初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理押題練習模擬卷帶答案打印

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理押題練習模擬卷帶答案打印

單選題（共100題）1、回購交易單位是指()對回購交易雙方參與回購交易委托買賣的數(shù)量規(guī)定。A.證券交易所B.黃金交易所C.股票交易所D.期貨交易所【答案】A2、()既是從事貨幣經營并提供金融服務的特殊行業(yè)，也是整個國民經濟發(fā)展的大動脈。A.金融業(yè)B.銀行業(yè)C.證券業(yè)D.保險業(yè)【答案】B3、下列不屬于金融企業(yè)會計特點的是()。A.核算內容的廣泛性B.核算方法的獨特性C.監(jiān)督的政策性D.內部控制的嚴密性【答案】A4、理財產品銷售管理是指理財業(yè)務（）管理，理財投資管理是指理財業(yè)務（）管理。A.資金端；資產端B.客戶端；資產端C.客戶端；資金端D.資產端；資金端【答案】A5、金融機構發(fā)行和銷售資產管理產品，應當加強投資者教育，向投資者傳遞()的理念。A.買者盡責、賣者自負B.了解產品C.賣者盡責、買者自負D.了解客戶【答案】C6、以下關于銀行消費者權利的說法錯誤的是（）。A.銀行業(yè)金融機構不可以向第三方提供個人金融信息B.公平公正制定格式合同和協(xié)議文本C.銀行業(yè)金融機構不用區(qū)分自有產品和代銷產品D.不可以篡改銀行業(yè)消費者個人金融信息【答案】C7、（）是一種特殊類型的操作風險，它包括但不限于因監(jiān)管措施和解決民商事爭議而支付的罰款、罰金或者懲罰性賠償所導致的風險敞口。A.聲譽風險B.法律風險C.操作風險D.信用風險【答案】B8、購車貸款屬于汽車金融公司的()業(yè)務。A.資產B.負債C.中間D.其他【答案】A9、()審核批準各銀行和非銀行金融機構發(fā)行金融債券的工作程序。A.銀監(jiān)會B.中央銀行C.銀行業(yè)協(xié)會D.政策性銀行【答案】B10、下列情形中，商業(yè)銀行應當嚴格限定高級管理人員薪酬的是（）。A.大量員工跳槽B.資產質量出現(xiàn)小幅波動C.盈利水平低于同業(yè)D.資本充足率未達到監(jiān)管要求【答案】D11、（）要確保金融創(chuàng)新的發(fā)展戰(zhàn)略和風險管理政策與全行整體戰(zhàn)略和風險管理政策相一致A.董事會B.股東大會C.理事會D.CEO【答案】A12、根據(jù)《貸款風險分類指引》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款可分為正常、關注、次級、可疑、損失五類，其中（）稱為不良貸款。A.次級類、可疑類和損失類B.可疑類、損失類C.關注類、次級類、可疑類和損失類D.關注類、次級類和可疑類【答案】A13、根據(jù)《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》，銀行業(yè)金融機構應當采取有效措施加強對個人金融信息的保護，以下不屬于禁止性要求的是()。A.執(zhí)行個人存款實名制B.向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人客戶金融信息C.在個人反對的情況下，將個人金融信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動D.出售個人金融信息【答案】A14、（2019年真題）《商業(yè)銀行風險監(jiān)管核心指標》（銀監(jiān)發(fā)[2005]89號）規(guī)定，商業(yè)銀行累計外匯敞口頭寸不得超過資本凈額的（）。A.50％B.25％C.33％D.20％【答案】D15、（2017年真題）根據(jù)重大工作部署和針對銀行業(yè)金融機構的重大突發(fā)事件開展的檢查是（）。A.臨時檢查B.后續(xù)檢查C.全面檢查D.稽核調查【答案】A16、呆賬核銷能使賬面反映的資產和收入更加真實，但對于核銷后的呆賬，金融企業(yè)要繼續(xù)盡職追償，盡最大可能實現(xiàn)（）。A.經營風險最大化B.經營風險最小化C.回收價值最小化D.回收價值最大化【答案】D17、金融資產管理公司成立之初的功能定位是作為專門的逆周期管理工具和()。A.金融管理機構B.金融監(jiān)督機構C.金融救助機構D.金融業(yè)務機構【答案】C18、國有商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務和品種的，由中國銀監(jiān)會受理、審查并決定，中國銀監(jiān)會自受理之日起()個月內作出批準或不批準的書面決定。A.1B.3C.6D.9【答案】B19、（）是產生銀行其他風險的重要誘因，特別是導致銀行操作風險產生的主要和直接的誘因。A.法律風險B.信用風險C.政治風險D.合規(guī)風險【答案】D20、全面風險管理中的“全面”不體現(xiàn)在()。A.全面性B.全程性C.全員性D.全球性【答案】D21、經國務院決定設立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收購國有銀行不良貸款形成的資產的國有獨資非銀行金融機構是（）。A.企業(yè)集團財務公司B.貨幣經紀公司C.金融資產管理公司D.信托公司【答案】C22、（2017年真題）根據(jù)《關于規(guī)范金融機構同業(yè)業(yè)務的通知》，金融機構之間開展同業(yè)存款業(yè)務，關于雙方交易主體的要求，下列說法中，正確的是（）。A.交易雙方都應當是商業(yè)銀行B.同業(yè)資金的存出方應當是具有吸收存款資格的金融機構C.交易的一方可以是企業(yè)集團財務公司D.交易雙方的資格應當經過中國人民銀行的批準【答案】C23、銀行業(yè)金融機構績效考評監(jiān)管指引中規(guī)定，績效考評應當以（）為主要依據(jù)，設定明確、可行的目標值。A.年度經營利潤B.年度經營計劃C.年度業(yè)務增速D.年度監(jiān)管指標【答案】B24、托收結算方式不可分為（）。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收【答案】D25、（2018年真題）根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，下列不屬于商業(yè)銀行終止條件的是（）。A.商業(yè)銀行被撤銷B.商業(yè)銀行重組C.商業(yè)銀行解散D.商業(yè)銀行破產【答案】B26、以下關于合規(guī)文化的實現(xiàn)說法錯誤的是（）。A.樹立“合規(guī)從中層做起”的理念B.樹立“主動合規(guī)“理念C.樹立“合規(guī)人人有責”理念D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念【答案】A27、()可持未到期的商業(yè)匯票向其他銀行轉貼現(xiàn)，也可向中國人民銀行申請再貼現(xiàn)。A.背書人B.貼現(xiàn)人C.貼現(xiàn)企業(yè)D.貼現(xiàn)銀行【答案】D28、下列不屬于財務公司對成員單位資產業(yè)務的是()。A.辦理貸款B.辦理融資租賃C.同業(yè)拆入D.辦理消費信貸業(yè)務【答案】C29、下列關于商業(yè)銀行貸款業(yè)務的說法錯誤的是（）。A.表外業(yè)務構成了商業(yè)銀行的或有資產和或有負債，在風險成為現(xiàn)實、銀行進行墊款時，就轉為表內業(yè)務B.長期貸款是指貸款期限在5年以上（不含5年）的貸款C.信用貸款僅憑借款人的信用就可取得，不需要保證和抵押D.抵押貸款是指以第三人承諾在借款人不能償還貸款時，按約定承擔一般保證責任的貸款【答案】D30、《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的主要內容不包括（）。A.套期保值的特點和原則B.套期會計方法C.套期保值的涵義及其分類D.套期保值的確認與計量【答案】A31、以下不屬于商業(yè)銀行產品開發(fā)的方法的是()。A.創(chuàng)新法B.仿效法C.低成本法D.交叉組合法【答案】C32、根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，接管期限屆滿，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以決定延期，但接管期限最長不得超過（）。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】B33、國債發(fā)行引起貨幣供求變動，體現(xiàn)了國債在經濟調節(jié)中的效應是()。A.利率效應B.排擠效應C.貨幣效應D.收益效應【答案】C34、大額存單的投資人不包括()。A.個人B.機關團體C.社保基金D.商業(yè)銀行【答案】D35、商業(yè)銀行的業(yè)務特點決定了每個業(yè)務環(huán)節(jié)都具有潛在的風險，任何一個環(huán)節(jié)缺少風險管理都有可能造成損失，甚至導致整個業(yè)務活動的失敗。因此，商業(yè)銀行應進行()。A.全面的風險管理B.全程的風險管理C.全新的風向管理D.全員的風險管理【答案】B36、結算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的（）。A.人民幣定期存款賬戶B.人民幣活期存款賬戶C.人民幣單位通知存款賬戶D.人民幣單位協(xié)議存款賬戶【答案】B37、（2021年真題）（）是實施銀行業(yè)消費者權益保護的工作主體。A.銀行業(yè)消費者B.銀行業(yè)金融機構C.地方金融監(jiān)督管理部門D.金融監(jiān)管部門【答案】B38、（2017年真題）下列債券類型中，一般情況下沒有信用風險的是（）。A.金融債權B.地方政府債券C.國債D.企業(yè)和公司債券【答案】C39、不屬于《關于加大防范操作風險工作力度的通知》內容的是（）。A.高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設B.加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督C.堅持相關的行務管理公開制度D.建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并納入各級人事管理制度【答案】D40、美國的消費信貸占其國內生產總值的（）以上。A.10%B.5%C.20%D.15%【答案】C41、下列關于操作風險損失事件類型的說法中，正確的是（）。A.內部欺詐事件是指因未按有關規(guī)定造成未對特定客戶履行分內義務或產品性質、設計缺陷導致的損失事件B.就業(yè)制度和工作場所安全事件是指第三方故意騙取、盜用、搶劫財產、偽造要件、攻擊商業(yè)銀行信息科技系統(tǒng)或逃避法律監(jiān)管導致的損失事件C.實物資產的損壞是指因自然災害或其他事件導致實物資產丟失或毀壞的損失事件D.客戶、產品和業(yè)務活動事件是指因交易處理或流程管理失敗，以及與交易對手方、外部供應商及銷售商發(fā)生糾紛導致的損失事件【答案】C42、不良資產處置方式有很多，銀行應綜合考慮不良資產類型、債務關聯(lián)人償債意愿和償還能力、市場需求、處置時限、資產實際情況等因素。下列不屬于常用的不良資產處置方式的是（）。A.直接追償B.長期掛賬C.債務減免D.訴訟追償【答案】B43、互聯(lián)網支付業(yè)務由()負責監(jiān)管。A.人民銀行B.銀監(jiān)會C.證監(jiān)會D.保監(jiān)會【答案】A44、（）是銀行發(fā)生損失最頻繁、最集中的領域。A.關注貸款B.政策貸款C.不良貸款D.信用貸款【答案】C45、銀行（）負責監(jiān)督銀行的合規(guī)風險管理。A.董事會B.監(jiān)事會C.高級管理層D.銀行內部的各個部門及其人員【答案】A46、下列關于客戶糾紛的處理，錯誤的是()。A.金融機構應當在營業(yè)網點和門戶網站醒目位置公布投訴方式和投訴流程B.金融機構應當做好投訴登記工作，并通過有效方式告知投訴者受理情況、處理時限和聯(lián)系方式C.對于確實存在問題的銀行業(yè)產品和服務，不管是否造成損失，都可以通過和解、調解、仲裁、訴訟等方式，根據(jù)有關法律法規(guī)或合同約定向金融消費者進行賠償或補償D.金融機構應當確保公平處理對同一產品和服務的投訴【答案】C47、《關于促進互聯(lián)網金融健康發(fā)展的指導意見》對互聯(lián)網金融發(fā)展的總體要求，不包括（）。A.高速發(fā)展B.趨利避害C.防范風險D.鼓勵創(chuàng)新【答案】A48、信托制度起源于()。A.英國B.美國C.德國D.日本【答案】A49、下列業(yè)務不屬于商業(yè)銀行開展的新型負債業(yè)務的是（）。A.結構性存款B.商業(yè)存單C.代銷理財D.大額可轉讓定期存單【答案】B50、（2019年真題）下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構監(jiān)督管理職責的是（）。A.保護銀行業(yè)合法權益B.非現(xiàn)場監(jiān)管C.實施行政許可D.現(xiàn)場檢查【答案】A51、以下中央銀行基準利率，（）是中國人民銀行對金融機構交存的法定存款準備金支付的利率。A.再貸款利率B.再貼現(xiàn)利率C.存款準備金利率D.超額存款準備金利率【答案】C52、我國金融資產管理公司成立至今，經營管理的不良資產主要是()。A.銀行不良資產B.證券不良資產C.保險不良資產D.信托不良資產【答案】A53、（2018年真題）下列關于國別風險特征說法中，正確的是（）。A.國別風險發(fā)生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動不存在國別風險B.國別風險發(fā)生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動可能存在C.國際經濟金融活動中，政府不可能遭受國別風險所帶來的損失D.國際經濟金融活動中，個人不可能遭受國別風險所帶來的損失【答案】A54、下列一般會導致股票價格上漲的經濟狀況變動是()。A.GDP增長率下降B.央行提高法定存款準備金率C.企業(yè)所得稅稅率上調D.社會總消費和總投資上漲【答案】D55、我國商業(yè)銀行的核心一級資本不包括（）。A.實收資本或普通股B.超額貸款損失準備C.盈余公積D.一般風險準備【答案】B56、()的設立標志著財務公司在中國誕生。A.東風汽車工業(yè)財務公司B.中國中金財務公司C.東風集團投資公司D.中信財務公司【答案】A57、（2018年真題）某銀行業(yè)監(jiān)督管理機構發(fā)現(xiàn)，某商業(yè)銀行近期進行了一系列人事調整：A.（3）與（4）B.（1）與（3）C.（1）與（2）D.（2）與（5）【答案】D58、根據(jù)《金融資產管理公司監(jiān)管辦法》的規(guī)定，金融資產管理公司集團層級應按制在（）級以內，金融監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。A.一B.三C.二D.四【答案】B59、從中央銀行認識到需要采取貨幣政策，然后制定并實施貨幣政策，到該貨幣政策發(fā)揮作用、并對其最終目標產生影響，需要相當長的一段時間，這段時間被稱為（）。A.利息政策的時滯B.貨幣政策的時滯C.財政政策的時滯D.經濟政策的時滯【答案】B60、以下說法正確的是（)。A.債券的流動性比現(xiàn)金資產高B.債券的盈利性比貸款高C.債券投資的管理成本較低D.債券投資的管理成本較高【答案】C61、企業(yè)集團財務公司自有固定資產與資本總額的比例不得高于（）。A.40%B.20%C.80%D.60%【答案】B62、（）是銀行內部控制的基本控制手段。A.不相容職務分離控制B.授權審批控制C.會計系統(tǒng)控制D.績效考評控制【答案】A63、（2017年真題）下列對貸款業(yè)務的分類，正確的是（）。A.商業(yè)貸款和個人貸款B.集團貸款和個人貸款C.短期貸款和銀團貸款D.短期貸款、中期貸款和長期貸款【答案】D64、下列選項中，（）是指中國人民銀行向金融機構發(fā)放再貸款所采用的利率。A.同業(yè)貸款利率B.再貸款利率C.銀行頭寸利率D.短期拆借利率【答案】B65、下列屬于金融租賃公司其他業(yè)務的是（）。A.融資租賃業(yè)務B.固定收益類證券投資C.轉讓或受讓融資租賃資產D.接受承租人租賃保證金【答案】C66、根據(jù)《貸款風險分類指引》，商業(yè)銀行需要重組的貸款應至少歸為（）。A.次級類B.損失類C.可疑類D.關注類【答案】A67、操作風險的特點不包括（）。A.操作風險來源廣泛B.操作風險是一種管理成本C.操作風險損失數(shù)據(jù)不易收集D.操作風險損失大小容易確定【答案】D68、商業(yè)銀行任命合規(guī)負責人，應按有關規(guī)定報告銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后（），應向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告離任原因等有關情況。A.5個工作日B.1個月C.10個工作日D.15個工作日【答案】C69、（2018年真題）某人投資某債券，買入價格為100元，一年后賣出價格為110元，期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為（）。A.10％B.18.2％C.20％D.9.1％【答案】C70、目前中國整體經濟形勢處于增長速度換檔期、結構陣痛期和（）疊加的影響。A.增長速度下坡期B.緩沖期C.高壓期D.前期刺激政策消化期【答案】D71、商業(yè)銀行應建立和制定適用于全行的聲譽風險管理機制、辦法、相關制度和要求，其內容不包括()。A.建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警B.投訴處理監(jiān)督評估，從維護客戶關系、履行告知義務、解決客戶問題、確?？蛻艉戏嘁?、提升客戶滿意度等方面實施監(jiān)督和評估C.信息發(fā)布和新聞工作歸口管理，及時準確地向公眾發(fā)布信息，主動接受輿論監(jiān)督，為正常的新聞采訪活動提供便利和必要保障D.輿情信息研判，實時關注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息【答案】A72、銀行業(yè)消費者的主要權利不包括（）。A.公平交易權B.損害賠償權C.受教育權D.平等權【答案】D73、轉移性支出的傳導機制為()。A.通過“稅收→國庫→財政支付”過程將貨幣收入從一方轉移到另一方B.通過“財政收入→國庫→經常性支出”過程將貨幣收入從一方轉移到另一方C.通過“財政收入→國庫→財政支付”過程將貨幣收入從一方轉移到另一方D.通過“經常性收入→國庫→經常性支出”過程將貨幣收入從一方轉移到另一方【答案】C74、商業(yè)銀行表外授信不包括（）。A.貸款承諾B.擔保C.拆借D.票據(jù)承兌【答案】C75、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務存續(xù)期間，應該采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A.一次性的B.間隔的C.持續(xù)的D.定期的【答案】C76、商業(yè)銀行工作人員利用職能便利，挪用本單位或客戶資金的，按（）懲處。A.金融詐騙罪B.挪用資金罪C.貪污罪D.侵占罪【答案】B77、商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的()。A.40％B.35％C.30％D.45％【答案】B78、常見的銀行表外信貸業(yè)務，不包括()。A.票據(jù)承兌B.擔保C.貸款承諾D.資金過橋【答案】D79、下列哪種情形屬于因系統(tǒng)缺陷而引發(fā)代理業(yè)務的操作風險？（）A.業(yè)務人員貪污或截留手續(xù)費，不進入大賬核算，造成銀行損失B.某銀行員工李某超越授權使用客戶的資金進行投資，造成客戶損失C.某銀行計算機系統(tǒng)中斷、業(yè)務應急計劃不力造成代理業(yè)務中的數(shù)據(jù)丟失而引發(fā)損失D.委托方偽造收付款憑證騙取資金【答案】C80、（2017年真題）下列對貸款業(yè)務的分類，正確的是（）。A.商業(yè)貸款和個人貸款B.集團貸款和個人貸款C.短期貸款和銀團貸款D.短期貸款、中期貸款和長期貸款【答案】D81、商業(yè)銀行向中央銀行借款有再貸款和（）兩種途徑。A.再貼現(xiàn)B.回購C.逆回購D.以券融資【答案】A82、（）是金融資產管理公司的核心業(yè)務。A.不良資產業(yè)務B.貸款業(yè)務C.投資業(yè)務D.中間業(yè)務【答案】A83、下列關于信用風險、市場風險、操作風險的表述中，不正確的是()。A.市場風險主要存在于交易賬戶B.信用風險主要存在于銀行賬戶C.市場風險廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務和管理的各個領域D.商業(yè)銀行的操作風險是不可避免的，對其進行有效管理需要較大規(guī)模的投入，應當控制好合理的成本收益率【答案】C84、高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險，履行的相關職責不包括（）。A.制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經董事會審議批準后傳達給全體員工B.審議批準商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施C.任命合規(guī)負責人，并確保合規(guī)負責人的獨立性D.及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件【答案】B85、自2015年5月1日起，我國正式實行《存款保險條例》，由()負責實施。A.中國銀保監(jiān)會B.政策性銀行C.商業(yè)銀行D.中國人民銀行【答案】D86、（2019年真題）績效考評標準是指判斷評價對象業(yè)績優(yōu)劣的基準。選擇什么標準作為評價的基準取決于考評的（）。A.對象B.目的C.作用D.主體【答案】B87、《中國內部審計準則》的施行時間是()。A.2013年1月1日B.2013年8月1日C.2014年1月1日D.2014年8月1日【答案】C88、信用評級是指運用統(tǒng)一的方法和標準，通過定量分析與定性分析相結合的方法，對()客戶的還款能力及還款意愿進行準確、客觀評價，確定客戶信用等級的風險計量方法。A.非零售B.所有C.零售D.部分【答案】A89、目標市場確定的前提和基礎是（）。A.市場定位B.市場細分C.產品定位D.目標市場分析【答案】B90、根據(jù)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的要求，商業(yè)銀行發(fā)行的非普通股工具必須帶有減計或轉股條款，在銀行無法生存的情況下減計或轉為()，以吸收損失。A.債券B.普通股C.優(yōu)先股D.其他一級資本【答案】B91、（2019年真題）下列選項中，屬于新型貨幣政策工具的是（）。A.存款準備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.定向中期借貸便利D.公開市場業(yè)務【答案】C92、當中央銀行需要增加貨幣供應量時，可利用公開市場操作（），增加商業(yè)銀行的超額準備金，通過商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)造功能，最終導致貨幣供應量的多倍增加。A.買人證券B.賣出證券C.發(fā)放貸款D.收回貸款【答案】A93、政府滿足純公共需要的一般性支出是()。A.公共支出B.購買性支出C.政府投資D.轉移性支出【答案】A94、回購交易要發(fā)生（）次券款交割。A.3B.2C.1D.0【答案】B95、（）是銀行內部控制的基本控制手段。A.不相容職務分離控制B.授權審批控制C.會計系統(tǒng)控制D.績效考評控制【答案】A96、《中國信托業(yè)協(xié)會章程》規(guī)定，中國信托業(yè)協(xié)會應該做的事不包括（）。A.組織會員簽訂自律公約及其實施細則B.督促會員貫徹執(zhí)行國家法律、法規(guī)和各項政策C.組織會員制定維權公約D.建立與有關部門的溝通機制【答案】D97、下列選項中，（）不屬于一般性政策工具。A.存款準備金B(yǎng).再貸款與再貼現(xiàn)C.抵押補充貸款D.公開市場業(yè)務【答案】C98、（2017年真題）關于風險，下列說法中，錯誤的是（）。A.風險即損失B.風險是未來結果的不確定性C.風險是未來結果對期望的偏離D.風險是損失的可能性【答案】A99、銀行金融機構應當建立健全銀行業(yè)消費者權益保護工作制度體系不包括（）。A.銀行業(yè)消費者權益保護工作組織架構和運行機制B.銀行業(yè)消費者權益保護工作內部控制體系C.銀行業(yè)消費者權益保護工作外部控制體系D.銀行業(yè)消費者權益保護工作報告體系【答案】C100、針對柜臺業(yè)務的操作風險，商業(yè)銀行應該加強”三道防線“建設，下列不屬于”三道防線“內容的是（）。A.業(yè)務管理條線B.風險合規(guī)條線C.貸款審批條線D.審計監(jiān)督條線【答案】C多選題（共40題）1、下列屬于保證的方式的有（）。A.質押B.定金C.一般保證D.留置E.連帶責任保證【答案】C2、商業(yè)銀行績效考評應當堅持以下原則（）。A.穩(wěn)健盈利B.合規(guī)引領C.戰(zhàn)略導向D.綜合平衡E.統(tǒng)一執(zhí)行【答案】BCD3、政治風險包括()。A.政權風險B.政局風險C.政策風險D.對外關系風險E.社會風險【答案】ABCD4、根據(jù)《電子銀行業(yè)務管理辦法》，金融機構開辦電子銀行業(yè)務，應當具備的條件有()。A.對電子銀行業(yè)務風險管理情況和業(yè)務運營設施與系統(tǒng)等，進行了符合監(jiān)管要求的安全評估B.在申請開辦電子銀行業(yè)務的前3年內，金融機構的主要信息管理系統(tǒng)和業(yè)務處理系統(tǒng)沒有發(fā)生過重大事故C.制定了電子銀行業(yè)務的總體發(fā)展戰(zhàn)略、發(fā)展規(guī)劃和電子銀行安全策略D.建立了明確的電子銀行業(yè)務管理部門，配備了合格的管理人員和技術人員E.經營活動正常，建立了較為完善的風險管理體系和內部控制制度【答案】ACD5、（2016年真題）下列選項中，屬于國務院期貨監(jiān)督管理機構的職責的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、下列符合逆周期資本占風險加權資產的要求比例的有（）。A.0B.0.5％C.1.8％D.2.4％E.3.6％【答案】ABCD7、(2019年真題)在我國，設立證券公司必須經（）批準。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.國務院證券監(jiān)督管理機構C.證券投資者保護基金有限責任公司D.國家發(fā)展和改革委員會【答案】B8、下列屬于存款性負債業(yè)務創(chuàng)新的有（）。A.協(xié)定賬戶B.可轉換債券C.貨幣市場存款賬戶D.可轉讓支付命令賬戶E.投資賬戶【答案】ACD9、根據(jù)《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規(guī)定，經營性的存款人，有下列()行為之一的，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款。A.偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結算賬戶B.違反規(guī)定開立銀行結算賬戶C.違反本辦法規(guī)定不及時變更銀行結算賬戶D.違反本辦法規(guī)定不及時撤銷銀行結算賬戶E.在多家銀行開立銀行結算賬戶【答案】ABD10、(2019年真題)根據(jù)《合伙企業(yè)法》，有限合伙人不得以（）出資。A.土地使用權B.實物C.勞務D.知識產權【答案】C11、建立良好的聲譽風險管理體系，能夠持久、有效地幫助商業(yè)銀行減少各種潛在的風險損失，具體做法包括（）。A.招募和保留最佳雇員B.提高進入新市場的難度C.創(chuàng)造有利的資金使用環(huán)境D.維持客戶和供應商的忠誠度E.確保產品和服務的溢價水平【答案】ACD12、商業(yè)銀行根據(jù)風險評估結果，運用相應的控制措施，主要包括（）。A.不相容職務分離控制B.授權審批控制C.會計系統(tǒng)控制D.運營控制E.績效考評控制【答案】ABCD13、貸款的基本要素包括（）。A.借款主體B.信貸產品C.信貸金額D.信貸期限E.還款方式【答案】ABCD14、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》改革的主要內容有（）。A.擴大資本覆蓋面，增強風險捕捉能力B.修改資本定義，強化監(jiān)管資本基礎C.建立杠桿率監(jiān)管標準，彌補資本充足率缺陷D.建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風險E.建立量化流動性監(jiān)管標準【答案】ABCD15、貨幣政策工具是中央銀行為實現(xiàn)貨幣政策的目標而采取的具體手段和措施。主要包括（）。A.一般性政策工具B.新型貨幣政策工具C.保證金制度D.新型財政政策工具E.存款保險條例【答案】AB16、績效考評指標體系中，設置權重的方法有()。A.主觀經驗法B.主次指標排隊分類法C.專家調查法D.社會評價法E.綜合測量法【答案】ABC17、2004年COSO委員會發(fā)布的《企業(yè)風險管理一整合框架》，將風險管理框架的要素分為（）。A.內部環(huán)境B.目標設定C.事項識別D.風險評估E.風險應對【答案】ABCD18、信托公司設立信托計劃，應當符合下列要求（）。A.委托人為合格投資者B.參與信托計劃的委托人為唯一受益人C.信托期限不少于6個月D.單個信托計劃的自然人人數(shù)不得超過50人E.信托受益權分為等額份額的信托單位【答案】ABD19、銀行的存款定價方法主要有（）。A.市場競爭定價B.隨行就市定價C.成本覆蓋定價D.利息遞增定價E.費用遞減定價【答案】ABC20、《商業(yè)銀行法》規(guī)定的商業(yè)銀行“三性四自”經營原則中的“四自”包括（）。A.自我約束B.自擔風險C.自主經營D.自負盈虧E.自我管理【答案】ABCD21、《電子銀行業(yè)務管理辦法》規(guī)定，金融機構向中國銀監(jiān)會或其派出機構申請開辦電子銀行業(yè)務，應提交以下()文件、資料(一式三份)。A.由金融機構法定代表人簽署的開辦電子銀行業(yè)務的申請報告B.擬申請的電子銀行業(yè)務類型及擬開展的業(yè)務種類C.電子銀行業(yè)務發(fā)展規(guī)劃D.電子銀行業(yè)務運營設施與技術系統(tǒng)介紹E.電子銀行業(yè)務系統(tǒng)測試報告【答案】ABCD22、下列關于金融租賃公司資產質量管理表述正確的有()。A.金融租賃公司應實行風險資產分類制度B.需要重組的債權應至少劃分為次級類，重組后的債權如果仍然逾期，應至少歸為可疑類C.對債權類資產進行分類時，應考慮交易對手的還款能力、還款記錄、還款意愿、資產的擔保等因素D.對金融租賃公司不承擔風險的委托資產不進行分類E.金融租賃公司未提足呆賬準備的，應在利潤分配后及時補足【答案】ABC23、有效的聲譽風險管理體系應當重點強調的內容有()。A.深入理解不同利益持有者對自身的期望值B.建立強大的、動態(tài)的風險管理系統(tǒng)，有能力提供風險事件的早期預警C.努力建設學習型組織，有能力在出現(xiàn)問題時及時糾正D.利用自身的價值理念、道德規(guī)范影響合作伙伴、供應商和客戶E.建立公開、誠懇的內外部交流機制，盡量滿足不同利益持有者的要求【答案】ABCD24、下列屬于公司貸款的有（）。A.機構客戶貸款B.流動資金貸款C.貿易融資D.小企業(yè)貸款E.貼現(xiàn)【答案】ABCD25、下列屬于薪酬機制的原則的是（）。A.薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一B.薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設相兼顧C.薪酬水平與風險成本調整后的經營業(yè)績相適應D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調E.短期激勵占主導【答案】ABCD26、消費金融公司發(fā)放個人消費信貸是指消費金融公司采?。ǎ┓绞剑载泿判问较騻€人消費者提供的貸款。A.信用擔保B.抵押擔保C.質押擔保D.收購E.保證【答案】ABC27、商業(yè)銀行績效考評評價的內部標準有()。A.歷史標準B.預算標準C.經驗標準D.相對業(yè)績標準E.標桿績效【答案】ABC28、我國銀行監(jiān)管改革的內容包括（）。A.緊跟趨勢，強化各類監(jiān)管指標約束B.簡政放權，梳理優(yōu)化行政審批流程C.架構調整，全面深化銀行監(jiān)管改革D.建章立制，加強銀行業(yè)消費者保護E.多措并舉，全力支持實體經濟發(fā)展【答案】ABCD29、商業(yè)銀行績效考評結果的應用至少應當包括以下（）方面。A.分配信貸資源和財務費用B.核定績效薪酬總額C.確定管理授權D.評價高級管理人員和確定其績效薪酬E.評定等級行【答案】ABCD30、銀行業(yè)金融機構的反洗錢義務包括（）。A.健全反洗錢內控制度B.在職責范圍內調查可疑交易活動C.建立客戶身份識別制度D.開展反洗錢培訓和宣傳工作E.向中國人民銀行報告分析結果【答案】ACD31、