如何在波動市場理財知識培訓講義

卓越展示如何在波動市場理財廣發(fā)基金管理有限公司上海分公司溫小俊不投資就沒有風險嗎？3實際存款利率為負4通貨膨脹對財富的侵蝕

（假定通脹率為5％）n年后100萬元的實際價值5773,78110598,73615463,29120358,48625277,39030214,63935166,08340128,5125

一生能積累多少錢，不取決于你賺了多少錢，而取決于你如何投資理財。錢找錢勝過人找錢?！謧?巴菲特6基金的風險真的很高嗎？7基金是長期理財的有效工具；不同種類基金的風險收益特征不同；投機或短炒將帶來很大的損失。——中國證券業(yè)協(xié)會基金：多數人知道，少數人了解82004年的熊市（1517—1266）126615009數據來源：WIND資訊(2004/12/20)1.08%2.35%2004年的熊市-17.09%102003年—2004年的股市（1320—1266)112003年—2004年的股市上證指數-4.09%2003.1.2上證1320點，2004.12.31上證1266點。其間2004.4.7最高1783點2年間股票型基金累計收益率17.58%當時1年期定期存款利率1.98%12基金的確有風險承受一定的風險是值得的造成投資基金虧損的原因，往往不是因為虧損而放棄，而是因為放棄而虧損關于投資基金的風險131414投資的三種策略買入并持有策略擇時買入策略分批買入策略市場的長期偏向性股票價格的偏向性特征指股票價格總體上具有不斷向上增長的長期歷史趨勢。這是基金長期投資能夠贏利的重要理論依據。市場的長期偏向性道瓊斯工業(yè)指數：1970-2009年上證指數：1990-2009年長期向上的“偏向性”珍珠港事件韓戰(zhàn)1987年股市重挫波斯灣戰(zhàn)爭“9.11”短期的波動性短期來看，市場會受諸多因素影響而波動；美國股市在過去70年中發(fā)生過40次超過10％的大跌，其中13次屬于超過33％的跌幅，期間還經歷1929－1933年的股市大崩盤。但最終股價也漲回來了，而且漲得更高。我們能夠找到市場的高點和低點么？每月凈申購額威爾夏5000指數資料來源：ICI，威爾夏5000指數為美國股市上5000家上市公司組成的股票指數基金持有人能把握最好時間買基金嗎？不，全球通病風靡全球的基金定投19基金投資的反思：

為什么大部分基民股民沒能賺錢？上證綜指2004年1月-2008年12月數據來源：Wind資訊基金銷售情況與市場走勢高度相關；基金投資中人性的弱點：追漲殺跌（貪婪與恐懼）。如果投資人嘗試選時？十年的投資期間平均年回報*如果你一直都投資著

8.9%如果你錯過表現最好的那十天4.7%如果你錯過表現最好的那二十天1.4%如果你錯過表現最好的那三十天

-1.4%如果你錯過表現最好的那四十天-3.8%*根據標準普爾TSX指數過去十年的資料（截止至2005年2月28日—2609個交易日）22

在別人都貪婪的時候你要恐懼，在別人都恐懼的時候你要貪婪。巴菲特名言沃倫?巴菲特23基金的今天24基金的昨天25投資大師彼得·林奇對于時點（Markettiming）的研究：如果一名投資者在1965—1995年這30年中每年投資1000美元，并且有幸在每年的低點建倉，那么這30年的投資回報年復合增長率為11.7%如果另一位投資者在同樣時間段內很不幸在每年的高點建倉1000美元，那么他這30年的投資回報年復合增長率為10.6%26嘗試選時是投資者可以犯下的最大錯誤！正確的理財方式應該是：

長期投資

資產配置

定期定額每個人都想擇時，高拋低吸，但事實上擇時卻是很難的。272828美國學者Gibson吉伯森的研究表明：投資收益的91.5%由資產配置決定。中國市場因為市場有效性不及美國市場，相關研究的結論大多支持70%左右的投資收益來自于資產配置。資產配置最大功用在于通過分散投資于不同品種的資產，來確保財富不會受到單一市場波動而帶來全軍覆滅的風險，同時，通過資產配置來獲取新的財富。資產配置：確保財富安全的投資策略資產配置三種方式配置方式之一：分散大類資產權益類與固定收益類

主動型與被動型

大盤與小盤配置方式之二：分散投資時間分批投資定期定額投資配置方式之三：分散投資市場

境內市場與海外市場對市場的理解---上證50399101基金定投業(yè)務介紹基金定投的定義

是指投資者在約定的時間間隔內，由銷售機構于每期扣款日在投資者指定的賬戶內自動完成約定金額的資金扣款及基金申購的一種行為。

33分批投資，分散風險長期投資，積少成多自動扣款，省心省力基金定投的三大優(yōu)點基金定投的誤區(qū)我已買了基金了，還要做定投嗎？

正確做法：閑置資金分為現有資金、每月節(jié)余兩部分?；鸲ㄍ吨饕槍?jié)余部分，讓你的薪水漲起來。

一次性申購是對現有資產進行規(guī)劃，而定投是對未來現金流進行理財，兩者結合才能對自有金融資產實現合理配置定投不是簡單的低端業(yè)務僅因為我們沒有發(fā)現定投的潛力和滾雪球效應請跟我們來算一算：誤區(qū)：定投單筆業(yè)務量太少，收益少第一年**支行全行22個網點1、如果每個網點、每天完成10戶、戶均按500元計算單月定投扣款：10×500×30×22=330萬元全年定投扣款：330×（1+2+3+。。。+11+12）=330×78=2.58億元全年中間業(yè)務收入：2.58億元×1.5%=386.1萬元第二年**支行全行22個網點1、如果每個網點、每天完成10戶、戶均按500元計算單月定投扣款：10×500×30×22=330萬元兩年累計定投扣款：330×（1+2+3+。。。+23+24）=330×300=9.9億元全年中間業(yè)務收入：9.9億元×1.5%=1485萬元客戶贏：弱化市場短期的不穩(wěn)定因素，獲得穩(wěn)定收益！客戶經理贏：以穩(wěn)定的情緒面對客戶，保持穩(wěn)定的銷售業(yè)績！銀行贏：擁有穩(wěn)定的客戶群，穩(wěn)定增長的業(yè)務收入！基金公司贏：獲得穩(wěn)定的基金規(guī)模，利于長期穩(wěn)定發(fā)展！結論---四贏八穩(wěn)！如何推廣基金定投？徹底培訓，員工做起；陣地戰(zhàn)：高柜低柜一起配合，全員營銷；游擊戰(zhàn)：代發(fā)工資戶、信用卡客戶。

營銷經典小故事“老太太買李子”

一條街上有三個水果店。

一天，有位老太太來到第一家店里，問：“有李子賣嗎？”

店主見有生意，馬上迎上前說：

“老太太，買李子??？您看我這李子又大又甜，還剛進回來，新鮮得很呢！”

沒想到老太太一聽，竟扭頭走了。

店主納悶著，哎，奇怪啊，我哪里不對得罪老太太了？

老太太接著來到第二家水果店，同樣問：“有李子賣嗎？”

第二位店主馬上迎上前說：“老太太，您要買李子??？”

“啊”老太太應道。

“我這里李子有酸的，也有甜的，那您是想買酸的還是想買甜的？”

“我想買一斤酸李子”

于是老太太買了一斤酸李子就回去了。

42營銷經典小故事“老太太買李子”

第二天，老太太來到第三家水果店，同樣問：“有李子賣嗎？”

第三位店主馬上迎上前同樣問說：“老太太，您要買李子啊？”

“啊”老太太應道；

“我這里李子有酸的，也有甜的，那您是想買酸的還是想買甜的？”。

“我想買一斤酸李子”

與前一天在第二家店里發(fā)生的一幕一樣；但第三位店主在給老太太秤酸李子時，邊聊道：“在我這買李子的人一般都喜歡甜的，可您為什么要買酸的呢？”

“哦，最近我兒媳婦懷上孩子啦，特別喜歡吃酸李子”

“哎呀！那要特別恭喜您老人家快要抱孫子了！有您這樣會照顧的婆婆可真是您兒媳婦天大的福氣啊！”

“哪里哪里，懷孕期間當然最要緊的是吃好，胃口號，營養(yǎng)好??！”

“是啊，懷孕期間的營養(yǎng)是非常關鍵的，不僅要多補充些高蛋白的食物，聽說多吃些維生素豐富的水果，生下的寶寶會更聰明些！”

“是??！哪吃哪種水果含的維生素更豐富些呢？”

“很多書上說獼猴桃含維生素最豐富！”

“那你這有獼猴桃賣嗎？”

“當然有，您看我這進口的獼猴桃個大，汁多，含維生素多，您要不先買一斤回去給您兒媳婦嘗嘗！”

這樣，老太太不僅買了一李子，還買了一斤進口的獼猴桃，而且以后幾乎每隔一兩天就要來這家店里買各種水果了。

43點睛：

這三個水果店的店主代表了三種不同的銷售人員，第一個店主是一個不合格的銷售人員，只是一味的告訴客戶自己的產品如何好，而不了解客戶需要什么？第二個店主是一個合格的營銷人員，懂得通過簡單的提問，滿足了客戶的一般需要。而第三個店主可以說是一個優(yōu)秀的銷售人員，他不僅僅了解和滿足了客戶的一般需求，而且還挖掘創(chuàng)造了客戶的需求——需求背后的需求，在這個階段，銷售人員已經從以前的拼價格轉向做客戶信賴的顧問，幫助客戶分析問題，解決問題，獲得客戶的信任，作為回報，就會獲得客戶的定單。

在面對客戶時，應該好好思考，如何更好地做到像第三家店主一樣引導和創(chuàng)造需求！

營銷經典小故事“老太太買李子”

44陣地戰(zhàn)：1、提高網點攔截率：一句話，一個紙條您是否想在未來幾年買車買房，為沒有首付而煩惱？您是否每個月都月光很難有自己的積蓄，如何完成原始積累？您是否在尋找最合適且收益理想的孩子教育儲蓄方式？您是否在擔心未來退休后靠社保退休金生活質量會下降？

2、使用表格營銷法3、應對所有的客戶問題如何解決客戶的拒絕銷售（售前）1.預防拒絕是克服拒絕的最佳方法確定所有可能遭到的拒絕，把拒絕理由寫下來針對拒絕理由設計應對方案開發(fā)銷售工具，支持并強化你的應對方案

確定所有可能遭到的拒絕，把拒絕理由寫下來1.我對基金毫無興趣，極度害怕風險。2.現在點位太高了3.不想買這個產品4.沒錢買了：被套或者倉位已經很高了針對拒絕理由設計應對方案問題1→基金定投（投資必須做+定投能賺錢）問題2→用實例打破疑慮問題3→分析形勢，抓住公司及產品亮點問題4→找出“松動資金”游擊戰(zhàn)：支行對公客戶經理聯系代發(fā)工資戶，或者貸款客戶，至其公司開投資交流會前期做好預熱，保證上座率，當天帶好宣傳資料和移動pos，客戶經理要到場配合營銷尋找基金公司演講定投最好的講師宣講定投講后落實現場開戶“定投夢工場”

--小批量、多批次定投說明會：

組織前對于全體員工徹底的定投培訓說明開始前對于參與客戶做好選擇，網點存量客戶做好一個就鎖定一個每個網點每周組織一次定投說明會每場說明會到場30人全行共200個網點一個月組織800場，24000人聽說明會，按照80%人會開戶，一個月起碼19200人開戶定投說明會的效果遠好過一對一的營銷。網點沙龍注意事項事前準備事中控制事后跟蹤網點沙龍注意事項事前準備1、組織客戶--分層面分客戶類型進行邀約2、準備會場的設備和話筒3、準備資料4、準備現場開戶（人員引導、禮品）5、調查問卷事中控制1、開場隆重請出講師2、會場秩序控制3、最好能安插一個對定投有好感的客戶網點沙龍注意事項事后跟蹤1、講師一講好需要客戶經理上臺講營銷目的，直接講出推廣定投活動內容2、鼓勵現場開戶3、收問卷4、對沒有開戶的客戶電話跟蹤網點沙龍注意事項走進企業(yè)注意事項事前邀約：對象：財務、工會、領導形式：金融課堂、黨員學習、社區(qū)合作事中控制：禮品發(fā)放問題發(fā)調查問卷事后跟蹤：最后當天開戶，電話跟蹤廣發(fā)基金提供的服務與支持品牌：“我愛我家”基金定投系列物料支持培訓支持營銷活動“錢袋子”項目物料支持客戶經理手冊：《基金定投寶典》、《青年理財寶典》等“我愛我家”基金定投折頁廣發(fā)旗下各基金折頁及海報單位凈值定投金額獲得份額第1期1.503000元2000第2期1.003000元3000第3期0.53000元6000合計：9000元11000份盈虧點?一個簡單而極端的例子每月3000元的定投，3個月內大幅下跌：優(yōu)點一：分批投資，分散風險58單位凈值申購金額獲得份額第1期1.503000元2000第2期1.003000元3000第3期0.53000元6000合計：9000元11000份盈虧點：９000/１１000=0.818元一個簡單而極端的例子每月3000元的定投，3個月內大幅下跌：59事實說明：基金定投做到機器幫您逢低加碼、逢高減籌無需擔心基金下跌，無需為何時買基金而煩惱。60優(yōu)點二：長期投資，積少成多風險提示：基金定投并不等于零存整取，不能規(guī)避基金投資所固有的風險，也不能保證投資人獲得收益，投資者應充分了解基金定投和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。基金定投的回報率僅代表在特定市場下的回報率，并不代表其未來表現，僅供投資者參考。數據截取自Ibbotson相關信息披露61

長期投資的秘密——復利的魔力你想過自己也可能成為百萬富翁嗎？（現金）有一種投資方式可以讓你輕松實現，你相信嗎？

年份2%5%10%15%18%20%25%30%1011131823283142551112152028343953731214172433414768971315192740505886127

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16615182335557286137217161925406486105

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127217371182230508712215427348319233256101

146186342629202535631181732244298192126387013720527053710662228407915824332567313872329448718328839184218052431479721234247110542348253350108

245404566131830532634541202834786811649397127365713332656581820635163283861148376668983258067142940651634347901181322687293041701815009331418403411349每年投資1萬元的復利計算表

每月投資800元，假設年投資回報率10％，25年后——您就是百萬富翁??！定投通過有紀律、程序化的簡單方法幫助人們克服資本市場短期波動的影響，積累長期財富。一次辦理,長期有效；自主選擇投資對象；自主確定扣款金額和扣款日期；系統(tǒng)自動扣款；隨時可以中止扣款；優(yōu)點三：自動扣款，省心省力

■銀行自動扣款，不僅省去了舟車勞頓的辛苦，也節(jié)省您的辦理時間，方便又有效率。

■投資優(yōu)秀的基金公司旗下的基金，專家替你理財，坐享基金凈值增長?！龉善笔袌鰸q跌變化快速，一般大眾或投資新手可能沒有足夠的時間每日觀盤，更沒有足夠的專業(yè)知識來分析判斷市場高點低點，因此常無法正確掌握市場走勢?；鸲ㄍ犊梢宰屇爿p松理財，無須擔憂股市的漲跌。每兩名臺灣投資人就有一人定期定額68基金投資案例：泰國實例

在亞洲金融風暴時的投資經歷69資料來源：FranklinTemplton6970701985-7-31到1999-5,以美元計算泰國股票指數泰國股票指數

投資期過往業(yè)績不代表未來業(yè)績…這類工程遭到延誤

…7273總投資金額

23000美元手續(xù)費

3.5%基金發(fā)行面值

10美元發(fā)行日

1997年6月74總投資份額

2219.5份投資周期75這次投資的結果是。。。76總投資金額

$23,000.00總投資份額

22,19.50資產總值

$13,605.54獲利

-$9,394.47收益率

-40.8%另一個投資者定期定額投資計劃

月投資額

1,000美元手續(xù)費

3.5%基金發(fā)行面值

10美元發(fā)行日

1997年6月7778你認為投資的結果…?獲利虧損

持平

定期定額投資的結果是。。。80總投資金額

$23,000.00總投資份額

5,305.57資產總值

$32,523.14獲利

$9,523.14收益率

41.4%32,523.14美元1999-5-6965美元1997-6-235-May-99+41.4%收益率1985-7-31到1999-5,以美元計算泰國股票指數泰國股票指數

陳先生的投資期過往業(yè)績不代表未來業(yè)績定期定額一次性投資總投資金額

$23,000.00

$23,000.00總投資份額

5,305.57

22,19.50資產總值

$32,523.14

$13,605.54獲利

$9,523.14

-$9,394.47收益率

41.4%

-40.8%投資方式不同帶來不同效果84不同市場下的定期定額投資投資總額12,000總申購單位數9590平均成本1.275最后總值14,864.5凈收益2864.5報酬率23.87%每月投資額1,000元一年以后如何？85不同市場下的定期定額投資投資總額12,000總申購單位數10,446平均成本1.188最后總值15,669.68凈收益3669.68報酬率30.58%每月投資額1,000元一年以后如何？86不同市場下的定期定額投資投資總額12,000總申購單位數16,948平均成本0.733最后總值16,100.6凈收益4100.6報酬率34.17%每月投資額1,000元一年以后如何？案例證明，箱體整理的市場環(huán)境中進行基金定投的最終收益最大87過去兩年在中國A股市場做定投的情況：

上證指數2008年1月1日（5272點）至2010年1月4日（3243點）

下跌38.48%88過去兩年廣發(fā)小盤基金定投情況:25.26%89過去兩年廣發(fā)聚豐基金定投情況:23.6%90當市場一路上漲，定投的回報率比一次性投資略差。當市場一路下跌，定投的回報率一定比一次性投資好。當市場先跌后升，定投的回報率大大高于一次性投資。當市場波動頻繁，定投的回報率也可能比一次性投資高。定投的回報率不比一次性投資差未來，基金還會上漲嗎？即怕套牢又怕踏空，該如何投資？基金定投讓你踏空套牢兩不憂！

廣發(fā)旗下基金6124點以來定投收益率

數據來源：廣發(fā)基金管理有限公司；數據截至2009年12月31日風險提示：基金定投并不等于零存整取，不能規(guī)避基金投資所固有的風險，也不能保證投資人獲得收益，投資者應充分了解基金定投和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別?；鸲ㄍ兜幕貓舐蕛H代表在特定市場下的回報率，并不代表其未來表現，僅供投資者參考。定投并非“懶人投資”而是“聰明投資”財富人生，從定投起步！95廣發(fā)基金——基金定投的領跑者2005年1月，廣發(fā)基金在國內首次推出廣發(fā)聚富基金定投業(yè)務。風險提示：基金定投并不等于零存整取，不能規(guī)避基金投資所固有的風險，也不能保證投資人獲得收益，投資者應充分了解基金定投和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。基金定投的回報率僅代表在特定市場下的回報率，并不代表其未來表現，僅供投資者參考。廣發(fā)基金定投，百萬投資人的選擇截止2008年12月31日，廣發(fā)基金的定投客戶已經超過100萬戶。人的一生需要三份定投！基金定投的幾點經驗4經驗一：選擇合適產品進行定投不是所有基金都合適作定投彈性大，波動大指數基金主動股票型或偏股型基金廣發(fā)中證500（162711）+廣發(fā)小盤（162703）+廣發(fā)穩(wěn)健增長(270002)主要指數近三年來的漲幅年份上證指數滬深300指數中證500指數2007年96.66%161.55%186.63%2008年-65.39%-65.95%-60.80%2009年79.98%96.71%131.27%2010年-5.13%-6.43%5.48%最近三年（截止2010年3月31日），主要指數的收益率

數據來源：wind資訊截止時間2010-3-31定投中證500指數的實證分析數據來源：Wind資訊，定投三年期的計算時間從2007年1月1日至2009年12月31日，每月第一個交易日為扣款日，以2009年12月31日各指數收盤價計算收益率。定投五年期的計算時間從2005年1月1日至2009年12月31日，以2009年12月31日各指數收盤價計算收益率。期間定投回報率＝（期末總市值－總投入金額）/總投入金額；

，n為投資年限。計算結果是在假設每次歷史扣款成功的前提下做出的實際收益計算，不作為定投收益的保證；指數基金定投手續(xù)費更??！基金定投采取跟蹤指數的投資策略，管理費和交易費等低于主動型基金，各種費用的節(jié)約通過長期復利增值可以大大增加投資者的實際收益。費率一般股票型基金中證500指數基金申購費1.50%1.20%管理費1.50%0.60%指數型基金與普通基金的手續(xù)費比較數據來源：各基金《基金合同》基金定投正是依據牛市、熊市交替出現而設定的投資策略，同樣的資金在牛市獲得較少的份額，在熊市獲取較多的份額?；鸲ㄍ对E竅：讓獲利的份額盡可能增多。（在高位買得少，在低位買得多；下跌賺份額，上漲賺凈值）經驗二：弱市中不能停止基金定投聚富的例子：收集廉價籌碼很關鍵廣發(fā)聚富與廣發(fā)聚豐自成立以來的累計收益率差異不大（相差僅10%）；但定投累計收益率差異達70%，且年化的收益率差異達7%以上。數據來源：廣發(fā)基金管理有限公司；數據截至2008年12月31日差異僅10%相差達70%？？？基金名稱基金合同生效日累計收益率投資期數定投回報率（現金分紅）定投年化收益率廣發(fā)聚富基金2003-12-3312.71%61期90.00%13.46%廣發(fā)聚豐基金2005-12-23292.05%37期19.16%5.85% 根本原因在于2004年開始的投資者在04、05兩年熊市中積累到了足夠多的廉價籌碼，而06年開始的投資者錯過了積累籌碼的寶貴機會！低位籌碼積累是定投獲利關鍵關鍵在于低位積累籌碼聚富的例子：收集廉價籌碼很關鍵原因在于聚富的扣款期數大部分在熊市中（上證指數在2500以下），而聚豐則剛好相反，自成立以后，基本上是處于牛市之中。數據來源：廣發(fā)基金管理有限公司；數據截至2008年9月30日熊市才是定投的好時候成本低，有利于收集低成本的籌碼，在下次市場上漲時，獲利更多。熊市定投有利于長期目標的實現。1987年6月1日投資10,000美元到美洲收益基金,到2006年底：

紅利轉投:82,895美元，累計回報率729%，年均回報率10.7%；

現金分紅:27,049美元，累計回報率174%，年均回報率2.77%.數據來源：

。計算截至2006年12月31日，采用A級費率，不包含銷售服務費。

經驗三：紅利轉投，收益更高經驗四：把握贖回時機風險提示：由于國內證券市場運作時間較短，并不能完全反應市場的所有階段，過往業(yè)績并不代表其未來表現，僅供投資者參考。基金定投的回報率僅代表在特定市場下的回報率，并不代表其未來表現，僅供投資者參考。如果您即將面臨資金需求時或者遇到“倒V型”市場，就要提前開始關注市場狀況，并在合適的時機（盡量在市場高點）全部或者部分贖回基金份額。但后續(xù)投資不停止。理財—

享有更好的社會生活品質小富靠勤奮中富靠理財大富靠智慧111112112廣發(fā)基金：做民族的、專業(yè)的資產管理公司113113廣發(fā)基金管理公司簡介廣發(fā)基金管理有限公司成立于2003年8月，是由廣發(fā)證券股份有限公司等機構發(fā)起、經中國證監(jiān)會批準設立的專業(yè)基金管理公司，總部設在廣州，公司注冊資本金1.2億元人民幣。公司秉承“為天下人理天下財”的宗旨，秉持“專業(yè)創(chuàng)造價值、客戶利益為上”的經營思想，致力成為具有長效發(fā)展機制和可持續(xù)發(fā)展能力的、優(yōu)秀的、民族品牌的資產管理公司，為投資者謀求長期穩(wěn)定的收益。公司目前管理著十二只開放式基金、多個企業(yè)年金及特定客戶資產管理計劃，截至2009年12月31日，公司公募基金資產管理總規(guī)模達1104.71億元。114114公司經營理念專業(yè)創(chuàng)造價值客戶利益為上115115公司資產管理規(guī)模116116為客戶提供較齊全的產品117117專業(yè)投資團隊公司擁有高素質和經驗豐富的專業(yè)投資管理團隊，基金經理平均證券從業(yè)年限超過8年。公司投研人員分別在證券公司自營、基金投資、投資銀行、行業(yè)研究等領域有著豐富的實踐經驗，對上市公司、國內宏觀經濟以及資本市場發(fā)展規(guī)律有著深刻的認識。廣發(fā)基金管理有限公司所獲榮譽2007頒發(fā)時間舉辦方獎項/榮譽2007年《福布斯》2006年度福布斯中國優(yōu)選基金

《證券時報》2006年度明星基金管理公司獎

《證券時報》2006年度基金客戶服務明星獎

中國銀河證券基金研究中心股票投資管理能力2006年在45家基金公司中排名第3位

《新財經》2006年度業(yè)績持續(xù)獎

《新財經》2006年度最佳投研團隊獎

《上海證券報》2006年度最佳投資者關系獎

《21世紀經濟報道》和晨星（中國）2006年度中國基金管理公司最佳年度表現獎118118廣發(fā)基金所獲榮譽2008-2009頒發(fā)時間舉辦方獎項/榮譽2008年《中國證券報》2007年度“金?；鸸芾砉尽?/p>

《證券時報》2007年度十大明星基金公司

《南方都市報》2007年度最佳回報之星獎

《21世紀經濟報道》2007年度中國基金管理公司最佳研究團隊

網易財經2007年度十大金鉆公司

《上海證券報》中國基金業(yè)十年杰出貢獻獎2009年《證券時報》基金公司明星管理團隊廣發(fā)小盤《Value》2006年度中國最佳中小盤基金易陽方和訊“2007年度財經風云榜”2007年度中國十大明星基金經理易陽方、陳仕德2009年度《福布斯》中國十佳基金經理2009“金鳳凰·2009年度熱心公益事業(yè)基金公司”119119121121旗下基金業(yè)績優(yōu)良計算截止日期：2009-12-31；數據來源：各基金年報。風險提示：由于國內基金運作的時間較短，并不能完全反映股市的所有階段?；疬^去的業(yè)績并不代表其未來表現，僅供投資者參考?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構成本基金業(yè)績表現的保證?；鹈Q基金合同生效時間指標成立以來2009年2008年2007年2006年2005年2004年廣發(fā)聚富混合2003-12-3凈值增長率398.20%59.48%-49.50%117.01%129.25%13.34%7.44%基準186.69%76.05%-49.81%128.92%98.54%-4.61%-11.15%廣發(fā)穩(wěn)健增長混合2004-7-26凈值增長率383.54%68.90%-51.68%126.97%124.39%16.93%-0.51%基準162.95%62.08%-38.81%104.75%80.55%-0.82%-4.73%廣發(fā)小盤成長股票（lof）2005-2-2凈值增長率361.93%87.59%-59.25%148.19%132.29%4.82%-基準365.82%122.76%-61.34%197.21%98.90%-8.50%

廣發(fā)聚豐股票2005-12-23

凈值增長率390.28%75.64%-55.60%157.68%144.08%--基準238.92%77.21%-50.31%124.95%97.54%

廣發(fā)策略優(yōu)選混合2006-5-17

凈值增長率183.52%70.75%-53.27%144.03%45.61%--基準124.98%72.50%-46.58%117.09%38%

廣發(fā)大盤成長混合2007-6-13

凈值增長率-5.97%70.93%-47.11%24.32%---基準-5.82%72.75%-47.11%24.32%

廣發(fā)核心精選股票2008-7-16

凈值增長率76.96%82.25%-2.90%----基準21.83%77.54%-27.65%

廣發(fā)滬深300指數2008-12-30

凈值增長率84.86%85.05%-----基準88.17%91.90%

上證綜指

79.98%-65.39%96.68%130.43%-8.33%

——中國證券業(yè)協(xié)會基金是長期理財的有效工具；不同種類基金的風險收益特征不同；投機或短炒將帶來很大的損失。122客戶服務基金定投咨詢專線：95105828-8客戶經理專線：95105829公司網站定投專區(qū)：

廣發(fā)基金，助您財富增值不停步！公司網站:客服電話：95105828，95105829百萬客戶大拜訪125一、課程目的

1、持續(xù)推動主顧300（讓業(yè)務員有機會做）

2、每天完成7+3拜訪（讓業(yè)務員愿意做）

3、熟練掌握拜訪技巧（讓業(yè)務員會做）二、過程：三、內容1、理念篇--知道和不知道？2、拜訪篇--心動不如行動3、話術篇--完美的拜訪是設計出來的126

理念篇知道和不知道？127猜中彩128人類最大的恐懼來自于未知世界的無知不知道是一種危機，一種威脅，一種恐懼。理念之一：

129不知道的兩種表現形式？？130（1）你曾拜訪過的客戶中，是否有各種不同的客戶性格類型？（2）你是否經常變換不同的推銷策略？（3）你的推銷模式的成交率是多少？（4）失敗的原因是客戶？你？還是推銷方式？你知道還是不知道？業(yè)務員的不知道131愛人同志132理念之二：

不知道是客觀存在的，是認識事物的開始133

生活中對待不知道的幾種態(tài)度：（1）不知道等于不存在；（沒市場，沒客戶）（2）不知道等于無所謂；（沒問題，沒關系，沒辦法）（3）不知道等于想知道，好奇并積極的探索！134理念之三：

人的進步就在于不斷的減少不知道業(yè)務員的進步就在于將自己和對客戶的不知道變成知道135

理念之四：

傭金的兌現來自于拜訪136理念之五心動不如行動137結論：除非你去做拜訪，否則永遠你都處在不知道的狀態(tài)當中煩惱、恐懼和壓力皆因此而生。138

拜訪篇心動不如行動139丑媳婦怕見公婆一、