2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)練習(xí)試卷A卷含答案

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)練習(xí)試卷A卷含答案

單選題（共54題）1、關(guān)于證券投資基金、股票與證券的區(qū)別說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系（包括公司型基金）B.股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具C.股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn)D.基金的投資風(fēng)險(xiǎn)可能小于股票、收益可能高于債券【答案】A2、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述中，正確的是（）。A.它是反映現(xiàn)金增減變動(dòng)的報(bào)表B.它是一張損益報(bào)表C.它是根據(jù)“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”等式編制的D.流動(dòng)資產(chǎn)排在左方，非流動(dòng)資產(chǎn)排在右方【答案】C3、關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)和收益關(guān)系的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.企業(yè)債價(jià)格低于同面值、同期限、同息票率的國(guó)債B.企業(yè)債與同期限、同息票率的國(guó)債相比存在信用風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)C.企業(yè)債收益率高于同期限、同息票率的國(guó)債D.企業(yè)債的風(fēng)險(xiǎn)高預(yù)期收益低【答案】D4、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來(lái)表示收益率。A.相對(duì)收益B.絕對(duì)收益C.投資收益D.超額收益【答案】B5、（）反映一定時(shí)期的總體經(jīng)營(yíng)成果，揭示企業(yè)財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變動(dòng)的直接原因。A.資產(chǎn)負(fù)債表B.利潤(rùn)表C.現(xiàn)金流量表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表【答案】B6、息票率為6%的3年期債券，市場(chǎng)價(jià)格為97.2440元，到期收益率為7%,久期為2.83年。那么，該債券的到期收益率增加至7.1%,那么價(jià)格將（）A.上升0.257元B.下降0.257元C.上升2.64元D.下降2.64元【答案】B7、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營(yíng)（）年以上，可申請(qǐng)成為托管人，其實(shí)收資本數(shù)額條件按其境外總行的計(jì)算。A.半B.1C.2D.3【答案】D8、當(dāng)PMI大于()時(shí)，說(shuō)明經(jīng)濟(jì)在發(fā)展，當(dāng)PMI小于()時(shí)，說(shuō)明經(jīng)濟(jì)在衰退。A.50;40B.40;40C.50;50D.40;50【答案】C9、下列關(guān)于上海證券交易所大宗交易的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.接收大宗交易的時(shí)間為每個(gè)交易日9:30-11:30,13:00-15:30B.在交易日15:00前處于停牌狀態(tài)的證券，不受理其大宗交易的申報(bào)C.交易日15:00-15:30，交易所交易主機(jī)對(duì)買(mǎi)賣(mài)雙方的成交申報(bào)進(jìn)行成交確認(rèn)D.交易所無(wú)權(quán)調(diào)整大宗交易的最低限額【答案】D10、以下不屬于采用貼現(xiàn)發(fā)行方式的貨幣市場(chǎng)工具的是（）。A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單B.短期政府債C.商業(yè)票據(jù)D.同業(yè)存單【答案】A11、有保證債券根據(jù)（）不同，可分為抵押債券、質(zhì)押債券和擔(dān)保債券。A.保證的形式B.交易方式C.計(jì)息與付息D.按嵌入的條款分類【答案】A12、對(duì)于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額的基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日B.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者C.若基金份額持有人事先沒(méi)有作出選擇的，默認(rèn)采用分紅再投資方式分配收益D.封閉式基金不能采用分紅再投資方式分配收益【答案】C13、下列幾種情況，不屬于再融資的是（）。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.送股【答案】D14、.下列不屬于金融衍生工具的是()。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融債券C.金融期權(quán)D.金融互換【答案】B15、交易所發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對(duì)于不存在市場(chǎng)活動(dòng)或市場(chǎng)活動(dòng)很少的情況下，則應(yīng)以（）為其公允價(jià)值。A.活躍市場(chǎng)上未經(jīng)調(diào)整的報(bào)價(jià)B.調(diào)整后的市場(chǎng)報(bào)價(jià)C.估值D.不確定【答案】C16、在所有其他因素不變的情況下，到期期限越長(zhǎng)，債券價(jià)格的波動(dòng)性越（）。A.大B.小C.不穩(wěn)定D.無(wú)關(guān)系【答案】A17、根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，QDII基金可以投資的主要市場(chǎng)須是（）。A.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作正式條約的國(guó)家或地區(qū)的證券市場(chǎng)B.與中國(guó)證券交易所簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)的證券市場(chǎng)C.與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)的證券市場(chǎng)D.與中國(guó)政商簽署雙邊監(jiān)管合作正式條約的國(guó)家或地區(qū)的證券市場(chǎng)【答案】C18、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》，以下關(guān)于融資融券標(biāo)的股票的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.股東人數(shù)不少于4000人B.融資買(mǎi)入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元C.在上海證券交易所上市交易時(shí)間不低于6個(gè)月D.融券賣(mài)出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元【答案】C19、有關(guān)銀行間債券市場(chǎng)的質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)，以下描述錯(cuò)誤的是（）A.在回購(gòu)期內(nèi)，對(duì)資金融入方出質(zhì)的債券，資金融出方可以動(dòng)用B.質(zhì)押式回購(gòu)期限最長(zhǎng)為1年C.一般情況下，質(zhì)押式回購(gòu)到期時(shí)應(yīng)選擇“券款對(duì)付”方式結(jié)算D.辦理質(zhì)押式回購(gòu)選擇時(shí)使用單一券種或過(guò)個(gè)券種進(jìn)行質(zhì)押【答案】A20、關(guān)于采用自下而上策略的股票型基金。以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.股票投資比例主要取決于基金經(jīng)理對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的預(yù)測(cè)B.個(gè)股的選擇與權(quán)重受到基金契約，基金合規(guī)等方面的限制C.基金資產(chǎn)中股票的配置比例不低于非現(xiàn)全基金資產(chǎn)的80%D.基金經(jīng)理著重于個(gè)股選擇【答案】A21、按()分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計(jì)息與付息方式【答案】A22、QDII基金的凈值在估值日后（）個(gè)工作日內(nèi)披露。A.1B.2C.3D.4【答案】B23、國(guó)債收益率曲線是反應(yīng)（）的有效途徑。A.遠(yuǎn)期利率B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.所有者權(quán)益【答案】A24、普通股股東享有的基本權(quán)利，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D25、()是指企業(yè)資本總額中各種資本的構(gòu)成比例。A.資本構(gòu)成B.資本結(jié)構(gòu)C.資產(chǎn)構(gòu)成D.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)【答案】B26、關(guān)于相關(guān)系數(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.若相關(guān)系數(shù)ρij=1，則表示ri和rj完全正相關(guān)B.若相關(guān)系數(shù)ρij=-1，則表示ri和rj完全負(fù)相關(guān)C.如果兩個(gè)變量間安全獨(dú)立，無(wú)任何關(guān)系，即零相關(guān)，則它們之間的相關(guān)系數(shù)ρij=0D.相關(guān)系數(shù)｜ρij｜≤2【答案】D27、強(qiáng)有效市場(chǎng)是指與證券有關(guān)的所有信息，包括公開(kāi)發(fā)布的信息和未公開(kāi)發(fā)布的內(nèi)部信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映到了證券價(jià)格之中，在一個(gè)強(qiáng)有效的證券市場(chǎng)上，任何投資者不管采用何種分析方法，除了偶爾靠運(yùn)氣“預(yù)測(cè)”到證券價(jià)格的變化外，是不可能重復(fù)地，更不可能連續(xù)地取得成功的。這種說(shuō)法（）。A.正確B.錯(cuò)誤C.部分正確D.部分錯(cuò)誤【答案】A28、衡量企業(yè)最大化股東財(cái)富能力的比率是（）。A.資產(chǎn)收益率B.資產(chǎn)負(fù)債率C.凈資產(chǎn)收益率D.銷售利潤(rùn)率【答案】C29、下列關(guān)于期權(quán)的表述中，不正確的是（）。A.標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格越低、執(zhí)行價(jià)格越高，看跌期權(quán)的價(jià)格就越低B.一份期權(quán)合約的價(jià)值等于其內(nèi)在價(jià)值與時(shí)間價(jià)值之和C.全美范圍內(nèi)的標(biāo)準(zhǔn)化的期權(quán)合約是從1973年芝加哥期權(quán)交易所的看漲期權(quán)交易開(kāi)始的D.在期權(quán)有效期內(nèi)，標(biāo)的資產(chǎn)產(chǎn)生的紅利將使看漲期權(quán)價(jià)格下降，而使看跌期權(quán)價(jià)格上升【答案】A30、()認(rèn)為股票變化表現(xiàn)為三種趨勢(shì)，即長(zhǎng)期趨勢(shì)、中期趨勢(shì)和短期趨勢(shì)。A.過(guò)濾法則B.止損指令C.“量?jī)r(jià)”理論D.道氏理論【答案】D31、期貨合約的要素包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D32、()認(rèn)為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)才能獲得收益補(bǔ)償，其非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將得不到收益補(bǔ)償。A.最大方差法模型B.最小方差法模型C.均值方差法模型D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型?【答案】D33、在沒(méi)有異常的情況下，中位數(shù)和均值中，評(píng)價(jià)結(jié)果更合理和貼近實(shí)際的是()。A.均值B.不確定C.無(wú)區(qū)別D.中位數(shù)【答案】D34、關(guān)于投資者效用函數(shù)畫(huà)出的無(wú)差異曲線,以下表達(dá)正確的是（）。A.同一條無(wú)差異曲線上的點(diǎn)所代表的效用水平并不必然相同B.風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度高的投資者與風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度低的投資者相比,其無(wú)差異曲線更加陡峭C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡的投資者的無(wú)差異曲線是從左上方向右下方傾斜的D.不同的無(wú)差異曲線也可以代表相同的效用水平【答案】B35、下列關(guān)于債券的論述中，錯(cuò)誤的是（）。A.在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，債券持有者優(yōu)先于股權(quán)持有者獲得企業(yè)資產(chǎn)的清償B.按照發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券和公司債券等C.債券發(fā)行人通常在市場(chǎng)利率上漲時(shí)執(zhí)行提前贖回條款D.與普通債券相比，可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)值包含兩部分：純粹債券價(jià)值和轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值【答案】C36、在常見(jiàn)的算法交易策略中，()是根據(jù)特定的時(shí)間間隔，在每個(gè)時(shí)間點(diǎn)上平均下單的算法。其旨在使市場(chǎng)影響最小化的同時(shí)提供一個(gè)平均執(zhí)行價(jià)格。A.成交量加權(quán)平均價(jià)格算法B.時(shí)間加權(quán)平均價(jià)格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】B37、（）是指指數(shù)基金收益率與標(biāo)的指數(shù)收益率之間的偏差，用來(lái)表述指數(shù)基金與標(biāo)的指數(shù)之間的相關(guān)程度，并揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況。A.方差B.標(biāo)準(zhǔn)差C.貝塔系數(shù)D.跟蹤誤差【答案】D38、下列屬于股票特征的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D39、可轉(zhuǎn)換債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為債券的票面（）。A.年利率B.季利率C.月利率D.日利率【答案】A40、某2年期債券的面值為1000元，票面利率為6%,每年付息一次，現(xiàn)在市場(chǎng)收益為8%,其市場(chǎng)價(jià)格為964.29元，則麥考利久期為（）。A.1.94年B.2.04年C.1.75年D.2年【答案】A41、封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的（）。A.90％B.80％C.50％D.20％【答案】A42、如果基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場(chǎng)指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票型基金屬于（）。A.潛力型基金B(yǎng).價(jià)值型基金C.成長(zhǎng)型基金D.大盤(pán)股基金【答案】B43、一只UCITS基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款或OTC衍生產(chǎn)品的資產(chǎn)總值不能超過(guò)基金資產(chǎn)的()。A.50%B.10%C.20%D.30%【答案】C44、基金公司的投資管理能力直接影響到（）的投資收益。A.托管人B.保管人C.保險(xiǎn)人D.基金份額持有人【答案】D45、詹森α與特雷諾指標(biāo)—樣，假定投資組合充分分散化，即投資組合的風(fēng)險(xiǎn)僅為（），用β系數(shù)衡量。A.全部風(fēng)險(xiǎn)B.不可控制風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C46、下列關(guān)于債券，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類B.確定浮動(dòng)利率時(shí)，Shibor是被廣泛采納的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率C.零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行D.發(fā)行固定利率債券后，發(fā)行人的信用等級(jí)改變，其要償付的利息會(huì)隨之變化【答案】D47、在基金資產(chǎn)估值過(guò)程中，一般均采用資產(chǎn)的（）。A.歷史價(jià)格B.最新價(jià)格C.預(yù)期價(jià)格D.最低價(jià)格【答案】B48、基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)對(duì)于個(gè)人投資者而言，投資業(yè)績(jī)的好壞可能會(huì)決定他們是否有足夠的錢(qián)來(lái)支付大額開(kāi)支，如子女教育、旅游等；對(duì)于儲(chǔ)備養(yǎng)老金的參與者而言，投資業(yè)績(jī)的好壞可能會(huì)決定其能否有舒適的退休生活；對(duì)于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測(cè)算和理解基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)。上述說(shuō)法（）。A.錯(cuò)誤B.部分錯(cuò)誤C.正確D.部分正確【答案】C49、向原有股東配售股份，簡(jiǎn)稱()。A.配股B.增發(fā)C.定向增發(fā)D.回購(gòu)【答案】A50、杜邦恒等式中，不涉及的財(cái)務(wù)指標(biāo)表是（）。A.權(quán)益乘數(shù)B.銷售利潤(rùn)率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率【答案】C51、在固定收益平臺(tái)進(jìn)行的固定收益證券現(xiàn)券交易實(shí)行凈價(jià)申報(bào)，申報(bào)價(jià)格變動(dòng)單位為()元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D52、關(guān)于基金份額分拆與合并，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額的分拆可以降低投資者對(duì)價(jià)格的敏感性，有利于基金持續(xù)營(yíng)銷B.當(dāng)基金的凈值過(guò)低時(shí)，通過(guò)基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向分拆C.基金凈值過(guò)高時(shí)，通過(guò)基金份額的合并可以降低其凈值D.基金份額分拆通過(guò)直接調(diào)整基金份額數(shù)量達(dá)到降低基金份額凈值的目的，并不影響基金已實(shí)現(xiàn)收益、未實(shí)現(xiàn)利得等【答案】C53、