基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范復習高分資料打印版

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單選題（共100題）1、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.核準規(guī)模的80％以上，份額持有人不少于200人B.注冊規(guī)模的80％以上，份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的C.份額不少于1億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于200人D.份額不少于2億份，份額總額不少于2億元人民幣，份額持有人不少于1000人【答案】B2、關于基金份額持有人名冊的設立和維護，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構負責設立，基金注冊登記機構負責維護B.基金注冊登記機構負責設立和維護C.基金注冊登記機構負責設立，基金銷售機構負責維護D.基金銷售機構負責設立和維護【答案】B3、參考國際證監(jiān)會的基本原則，下列描述錯誤的是（）。A.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管的替代B.投資者教育沒有固定形式C.不存在廣泛適用的投資者教育計劃D.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者【答案】A4、以下關于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A5、基金份額持有人享有的權利不包括（）。A.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的公開披露資料C.分享基金投資收益D.確定基金收益分配方案【答案】D6、（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變化等所產(chǎn)生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。A.業(yè)務持續(xù)風險B.業(yè)務風險C.投資風險D.操作風險【答案】B7、關于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.漲跌幅限制為5%B.申報價格最小變動單位為0.001元C.上市首日的開盤參考價為前一工作日基金份額凈值D.買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)倍【答案】A8、對于短期交易而言，持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額()的贖回費用。A.1.0%B.1.5%C.2%D.0.75%【答案】B9、(2016年)下列選項中，既是基金當事人，又是基金市場的主要服務機構的是（）。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B10、中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務直接相關的機構任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B11、以下基金信息披露行為中，屬于嚴重違法行為的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D12、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分為（）五個等級。A.R1、R2、R3、R4和R5B.C1、C2、C3、C4和C5C.K1、K2、K3、K4和K5D.S1、S2、S3、S4和S5【答案】A13、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B(yǎng).在岸基金、離岸基金和國際基金C.開放式基金和封閉式基金D.公司型基金和契約型基金【答案】B14、假設某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認購了5000份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為（）份。A.5000B.3013C.5396.22D.5369.22【答案】D15、根據(jù)相關法規(guī)，基金年度報告應由（）獨立董事簽字同意。A.2/3以上B.1/3以上C.全部D.—半【答案】A16、關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.存在前端收費和后端收費兩種模式B.后端收費模式是指在認購基金份額時就支付費用C.前端收費模式是指在認購基金份額時不收費D.前端收費的認購費率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減【答案】A17、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機構【答案】C18、王先生投資6萬元認購開放式基金份額，認購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元,其對應認購費率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D19、（2017年真題）中國證監(jiān)會依法履行監(jiān)管職責，有權采取的措施包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D20、下列沒有權利召開基金份額持有人大會的是（）。A.基金托管人B.基金審計機構C.基金管理人D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人【答案】B21、客戶服務中售前服務的內(nèi)容不包括（）A.介紹證券市場基礎知識B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務C.開展投資者風險教育D.普及基金相關法律知識【答案】B22、(2017年)某基金管理公司擬開展以下公募基金宣傳推介活動，其中可能違規(guī)的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C23、關于基金認購費和申購費表述正確的是（）。A.有前端收費模式和后端收費模式B.可按贖回金額不同適用不同的后端申購費率C.一只基金只能有一種收費模式D.前端收費模式可根據(jù)客戶類型不同適用不同的費率標準【答案】A24、基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內(nèi)解除對其采取的有關措施。A.3日B.5日C.7日D.15日【答案】A25、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A.合規(guī)文化B.公司章程C.合規(guī)政策D.合規(guī)責任【答案】C26、基金客戶個性化服務的基礎是()。A.深度挖掘客戶需求B.利用平時時常走訪收集的客戶營銷資料C.研究市場行情D.揭示市場風險【答案】A27、（2016年真題）根據(jù)我國的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A.出資額占基金公司注冊資本的比例最高且不低于25％的股東B.出資額不低于基金管理公司注冊資本90％的股東C.出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高的股東D.出資額不低于基金管理公司注冊資本25％的股東【答案】A28、私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的（）個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務所審計的年度財務報告。A.1B.3C.4D.6【答案】C29、公開募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D30、基金合同是約定（）權利義務關系的重要法律文件。A.基金管理人和基金托管人B.基金管理人和基金份額持有人C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人D.基金托管和基金份額持有人【答案】C31、對基金產(chǎn)品的未來收益進行預測屬于（）。A.基金信息披露的禁止行為B.基金管理公司可自主決策的事項C.需要事先向監(jiān)管部門申請的事項D.法規(guī)許可的行為【答案】A32、（2016年真題）基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B33、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應達到準予注冊規(guī)模的（）以上。A.25％B.30％C.50％D.80％【答案】D34、股票基金分類方式不包括（）。A.按股票投資規(guī)模分類B.按投資市場分類C.按投資風格分類D.按收益率分類【答案】D35、關于QDII基金的可投資對象和禁止性行為，以下表述正確的是（）。A.QDII基金禁止投資于遠期合約、互換B.QDII基金可投資于境外市場不動產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭C.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托和貴重金屬D.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結構性投資產(chǎn)品【答案】D36、（）是基金管理人的核心業(yè)務。A.自營業(yè)務B.經(jīng)紀業(yè)務C.投資業(yè)務D.資產(chǎn)管理業(yè)務【答案】C37、基金管理公司內(nèi)部控制應當遵循的原則不包括（）。A.健全性原則和有效性原則B.適當控制原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B38、關于基金交易業(yè)務控制，下列說法錯誤的是（）。A.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易B.公司應當建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施C.公司應當執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待D.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管【答案】A39、基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機C.過期不候D.以上都是【答案】D40、（2016年真題）只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金是（）。A.主動型基金B(yǎng).被動型基金C.公募基金D.私募基金【答案】D41、基金經(jīng)理任職應具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】D42、關于基金半年度報告的披露,以下表述錯誤的是（）A.半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標B.半年度報告需要披露過去一個月的凈值增長率C.半年度報告不要求進行審計D.半年度報告的管理人報告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報告【答案】D43、基金管理公司和基金代銷機構制作發(fā)布的基金宣傳推介材料，應當規(guī)定要求報送的報告材料不包括（）。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函的原件D.相關獲獎證明復印件【答案】C44、以下關于基金認購中產(chǎn)生費用及利息處理方式的描述中，正確的是（）A.基金認購費歸入基金資產(chǎn)B.前端收取的認購費會隨著投資時間的延長而遞減C.基金認購費由銷售機構收取D.基金認購期產(chǎn)生的利息歸基金份額持有人所有【答案】D45、ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最小申購、最大贖回份額【答案】C46、證券投資基金的運作活動從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。A.份額核算B.基金登記C.基金交易D.后臺管理【答案】D47、下列不是1997年以前設立的基金（即老基金）存在的問題是（）。A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題B.法律體系健全C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高【答案】B48、目前，披露上市交易公告書的基金品種不包括（）。A.上市開放式基金（LOF）B.封閉式基金C.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）D.所有的開放式基金【答案】D49、關于督察長的合規(guī)責任，下列表述錯誤的是（）。A.督察長的職責范圍應該涵蓋公司所有業(yè)務B.督察長對公司經(jīng)營管理的業(yè)務進行監(jiān)督C.督察長有充分的知情權和獨立調(diào)查權D.督察長組織公司監(jiān)察稽核的工作【答案】B50、(2016年)下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B51、關于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯誤的是（）。A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理B.投資人申請贖回，基金份額登記機構確認其贖回時，贖回生效C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力D.投資人申購，基金份額登記機構確認其基金份額時，申購生效【答案】A52、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。A.外匯市場B.藝術品市場C.票據(jù)市場D.黃金市場【答案】B53、（）是根據(jù)已經(jīng)識別的風險性質(zhì)和級別，制定相應的控制措施。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險報告【答案】C54、（2016年真題）甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是（）。A.用所管理的基金購買了部分該公司債券B.對該公司債務進行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實具有投資價值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報告C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進行報告【答案】B55、(2017年)關于為有關基金業(yè)務活動出具法律意見書的律師事務所，下列表述正確的是（）。A.律師事務所出具法律意見書，是基于基金份額持有人的委托B.律師事務所因出具文件有虛假記載和誤導性陳述給他人財產(chǎn)造成損失的，應當與委托人承擔連帶賠償責任C.律師事務所不需要保證法律意見書所依據(jù)的文件資料內(nèi)容真實、準確、完整D.律師事務所建立制定應急等風險管理制度，不必建立災難備份系統(tǒng)【答案】B56、美國貨幣市場基金致力于維持穩(wěn)定的（）并提供良好的流動性。A.基金凈值B.基金資產(chǎn)總值C.基金資產(chǎn)估值D.基金收入【答案】A57、基金監(jiān)管活動的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C58、基金銷售市場細分的原則中，（）是指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產(chǎn)品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。A.可測原則B.易入原則C.識別原則D.成長原則【答案】B59、()是每一位客戶服務人員在客戶服務中應遵循的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】A60、董事會履行的合規(guī)管理職責包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A61、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請法定驗資機構驗資前，募集的基金份額總額需達到準予注冊規(guī)模的（）以上。A.70％B.75％C.80％D.90％【答案】C62、認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的（）收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的（）收費方式。A.后端，前端B.后置，前置C.前置，后置D.前端、后端【答案】D63、基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的相關費用，以下費用無需披露（）。A.托管費B.客戶維護費C.管理費D.廣告費【答案】D64、基金托管人召集基金份額持有人大會應至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.45【答案】C65、私募基金通過以下媒介渠道推介私募基金，其中符合規(guī)定的是（）。A.公益性開放式講座報告會B.可公開瀏覽的私募基金管理人官方網(wǎng)站C.設置特定合格投資者為對象的微信朋友圈D.門戶網(wǎng)站鏈接廣告、博客【答案】C66、我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】D67、我國相關法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關的收入證明才能開立基金賬戶。A.16；18B.14；18C.14；16D.18；20【答案】A68、目前定期開放基金大多為（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B69、公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過（）人以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。A.100B.150C.200D.300【答案】C70、下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.持續(xù)性B.規(guī)范性C.永久性D.專業(yè)性【答案】C71、（2016年真題）下列哪一項不屬于基金銷售機構的準入條件?（）A.具有完善的投資收益的計算方法B.財務狀況良好。運作規(guī)范穩(wěn)定C.完善的業(yè)務流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應急處理措施等D.健全的治理結構、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度【答案】A72、基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括()。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C73、基金投資的有價證券不包括（）。A.股票B.貨幣C.藝術品D.金融衍生工具【答案】C74、將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金的（）特點。A.集合理財B.組合投資C.風險共擔D.分散風險【答案】A75、（2016年真題）基金募集期限屆滿．封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。A.100B.150C.200D.300【答案】C76、關于基金贖回，下列說法錯誤的是（）。A.贖回費用=贖回總額*贖回費率B.贖回總額=贖回數(shù)量*贖回日基金份額凈值C.贖回金額=贖回總額-后端收費金額D.贖回金額=贖回總額-贖回費用【答案】C77、（）是指投資者通過基金管理人及其指定的發(fā)售代理機構（證券公司）對指定的證券進行認購。A.場外現(xiàn)金認購B.場內(nèi)現(xiàn)金認購C.證券認購D.場外認購【答案】C78、(2017年)下列關于基金客戶服務的特點的說法中，錯誤的是（）。A.是一項專業(yè)性很強的服務B.重點展示公司的投資業(yè)績C.在服務時必須遵守相關業(yè)務規(guī)則D.要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求【答案】B79、（2018年真題）基金份額登記確認是（）的職責之一。A.銷售機構B.注冊登記機構C.基金托管人D.中央結算公司【答案】B80、關于股票和股票基金，下列說法錯誤的是()。A.股票可以根據(jù)一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標準對股票基金進行分類B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定C.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響D.股票的價格往往在每一個交易日內(nèi)不斷變動，每一個交易日非上市股票基金的價格也不斷變動【答案】D81、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務人員在1年內(nèi)變動超過（）時，托管人應當在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書，并報中國證監(jiān)會及其派出機構備案。A.5％B.15％C.30％D.50％【答案】C82、基金管理人在基金發(fā)售（）前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A.1日B.3日C.5日D.10日【答案】B83、（2016年真題）下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股B.基金、國債期貨C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)D.城投債、限售股【答案】C84、通過基金公司網(wǎng)站進行基金買賣屬于（）。A.基金直銷B.基金代銷C.基金網(wǎng)絡銷售D.基金第三方銷售【答案】A85、封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B86、開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)()進行。A.基金估值機構確認的數(shù)據(jù)B.基金托管機構確認的數(shù)據(jù)C.注冊登記機構確認的數(shù)據(jù)D.基金銷售機構確認的數(shù)據(jù)【答案】C87、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。A.3B.5C.10D.15【答案】D88、基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D89、基金管理人加強合規(guī)文化建設，需要做到（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D90、開放式基金份額申購與贖回是在（）之間進行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊登記人C.基金份額持有人與銷售代理人D.基金份額持有人與基金管理人【答案】D91、（）成立的中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是我國的基金自律組織。A.2013年6月