co-working保險行業(yè)解決方案

年5月29日co-working保險行業(yè)解決方案文檔僅供參考Co-working保險行業(yè)解決方案方案概述:改革開放以來,中國保險行業(yè)的發(fā)展每年以35%左右的速度發(fā)展。特別是加入WTO后,對保險行業(yè)的需求進(jìn)一步加強(qiáng),外資保險公司的加盟,使競爭更加激烈。隨著市場的進(jìn)一步開放,會有更多的保險公司進(jìn)入中國市場,為國內(nèi)帶來給好的保險理念與產(chǎn)品的同時,競爭也隨之加劇。

保險行業(yè)的競爭最大的特點在于為客戶提供給優(yōu)質(zhì)與個性化的服務(wù)。這種特性決定了企業(yè)信息化建設(shè)對保險公司更加重要。如何加強(qiáng)對客戶的把握,如何為客戶選擇最佳的產(chǎn)品,如何進(jìn)行有效的市場開拓,增強(qiáng)自身的競爭力,在激烈的競爭中領(lǐng)先與你的對手,是各保險公司經(jīng)?？紤]的問題。綜觀現(xiàn)今市場上的各種針對保險行業(yè)特點的解決方案主要存在以下其中的一種或幾種缺陷:與保險行業(yè)投保、產(chǎn)品創(chuàng)新和風(fēng)險管理的業(yè)務(wù)模式不是很適應(yīng);產(chǎn)品功能不是很完善,與保險業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、信息管理系統(tǒng)的集成存在著困難;對保險企業(yè)的特有需求不能滿足;主要局限于數(shù)據(jù)挖掘和信息集成管理層面,對保險業(yè)務(wù)流程、管理活動的影響難以體現(xiàn);缺少相應(yīng)的行業(yè)實施經(jīng)驗。基于此種現(xiàn)狀博和利軟件提出了博和利協(xié)同管理平臺co-working在保險行業(yè)的應(yīng)用解決方案。該方案針對保險行業(yè)的業(yè)務(wù)模式和管理模式將其所涉及的業(yè)務(wù)管理、信息管理、客戶資源管理、財務(wù)管理等集成到一個統(tǒng)一的平臺上運做,融入?yún)f(xié)同距陣模型和齒輪聯(lián)動模型的設(shè)計理念,以CRM模塊為中心,其它模塊為輔助,同時結(jié)合企業(yè)信息門戶和集團(tuán)數(shù)據(jù)中心解決了保險行業(yè)最關(guān)鍵的兩個問題-客戶資源管理和數(shù)據(jù)集中。行業(yè)特點:保險產(chǎn)品內(nèi)容非常豐富,按照標(biāo)的不同能夠分為財產(chǎn)保險產(chǎn)品體系和人身保險產(chǎn)品體系。不同的體系包括多各險種,如醫(yī)療保險、家庭財產(chǎn)險、機(jī)動車輛險、信用保證險等。各險種又可再細(xì)分。產(chǎn)品體系條款豐富、邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、內(nèi)容詳細(xì)。保險業(yè)的險種、附加險及有關(guān)的擴(kuò)展條款很多,根據(jù)客戶所屬的行業(yè)特點、風(fēng)險狀況、保險標(biāo)的等因素的不同可采用不同的保單。條款內(nèi)容詳細(xì),對不同情況下的處理規(guī)定的很明確。產(chǎn)品體系邏輯嚴(yán)謹(jǐn),險種之間界限明確,不存在沖突或重疊的情況。保險業(yè)市場定位以”產(chǎn)品為中心”轉(zhuǎn)向以”客戶為中心”。我們保險業(yè)當(dāng)前險種開發(fā)脫離市場,市場定位不是以客戶為中心,而是以產(chǎn)品為中心,只站在自身角度設(shè)計開發(fā)險種,沒有充分考慮市場重需求者的利益。現(xiàn)有的市場定位存在著很大的問題,部分保險公司已意識到這點,逐步由”產(chǎn)品為中心”向”客戶為中心”轉(zhuǎn)型。條款注重法律。根據(jù)各地法律之間的差別,一些產(chǎn)品的保險條款只適用于部分地區(qū),還有一些險種盡管名稱相同可是條款內(nèi)容卻根據(jù)各地的法律進(jìn)行了調(diào)整。應(yīng)用范圍:面對越來越激烈的市場競爭,許多保險公司,不論是國有獨資還是中外合資公司紛紛采用信息化技術(shù)提高服務(wù)質(zhì)量來贏得競爭優(yōu)勢,如加快網(wǎng)上保險、呼叫中心等方案的實施?；诓┖屠麉f(xié)同管理平臺的co-working保險行業(yè)解決方案是針對保險行業(yè)的行業(yè)特點的業(yè)務(wù)一體化解決方案,不但適用于分散經(jīng)營、集中管理的大型保險公司,而且適用于中小型保險公司。方案特點:深入剖析保險行業(yè)業(yè)務(wù)模式、融合最先進(jìn)的管理理念、穩(wěn)定先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)平臺、功能完善可擴(kuò)展性強(qiáng)是基于博和利協(xié)同管理平臺的co-working保險行業(yè)解決方案的主要特點。深入剖析保險行業(yè)業(yè)務(wù)模式針對保險行業(yè)的行業(yè)特點,博和利軟件深入了解分析保險行業(yè)業(yè)務(wù)流程、管理模式、成本管理,企業(yè)本身存在什么問題?業(yè)務(wù)人員需要什么樣的信息化支持手段?企業(yè)的管理者需要了解什么信息?財務(wù)預(yù)算、成本控制如何實現(xiàn)?結(jié)合博和利協(xié)同管理平臺的功能應(yīng)用提出了針對性、實用性強(qiáng)的co-working在保險行業(yè)解決方案。融合最先進(jìn)的管理理念co-working保險行業(yè)解決方案是基于協(xié)同商務(wù)的先進(jìn)管理理念,整個方案以協(xié)同距陣模型和齒輪聯(lián)動模型為框架進(jìn)行設(shè)計,根據(jù)協(xié)同距陣模型的設(shè)計理念,整個企業(yè)相關(guān)的所有信息形成一張龐大的信息網(wǎng)狀圖,當(dāng)我們找到其中的一個點時,與它相關(guān)的所有點都被提取出來,層層追溯直到提取整張網(wǎng),所有的信息分散在不同的模塊中,當(dāng)有一個模塊運做的時候,其它的模塊以它為中心提供服務(wù)將所有的關(guān)聯(lián)信息結(jié)構(gòu)化的提取出來,最終實現(xiàn)信息協(xié)同、業(yè)務(wù)協(xié)同、資源協(xié)同和應(yīng)用協(xié)同。穩(wěn)定先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)平臺采用Java語言,基于J2EE架構(gòu)的co-working保險行業(yè)解決方案應(yīng)用了當(dāng)今最先進(jìn)穩(wěn)定的技術(shù)架構(gòu)平臺,具有良好的穩(wěn)定性、技術(shù)成熟性,同時由于它基于B/S架構(gòu),對客戶端要求較低,使用簡便,實時性強(qiáng),易于維護(hù)。功能完善可擴(kuò)展性強(qiáng)co-working保險行業(yè)解決方案包括九大模塊:知識文檔管理、人力資源管理、客戶關(guān)系管理、工作流程管理、項目信息管理、資產(chǎn)產(chǎn)品管理、財務(wù)信息管理、供應(yīng)鏈管理和集團(tuán)數(shù)據(jù)中心,實現(xiàn)了對保險公司銷售、財務(wù)、人事的全面協(xié)同管理,同時各個模塊部分功能提供客戶自定義區(qū)域,具有較強(qiáng)的克擴(kuò)展性。整體功能功能角度上,co-working保險行業(yè)解決方案以提高企業(yè)整體績效為目標(biāo),實現(xiàn)了營銷、服務(wù)、管理的全方位運做,財務(wù)數(shù)據(jù)的集中核算;應(yīng)用角度上,co-working保險行業(yè)解決方案提供了功能完善、靈活性、擴(kuò)展性強(qiáng)的管理方案,全程監(jiān)控企業(yè)組織發(fā)展的各個層面,協(xié)助企業(yè)優(yōu)化企業(yè)資源作出正確的戰(zhàn)略決策。集中的財務(wù)管理在保險行業(yè),收到保費和發(fā)生退保、賠付時,款項的流進(jìn)流出十分頻繁;與客戶對應(yīng)收帳業(yè)務(wù)的核銷發(fā)生頻繁,要求財務(wù)部門能夠快速準(zhǔn)確進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付、預(yù)收、預(yù)付等業(yè)務(wù)之間的對沖處理;co-working保險業(yè)解決方案有效的解決了以上問題,它與企業(yè)現(xiàn)有財務(wù)管理系統(tǒng)形成數(shù)據(jù)接口及與本系統(tǒng)其它模塊的結(jié)合完成財務(wù)數(shù)據(jù)的處理和更新。同時實現(xiàn)了企業(yè)表現(xiàn)的在線瀏覽。經(jīng)過各種財務(wù)分析、報表和指示器,提供給管理者企業(yè)運營和績效的財務(wù)方面的詳細(xì)了解。集團(tuán)應(yīng)用上,它實現(xiàn)總公司與下屬子公司的集中式財務(wù)管理。經(jīng)過co-working保險行業(yè)解決方案的集團(tuán)數(shù)據(jù)中心可實現(xiàn)財務(wù)數(shù)據(jù)的實時收集,匯總和查詢,各分部經(jīng)過登陸自己的企業(yè)信息門戶接受總部下達(dá)的命令,遞交各種報表及請求。同時,co-CRM結(jié)合co-financials將企業(yè)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與財務(wù)數(shù)據(jù)相關(guān)聯(lián),根據(jù)業(yè)務(wù)人員、業(yè)務(wù)部門的業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行動態(tài)的績效考核,并反映在財務(wù)數(shù)據(jù)上。經(jīng)過預(yù)算管理,實現(xiàn)公司的收入、支出、費用、資金及其它預(yù)算指標(biāo)的制定和實時控制,各部門經(jīng)過流程進(jìn)行預(yù)算指標(biāo)的上報實現(xiàn)預(yù)算的審批,并可實時查詢各部門、分支公司的預(yù)算執(zhí)行情況,對超預(yù)算支出進(jìn)行控制。銷售管理詳盡的客戶資源管理,并具有協(xié)同的特性co-working保險行業(yè)解決方案的客戶關(guān)系co-CRM將客戶關(guān)系管理深入到企業(yè)的各個部門,經(jīng)過與其它模塊的集成能夠管理客戶、分銷商等所有企業(yè)外部資源以及相關(guān)的合同、文檔、交易記錄、工作流等信息。協(xié)同體現(xiàn):co-CRM的客戶卡片是存放客戶所有信息的基礎(chǔ),除了提供客戶的基本信息,還提供與其相關(guān)的文檔和請求連接,以一張客戶卡片為起點,能夠獲得所有有關(guān)這個客戶的信息,而且能夠?qū)訉幼匪葜钡阶罹唧w的細(xì)節(jié)。結(jié)合企業(yè)信息門戶實現(xiàn)企業(yè)內(nèi)外部雙向的信息交流和業(yè)務(wù)處理,從而使企業(yè)內(nèi)部的人員和客戶真正連接在一起:客戶文件與相應(yīng)的客戶負(fù)責(zé)人相連接,客戶經(jīng)過客戶門戶獲得與其相關(guān)的方案書、合同、項目進(jìn)展等方面的信息,而且能夠遞交各種請求,所有的請求被流轉(zhuǎn)到相關(guān)業(yè)務(wù)人員的手中?？蛻魞r值評估根據(jù)保險行業(yè)的業(yè)務(wù)模式co-CRM根據(jù)客戶狀態(tài)的不同將其劃分為無效、基礎(chǔ)、潛在、成功,提供全方位、多角度的客戶價值評估指標(biāo),對企業(yè)不同狀態(tài)的客戶進(jìn)行可量化的價值評估,并可根據(jù)客戶的特殊需求對評估指標(biāo)進(jìn)行自定義。同時可根據(jù)實際情況自動分析達(dá)成率,將潛在客戶從企業(yè)現(xiàn)有的眾多客戶中剝離出來,真正將客戶放在企業(yè)運營和決策分析的中心位置,有效提升企業(yè)的營利能力。跟蹤業(yè)務(wù)人員/部門的業(yè)績co-working保險行業(yè)解決方案的流程管理co-workflow可對各業(yè)務(wù)人員、各部門的業(yè)績進(jìn)行跟蹤,根據(jù)co-workflow自身的特點:流程流過的地方所有的痕跡都能夠提取出來,在業(yè)務(wù)進(jìn)展的過程中,客戶的投保信息、聯(lián)系情況、保單繳費情況均可進(jìn)行跟蹤監(jiān)控。合理安排行程,并可自動提醒業(yè)務(wù)員根據(jù)自己的拜訪情況合理安排每日行程,業(yè)務(wù)經(jīng)理可查看下屬的行程安排并及時作出調(diào)整。同時具備自動提醒功能,提醒業(yè)務(wù)員應(yīng)當(dāng)聯(lián)系客戶或拜訪客戶?？蛻舴?wù)對于保險行業(yè)企業(yè)來說,高效滿意的客服至關(guān)重要。co-working保險行業(yè)解決方案經(jīng)過co-Workflow和企業(yè)信息門戶的結(jié)合,使得客戶非常容易地經(jīng)過自己的門戶提交各種有關(guān)請求,包括需求、反饋、建議、抱怨、技術(shù)支持要求等,co-CRM保證這些請求第一時間被傳遞給正確的人員,避免了客戶溝通中的失誤和拖延。同時,企業(yè)也能夠有針對性地向客戶發(fā)送個性化的產(chǎn)品、服務(wù)等信息內(nèi)容,吸引客戶的長期交易。經(jīng)過供應(yīng)商、合作伙伴門戶建立企業(yè)對客戶、合作伙伴和供應(yīng)商的交互平臺,提供在線交易、在線服務(wù)、在線反饋和在線報表等諸多功能,幫助企業(yè)實時了解客戶和合作伙伴的信息,實現(xiàn)了前后端業(yè)務(wù)的無縫連結(jié)和互動。經(jīng)營績效考核保險公司的主要業(yè)務(wù)是進(jìn)行受理各險種的投保、理賠、到期給付等業(yè)務(wù),因此各業(yè)務(wù)部門、各險種是重要的成本費用中心和利潤中心,需要考核和分析的指標(biāo)很多:各部門實現(xiàn)的保費收入、支出和利潤情況各部門實現(xiàn)的不同險種的收支情況各險種的收支情況各險種不同的收支項目分析經(jīng)過co-working保險行業(yè)解決方案的人力資源管理e-HRM和財務(wù)信息管理co-Financials實現(xiàn)對人員、部門的動態(tài)經(jīng)營績效考核,并可生成成本、費用、保險險種等各種報表,為整個公司的考核及經(jīng)營決策提供了有力的依據(jù)。數(shù)據(jù)中心co-working保險行業(yè)解決方案的數(shù)據(jù)中心主要功能:管理下屬企業(yè)需要錄入的報表和報表項、管理生成報表的各項條件、制作各種匯總報表、分析報表的查看和錄入權(quán)限、錄入或用Excel導(dǎo)入原始數(shù)據(jù)、為下屬公司的財務(wù)系統(tǒng)提供接口。數(shù)據(jù)中心功能方便集團(tuán)公司隨時了解和監(jiān)控下屬分子公司或關(guān)聯(lián)企業(yè)的運營情況,總部利用”集團(tuán)數(shù)據(jù)中心”提供報表分析工具來對下屬公司的營運生成各種報表協(xié)作集團(tuán)管理者做出分析和決策?？偛拷?jīng)過企業(yè)信息門戶的方式來完成對下屬公司的對接。下屬公司經(jīng)過博和利協(xié)同商務(wù)系統(tǒng)提供的下屬公司門戶遞交及查看總部要求上傳的數(shù)據(jù)和可共享的數(shù)據(jù),使整個集團(tuán)公司能在統(tǒng)一的業(yè)務(wù)平臺進(jìn)行運轉(zhuǎn)。報表中心保險行業(yè)管理及監(jiān)管報表較多,co-working保險行業(yè)解決方案提供了功能強(qiáng)大的報表中心,按照周、月、季度、年可生成財務(wù)保險業(yè)務(wù)損益表、賠款明細(xì)表、應(yīng)收保費明細(xì)表、現(xiàn)金流量表等財務(wù)報表及應(yīng)收、已收、預(yù)收各種狀態(tài)下的保單情況;客戶狀態(tài)、聯(lián)系狀況、銷售機(jī)會等客戶報表、人員狀