2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷B卷附答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫檢測試卷B卷附答案

單選題（共54題）1、（2016年真題）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險(xiǎn)C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】D2、（2016年真題）基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。A.1B.3C.6D.12【答案】C3、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為B.定期調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況，審査賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報(bào)表，并把審核意見向股東會報(bào)告D.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時(shí)，―般是在公司出現(xiàn)重大問題時(shí)，可以提議召開股東會【答案】B4、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B5、(2017年)在開展基金銷售渠道審慎調(diào)查時(shí)，基金管理人需對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查了解的內(nèi)容包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D6、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是（）。A.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管B.協(xié)會通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營【答案】B7、基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策要適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求，這句話體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）原則。A.健全性B.有效性C.獨(dú)立性D.相互制約【答案】B8、不追求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.指數(shù)型基金B(yǎng).主動(dòng)型基金C.靈活配置基金D.積極成長基金【答案】A9、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購【答案】D10、基金股票投資組合報(bào)告中重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.對累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)【答案】D11、投資基金的目的是獲得（）。A.投資收益B.資產(chǎn)保值C.資產(chǎn)保障D.資產(chǎn)升值【答案】A12、以下涉及基金托管人信息披露義務(wù)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、（2016年真題）下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D.公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明【答案】B14、我國基金信息披露制度體系不包括（）。A.基金監(jiān)管B.規(guī)范性文件C.部門規(guī)章D.國家法律【答案】A15、(2016年)在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立（），在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A.投資決策授權(quán)制度B.業(yè)務(wù)交流制度C.投資風(fēng)險(xiǎn)評估與管理制度D.實(shí)質(zhì)性審查制度【答案】C16、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.誠實(shí)守信B.忠誠盡責(zé)C.專業(yè)審慎D.守法合規(guī)【答案】D17、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+1日B.T-1日C.T日D.T+2日【答案】A18、“公司管理層始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾”體現(xiàn)的是風(fēng)險(xiǎn)管理的（）。A.最高性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.定性和定量相結(jié)合原則D.獨(dú)立性原則【答案】A19、（2018年真題）對基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，可以由（）提供。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D20、基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.1B.3C.10D.20【答案】D21、(2016年)基金托管協(xié)議是基金管理人與（）之間簽訂的就基金資產(chǎn)保管、投資運(yùn)作等方面達(dá)成的協(xié)議書。A.基金投資者B.基金份額持有人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C22、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C23、對證券投資基金分類有助于（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、下列不屬于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展途徑的是（）。A.分類統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制，逐步消除套利空間B.引導(dǎo)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)向新行業(yè)發(fā)展，有序打破剛性兌付C.加強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管控，控制杠桿水平D.消除多層嵌套，抑制通道業(yè)務(wù)【答案】B25、（2017年真題）基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制包括多個(gè)層次，下列屬于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是（）A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人的固定財(cái)產(chǎn)B.基金管理人因基金財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用而取得的收益，歸基金管理人所有C.基金管理人因依法解散進(jìn)行清算，所管理的基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)【答案】B27、關(guān)于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B28、（）環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類型。A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告【答案】A29、以下關(guān)于單個(gè)債券與債券基金的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據(jù)價(jià)格、現(xiàn)金流及到期收回的本金可以計(jì)算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風(fēng)險(xiǎn)高低的重要指標(biāo)D.債券基金沒有確定的到期日【答案】A30、基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢B.辦理基金份額的登記C.發(fā)售基金份額D.辦理基金份額申購和贖回【答案】B31、投資者在申購或贖回基金份額時(shí)，申購或贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金?A.0.50%B.0.75%C.1%D.1.50%【答案】A32、開放式基金贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后的余額，不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.10%B.30%C.25%D.50%【答案】C33、（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。A.流程風(fēng)險(xiǎn)B.制度風(fēng)險(xiǎn)C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)【答案】D34、下列基金種類中，風(fēng)險(xiǎn)等級最高的是（）。A.債券基金B(yǎng).貨幣市場基金C.股票基金D.混合基金【答案】C35、基金合同生效不足（）的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月【答案】B36、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施要求對交易異常行為進(jìn)行定義，并通過（）評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進(jìn)行監(jiān)控。A.事前B.事中C.事后D.全程【答案】C37、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇（）A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)B.中國人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國基金業(yè)協(xié)會指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行【答案】D38、下列關(guān)于資產(chǎn)管理特征的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.從參與方來看資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理C.從受托資產(chǎn)來看，主要為固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值【答案】C39、按照（）的不同，金融市場可分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交易方式D.交割期限【答案】B40、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時(shí)不考慮到（）。A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離D.保管崗位和記賬崗位的分離【答案】C41、同一私募基金產(chǎn)品的投資者持有期間超過（），無須再次進(jìn)行投資者風(fēng)險(xiǎn)評估。A.1年B.2年C.3年D.4年【答案】C42、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將投資基金分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金C.公募基金和私募基金D.封閉式基金和開放式基金【答案】D43、（2017年真題）反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A44、與其他類型基金相比，以下關(guān)于貨幣市場基金的描述正確的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性差B.風(fēng)險(xiǎn)低，流動(dòng)性好C.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性差D.風(fēng)險(xiǎn)高，流動(dòng)性好【答案】B45、（2016年真題）封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B46、下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。A.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.以上說法都正確【答案】D47、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A.基金投資者B.基金托管人C.日常機(jī)構(gòu)D.代表基金份額5%以上的基金份額持有人【答案】B48、下列關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C49、（2019年真題）基金管理人辦理開放式基金份額贖回所收取的贖回費(fèi)，應(yīng)歸入基金資產(chǎn)的比例為（）。A.不低于50%B.不受限制C.不低于25%D.不低于75%【答案】C50、當(dāng)前我國QDII基金份額的認(rèn)購程序的步驟不包括（）。A.審核B.開戶C.認(rèn)購D.確認(rèn)【答案】A51、(2016年)基金半年度報(bào)告的披露特點(diǎn)不包括（）。A.半年度報(bào)告不要求審計(jì)B.管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露D.只需披露當(dāng)