投資者教育總結(jié)1100字

投資者教育總結(jié)1100字

新華期貨玉林營(yíng)業(yè)部投資者教育工作總結(jié)投資者教育工作室一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作。新華期貨玉林營(yíng)業(yè)部自20xx年x月x日正式開(kāi)業(yè)以來(lái)，嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)、中期協(xié)有關(guān)投資者教育工作指引的相關(guān)要求，在秉承和配合執(zhí)行新華期貨相關(guān)投資者教育工作制度前提下，我部全員上下積極配合采取了一系列有效措施，構(gòu)筑了全方位、有層次、有重點(diǎn)、持續(xù)深入地開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。具體開(kāi)展情況如下：1、營(yíng)業(yè)部自總經(jīng)理到員工全員上下開(kāi)展投資者教育知識(shí)的深化，首先從營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部開(kāi)始普及投資者教育工作內(nèi)容，務(wù)必要求做到每個(gè)人心中都要樹(shù)立起投資者教育工作意識(shí)。并要求所有員工在面對(duì)投資者的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)提示，把投資者教育工作貫穿到整個(gè)業(yè)務(wù)流程，切實(shí)保護(hù)投資者的權(quán)益。2、在營(yíng)業(yè)部工作場(chǎng)所明顯位置、以及專(zhuān)門(mén)為投資者設(shè)置的投資者教育園地張貼投資者教育相關(guān)宣傳資料以及醒目的風(fēng)險(xiǎn)警示標(biāo)語(yǔ)，讓投資者在充分了解期貨市場(chǎng)各投資品種的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)以及期貨市場(chǎng)交易規(guī)則、期貨市場(chǎng)的法律法規(guī)的情況下能夠牢記：“期市有風(fēng)險(xiǎn)、入市須謹(jǐn)慎”的原則。降低投資者不切實(shí)際的市場(chǎng)預(yù)期，是投資者不斷走向成熟。3、在營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)不定期舉辦期貨沙龍，并受邀前往其他金融兄弟公司開(kāi)展投資者教育工作宣傳，面對(duì)面的與投資者交流期貨市場(chǎng)交易規(guī)則和期貨市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)。近半年來(lái)，經(jīng)過(guò)多次舉辦此類(lèi)活動(dòng)，參與到此中的投資者超過(guò)100人次。通過(guò)此類(lèi)活動(dòng)直接對(duì)投資者進(jìn)行投資者教育工作使得投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)更為深刻，更好的指導(dǎo)投資者對(duì)自身權(quán)益的自我維護(hù)。在活動(dòng)進(jìn)行過(guò)程中，我部不斷的獲得投資者的贊評(píng)。4、在東門(mén)商業(yè)廣場(chǎng)、陽(yáng)光百貨商業(yè)廣場(chǎng)等公眾場(chǎng)所，玉林工業(yè)品市場(chǎng)、中藥港市場(chǎng)、農(nóng)批市場(chǎng)等各類(lèi)市場(chǎng)，以及工農(nóng)建中四大行玉林的部分網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合中央人民銀行反洗錢(qián)制度通過(guò)定點(diǎn)擺設(shè)宣傳點(diǎn)、流動(dòng)分發(fā)擺放投資者教育工作宣傳資料。在經(jīng)過(guò)超過(guò)15場(chǎng)次的活動(dòng)后，使廣大市民群眾對(duì)期貨市場(chǎng)有進(jìn)一步的了解，并能認(rèn)識(shí)到期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)所在，使得期貨行業(yè)的社會(huì)聲譽(yù)和形象得到提升，增強(qiáng)了玉林投資資本市場(chǎng)的信心和氛圍。5、在有限的宣傳經(jīng)費(fèi)條件下，在嚴(yán)格執(zhí)行期貨公司宣傳合法合規(guī)前提下，的通過(guò)在《玉林日?qǐng)?bào)》、《玉林晚報(bào)》刊登投資者宣傳文字，受眾面遍及整個(gè)玉林地區(qū)，進(jìn)一步提高本地區(qū)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)以及對(duì)期貨市場(chǎng)的正確認(rèn)識(shí)和了解。投資者教育工作并不是一時(shí)興起之舉，而是整個(gè)期貨公司成長(zhǎng)和發(fā)展過(guò)程中的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作，應(yīng)該貫穿期貨公司業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)。在新華期貨玉林營(yíng)業(yè)部未來(lái)發(fā)展的道路上，我部定將前期的投資者教育工作經(jīng)驗(yàn)融入到日常工作中，并向在投資者教育工作中做出優(yōu)異表現(xiàn)得期貨證券等兄弟公司學(xué)習(xí)，擺風(fēng)險(xiǎn)教育工作進(jìn)一步做實(shí)、做深、做細(xì)。繼續(xù)豐富投資者教育工作形式，提高投資者教育工作的實(shí)際成效，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益。不斷提高社會(huì)對(duì)期貨行業(yè)的認(rèn)知和理解，增加期貨市場(chǎng)的活躍度，為投資資本市場(chǎng)趨向成熟做出貢獻(xiàn)。

第二篇：投資者教育工作總結(jié)4700字證券業(yè)協(xié)會(huì)：20xx證券行業(yè)投資者教育工作總結(jié)行業(yè)持續(xù)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)-----20xx年證券行業(yè)投資者教育工作總結(jié)按照《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引》要求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)20xx年全行業(yè)投資者教育工作情況進(jìn)行了總結(jié)，這是自20xx年《工作指引》發(fā)布以來(lái)第四次證券業(yè)投資者教育總結(jié)。截至20xx年x月，共有180家會(huì)員單位報(bào)送了20xx年投資者教育工作總結(jié)及投資者教育工作情況統(tǒng)計(jì)表，其中證券公司98家，基金公司55家，地方協(xié)會(huì)27家。沖刺備考★20xx年證券從業(yè)考試五科通關(guān)全程輔導(dǎo)★20xx年證券從業(yè)資格考試免費(fèi)短信提醒★20xx年證券從業(yè)資格考試在線免費(fèi)練習(xí)一、證券公司投資者教育情況證券公司總部普遍建立了以公司高管為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在營(yíng)業(yè)部層面建立有工作小組或負(fù)責(zé)人制度。20xx年，證券公司投資者教育經(jīng)費(fèi)大幅度增加。據(jù)統(tǒng)計(jì)，98家證券公司在投資者教育工作上共計(jì)投入經(jīng)費(fèi)約3.1億，較20xx年增長(zhǎng)約24%。與此同時(shí)，證券公司還不斷健全、落實(shí)投教相關(guān)工作制度。近50家證券公司在20xx年新制定或修訂了《投資者教育工作管理辦法》、《營(yíng)業(yè)部投資者教育工作指引》、《客戶(hù)投訴處理管理辦法》、《客戶(hù)適當(dāng)性管理辦法》、《客戶(hù)服務(wù)回訪制度》等投資者教育與服務(wù)相關(guān)工作制度，將工作目標(biāo)、流程、方式及效果檢驗(yàn)等規(guī)范化。證券公司還嘗試建立了投資者教育工作考核機(jī)制，明確崗位職責(zé)，要求工作留痕，逐步實(shí)行檢查與考核機(jī)制。(一)以適當(dāng)性服務(wù)為核心的投資者教育新模式長(zhǎng)期以來(lái)，投資者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏針對(duì)性、有效性和有趣性。近年來(lái)，證券公司利用客戶(hù)資料和交易數(shù)據(jù)，對(duì)客戶(hù)類(lèi)別、客戶(hù)價(jià)值、客戶(hù)交易行為等進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，在對(duì)客戶(hù)實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)的同時(shí)，進(jìn)行分類(lèi)教育。93家證券公司在接受新客戶(hù)時(shí)通過(guò)面談、調(diào)查問(wèn)卷及測(cè)試系統(tǒng)等方式了解客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)情況、投資經(jīng)驗(yàn)等，加強(qiáng)客戶(hù)識(shí)別，按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力與偏好性進(jìn)行基本分類(lèi)，并通知新客戶(hù)至少參加一次培訓(xùn)，向其講清各種投資風(fēng)險(xiǎn)，有針對(duì)性地進(jìn)行投資品種推介。第一創(chuàng)業(yè)證券、渤海證券等30余家公司建立并逐步完善客戶(hù)管理系統(tǒng)，將客戶(hù)信息及風(fēng)險(xiǎn)能力測(cè)試結(jié)果分類(lèi)錄入，對(duì)一些存量客戶(hù)也盡量進(jìn)行補(bǔ)測(cè)、補(bǔ)錄，作為提供適當(dāng)性教育與服務(wù)的依據(jù)。國(guó)信證券每半年還對(duì)客戶(hù)進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與后續(xù)評(píng)估結(jié)果連續(xù)兩期不一致的客戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)教育和風(fēng)險(xiǎn)提示，提升客戶(hù)對(duì)自己及公司對(duì)客戶(hù)的認(rèn)知程度。(二)投資者教育融入客戶(hù)服務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)除在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育外，約50%的公司在新客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行回訪，回訪方式主要是電話(huà)形式，回訪拉近了公司與客戶(hù)的距離，同時(shí)還向投資者宣傳了證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步了解了投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。投資者教育貫穿于交易環(huán)節(jié)。目前，非現(xiàn)場(chǎng)交易投資者比例較大，部分發(fā)達(dá)地區(qū)營(yíng)業(yè)部已經(jīng)上升到95%左右，面對(duì)面的投資者教育機(jī)會(huì)比較少，因此，各種暢通的電子溝通渠道顯得尤為重要。證券公司普遍在交易過(guò)程中通過(guò)多種通訊渠道與投資者進(jìn)行交易規(guī)則溝通和風(fēng)險(xiǎn)提示，包括電話(huà)、短信、郵件以及QQ群等網(wǎng)絡(luò)聊天工具。針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)教育渠道越來(lái)越多樣化，難以管理，部分公司還及時(shí)對(duì)目前使用非常廣泛的網(wǎng)絡(luò)聊天工具QQ群、MSN群等下發(fā)文件進(jìn)行規(guī)范，同時(shí)采用公司統(tǒng)一的短信平臺(tái)軟件對(duì)各營(yíng)業(yè)部發(fā)送的短信進(jìn)行監(jiān)督，既防止出現(xiàn)打擾客戶(hù)的行為，也保證了同客戶(hù)溝通渠道的暢通。20xx年，證券公司總計(jì)為投資者發(fā)送各類(lèi)服務(wù)短信近40億條。客戶(hù)服務(wù)環(huán)節(jié)加強(qiáng)投資者教育。在日?？头ぷ髦刑峁┓e極有效的投資者教育是維護(hù)客戶(hù)關(guān)系，提高客戶(hù)忠誠(chéng)度的重要手段。93家公司設(shè)立了統(tǒng)一客服熱線,及時(shí)解答投資者的咨詢(xún)，并對(duì)電話(huà)服務(wù)進(jìn)行留痕。82家公司通過(guò)營(yíng)業(yè)部公示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、交易系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示、交易前專(zhuān)人講解、交易時(shí)短信提醒、定期的風(fēng)險(xiǎn)案例宣講等5種以上的渠道對(duì)投資者進(jìn)行證券交易風(fēng)險(xiǎn)教育。(三)客戶(hù)投訴成為投資者教育的窗口客戶(hù)投訴管理工作是投資者教育與服務(wù)的后續(xù)內(nèi)容，對(duì)做好投資者教育工作具有重要的導(dǎo)向性作用。近年客戶(hù)投訴主要集中在各種交易故障、客服人員服務(wù)態(tài)度與工作水平、傭金、轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶(hù)程序、投資虧損等問(wèn)題。當(dāng)前，證券公司普遍建立了投訴處理的組織架構(gòu)和制度。一般包括總公司、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或客服部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)三個(gè)層面，按照投訴事件的重要性逐層上報(bào)處理。在處理做法上，一是細(xì)化投訴處理各環(huán)節(jié)工作。證券公司投訴處理一般要經(jīng)過(guò)受理人員投訴記錄、客戶(hù)情緒安撫、調(diào)查信息并評(píng)估、設(shè)計(jì)解決方案、領(lǐng)導(dǎo)層評(píng)審、與客戶(hù)協(xié)商解決等幾個(gè)階段。對(duì)于部分事實(shí)清楚、影響較小的糾紛可由具體經(jīng)辦人員按照相關(guān)規(guī)定快速處理、回復(fù)。而對(duì)于可能影響到公司經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)的重大客戶(hù)投訴，經(jīng)辦人員需在第一時(shí)間將客戶(hù)投訴的詳細(xì)情況上報(bào)公司相關(guān)管理部門(mén)，由管理部門(mén)評(píng)估解決。二是分類(lèi)管理各類(lèi)客戶(hù)投訴。一般來(lái)說(shuō)，對(duì)于公司無(wú)過(guò)失的，耐心解釋、溝通，說(shuō)明客觀原因，積極表示歉意;對(duì)于公司有疏漏、過(guò)失的，進(jìn)行登門(mén)道歉、提升服務(wù)級(jí)別、贈(zèng)送禮品、調(diào)低傭金等;對(duì)于公司存在較大過(guò)失或違規(guī)的，根據(jù)責(zé)任大小確定賠償金額，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償。三是加強(qiáng)客戶(hù)投訴處理的后續(xù)評(píng)估、分析工作。把處理投訴問(wèn)題與加強(qiáng)管理工作、投資者教育工作相結(jié)合，通過(guò)針對(duì)投訴問(wèn)題的統(tǒng)計(jì)分析，不斷增強(qiáng)對(duì)投訴難點(diǎn)、重點(diǎn)、盲點(diǎn)的可測(cè)、可控力度，同時(shí)也可以有針對(duì)性地、有效地開(kāi)展投資者教育工作。(四)開(kāi)展豐富多彩的投資者教育活動(dòng)20xx年，證券公司共舉辦專(zhuān)項(xiàng)投資者教育活動(dòng)約20萬(wàn)場(chǎng)次，參加人次約1400萬(wàn)，發(fā)放各類(lèi)知識(shí)手冊(cè)、宣傳頁(yè)、光盤(pán)等教育產(chǎn)品約20xx萬(wàn)件，在各廣播電視、報(bào)刊、網(wǎng)站上播出、刊登投資者教育相關(guān)專(zhuān)題、文章約12萬(wàn)期(篇)。中信金通證券等證券公司將投資者教育引入高校公開(kāi)課堂。此外，證券公司還積極與新聞媒體合作，大量推出實(shí)用性投資理財(cái)欄目，定期為投資者解讀和梳理市場(chǎng)信息和動(dòng)態(tài)。證券公司還進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育園地及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)專(zhuān)欄的建設(shè)，豐富內(nèi)容，突出主題，約80家公司由總部制作統(tǒng)一規(guī)范的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資者教育園地，及時(shí)更新內(nèi)容。20xx年是中國(guó)資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新發(fā)展取得重大進(jìn)展的一年，資本市場(chǎng)相繼推出了股指期貨、融資融券等創(chuàng)新產(chǎn)品，相應(yīng)地，創(chuàng)新產(chǎn)品投資者教育工作成為證券行業(yè)投資者教育工作的重中之重。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有近30家證券公司推出了股指期貨或融資融券投資者教育工作指引。近50家公司針對(duì)股指期貨、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的推出專(zhuān)門(mén)舉辦了投資者教育活動(dòng)，及時(shí)向投資者普及新業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)。二、基金公司投資者教育工作情況基金公司普遍形成了公司高管和相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組，以營(yíng)銷(xiāo)、客服部門(mén)為主體，研究及其他后臺(tái)部門(mén)輔助、分工協(xié)作的投資者教育工作體系。20xx年，基金公司在投資者教育方面投入經(jīng)費(fèi)共計(jì)近3億元，較20xx年約增長(zhǎng)了20%。(一)積極制作教育材料和舉辦教育活動(dòng)20xx年，各基金公司結(jié)合理財(cái)觀念、宏觀與行業(yè)分析、基金定投、新型基金產(chǎn)品及反洗錢(qián)活動(dòng)等主題，以報(bào)告會(huì)、媒體展播、基金經(jīng)理對(duì)話(huà)等為主要形式，積極舉辦了大量活動(dòng)，制作并發(fā)送了大量產(chǎn)品。全年共舉辦各類(lèi)投資者教育宣講類(lèi)活動(dòng)超過(guò)2.2萬(wàn)場(chǎng)次，參加活動(dòng)的投資者超過(guò)180萬(wàn)人次;通過(guò)廣播電視、報(bào)刊、網(wǎng)站播發(fā)的投資者教育類(lèi)專(zhuān)題、文章等共計(jì)約12萬(wàn)篇(期);發(fā)放投資者教育手冊(cè)、光盤(pán)、宣傳折頁(yè)等產(chǎn)品超過(guò)3000萬(wàn)件。(二)健全客戶(hù)投訴受理機(jī)制，妥善處理投訴52家公司建立有客戶(hù)投訴管理辦法或投訴處理流程等制度文件。博時(shí)基金還建立了一套完整的投訴處理流程，明確了客服中心負(fù)責(zé)受理客戶(hù)通過(guò)電話(huà)、傳真、網(wǎng)絡(luò)、信函、來(lái)訪等方式提交的投訴，區(qū)分普通與重大投訴，規(guī)定了相關(guān)處理權(quán)限范圍、處理流程與時(shí)限等。(三)開(kāi)展投資者調(diào)查，推行銷(xiāo)售適用性原則基金公司普遍通過(guò)客戶(hù)問(wèn)卷調(diào)查機(jī)制，詳細(xì)了解投資者的財(cái)產(chǎn)狀況、知識(shí)背景、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等，以此為依據(jù)注重在投資者教育活動(dòng)中對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)教育，并根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力建議不同的產(chǎn)品。對(duì)于代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)，公司投放投資者調(diào)查表，調(diào)查內(nèi)容包含投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等指標(biāo)。對(duì)于網(wǎng)上直銷(xiāo)客戶(hù)，興業(yè)全球基金等在投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)便要求進(jìn)行網(wǎng)上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)測(cè)試，以確定自身投資風(fēng)格，提示根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇相應(yīng)產(chǎn)品，若投資者強(qiáng)行購(gòu)買(mǎi)不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，系統(tǒng)會(huì)做出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)警示。對(duì)于存量客戶(hù)，海富通基金還追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并定期或不定期提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，通過(guò)對(duì)已有客戶(hù)信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)投資者的評(píng)價(jià)，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果作為歷史記錄保存。(四)積極與代銷(xiāo)渠道合作，擴(kuò)大投資者教育受眾面加大與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的合作力度，積極拓展投資者教育的外部力量，擴(kuò)大工作覆蓋面。相對(duì)于證券公司而言，基金公司開(kāi)展投資教育缺乏自有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人力。而目前銀行仍是基金銷(xiāo)售的主要渠道，銀行客戶(hù)經(jīng)理在基金銷(xiāo)售中發(fā)揮著重要作用，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理的再教育對(duì)基金投資者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司進(jìn)一步加強(qiáng)與代銷(xiāo)渠道的合作，并將投資者教育作為合作的重要內(nèi)容。49家公司在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)投放有各種投資者教育手冊(cè)、折頁(yè)等產(chǎn)品，內(nèi)容主要以介紹基金理財(cái)?shù)幕局R(shí)和提示、講解基金風(fēng)險(xiǎn)為主。交銀施羅德基金在深入走訪代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的過(guò)程中，以座談、講座等形式加強(qiáng)對(duì)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)開(kāi)展投資者教育工作的支持，集中對(duì)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行投資者教育能力的培訓(xùn)，增強(qiáng)其向投資者傳達(dá)信息、開(kāi)展投資者教育的意愿和能力。此外，基金公司還加強(qiáng)了投資者相關(guān)問(wèn)題研究，以提高投資者教育的針對(duì)性。海富通基金和上海交大管理學(xué)院聯(lián)合啟動(dòng)了“股指幸福度指數(shù)”的研究，旨在進(jìn)一步解析和研究不同類(lèi)型投資者對(duì)股指漲跌的幸福度感受變化，利用公司現(xiàn)有的基金交易數(shù)據(jù)，了解投資者在不同市場(chǎng)背景下的心態(tài)變化，更好地了解投資者需求提供支持。長(zhǎng)盛基金還開(kāi)展了QDII基金和定投業(yè)務(wù)投資者認(rèn)知和意愿調(diào)查。三、地方協(xié)會(huì)投資者教育工作情況20xx年，地方協(xié)會(huì)共組織舉辦直接面對(duì)投資者的教育與服務(wù)活動(dòng)約300場(chǎng)次，現(xiàn)場(chǎng)參加活動(dòng)的投資者近100萬(wàn)人次。北京協(xié)會(huì)、天津協(xié)會(huì)、廣東協(xié)會(huì)、吉林協(xié)會(huì)還分別在北京、天津、廣州、長(zhǎng)春四地協(xié)助中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)舉辦了主題為“論勢(shì)、論智、論道”的投資者教育與服務(wù)巡講活動(dòng)，共計(jì)164萬(wàn)人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)視頻參加了活動(dòng)，點(diǎn)擊量達(dá)到897萬(wàn)。加強(qiáng)對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)投資者教育檢查評(píng)比工作。24家地方協(xié)會(huì)對(duì)轄區(qū)內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行過(guò)投資者教育工作抽查、檢查或評(píng)優(yōu)類(lèi)活動(dòng)，部分單位還制定了相應(yīng)工作辦法和考評(píng)指標(biāo)，針對(duì)營(yíng)業(yè)部投資者教育的工作機(jī)制、園地建設(shè)、日常工作等進(jìn)行考核，并對(duì)工作優(yōu)秀單位予以宣傳表彰，以此促進(jìn)轄區(qū)投資者教育工作規(guī)范性和整體水平的提高。廣東協(xié)會(huì)在20xx年“投資者教育先進(jìn)單位”評(píng)比活動(dòng)中，經(jīng)過(guò)自評(píng)、初審、現(xiàn)場(chǎng)檢查、復(fù)核、公示等環(huán)節(jié)，從轄區(qū)442家證券營(yíng)業(yè)部中評(píng)出32家先進(jìn)單位，并將先進(jìn)單位經(jīng)驗(yàn)、做法匯編成材料供會(huì)員單位學(xué)習(xí)。建立、健全客戶(hù)投訴處理機(jī)制。近20家地方協(xié)會(huì)建立了客戶(hù)投訴機(jī)制，安排專(zhuān)人負(fù)責(zé)，將投資者教育與客戶(hù)投訴處理緊密結(jié)合起來(lái)，在保護(hù)和督促證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)保護(hù)投資者正當(dāng)權(quán)益方面起到一定作用。湖南協(xié)會(huì)、陜西協(xié)會(huì)等單位制定了投訴處理與調(diào)解辦法等制度文件，浙江協(xié)會(huì)還設(shè)立了投訴中心，負(fù)責(zé)對(duì)會(huì)員與客戶(hù)之間及會(huì)員與會(huì)員之間發(fā)生的投訴事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查取證，對(duì)證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。目前，地方協(xié)會(huì)接到的投訴主要是針對(duì)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的一些不規(guī)范行為，其中推諉、拖延轉(zhuǎn)、銷(xiāo)戶(hù)類(lèi)及傭金類(lèi)問(wèn)題占絕大多數(shù)。當(dāng)前，各單位已經(jīng)普遍認(rèn)識(shí)到投資者教育工作是證券行業(yè)一項(xiàng)制度化、常態(tài)化的工作，應(yīng)常抓不懈，有序開(kāi)展。總體來(lái)看，行業(yè)投資者教育工作也已取得了一定的成效。但也必須清醒地看到，我國(guó)證券行業(yè)投資者教育工作仍處于起步階段，與我國(guó)資本市場(chǎng)穩(wěn)步發(fā)展、市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大以及投資者數(shù)量快速增長(zhǎng)的形勢(shì)相比，與境外成熟市場(chǎng)投資者教育工作的水平相比，無(wú)論在深度還是廣度上，都還存在一定的差距。主要體現(xiàn)在投資者教育工作方式和內(nèi)容還不能滿(mǎn)足各類(lèi)投資者的需求，投資者教育人才隊(duì)伍尚缺乏，尚不能很好地處理投資者教育活動(dòng)的公益性等。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)將進(jìn)一步致力于推動(dòng)行業(yè)投資者教育形成合力，加強(qiáng)會(huì)員單位交流，研究解決相應(yīng)問(wèn)題，不斷將行業(yè)投資者教育引向深入。＋投資者教育總結(jié)發(fā)表于：2023.2.1來(lái)自：字?jǐn)?shù)：1214手機(jī)看范文新華期貨玉林營(yíng)業(yè)部投資者教育工作總結(jié)投資者教育工作室一項(xiàng)長(zhǎng)期性的工作。新華期貨玉林營(yíng)業(yè)部自20xx年x月x日正式開(kāi)業(yè)以來(lái)，嚴(yán)格按照證監(jiān)會(huì)、中期協(xié)有關(guān)投資者教育工作指引的相關(guān)要求，在秉承和配合執(zhí)行新華期貨相關(guān)投資者教育工作制度前提下，我部全員上下積極配合采取了一系列有效措施，構(gòu)筑了全方位、有層次、有重點(diǎn)、持續(xù)深入地開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。具體開(kāi)展情況如下：1、營(yíng)業(yè)部自總經(jīng)理到員工全員上下開(kāi)展投資者教育知識(shí)的深化，首先從營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部開(kāi)始普及投資者教育工作內(nèi)容，務(wù)必要求做到每個(gè)人心中都要樹(shù)立起投資者教育工作意識(shí)。并要求所有員工在面對(duì)投資者的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行投資者教育和風(fēng)險(xiǎn)提示，把投資者教育工作貫穿到整個(gè)業(yè)務(wù)流程，切實(shí)保護(hù)投資者的權(quán)益。2、在營(yíng)業(yè)部工作場(chǎng)所明顯位置、以及專(zhuān)門(mén)為投資者設(shè)置的投資者教育園地張貼投資者教育相關(guān)宣傳資料以及醒目的風(fēng)險(xiǎn)警示標(biāo)語(yǔ)，讓投資者在充分了解期貨市場(chǎng)各投資品種的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)以及期貨市場(chǎng)交易規(guī)則、期貨市場(chǎng)的法律法規(guī)的情況下能夠牢記：“期市有風(fēng)險(xiǎn)、入市須謹(jǐn)慎”的原則。降低投資者不切實(shí)際的市場(chǎng)預(yù)期，是投資者不斷走向成熟。3、在營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所內(nèi)不定期舉辦期貨沙龍，并受邀前往其他金融兄弟公司開(kāi)展投資者教育工作宣傳，面對(duì)面的與投資者交流期貨市場(chǎng)交易規(guī)則和期貨市場(chǎng)交易風(fēng)險(xiǎn)。近半年來(lái)，經(jīng)過(guò)多次舉辦此類(lèi)活動(dòng)，參與到此中的投資者超過(guò)100人次。通過(guò)此類(lèi)活動(dòng)直接對(duì)投資者進(jìn)行投資者教育工作使得投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)更為深刻，更好的指導(dǎo)投資者對(duì)自身權(quán)益的自我維護(hù)。在活動(dòng)進(jìn)行過(guò)程中，我部不斷的獲得投資者的贊評(píng)。4、在東門(mén)商業(yè)廣場(chǎng)、陽(yáng)光百貨商業(yè)廣場(chǎng)等公眾場(chǎng)所，玉林工業(yè)品市場(chǎng)、中藥港市場(chǎng)、農(nóng)批市場(chǎng)等各類(lèi)市場(chǎng)，以及工農(nóng)建中四大行玉林的部分網(wǎng)點(diǎn)結(jié)合中央人民銀行反洗錢(qián)制度通過(guò)定點(diǎn)擺設(shè)宣傳點(diǎn)、流動(dòng)分發(fā)擺放投資者教育工作宣傳資料。在經(jīng)過(guò)超過(guò)15場(chǎng)次的活動(dòng)后，使廣大市民群眾對(duì)期貨市場(chǎng)有進(jìn)一步的了解，并能認(rèn)識(shí)到期貨市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)所在，使得期貨行業(yè)的社會(huì)聲譽(yù)和形象得到提升，增強(qiáng)了玉林投資資本市場(chǎng)的信心和氛圍。5、在有限的宣傳經(jīng)費(fèi)條件下，在嚴(yán)格執(zhí)行期貨公司宣傳合法合規(guī)前提下，的通過(guò)在《玉林日?qǐng)?bào)》、《玉林晚報(bào)》刊登投資者宣傳文字，受眾面遍及整個(gè)玉林地區(qū)，進(jìn)一步提高本地區(qū)投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)以及對(duì)期貨市場(chǎng)的正確認(rèn)識(shí)和了解。投資者教育工作并不是一時(shí)興起之舉，而是整個(gè)期貨公司成長(zhǎng)和發(fā)展過(guò)程中的一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工作，應(yīng)該貫穿期貨公司業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)。在新華期貨玉林營(yíng)業(yè)部未來(lái)發(fā)展的道路上，我部定將前期的投資者教育工作經(jīng)驗(yàn)融入到日常工作中，并向在投資者教育工作中做出優(yōu)異表現(xiàn)得期貨證券等兄弟公司學(xué)習(xí)，擺風(fēng)險(xiǎn)教育工作進(jìn)一步做實(shí)、做深、做細(xì)。繼續(xù)豐富投資者教育工作形式，提高投資者教育工作的實(shí)際成效，切實(shí)維護(hù)投資者權(quán)益。不斷提高社會(huì)對(duì)期貨行業(yè)的認(rèn)知和理解，增加期貨市場(chǎng)的活躍度，為投資資本市場(chǎng)趨向成熟做出貢獻(xiàn)。

第二篇：投資者教育工作總結(jié)4700字證券業(yè)協(xié)會(huì)：20xx證券行業(yè)投資者教育工作總結(jié)行業(yè)持續(xù)開(kāi)展投資者教育活動(dòng)-----20xx年證券行業(yè)投資者教育工作總結(jié)按照《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員投資者教育工作指引》要求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)20xx年全行業(yè)投資者教育工作情況進(jìn)行了總結(jié)，這是自20xx年《工作指引》發(fā)布以來(lái)第四次證券業(yè)投資者教育總結(jié)。截至20xx年x月，共有180家會(huì)員單位報(bào)送了20xx年投資者教育工作總結(jié)及投資者教育工作情況統(tǒng)計(jì)表，其中證券公司98家，基金公司55家，地方協(xié)會(huì)27家。沖刺備考★20xx年證券從業(yè)考試五科通關(guān)全程輔導(dǎo)★20xx年證券從業(yè)資格考試免費(fèi)短信提醒★20xx年證券從業(yè)資格考試在線免費(fèi)練習(xí)一、證券公司投資者教育情況證券公司總部普遍建立了以公司高管為組長(zhǎng)的工作領(lǐng)導(dǎo)小組，并在營(yíng)業(yè)部層面建立有工作小組或負(fù)責(zé)人制度。20xx年，證券公司投資者教育經(jīng)費(fèi)大幅度增加。據(jù)統(tǒng)計(jì)，98家證券公司在投資者教育工作上共計(jì)投入經(jīng)費(fèi)約3.1億，較20xx年增長(zhǎng)約24%。與此同時(shí)，證券公司還不斷健全、落實(shí)投教相關(guān)工作制度。近50家證券公司在20xx年新制定或修訂了《投資者教育工作管理辦法》、《營(yíng)業(yè)部投資者教育工作指引》、《客戶(hù)投訴處理管理辦法》、《客戶(hù)適當(dāng)性管理辦法》、《客戶(hù)服務(wù)回訪制度》等投資者教育與服務(wù)相關(guān)工作制度，將工作目標(biāo)、流程、方式及效果檢驗(yàn)等規(guī)范化。證券公司還嘗試建立了投資者教育工作考核機(jī)制，明確崗位職責(zé)，要求工作留痕，逐步實(shí)行檢查與考核機(jī)制。(一)以適當(dāng)性服務(wù)為核心的投資者教育新模式長(zhǎng)期以來(lái)，投資者教育主要采取照本宣科的方式，缺乏針對(duì)性、有效性和有趣性。近年來(lái)，證券公司利用客戶(hù)資料和交易數(shù)據(jù)，對(duì)客戶(hù)類(lèi)別、客戶(hù)價(jià)值、客戶(hù)交易行為等進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析，在對(duì)客戶(hù)實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)的同時(shí)，進(jìn)行分類(lèi)教育。93家證券公司在接受新客戶(hù)時(shí)通過(guò)面談、調(diào)查問(wèn)卷及測(cè)試系統(tǒng)等方式了解客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)情況、投資經(jīng)驗(yàn)等，加強(qiáng)客戶(hù)識(shí)別，按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力與偏好性進(jìn)行基本分類(lèi)，并通知新客戶(hù)至少參加一次培訓(xùn)，向其講清各種投資風(fēng)險(xiǎn)，有針對(duì)性地進(jìn)行投資品種推介。第一創(chuàng)業(yè)證券、渤海證券等30余家公司建立并逐步完善客戶(hù)管理系統(tǒng)，將客戶(hù)信息及風(fēng)險(xiǎn)能力測(cè)試結(jié)果分類(lèi)錄入，對(duì)一些存量客戶(hù)也盡量進(jìn)行補(bǔ)測(cè)、補(bǔ)錄，作為提供適當(dāng)性教育與服務(wù)的依據(jù)。國(guó)信證券每半年還對(duì)客戶(hù)進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果與后續(xù)評(píng)估結(jié)果連續(xù)兩期不一致的客戶(hù)進(jìn)行重點(diǎn)教育和風(fēng)險(xiǎn)提示，提升客戶(hù)對(duì)自己及公司對(duì)客戶(hù)的認(rèn)知程度。(二)投資者教育融入客戶(hù)服務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)除在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)教育外，約50%的公司在新客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后10個(gè)工作日內(nèi)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行回訪，回訪方式主要是電話(huà)形式，回訪拉近了公司與客戶(hù)的距離，同時(shí)還向投資者宣傳了證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)一步了解了投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。投資者教育貫穿于交易環(huán)節(jié)。目前，非現(xiàn)場(chǎng)交易投資者比例較大，部分發(fā)達(dá)地區(qū)營(yíng)業(yè)部已經(jīng)上升到95%左右，面對(duì)面的投資者教育機(jī)會(huì)比較少，因此，各種暢通的電子溝通渠道顯得尤為重要。證券公司普遍在交易過(guò)程中通過(guò)多種通訊渠道與投資者進(jìn)行交易規(guī)則溝通和風(fēng)險(xiǎn)提示，包括電話(huà)、短信、郵件以及QQ群等網(wǎng)絡(luò)聊天工具。針對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)教育渠道越來(lái)越多樣化，難以管理，部分公司還及時(shí)對(duì)目前使用非常廣泛的網(wǎng)絡(luò)聊天工具QQ群、MSN群等下發(fā)文件進(jìn)行規(guī)范，同時(shí)采用公司統(tǒng)一的短信平臺(tái)軟件對(duì)各營(yíng)業(yè)部發(fā)送的短信進(jìn)行監(jiān)督，既防止出現(xiàn)打擾客戶(hù)的行為，也保證了同客戶(hù)溝通渠道的暢通。20xx年，證券公司總計(jì)為投資者發(fā)送各類(lèi)服務(wù)短信近40億條?？蛻?hù)服務(wù)環(huán)節(jié)加強(qiáng)投資者教育。在日?？头ぷ髦刑峁┓e極有效的投資者教育是維護(hù)客戶(hù)關(guān)系，提高客戶(hù)忠誠(chéng)度的重要手段。93家公司設(shè)立了統(tǒng)一客服熱線,及時(shí)解答投資者的咨詢(xún)，并對(duì)電話(huà)服務(wù)進(jìn)行留痕。82家公司通過(guò)營(yíng)業(yè)部公示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)、交易系統(tǒng)設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)提示、交易前專(zhuān)人講解、交易時(shí)短信提醒、定期的風(fēng)險(xiǎn)案例宣講等5種以上的渠道對(duì)投資者進(jìn)行證券交易風(fēng)險(xiǎn)教育。(三)客戶(hù)投訴成為投資者教育的窗口客戶(hù)投訴管理工作是投資者教育與服務(wù)的后續(xù)內(nèi)容，對(duì)做好投資者教育工作具有重要的導(dǎo)向性作用。近年客戶(hù)投訴主要集中在各種交易故障、客服人員服務(wù)態(tài)度與工作水平、傭金、轉(zhuǎn)銷(xiāo)戶(hù)程序、投資虧損等問(wèn)題。當(dāng)前，證券公司普遍建立了投訴處理的組織架構(gòu)和制度。一般包括總公司、公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)或客服部門(mén)、各分支機(jī)構(gòu)三個(gè)層面，按照投訴事件的重要性逐層上報(bào)處理。在處理做法上，一是細(xì)化投訴處理各環(huán)節(jié)工作。證券公司投訴處理一般要經(jīng)過(guò)受理人員投訴記錄、客戶(hù)情緒安撫、調(diào)查信息并評(píng)估、設(shè)計(jì)解決方案、領(lǐng)導(dǎo)層評(píng)審、與客戶(hù)協(xié)商解決等幾個(gè)階段。對(duì)于部分事實(shí)清楚、影響較小的糾紛可由具體經(jīng)辦人員按照相關(guān)規(guī)定快速處理、回復(fù)。而對(duì)于可能影響到公司經(jīng)營(yíng)聲譽(yù)的重大客戶(hù)投訴，經(jīng)辦人員需在第一時(shí)間將客戶(hù)投訴的詳細(xì)情況上報(bào)公司相關(guān)管理部門(mén)，由管理部門(mén)評(píng)估解決。二是分類(lèi)管理各類(lèi)客戶(hù)投訴。一般來(lái)說(shuō)，對(duì)于公司無(wú)過(guò)失的，耐心解釋、溝通，說(shuō)明客觀原因，積極表示歉意;對(duì)于公司有疏漏、過(guò)失的，進(jìn)行登門(mén)道歉、提升服務(wù)級(jí)別、贈(zèng)送禮品、調(diào)低傭金等;對(duì)于公司存在較大過(guò)失或違規(guī)的，根據(jù)責(zé)任大小確定賠償金額，進(jìn)行經(jīng)濟(jì)賠償。三是加強(qiáng)客戶(hù)投訴處理的后續(xù)評(píng)估、分析工作。把處理投訴問(wèn)題與加強(qiáng)管理工作、投資者教育工作相結(jié)合，通過(guò)針對(duì)投訴問(wèn)題的統(tǒng)計(jì)分析，不斷增強(qiáng)對(duì)投訴難點(diǎn)、重點(diǎn)、盲點(diǎn)的可測(cè)、可控力度，同時(shí)也可以有針對(duì)性地、有效地開(kāi)展投資者教育工作。(四)開(kāi)展豐富多彩的投資者教育活動(dòng)20xx年，證券公司共舉辦專(zhuān)項(xiàng)投資者教育活動(dòng)約20萬(wàn)場(chǎng)次，參加人次約1400萬(wàn)，發(fā)放各類(lèi)知識(shí)手冊(cè)、宣傳頁(yè)、光盤(pán)等教育產(chǎn)品約20xx萬(wàn)件，在各廣播電視、報(bào)刊、網(wǎng)站上播出、刊登投資者教育相關(guān)專(zhuān)題、文章約12萬(wàn)期(篇)。中信金通證券等證券公司將投資者教育引入高校公開(kāi)課堂。此外，證券公司還積極與新聞媒體合作，大量推出實(shí)用性投資理財(cái)欄目，定期為投資者解讀和梳理市場(chǎng)信息和動(dòng)態(tài)。證券公司還進(jìn)一步加強(qiáng)投資者教育園地及相關(guān)網(wǎng)絡(luò)專(zhuān)欄的建設(shè)，豐富內(nèi)容，突出主題，約80家公司由總部制作統(tǒng)一規(guī)范的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)投資者教育園地，及時(shí)更新內(nèi)容。20xx年是中國(guó)資本市場(chǎng)改革創(chuàng)新發(fā)展取得重大進(jìn)展的一年，資本市場(chǎng)相繼推出了股指期貨、融資融券等創(chuàng)新產(chǎn)品，相應(yīng)地，創(chuàng)新產(chǎn)品投資者教育工作成為證券行業(yè)投資者教育工作的重中之重。據(jù)統(tǒng)計(jì)，有近30家證券公司推出了股指期貨或融資融券投資者教育工作指引。近50家公司針對(duì)股指期貨、融資融券等創(chuàng)新業(yè)務(wù)的推出專(zhuān)門(mén)舉辦了投資者教育活動(dòng)，及時(shí)向投資者普及新業(yè)務(wù)相關(guān)知識(shí)。二、基金公司投資者教育工作情況基金公司普遍形成了公司高管和相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人為領(lǐng)導(dǎo)小組，以營(yíng)銷(xiāo)、客服部門(mén)為主體，研究及其他后臺(tái)部門(mén)輔助、分工協(xié)作的投資者教育工作體系。20xx年，基金公司在投資者教育方面投入經(jīng)費(fèi)共計(jì)近3億元，較20xx年約增長(zhǎng)了20%。(一)積極制作教育材料和舉辦教育活動(dòng)20xx年，各基金公司結(jié)合理財(cái)觀念、宏觀與行業(yè)分析、基金定投、新型基金產(chǎn)品及反洗錢(qián)活動(dòng)等主題，以報(bào)告會(huì)、媒體展播、基金經(jīng)理對(duì)話(huà)等為主要形式，積極舉辦了大量活動(dòng)，制作并發(fā)送了大量產(chǎn)品。全年共舉辦各類(lèi)投資者教育宣講類(lèi)活動(dòng)超過(guò)2.2萬(wàn)場(chǎng)次，參加活動(dòng)的投資者超過(guò)180萬(wàn)人次;通過(guò)廣播電視、報(bào)刊、網(wǎng)站播發(fā)的投資者教育類(lèi)專(zhuān)題、文章等共計(jì)約12萬(wàn)篇(期);發(fā)放投資者教育手冊(cè)、光盤(pán)、宣傳折頁(yè)等產(chǎn)品超過(guò)3000萬(wàn)件。(二)健全客戶(hù)投訴受理機(jī)制，妥善處理投訴52家公司建立有客戶(hù)投訴管理辦法或投訴處理流程等制度文件。博時(shí)基金還建立了一套完整的投訴處理流程，明確了客服中心負(fù)責(zé)受理客戶(hù)通過(guò)電話(huà)、傳真、網(wǎng)絡(luò)、信函、來(lái)訪等方式提交的投訴，區(qū)分普通與重大投訴，規(guī)定了相關(guān)處理權(quán)限范圍、處理流程與時(shí)限等。(三)開(kāi)展投資者調(diào)查，推行銷(xiāo)售適用性原則基金公司普遍通過(guò)客戶(hù)問(wèn)卷調(diào)查機(jī)制，詳細(xì)了解投資者的財(cái)產(chǎn)狀況、知識(shí)背景、投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好等，以此為依據(jù)注重在投資者教育活動(dòng)中對(duì)投資者進(jìn)行分類(lèi)教育，并根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力建議不同的產(chǎn)品。對(duì)于代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)客戶(hù)，公司投放投資者調(diào)查表，調(diào)查內(nèi)容包含投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況、短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平、長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等指標(biāo)。對(duì)于網(wǎng)上直銷(xiāo)客戶(hù)，興業(yè)全球基金等在投資者開(kāi)戶(hù)時(shí)便要求進(jìn)行網(wǎng)上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)測(cè)試，以確定自身投資風(fēng)格，提示根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇相應(yīng)產(chǎn)品，若投資者強(qiáng)行購(gòu)買(mǎi)不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品，系統(tǒng)會(huì)做出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)警示。對(duì)于存量客戶(hù)，海富通基金還追溯調(diào)查、評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并定期或不定期提示投資者重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，通過(guò)對(duì)已有客戶(hù)信息進(jìn)行分析的方式更新對(duì)投資者的評(píng)價(jià)，過(guò)往的評(píng)價(jià)結(jié)果作為歷史記錄保存。(四)積極與代銷(xiāo)渠道合作，擴(kuò)大投資者教育受眾面加大與代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的合作力度，積極拓展投資者教育的外部力量，擴(kuò)大工作覆蓋面。相對(duì)于證券公司而言，基金公司開(kāi)展投資教育缺乏自有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和人力。而目前銀行仍是基金銷(xiāo)售的主要渠道，銀行客戶(hù)經(jīng)理在基金銷(xiāo)售中發(fā)揮著重要作用，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理的再教育對(duì)基金投資者教育工作能起到事半功倍的作用，因此，基金公司進(jìn)一步加強(qiáng)與代銷(xiāo)渠道的合作，并將投資者教育作為合作的重要內(nèi)容。49家公司在代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)投放有各種投資者教育手冊(cè)、折頁(yè)等產(chǎn)品，內(nèi)容主要以介紹基金理財(cái)?shù)幕局R(shí)和提示