乾考網(wǎng)基金從業(yè)資格考試免費押題

《乾考網(wǎng)最新基金考試押題》1、私募股權(quán)投資基金監(jiān)管歷史演變階段有（）Ⅰ.萌芽階段；Ⅱ.蓬勃發(fā)展階段；Ⅲ.成熟、健康發(fā)展階段；Ⅳ.盤整階段；Ⅴ.復(fù)蘇階段A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ答案：A試題解析：私募股權(quán)投資基金監(jiān)管歷史演變以下(1)1992年至是中國股權(quán)市場發(fā)展萌芽階段，投資者對股權(quán)投資認識有限，政策環(huán)境不健全，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理，市場發(fā)展受到制約。(2)至股權(quán)市場開始膨勃發(fā)展，股權(quán)投資政策環(huán)境逐步完善。(3)至步入成熟健康發(fā)展階段，中國私募股權(quán)投資市場政策環(huán)境開始深入完善。(4)至市場進入盤整階段，各地關(guān)于促進及規(guī)范股權(quán)投資發(fā)展各項工作也在穩(wěn)步開展，從中央到地方對于股權(quán)投資市場管理將日漸趨嚴。(5)至現(xiàn)在行業(yè)步入復(fù)蘇階段。股權(quán)投資行業(yè)監(jiān)管體系逐步完善，市場步入健康、有序發(fā)展階段。2、私募基金基金協(xié)議中應(yīng)該明確信息披露義務(wù)人向投資者進行信息披露（）Ⅰ.內(nèi)容Ⅱ.披露頻度Ⅲ.披露方式Ⅳ.披露責(zé)任Ⅴ.披露渠道A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：C試題解析：基金協(xié)議中應(yīng)該明確信息披露義務(wù)人向投資者進行信息披露內(nèi)容、披露頻度、披露方式、披露責(zé)任以及信息披露渠道等事項。3、私募基金管理人應(yīng)該遵照（）運行標(biāo)準，主營業(yè)務(wù)清楚，不得兼營與私募基金管理無關(guān)或存在利益沖突其余業(yè)務(wù)。A、專業(yè)化B、利潤最大化C、統(tǒng)一化D、差異化答案：A試題解析：私募基金管理人應(yīng)該遵照專業(yè)化運行標(biāo)準，主營業(yè)務(wù)清楚，不得兼營與私募基金管理無關(guān)或存在利益沖突其余業(yè)務(wù)。4.私募基金募集期間，應(yīng)該在宣傳推介材料《如招募說明書)中向投資者披露基金投資信息包含（）Ⅰ.基金投資目標(biāo)；Ⅱ.投資策略；Ⅲ.投資方向；Ⅳ.業(yè)績比較基準(如有)；Ⅴ.基金估值政策A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D試題解析：基金投資信息為基金投資目標(biāo)、投資策略、投資方向、業(yè)績比較基準(如有)、風(fēng)險收益特征等5.外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)為（）提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核實、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)服務(wù)。A、基金托管人B、投資者C、基金企業(yè)D、基金管理人答案：D試題解析：外包服務(wù)是指基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)機構(gòu)為基金管理人提供銷售、銷售支付、份額登記、估值核實、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)服務(wù)。6.我國現(xiàn)行股權(quán)投資基金組織形式主要為（）。A、企業(yè)型.合作型.有限型B、合作型.契約型.有限型C、企業(yè)型.有限型.契約型D、企業(yè)型.合作型.契約型答案：D試題解析：我國現(xiàn)行股權(quán)投資基金組織形式主要為企業(yè)型.合作型.契約型7.以下關(guān)于募集機構(gòu)說法正確是（）。Ⅰ.募集機構(gòu)應(yīng)該自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評定，建立科學(xué)有效私募基金風(fēng)險評級標(biāo)準和方法；Ⅱ.募集機構(gòu)應(yīng)該依照私募基金風(fēng)險類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險負擔(dān)能力向匹配私募基金；Ⅲ.假如投資者問卷調(diào)查結(jié)果為保守型，則向其推介評級為低風(fēng)險私募基金，也能夠向其推薦評級為中或者高風(fēng)險私募基金；Ⅳ.實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風(fēng)險級別A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ答案：D解析：募集機構(gòu)應(yīng)該自行或者委托第三方機構(gòu)對私募基金進行風(fēng)險評定，建立科學(xué)有效私募基金風(fēng)險評級標(biāo)準和方法。實踐中常將私募基金劃分為高、中、低等風(fēng)險級別。募集機構(gòu)應(yīng)該依照私募基金風(fēng)險類型和評級結(jié)果，向投資者推介與其風(fēng)險識別能力和風(fēng)險負擔(dān)能力向匹配私募基金。假如投資者問卷調(diào)查結(jié)果為保守型，則向其推介評級為低風(fēng)險私募基金，而不得推薦評級為中或者高風(fēng)險私募基金。8.以下屬于清算退出方法是（）。A、首次公開上市（IPO）退出B、清算退出C、并購?fù)顺鯠、解散清算答案：D解析：清算退出方法:破產(chǎn)清算、解散清算.A.B.C屬于投資退出方式。9.已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程中說法錯誤是（）。A、召開企業(yè)股東大會，研究股權(quán)出售和收購股權(quán)可行性，分析出售和收購股權(quán)目標(biāo)是否符合企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展，并對收購方經(jīng)濟實力經(jīng)營能力進行分析，嚴格按照企業(yè)法要求程序進行操作B、由產(chǎn)權(quán)交易中心審理協(xié)議及附件，并辦理交割手續(xù)C、不用評定、驗資D、到各關(guān)于部門辦理變更、登記手續(xù)答案：C試題解析：已上市企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓流程：(1)召開企業(yè)股東大會。研究股權(quán)出售和收購股權(quán)可行性。分析出售和收購股權(quán)目標(biāo)是否符合企業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展。并對收購方經(jīng)濟實力經(jīng)營能力進行分析，嚴格按照企業(yè)法要求程序進行操作。(2)出讓和受讓雙方進行實質(zhì)性協(xié)商和談判。(3)出讓方(國有、集體)企業(yè)向上級主管部門提出股權(quán)轉(zhuǎn)讓申請，并經(jīng)上級主管部門同意(4)評定、驗資。出讓股權(quán)屬于國有企業(yè)或國有獨資有限企業(yè)。需到國有資產(chǎn)辦進行立項、確認，然后再到資產(chǎn)評定事務(wù)所進行評定。其余類型企業(yè)可直接到會計事務(wù)所對變更后資本進行驗資。(5)出讓方召開職員大會或股東大會。集體企業(yè)性質(zhì)企業(yè)需召開職員大會或職員代表大會。按《工會法》條例形成職代會決議。有限企業(yè)性質(zhì)需召開股東(部分)大會。(6)股權(quán)變動企業(yè)需召開股東大會。(7)出讓方和受讓方簽定股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。(8)由產(chǎn)權(quán)交易中心審理協(xié)議及附件。并辦理交割手續(xù)。(9)到各關(guān)于部門辦理變更、登記手續(xù)。10.以下關(guān)于經(jīng)濟增加值說法正確是（）。Ⅰ.其實質(zhì)是股東考評企業(yè)經(jīng)營水平，進行投資決議時最好工具；Ⅱ.是企業(yè)經(jīng)營者加強企業(yè)戰(zhàn)略等最好伎倆；Ⅲ.企業(yè)稅后凈營運利潤減去包含股權(quán)和債務(wù)全部投入資本機會成本所得；Ⅳ.EVA是對真正“經(jīng)濟”利潤評價A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.ⅡD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：A【試題解析】：經(jīng)濟增加值（EVA)定義:企業(yè)稅后凈營運利潤減去包含股權(quán)和債務(wù)全部投入資本機會成本后所得。EVA是對真正“經(jīng)濟”利潤評價，其實質(zhì)是股東考評企業(yè)經(jīng)營水平，進行投資決議時最好工具，同時也是企業(yè)經(jīng)營者加強企業(yè)戰(zhàn)略等最好伎倆。11.以下哪些屬于私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理意義（）。A、決定基金是否能順利募集B、影響管理人口碑和后續(xù)募集與發(fā)展C、能夠維持基金穩(wěn)定性，防止投資者不妥干預(yù)影響基金和管理人正常運作D、以上都是答案：D試題解析：私募股權(quán)投資基金投資者關(guān)系管理意義：（1）與投資者關(guān)系出來是否得當(dāng)決定基金是否能順利募集（2）與投資者關(guān)系出來是否得當(dāng)影響管理人口碑和后續(xù)募集與發(fā)展（3）處理好與投資者關(guān)系，能夠維持基金穩(wěn)定性，防止投資者不妥干預(yù)影響基金和管理人正常運作12.有限合作企業(yè)合作事務(wù)執(zhí)行方式包含（）Ⅰ.合作人共同執(zhí)行；Ⅱ.委托執(zhí)行；Ⅲ.分別執(zhí)行；Ⅳ.單獨執(zhí)行A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：A試題解析：有限合作企業(yè)合作事務(wù)執(zhí)行方式：(一）合作人共同執(zhí)行，1、合作人對，執(zhí)行合作事務(wù)享受共同等權(quán)利2、法人,其余組織合作人尤其偉派代表執(zhí)行合作事務(wù)。(二)委托執(zhí)行委托部分合作人執(zhí)行合作事務(wù)，須由全體合作人共同決定。1、按照協(xié)議協(xié)議約定，或者經(jīng)全體合作人決定，能夠委托一個或者數(shù)個合作人對外代表合作企業(yè)，執(zhí)行合作事務(wù)，2、委托一個或者數(shù)個合作人執(zhí)行合作事務(wù)。(1)其執(zhí)行合作事務(wù)所產(chǎn)生收益歸合作企業(yè)所產(chǎn)生費用和虧損由合作企業(yè)負擔(dān)。(2)執(zhí)行事務(wù)合作人應(yīng)該定時向其余合作人匯報事務(wù)執(zhí)行情況以及合作企業(yè)經(jīng)營和財務(wù)情況。(3)其余合作人不再執(zhí)行合作事務(wù)，不執(zhí)行合作事務(wù)合作人有權(quán)監(jiān)督執(zhí)行事務(wù)合作人執(zhí)行合作事務(wù)情況，有權(quán)查閱合作企業(yè)會計賬簿等財務(wù)資料（三）分別執(zhí)行，1、合作人分別執(zhí)行合作事務(wù)執(zhí)行事務(wù)合作人能夠?qū)ζ溆嗪献魅藞?zhí)行事務(wù)提出異議。2、提出異議時，應(yīng)該暫停該項事務(wù)執(zhí)行。3、撤消權(quán)受委托執(zhí)行合作事務(wù)合作人，不按照合作協(xié)議或者全體合作人，決定執(zhí)行事務(wù)其余合作人能夠撤消該委托。13、業(yè)務(wù)盡調(diào)匯報主要包含（）。Ⅰ、企業(yè)基本情況、管理團體；Ⅱ、產(chǎn)品/服務(wù)、市場；Ⅲ、發(fā)展戰(zhàn)略、融資利用；Ⅳ、風(fēng)險分析A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【正確答案】：C【試題解析】：業(yè)務(wù)盡調(diào)匯報主要包含：企業(yè)基本情況、管理團體、產(chǎn)品/服務(wù)、市場、發(fā)展戰(zhàn)略、融資利用、風(fēng)險分析等14、經(jīng)濟增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，C是（）。A、加權(quán)資產(chǎn)成本B、資金成本C、加權(quán)資本成本D、資產(chǎn)成本【正確答案】：C【試題解析】：經(jīng)濟增加值EVA=稅后凈營業(yè)利潤-資本成本=（R-C)xA=RxA-CxA，其中，R是資本收益率，即投入資本酬勞率，等于稅前利潤減去現(xiàn)金所得稅再除以投入資本；C是加權(quán)資本成本，包含債務(wù)成本以及全部者權(quán)益成本；A為投入資本,等于資產(chǎn)減去負債，其中，資產(chǎn)中除去現(xiàn)金，負債中除去長久負債和短期負債以及遞延稅款；RxA為稅后凈營業(yè)利潤。15、創(chuàng)業(yè)投資考查重點為（）和產(chǎn)品服務(wù)部分。A、企業(yè)所處行業(yè)B、管理團體C、職業(yè)經(jīng)理人D、企業(yè)戰(zhàn)略【正確答案】：B【試題解析】：不一樣投資策略針正確目標(biāo)企業(yè)類型及所處發(fā)展階段不一樣，因而業(yè)務(wù)盡調(diào)側(cè)重點也不一樣，創(chuàng)業(yè)投資考查重點為管理團體和產(chǎn)品服務(wù)部分，成長投資對產(chǎn)品服務(wù)、發(fā)展戰(zhàn)略及市場原因關(guān)注程度更高一些，并購?fù)顿Y則更多關(guān)注管理團體、資產(chǎn)質(zhì)量、融資結(jié)構(gòu)、融資利用、發(fā)展戰(zhàn)略以及風(fēng)險分析等。16、依照《企業(yè)法》依照《企業(yè)法》法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前企業(yè)注冊資本（）。A、百分之二十B、百分之十五C、百分之二十五D、百分之五【正確答案】：C【試題解析】：依照《企業(yè)法》依照《企業(yè)法》法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前企業(yè)注冊資本百分之二十五。17、投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)出資中，外國投資者所占百分比不得低于（）。A、5%B、10%C、25%D、15%【正確答案】：C【試題解析】：投資者對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)出資中，外國投資者所占百分比不得低于25%。18、以下關(guān)于私募基金說法錯誤是（）。A、投資產(chǎn)品面向不超出200人特定投資者發(fā)行B、是一類特殊機構(gòu)投資者C、投資者通常是個人投資者，且投資者數(shù)量較多D、能夠投資公募基金企業(yè)產(chǎn)品【正確答案】：C【試題解析】：私募基金投資者通常是機構(gòu)投資者，且投資者數(shù)量較少。19、有限合作企業(yè)中有限合作人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê献魅?，對其作為有限合作人期間有限合作企業(yè)發(fā)生債務(wù)負擔(dān)（）。A、無限連帶責(zé)任B、無限責(zé)任C、有限責(zé)任D、連帶責(zé)任【正確答案】：A【試題解析】：有限合作人轉(zhuǎn)變?yōu)槠胀ê献魅?，對其作為有限合作人期間有限合作企業(yè)發(fā)生債務(wù)負擔(dān)無限連帶責(zé)任。20、監(jiān)事會應(yīng)該包含股東代表和適當(dāng)百分比企業(yè)職員代表，其中職員代表百分比不得低于（），詳細百分比由企業(yè)章程要求。A、四分之一B、三分之二C、二分之一D、三分之一【正確答案】：D【試題解析】：監(jiān)事會應(yīng)該包含股東代表和適當(dāng)百分比企業(yè)職員代表，其中職員代表百分比不得低于三分之一，詳細百分比由企業(yè)章程要求。21、基金管理人內(nèi)部控制要素內(nèi)部環(huán)境為（）A、對內(nèi)部控制建設(shè)與實施情況進行周期性監(jiān)督檢驗，評價內(nèi)部控制有效性，發(fā)覺內(nèi)部控制缺點或因業(yè)務(wù)改變造成內(nèi)控需求有改變，應(yīng)該及時加以改進、更新B、包含經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制基礎(chǔ)C、依照風(fēng)險評定結(jié)果，采取對應(yīng)控制方法，將風(fēng)險控制在可承受范圍之內(nèi)D、及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)風(fēng)險，合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略【正確答案】：B【試題解析】：內(nèi)部環(huán)境包含經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等，內(nèi)部環(huán)境是實施內(nèi)部控制基礎(chǔ)。22、基金募集機構(gòu)應(yīng)該在投資者自愿前提下獲取投資者問卷調(diào)查信息。問卷調(diào)查中關(guān)于投資經(jīng)驗，包含（）等。Ⅰ.金額法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況；Ⅱ.對私募基金風(fēng)險了解程度；Ⅲ.參加專業(yè)培訓(xùn)情況A、Ⅰ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【正確答案】：D【試題解析】：投資知識，包含金融法律法規(guī)、投資市場和產(chǎn)品情況、對私募基金風(fēng)險了解程度、參加專業(yè)培訓(xùn)情況等信息。23、基金協(xié)議約定股權(quán)投資基金不進行托管，應(yīng)該在（）中明確保障基金財產(chǎn)安全制度方法和糾紛處理機制。A、基金協(xié)議B、基金風(fēng)險揭示書C、基金招募說明D、基金托管協(xié)議【正確答案】：A【試題解析】：基金協(xié)議約定股權(quán)投資基金不進行托管，應(yīng)該在基金協(xié)議中明確保障基金財產(chǎn)安全制度方法和糾紛處理機制。24、基金業(yè)協(xié)會能夠采?。ǎ┑确绞?，對私募基金管理人提供登記申請材料進行核查。Ⅰ.約談高級管理人員；Ⅱ.現(xiàn)場檢驗；Ⅲ.向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)；Ⅳ.相關(guān)專業(yè)協(xié)會咨詢意見A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正確答案】：D【試題解析】：基金業(yè)協(xié)會能夠采取約談高級管理人員、現(xiàn)場檢驗、向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、相關(guān)專業(yè)協(xié)會咨詢意見等方式對私募基金管理人提供登記申請材料進行核查。25、股權(quán)投資基金投資者應(yīng)該如實填寫風(fēng)險識別能力和負擔(dān)能力問卷，如實承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其（）負責(zé)。A、準確性、易懂性和可了解性B、真實性、易懂性和可了解性C、準確性、易懂性和完整性D、真實性、準確性和完整性【正確答案】：D【試題解析】：股權(quán)投資基金投資者應(yīng)該如實填寫風(fēng)險識別能力和負擔(dān)能力問卷，如實承諾資產(chǎn)或者收入情況，并對其真實性、準確性和完整性負責(zé)。26、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)及其余私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》要求，情節(jié)嚴重，中國證監(jiān)會能夠依法對關(guān)于委任人員采?。ǎ〢、罰款B、停業(yè)整理C、公開訓(xùn)斥D、市場禁入方法【正確答案】：D【試題解析】：基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)及其余私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》要求，情節(jié)嚴重，中國證監(jiān)會能夠依法對關(guān)于責(zé)任人員采取市場禁入方法。27、依照我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設(shè)置且連續(xù)經(jīng)營（）股份有限企業(yè)。A、兩年以上B、三年以上C、一年以上D、五年以上【正確答案】：B【試題解析】：我國創(chuàng)業(yè)板上市要求發(fā)行人是依法設(shè)置且連續(xù)經(jīng)營三年以上股份有限企業(yè)。28、以下哪項不屬于管理人內(nèi)部控制標(biāo)準()A、公平性標(biāo)準B、相互制約標(biāo)準C、執(zhí)行有效標(biāo)準D、成本效益標(biāo)準【正確答案】：A【試題解析】：管理人內(nèi)部控制標(biāo)準主要包含：(1)全方面性標(biāo)準(2)相互制約標(biāo)準(3)執(zhí)行有效標(biāo)準(4)獨立性標(biāo)準(5)成本效益標(biāo)準(6)適時性標(biāo)準29、（）公布《關(guān)于深入規(guī)范私募基金管理人登記若干事項公告》。A、2月7日B、8月1日C、2月5日D、2月5日【正確答案】：C【試題解析】：2月5日公布《關(guān)于深入規(guī)范私募基金管理人登記若干事項公告》30、（）是一項投資渴望達成酬勞率，是能使投資項目凈現(xiàn)值等于零時折現(xiàn)率。A、利息倍數(shù)B、已分配收益倍數(shù)C、總收益倍數(shù)D、內(nèi)部收益率【正確答案】：D【試題解析】：內(nèi)部收益率，是一項投資渴望達成酬勞率，是能使投資項目凈現(xiàn)值等于零時折現(xiàn)率。31.在企業(yè)發(fā)展不一樣階段，基金所監(jiān)控指標(biāo)也不一樣。主要有財務(wù)指標(biāo)和（）。A、業(yè)務(wù)指標(biāo)B、開盤價指標(biāo)C、技術(shù)指標(biāo)D、平均指標(biāo)答案：A試題解析：在企業(yè)發(fā)展不一樣階段，基金所監(jiān)控指標(biāo)也不一樣。主要有財務(wù)指標(biāo)和業(yè)務(wù)指標(biāo)。32.基金在美國被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金答案A解析：在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地域被稱為“證券投資信托基金33.（）是基金業(yè)協(xié)會權(quán)力機構(gòu)。A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、會員大會答案D解析：基金業(yè)協(xié)會權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成會員大會，協(xié)會章程由會員大會制訂，并報中國證監(jiān)會立案。34.我國證券投資基金反應(yīng)是一個()關(guān)系A(chǔ)、擔(dān)保B、債權(quán)C、股權(quán)D、信托答案D解析：基金反應(yīng)是一個信托關(guān)系，是一個受益憑證，投資者購置基金份額就成為基金受益人。35.LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。A、基金募集符合《證券投資基金法》要求B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有些人不少于人D、募集金額不少于1億元人民幣答案A解析：LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備以下條件:（1）基金募集符合《證券投資基金法》要求；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有些人不少子1000人；（4）交易所要求其余條件。36.以下在岸基金當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)是（）。A、基金代銷機構(gòu)B、基金托管人C、基金管理人D、投資人答案A解析：在岸基金投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其余當(dāng)事人和基金投資市場均在本囯境內(nèi)。37.企業(yè)型基金最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A、基金持有些人大會B、企業(yè)董事會C、股東大會D、監(jiān)督管理委員會答案C解析：企業(yè)型基金在法律上是具備獨立法人地位股份投資企業(yè)，最高權(quán)力機構(gòu)是股東大會。38.不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)基金是（）。A、主動成長基金B(yǎng)、主動型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金答案D解析：與主動型基金不一樣，被動型基金并不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)表現(xiàn)。被動型基金一般選取特定指數(shù)作為跟蹤對象，所以通常又被稱為“指數(shù)型基金”。39.貨幣市場與股票市場一個主要區(qū)分是（）。A、貨幣市場進入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易C、貨幣市場進入門檻很高D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易正確答案C解析：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者進入。40.以下關(guān)于合規(guī)管理意義說法錯誤是（）。A、合規(guī)管理能夠幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險B、降低違規(guī)處罰造成損失C、降低聲譽風(fēng)險造成潛在損失D、降低基金持有些人損失答案D解析：合規(guī)管理能夠幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰造成損失以及因為聲譽風(fēng)險造成潛在損失，加強合規(guī)管理不但對基金管理人也對基金行業(yè)具備非常久遠戰(zhàn)略意義。41（）是指基金管理人經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約答案A解析：所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對應(yīng)"是指基金管理人經(jīng)營管理活動與法律、規(guī)則和準則一致。42.（）以日常經(jīng)營中發(fā)生事件和交易為對象，包含基金管理人經(jīng)理層和監(jiān)管人員活動。A、行為監(jiān)控B、控制活動C、內(nèi)部環(huán)境D、事項識別答案A解析：行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生事件和交易為對象，包含基金管理人經(jīng)理層和監(jiān)管人員活動。43.網(wǎng)站公告私募基金管理人基本情況不包含（）。A、過往業(yè)績B、住所、聯(lián)絡(luò)方式、主要責(zé)任人C、基本誠信信息D、名稱、成立時間、登記時間答案A解析：網(wǎng)站公告私募基金管理人基本情況包含：私募基金管理人名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)絡(luò)方式、主要責(zé)任人等基本信息以及基本誠信信息。44.基金市場營銷特征不包含（）。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、綜合性D、連續(xù)性和適用性答案C解析：基金市場營銷特征包含：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、連續(xù)性、適用性。45.以下關(guān)于基金投資范圍說法不正確是（）。A、股票基金應(yīng)有80%以上資產(chǎn)投資于股票B、債券基金應(yīng)有80%以上資產(chǎn)投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券D、債券基金、貨幣市場基金不得參加股指期貨交易答案C解析：貨幣市場基金僅能投資于流動性強、信用等級高貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種46.（）為投資者提供了一個在不一樣資產(chǎn)類別之間進行分散投資工具，比較適合較為保守投資者。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金答案D解析：混合基金在投資組合中作用。47.（）標(biāo)準是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時，應(yīng)該堅持統(tǒng)一標(biāo)準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評定和匯報。A、公正性B、客觀性C、獨立性D、專業(yè)性答案A解析：公正性標(biāo)準是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進行核查時應(yīng)該，堅持統(tǒng)一標(biāo)準來對違規(guī)行為風(fēng)險進行評定和匯報。48、依據(jù)基金法律形式來看，我國現(xiàn)在設(shè)置基金主要是（）基金。A、企業(yè)型B、平準基金C、對沖基金D、契約型答案D解析：現(xiàn)在，我囯基金均為契約型基金。49.（）標(biāo)準是指合規(guī)人員應(yīng)該正確處理與企業(yè)其余部門及監(jiān)管部門關(guān)系，努力形成企業(yè)合規(guī)協(xié)力，防止內(nèi)部消耗。A、公平性B、協(xié)調(diào)性C、公正性D、健全性答案B解析：協(xié)調(diào)性標(biāo)準是指合規(guī)人員應(yīng)該正確處理與企業(yè)其他部門及監(jiān)管部門關(guān)系，努力形成企業(yè)合規(guī)協(xié)力，防止內(nèi)部消耗。50.以下關(guān)于管理層合規(guī)責(zé)任，說法錯誤是().A、公平對待全部股東B、對于企業(yè)為股東提供擔(dān)保，應(yīng)該給予抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)匯報C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其余機構(gòu)和人員D、接收董事長指示，對企業(yè)經(jīng)營活動進行決議答案D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)該維護企業(yè)統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對企業(yè)經(jīng)營活動進行獨立、自主決議，不受他人干預(yù)。51.（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育。A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協(xié)會自律答案B解析：崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對其所進行業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德繼續(xù)教育。52.（）是指基金銷售機構(gòu)提供，由基金投資人獨自完成業(yè)務(wù)操作應(yīng)用系統(tǒng)。A、輔助式前臺系統(tǒng)B、自助式前臺系統(tǒng)C、后臺管理系統(tǒng)D、信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)支持系統(tǒng)答案B解析：自助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供，由基金投資人獨立完成業(yè)務(wù)操作應(yīng)用系統(tǒng)，包含基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)自助系統(tǒng)。53.基金管理人董事會能夠下設(shè)(),負責(zé)對企業(yè)經(jīng)營管理與基金運作風(fēng)險控制及正當(dāng)合規(guī)性進行審議、監(jiān)督和檢驗，草擬企業(yè)風(fēng)險管理戰(zhàn)略，評定企業(yè)風(fēng)險管理情況。A、風(fēng)險管理部B、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風(fēng)險控制部答案B解析：基金管理人董事會能夠下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險管理委員會負責(zé)，對企業(yè)經(jīng)營管理與基金運作風(fēng)險控制及正當(dāng)合規(guī)性54。關(guān)于契約型基金，以下說法錯誤是（）A、契約型基金是指經(jīng)過訂立信托契約形式設(shè)置股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金具備法律實體地位B、契約型基金參加主體主要為基金投資者、基金管理人及基金托管人C、基金投資者經(jīng)過購置基金份額，享受基金投資收益D、契約型基金按照基金協(xié)議來運行答案：A解析：契約型基金是指經(jīng)過訂立信托契約形式設(shè)置股權(quán)投資基金，其本質(zhì)是信托型基金。契約型基金不具備法律實體地位。所以A錯誤55.以下說法錯誤是（）A、外幣股權(quán)投資基金通常采取“兩頭在外”方式。B、外幣股權(quán)投資基金無法在國內(nèi)以基金名義注冊法人實體，其經(jīng)營實體注冊在境外。C、外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)置特殊目標(biāo)企業(yè)作為受資對象，并在境內(nèi)完成項目標(biāo)投資退出。D、外幣股權(quán)投資基金，是相對于人民幣股權(quán)投資基金而言，是指依據(jù)中國境外相關(guān)法律在中國境外設(shè)置，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進行投資基金。答案：C解析：外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在境外設(shè)置特殊目標(biāo)企業(yè)作為受資對象，并在境外完成項目標(biāo)投資退出。所以C錯誤56.銷售機構(gòu)參加股權(quán)投資基金募集活動，需滿足以下（）條件：Ⅰ、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格；Ⅱ、成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員；Ⅲ、接收基金管理人委托（簽署銷售協(xié)議）；Ⅳ、企業(yè)注冊機構(gòu)達成1000萬元人民幣A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：B解析：銷售機構(gòu)參加股權(quán)投資基金募集活動，需滿足以下3個條件：1、在中國證監(jiān)會注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格2、成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員3、接收基金管理人委托（簽署銷售協(xié)議）57.以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：Ⅰ、社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金；Ⅱ、依法設(shè)置并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會立案投資計劃；Ⅲ、投資于所管理基金基金管理人及其從業(yè)人員；Ⅳ、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求其余投資者A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：以下投資者視為當(dāng)然合格投資者：(1)社會保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金和慈善基金等社會公益基金(2)依法設(shè)置并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會立案投資計劃(3)投資于所管理基金基金管理人及其從業(yè)人員(4)中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求其余投資者。58.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了（），對募集機構(gòu)禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細要求。A、《企業(yè)法》B、《私募投資基金募集行為管理方法》C、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行方法》D、《證券投資基金法》答案：B解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會出臺了《私募投資基金募集行為管理方法》，對募集機構(gòu)禁止性行為以及募集媒介渠道進行了較為詳細要求。59.股權(quán)投資基金關(guān)鍵業(yè)務(wù)是投資實施與（），與之親密相關(guān)是各參加主體間權(quán)利義務(wù)關(guān)系安排，尤其是投資決議權(quán)設(shè)置機制。A、戰(zhàn)略決議B、投資盈利C、盈利規(guī)模D、管理退出答案：D解析：股權(quán)投資基金關(guān)鍵業(yè)務(wù)是投資實施與管理退出，與之親密相關(guān)是各參加主體間權(quán)利義務(wù)關(guān)系安排，尤其是投資決議權(quán)設(shè)置機制。60.在基金層面，依照稅法相關(guān)要求，企業(yè)型基金從符合條件境內(nèi)被投企業(yè)取得股息紅利所得，無需繳納()；股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得，按照基金企業(yè)所得稅稅率，繳納()。A、企業(yè)應(yīng)交利息,企業(yè)應(yīng)交利息B、股東所得稅,股東所得稅C、企業(yè)增值稅,企業(yè)增值稅D、企業(yè)所得稅,企業(yè)所得稅答案：D解析：在基金層面，依照稅法相關(guān)要求，企業(yè)型基金從符合條件境內(nèi)被投企業(yè)取得股息紅利所得，無需繳納企業(yè)所得稅；股權(quán)轉(zhuǎn)讓所得，按照基金企業(yè)所得稅稅率，繳納企業(yè)所得稅。61.中國股權(quán)市場發(fā)展萌芽階段，因為（）原因，市場發(fā)展受到一定制約。Ⅰ、投資者對股權(quán)投資認識有限；Ⅱ、參加投資動力和熱情不足；Ⅲ、政策環(huán)境不健全；Ⅳ、企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案D解析：中國股權(quán)市場發(fā)展萌芽階段，因為投資者對股權(quán)投資認識有限、參加投資動力和熱情不足、政策環(huán)境不健全、企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理原因，市場發(fā)展受到一定制約。62.關(guān)于合作型股權(quán)投資基金，以下說法錯誤是（）A、合作型股權(quán)投資基金，新增合作人需經(jīng)全體合作人一致同意B、退伙時對于其合作份額對應(yīng)資產(chǎn)，只能以貨幣形式分配C、有限合作人份額轉(zhuǎn)讓，需提前30天通知其余合作人D、合作型股權(quán)投資基金解散，應(yīng)該由清算人進行清算答案：B解析：合作型股權(quán)投資基金投資者，退伙時對于其合作份額對應(yīng)資產(chǎn)，既能夠貨幣形式分配，也能夠?qū)嵨镔Y產(chǎn)方式分配。63.股權(quán)投資基金信息披露應(yīng)該包含以下哪些內(nèi)容（）Ⅰ.基金協(xié)議；Ⅱ.招募說明書等宣傳推介文件；Ⅲ.基金投資情況；Ⅳ.基金負擔(dān)費用和業(yè)績酬勞安排；Ⅴ.基金資產(chǎn)負債情況A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案：D解析：股權(quán)投資基金信息披露應(yīng)該包含以下內(nèi)容：1、基金協(xié)議；2、招募說明書等宣傳推介文件；3、基金銷售協(xié)議中主要權(quán)利義務(wù)條款；4、基金投資情況；5、基金資產(chǎn)負債情況；6、基金投資收益分配情況；7、基金負擔(dān)費用和業(yè)績酬勞安排；8、可能存在利益沖突；9、包括私募基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)重大訴訟、仲裁；10、中國證監(jiān)會以及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會要求影響投資者正當(dāng)權(quán)益其余重大信息。64.季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起（）個工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。A、5B、10C、15D、20答案：B解析：季度信息披露，在每季度結(jié)束之日起10個工作日以內(nèi)，向投資者披露基金凈值、主要財務(wù)指標(biāo)以及投資組合情況等信息。65.基金外包服務(wù)包含以下哪些主要內(nèi)容（）Ⅰ.銷售；Ⅱ.份額登記；Ⅲ.估值核實；Ⅳ.信息技術(shù)系統(tǒng)A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：基金外包服務(wù)包含以下主要內(nèi)容：銷售、銷售支付、份額登記、估值核實、信息技術(shù)系統(tǒng)等業(yè)務(wù)服務(wù)。66.有限責(zé)任企業(yè)股東之間能夠相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)該經(jīng)其余股東經(jīng)（）以上同意。A、1/2B、1/3C、1/4D、1/5答案：A解析：有限責(zé)任企業(yè)股東之間能夠相互轉(zhuǎn)讓其全部或者部分股權(quán)。股東向股東以外人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，應(yīng)該經(jīng)其余股東過半數(shù)同意。67.股份企業(yè)因降低企業(yè)注冊資本，而收購本企業(yè)股份，應(yīng)自收購之日起（）內(nèi)注銷股份；A、五日B、十日C、十五日D、二十日答案：B解析：股份企業(yè)因降低企業(yè)注冊資本，而收購本企業(yè)股份，應(yīng)自收購之日起十日內(nèi)注銷股份。68.企業(yè)解散，應(yīng)該在解散事由出現(xiàn)之日起（）日內(nèi)成立清算組，開始清算。A、15日B、20日C、25日D、30日答案：A解析：企業(yè)解散，應(yīng)該在解散事由出現(xiàn)之日起十五日內(nèi)成立清算組，開始清算。69.相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露基本推論是投資者在公開信息基礎(chǔ)上（）。A、風(fēng)險共擔(dān)B、買者自慎C、收益共享D、買者自負答案B解析相對于實質(zhì)性審查制度強制，性信息披露基本推論是投資者在公開信息基礎(chǔ)上買者自慎。70.以下不屬于基金份額持有些人法定權(quán)利是（）。A、分享基金財產(chǎn)收益，參加分配清算后剩下基金財產(chǎn)B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C、對基金份額持有些人大會審議事項行使表決權(quán)D、對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其正當(dāng)權(quán)益行為依法提起訴訟答案B解析:在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額?；鸱蓊~持有些人享受以下權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益；②參加分配清算后剩下基金財產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有基金份額；④按照要求要求召開基金份額持有些人大會或者召集基金份額持有些人大會；⑤對基金份額持有些人大會審議事項行使表決權(quán)；⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其正當(dāng)權(quán)益行為依法提起訴訟；⑦基金協(xié)議約定其余權(quán)利。公開募集基金基金份額持有些人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露基金信息資料；非公開募集基金基金份額持有些人對包括本身利益情況，有權(quán)查閱基金財務(wù)會。71、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨主要問題之一是（）。A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人真實需求C、設(shè)計營銷組合D、提升專業(yè)化水平答案B解析:在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機構(gòu)面臨主要問題之一是分析投資人真實需求。72.（）不是契約型基金與企業(yè)型基金主要區(qū)分。A、法律主體資格不一樣B、投資者地位不一樣C、基金營運依據(jù)不一樣D、投資人不一樣答案D解析:契約型基金與企業(yè)型基金區(qū)分：法律主體不一樣，投資者地位不一樣，基金營運依據(jù)不一樣。73.我國國內(nèi)保本基金為實現(xiàn)保本目標(biāo)，主要選擇投資策略是（）A、對沖保險策略B、動態(tài)百分比投資組合保險策略C、衍生金融工具組合保險策略D、CPPI答案D解析:固定百分比投資保險策略英文簡稱CPPI。74.以下屬于合規(guī)管理基本標(biāo)準是().A、獨立性B、健全性C、規(guī)范性D、全方面性答案A解析:合規(guī)管理基本標(biāo)準有：①獨立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性標(biāo)準。75.（）對企業(yè)合規(guī)管理負擔(dān)最終責(zé)任。A、督察長B、合規(guī)與風(fēng)險控制部門C、合規(guī)與風(fēng)險管理委員會D、董事會答案D解析:董事會對企業(yè)合規(guī)管理負擔(dān)最終責(zé)任。76.基金企業(yè)總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改末達成要求，督察長應(yīng)該向()匯報。A、董事會B、中國證監(jiān)會C、中國證監(jiān)會相關(guān)派出機構(gòu)D、以上選項都正確答案D解析:基金企業(yè)總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求，督察長應(yīng)該向企業(yè)董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)匯報。77.以下屬于客戶在基金投資操作過程中享受服務(wù)是（）。A、定時提供產(chǎn)品凈值信息B、提醒客戶及時查對交易確認C、介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資特點D、推介符適宜用性標(biāo)準基金答案D解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受服務(wù)主要包含：①幫助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細致解釋測試結(jié)果；②推介符適宜用性標(biāo)準基金；③介紹基金產(chǎn)品；④幫助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。78.以下關(guān)于基金推介材料說法正確是（）。A、登記基金過往業(yè)繢B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人表述C、夸大或片面宣傳基金D、違規(guī)負擔(dān)損失或承諾收益答案:A解析:考查基金推介材枓中所禁止問題。79.（）渠道有廣泛客戶基礎(chǔ)，和客戶有全方面業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)，能夠提供多樣化客戶服務(wù)。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷渠道有廣泛客戶基礎(chǔ)和客戶有全方面業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)，能夠提供多樣化客戶服務(wù)。80.（）機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷答案A解析:代銷機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點數(shù)量眾多，受眾范圍廣。81.基金財產(chǎn)能夠用于（）。A、從事負擔(dān)無限責(zé)任投資B、投資上市交易股票、債券C、承銷證券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其余不正當(dāng)證券交易活動答案B解析:基金財產(chǎn)應(yīng)該用于以下投資：①上市交易股票、債券；②中國證監(jiān)會要求其余證券及其衍生品種。82.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金協(xié)議生效以上，應(yīng)該登載（）。A、從協(xié)議生效之日起計算業(yè)績B、最近10個完整會計年度業(yè)績C、當(dāng)年上六個月業(yè)績D、自協(xié)議生效當(dāng)年開始全部完整會計年度業(yè)績答案B解析:基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金協(xié)議生以效上，應(yīng)該登載最10近個完整會計年度業(yè)績。83.（）是指企業(yè)利用科學(xué)化經(jīng)營管理方法降低運作成本，提升經(jīng)濟效益，以合理控制成本達成最好內(nèi)部控制效果。A、成本效益標(biāo)準B、有效性標(biāo)準C、獨立性標(biāo)準D、相互制約標(biāo)準答案A解析:成本效益標(biāo)準定義。84.傳統(tǒng)銷售理論中4Ps是指（）。A、產(chǎn)品、數(shù)量、價格、渠道B、數(shù)量、價格、渠道、促銷C、產(chǎn)品、價格、渠道、促銷D、價格、渠道、總額、促銷答案C解析:銷售理論中4Ps是指產(chǎn)品、價格、渠道和促銷。85.以下關(guān)于道德具備特征說法不正確是（）A、差異性B、形態(tài)性C、繼承性D、約束性答案B解析:本題考查道德特征。道德具備特征有：差異性、繼承性、約束性、詳細性。86、基金銷售機構(gòu)準入條件不包含（）。A、財務(wù)狀良好，運作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務(wù)技術(shù)設(shè)施C、制訂了完善資金清算流程D、有符正當(dāng)律法規(guī)要求反洗錢內(nèi)部控制制度答案B解析:B選項應(yīng)該是:有安全、高效辦理基金出售、申購和贖回等業(yè)務(wù)技術(shù)設(shè)施。87.遵法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要恪守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應(yīng)該恪守與基金業(yè)相關(guān)（）及其所屬機構(gòu)各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管。A、部門規(guī)章、自律規(guī)則B、企業(yè)制度、自律規(guī)則C、部門規(guī)章、他律規(guī)則D、企業(yè)制度、他律規(guī)則答案A解析:遵法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要恪守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)該恪守與基金業(yè)相關(guān)自律規(guī)則及其所屬機構(gòu)各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管。88.依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)該推行職責(zé)不包含（）。A、安全保管