轉(zhuǎn)困難，與銀行協(xié)商延長還款期限D(zhuǎn).某企業(yè)將價值100萬元的廠房抵押給銀行獲取了100萬元貸款，此后，該企業(yè)先后兩次將該廠房抵押給其他銀行獲取相同數(shù)額的貸款【答案】D87、《行政復議法》自（）年實施。A.1999B.2000C.2001D.2002【答案】A88、下列金融犯罪中，其主觀方面不是故意的是（）。A.持有、使用假幣B.受賄罪C.簽訂、履行合同失職被騙罪D.票據(jù)詐騙罪【答案】C89、被接管的商業(yè)銀行應由（）行使該銀行的經(jīng)營管理權力。A.人民法院B.接管組織C.中國人民銀行D.該商業(yè)銀行除直接責任人員以外的管理層【答案】B90、下列說法中錯誤的是（）。A.中間業(yè)務不運用或不直接運用自有資金B(yǎng).中間業(yè)務不承擔或不直接承擔市場風險C.中間業(yè)務以資本利得為主要獲益方式。D.中間業(yè)務也叫收費業(yè)務，是指不構(gòu)成銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負債的非利息收人的業(yè)務，包括收取服務費或代客買賣差價的理財業(yè)務、咨詢顧問、基金和債券的代理買賣、代客買賣資金產(chǎn)品、代理收費、托管、支付結(jié)算等業(yè)務【答案】C91、根據(jù)《公司法》的規(guī)定，有限責任公司董事會的職責不包括(?)。A.制定公司的基本管理制度B.決定公司內(nèi)部管理機構(gòu)的設置C.執(zhí)行股東會決議D.對公司增加或者減少注冊資本作出決議【答案】D92、行業(yè)發(fā)展的穩(wěn)定階段是指（）A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】C93、根據(jù)中國人民銀行法，第四條規(guī)定的中國人民銀行的職責來分析的。A.會員大會B.秘書處C.理事會D.常務理事會【答案】B94、下列農(nóng)村金融機構(gòu)中，最晚設立的是()。A.農(nóng)村合作銀行B.農(nóng)村信用社C.農(nóng)村資金互助社D.農(nóng)村商業(yè)銀行【答案】C95、下列不屬于各種變現(xiàn)途徑的現(xiàn)金來源(資產(chǎn)類)的是()。A.現(xiàn)金?B.從中央銀行拆入現(xiàn)金C.短期證券?D.證券回購協(xié)議【答案】B96、按金融工具的職能劃分，其中用于支付、便于商品流通的工具是()。A.債權?B.股票?C.期權?D.票據(jù)【答案】D97、行業(yè)發(fā)展的穩(wěn)定階段是指（）A.初創(chuàng)期B.成長期C.成熟期D.衰退期【答案】C98、《巴塞爾新資本協(xié)議》中，風險加權資產(chǎn)的計算公式為（）。A.信用風險加權資產(chǎn)+市場風險資本B.信用風險加權資產(chǎn)+市場風險資本+操作風險資本C.(信用風險加權資產(chǎn)+市場風險資本+操作風險資本)×12.5D.信用風險加權資產(chǎn)+(市場風險資本+操作風險資本)×12.5【答案】D99、銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)，聲譽是銀行的生命線，()是銀行業(yè)從業(yè)人員的立身之本。A.守法合規(guī)B.專業(yè)勝任C.品行正直D.勤勉盡職【答案】C100、下列不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理體系基本要素的是（）。A.合規(guī)管理部門B.銀行盈利目標C.合規(guī)風險管理計劃D.合規(guī)政策【答案】B多選題（共40題）1、商業(yè)銀行組織架構(gòu)的形式從內(nèi)部管理模式劃分，可分為（）。A.以區(qū)域管理為主的總分行型組織架構(gòu)B.以業(yè)務線管理為主的事業(yè)部制組織架構(gòu)C.矩陣型組織架構(gòu)D.以成本為中心的組織架構(gòu)E.發(fā)展型組織架構(gòu)【答案】ABC2、以下關于中國銀行業(yè)協(xié)會的表述中，錯誤的有（）。A.各省銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的分支機構(gòu)，有隸屬關系B.在華外資金融機構(gòu)必須加入中國銀行業(yè)協(xié)會C.中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構(gòu)是理事會D.中國銀行業(yè)協(xié)會是我國的銀行業(yè)自律組織，屬全國性營利社會團體，主管單位為銀保監(jiān)會E.中國銀行業(yè)協(xié)會的最高權力機構(gòu)是會員大會【答案】BCD3、商業(yè)銀行辦理儲蓄業(yè)務時應當遵循的原則包括（）。A.存款自愿B.取款自由C.存款有息D.服務至上E.為存款人保密【答案】ABC4、下列屬于金融市場發(fā)展對商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)的是(?)。A.對銀行資產(chǎn)和負債的價值影響會不斷加大B.銀行風險管理難度會加大C.會放大銀行的風險事件D.會減少銀行的資本來源以及優(yōu)質(zhì)客戶的流失E.銀行風險管理難度減小【答案】ABCD5、金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類包括（）。A.匯兌B.遠期C.期貨D.掉期E.期權【答案】BCD6、中小商業(yè)銀行包括(?)。A.股份制商業(yè)銀行?B.住房儲蓄銀行C.城市商業(yè)銀行?D.農(nóng)村合作銀行E.中國郵政儲蓄銀行【答案】AC7、以下關于《中華人民共和國證券投資基金法》的表述，錯誤的有（）。A.基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算的，基金財產(chǎn)屬于其清算財產(chǎn)B.基金份額持有人大會及其日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動C.基金財產(chǎn)的債權，不得與基金管理人，基金托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷，但不同基金財產(chǎn)的債權債務，可以相互抵銷D.基金信息被披露義務人公開披露基金信息，可以對證券投資業(yè)績進行預測E.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額【答案】ACD8、商業(yè)銀行資金業(yè)務內(nèi)部控制的重點包括（）。A.對資金業(yè)務對象和產(chǎn)品實行統(tǒng)一授信B.防止發(fā)放關系人貸款和人情貸款C.建立中臺風險監(jiān)控和管理制度D.防止資金交易員從事越權交易，防止欺詐行為E.實行嚴格的前后臺職責分離【答案】ACD9、銀行監(jiān)管包含了________和________雙重屬性。（）A.銀行監(jiān)督B.銀行自律C.銀行管理D.銀行管制E.銀行約束【答案】AC10、下列屬于銀行咨詢業(yè)務中資信調(diào)查的是（）。A.單位調(diào)查B.資產(chǎn)調(diào)查C.市場調(diào)查D.興趣調(diào)查E.生活調(diào)查【答案】ABC11、合同的轉(zhuǎn)讓分為（）。A.股權轉(zhuǎn)讓B.債權轉(zhuǎn)讓C.債務承擔D.合同權利義務的概括移轉(zhuǎn)E.債務轉(zhuǎn)讓【答案】BCD12、根據(jù)行業(yè)與生命周期的關系，可以將行業(yè)分為以下幾類（）A.增長型行業(yè)B.壟斷型行業(yè)C.周期型行業(yè)D.防守型行業(yè)E.寡頭型行業(yè)【答案】ACD13、下列屬于國家開發(fā)銀行經(jīng)營和辦理的業(yè)務有（）。A.經(jīng)國家批準在國外發(fā)行債券B.向國內(nèi)金融機構(gòu)發(fā)行金融債券C.向社會發(fā)行財政擔保建設債券D.為重點建設項目物色國內(nèi)外合資伙伴E.辦理建設項目貸款條件評審、擔保和咨詢等業(yè)務【答案】ABCD14、最高人民法院《關于適用若干問題的意見》第四十條規(guī)定，民事權利主體的其他組織包括（）。A.法人依法設立并領取營業(yè)執(zhí)照的分支機構(gòu)B.依法登記領取營業(yè)執(zhí)照的私營獨資企業(yè)、合伙組織C.依法登記領取營業(yè)執(zhí)照的合伙型聯(lián)營企業(yè)D.中國人民銀行、各專業(yè)銀行設在各地的分支機構(gòu)E.中國人民保險公司設在各地的分支機構(gòu)【答案】ABCD15、下列關于農(nóng)村資金互助社的說法，正確的有（）A.可以接受社會捐贈B.能夠為他人提供擔保C.只能向社員發(fā)放貸款D.能夠向公眾發(fā)放貸款E.可以辦理結(jié)算業(yè)務【答案】AC16、與普通股相比，關于優(yōu)先股的說法，正確的是（）A.股息固定B.優(yōu)先參與公司經(jīng)營管理C.優(yōu)先分配公司收益D.優(yōu)先分配公司剩余財產(chǎn)E.收益保障較低【答案】ACD17、股份有限公司申請股票上市，應當符合的條件包括（）。A.股票經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準已公開發(fā)行B.公司股本總額不少于人民幣5000萬元C.公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的20％以上D.公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10％以上E.公司最近三年無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載【答案】AD18、久期管理是商業(yè)銀行資產(chǎn)負債管理的重要工具，具體指以銀行（）分析為基礎，通過對利率敏感性資產(chǎn)和負債的結(jié)構(gòu)進行積極調(diào)整，從而實現(xiàn)在利率變動時，銀行收益的穩(wěn)定或增長。A.內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價B.負債久期C.資產(chǎn)久期D.收益率曲線E.利潤久期【答案】BC19、金融機構(gòu)的以下行為違反了我國反洗錢規(guī)定的有(?)。A.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私C.發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，及時以書面形式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關報告D.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施E.拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料的【答案】BD20、行政許可的設定和實施，應當遵循（）的原則。A.公平B.公正C.公開D.平等E.謹慎【答案】ABC21、在我國，衡量一般物價水平上漲幅度常用的指標有（）。A.房地產(chǎn)價格指數(shù)B.住房價格指數(shù)C.國內(nèi)生產(chǎn)總值物價平減指數(shù)D.消費者物價指數(shù)E.生產(chǎn)者物價指數(shù)【答案】CD22、客戶授信額度按照授信形式不同，包括()。A.承兌匯票貼現(xiàn)額度B.進(出)口保理額度C.進(出)口押匯額度D.貸款額度E.開證額度【答案】ABCD23、在()的情況下，銀行業(yè)金融機構(gòu)有權拒絕檢查。A.調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書B.調(diào)查人員未出示合法證件C.調(diào)查人員少于2人D.調(diào)查人員多于2人E.調(diào)查人員未提前預約【答案】ABC24、中國人民銀行履行最后貸款人職能而發(fā)放的貸款主要包括（）。A.向國有企業(yè)貸款B.地方政府向中央專項借款C.風險處置貸款D.向商業(yè)銀行貸款E.向民營企業(yè)貸款【答案】BC25、采用不同的頂層組織架構(gòu)設計可以分為（）。A.以區(qū)域管理為主的總分行組織架構(gòu)B.以業(yè)務線管理為主的事業(yè)部組織架構(gòu)C.采用“大個金”和“大公金”兩大業(yè)務板塊D.根據(jù)客戶需求層次來組合業(yè)務板塊E.根據(jù)業(yè)務線職能設置組織架構(gòu)【答案】CD26、下列屬于商業(yè)銀行財務顧問服務的有（）。A.財務制度顧問B.財務融資顧問C.財務重組顧問D.收購兼并顧問E.理財投資顧問【答案】ABCD27、風險成本控制指標是銀行績效考核指標體系構(gòu)成之一，該指標包括（）。A.案件風險率B.不良貸款率C.資本充足率D.撥備覆蓋率E.杠桿率【答案】ABCD28、下列屬于銀行問同業(yè)拆借市場特征的有（）。A.手續(xù)簡便B.通常無抵押或擔保C.金額大D.期限長E.期限短【答案】ABC29、商業(yè)銀行為了提高資本充足率，可以采取的方法包括（