應(yīng)用PCRM、CFE系統(tǒng)支持個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理、維護(hù)與營(yíng)銷

網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)用PCRM、CFE系統(tǒng)支持個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶管理、維護(hù)與營(yíng)銷

幸福路支行李樂1p、c系統(tǒng)功能定位3P系統(tǒng)運(yùn)用2基本概念4C系統(tǒng)運(yùn)用目錄5客戶營(yíng)銷維護(hù)1.P、C系統(tǒng)功能定位功能定位PCRM系統(tǒng)定位為分析型客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，供各級(jí)行主管行長(zhǎng)及網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人等營(yíng)銷管理人員使用，主要有識(shí)別客戶、分析客戶、績(jī)效管理三大職能。

CFE系統(tǒng)定位為操作型客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，供個(gè)人客戶經(jīng)理等營(yíng)銷支持人員使用，主要有分配客戶、營(yíng)銷客戶、管理維護(hù)客戶三大職能。2.基本概念1)金融資產(chǎn)、AUM金融資產(chǎn)：包括九類產(chǎn)品，計(jì)算公式是：金融資產(chǎn)余額=存款余額+國(guó)債余額+基金余額+理財(cái)產(chǎn)品余額+黃金存折余額+投資型保險(xiǎn)保費(fèi)+三方存管保證金余額+期貨+貸款余額*折算系數(shù)；貸款折算系數(shù)為0.5；AUM：即金融資產(chǎn)-貸款*折算系數(shù)2.基本概念2)客戶年日均金融資產(chǎn)

年日均金融資產(chǎn)余額：目標(biāo)客戶不滿12月，按以下公式計(jì)算：年日均金融資產(chǎn)=∑前N個(gè)月月日均金融資產(chǎn)/N，其中N為客戶進(jìn)入目標(biāo)客戶以來的月數(shù)；目標(biāo)客戶滿12個(gè)月，按以下公式計(jì)算：∑前12個(gè)月月日均金融資產(chǎn)余額/12。年日均金融資產(chǎn)為月報(bào)。2.基本概念3)網(wǎng)點(diǎn)示例

3.P系統(tǒng)運(yùn)用評(píng)價(jià)細(xì)分產(chǎn)品細(xì)分客戶變動(dòng)分析分析客戶

規(guī)模細(xì)分高凈值客戶清單貴賓客戶發(fā)卡未發(fā)卡貴賓客戶查詢已發(fā)卡客戶查詢未達(dá)標(biāo)客戶查詢3.P系統(tǒng)運(yùn)用規(guī)模細(xì)分使用角色：網(wǎng)點(diǎn)主管，操作頻率：每月12▲Tips：

該報(bào)表是以客戶在本網(wǎng)點(diǎn)的年日均資產(chǎn)余額規(guī)模來劃分的。3.P系統(tǒng)運(yùn)用客戶變動(dòng)分析-按等級(jí)123選擇“客戶等級(jí)”使用角色：網(wǎng)點(diǎn)主管，操作頻率：每月3.P系統(tǒng)運(yùn)用客戶變動(dòng)分析-按金融資產(chǎn)132選擇“金融資產(chǎn)余額”▲Tips：

該報(bào)表是以客戶在本網(wǎng)點(diǎn)的金融資產(chǎn)余額劃分的，因此比按照客戶等級(jí)變動(dòng)的報(bào)表更能反映該網(wǎng)點(diǎn)客戶的實(shí)際增減情況。使用角色：網(wǎng)點(diǎn)主管，操作頻率：每月4.C系統(tǒng)運(yùn)用綜合理財(cái)賬戶單一客戶查詢營(yíng)銷支持（短信營(yíng)銷）等級(jí)試算管理、維護(hù)客戶我的客戶清單客戶大額變動(dòng)報(bào)告節(jié)日、生日祝福查看、更新客戶資料已達(dá)標(biāo)未發(fā)卡客戶待提升客戶閑置資金客戶產(chǎn)品到期提醒我的客戶清單4.C系統(tǒng)運(yùn)用使用角色：客戶經(jīng)理，操作頻率：每天▲客戶范圍：

本網(wǎng)點(diǎn)主管指派給客戶經(jīng)理由客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)管戶的目標(biāo)客戶。查看、更新客戶資料4.C系統(tǒng)運(yùn)用

使用角色：客戶經(jīng)理，操作頻率：查詢單一客戶具體信息綜合理財(cái)賬戶使用角色：客戶經(jīng)理，操作頻率：每天4.C系統(tǒng)運(yùn)用單個(gè)客戶的資產(chǎn)視圖客戶等級(jí)試算使用角色：客戶經(jīng)理，操作頻率：每天4.C系統(tǒng)運(yùn)用等級(jí)試算使用角色：網(wǎng)點(diǎn)主管、客戶經(jīng)理，操作頻率：每天客戶大額變動(dòng)報(bào)告4.C系統(tǒng)運(yùn)用132456客戶大額變動(dòng)報(bào)告544.C系統(tǒng)運(yùn)用使用角色：網(wǎng)點(diǎn)主管、客戶經(jīng)理，操作頻率：每天4.C系統(tǒng)運(yùn)用可向單個(gè)客戶發(fā)送也可向客戶群組發(fā)送實(shí)時(shí)短信營(yíng)銷4.C系統(tǒng)運(yùn)用若設(shè)置“短信標(biāo)識(shí)”，客戶有大