銀行內(nèi)控整改報(bào)告

銀行內(nèi)控整改報(bào)告2xxx年總行開(kāi)展內(nèi)部掌握綜合x(chóng)x支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控治理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控治理，為支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順當(dāng)貫徹執(zhí)行，工作效策略，在標(biāo)準(zhǔn)操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了樂(lè)觀促進(jìn)作用?，F(xiàn)將全行內(nèi)控治理狀況報(bào)告如下：〔一打算信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個(gè)職xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xxxx、xx、xx、xx、xx、xx610月末全行員工xx人，其中長(zhǎng)期合同工xxxx行制約，前后臺(tái)業(yè)務(wù)分別;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確;在制度建設(shè)上做到文件傳遞上準(zhǔn)時(shí)，貫徹學(xué)習(xí)到位;在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求標(biāo)準(zhǔn)操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn);在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)視力度，為內(nèi)控治理保駕護(hù)航。總體上講，我行內(nèi)控治理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范力量日益提高。找范文〔二措施：、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，2xxx年以來(lái)，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度位，工作措施到位，組織體系健全，懲罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場(chǎng)審計(jì)xxx人次，今年以來(lái)，依據(jù)行長(zhǎng)室要求制訂了工作打算，完成xxxxx、xxxx任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì);xx儲(chǔ)畜所、xx儲(chǔ)蓄所、xx儲(chǔ)蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作;重要崗位責(zé)任移交x個(gè)人次;;對(duì)監(jiān)管中覺(jué)察的問(wèn)題進(jìn)展延長(zhǎng)檢查;建立了問(wèn)題整改臺(tái)賬;督導(dǎo)了內(nèi)控評(píng)價(jià)自查自糾工作。。據(jù)統(tǒng)計(jì)，到9月底共向支行本級(jí)轉(zhuǎn)發(fā)內(nèi)外部上級(jí)行業(yè)務(wù)性文件十xx多只，收文后準(zhǔn)時(shí)組織了員工學(xué)習(xí)，強(qiáng)化了全行員工嫻熟把握國(guó)家金融政策、制度、方法，標(biāo)準(zhǔn)了員工業(yè)務(wù)操作程序。、針對(duì)本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。依據(jù)上支行今年來(lái)出臺(tái)了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，成立了xxxxxx、xxxxx、xxxxxx審查委員會(huì)、xxxxx委員會(huì)、xxxxxxxxx領(lǐng)導(dǎo)小組;出臺(tái)了xxxxx工作質(zhì)量考核方法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責(zé)。制度、方法出臺(tái)使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控治理供給了有效的制度保障。、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責(zé)任，扎實(shí)抓好整改工作xx;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對(duì)上級(jí)行各種xx通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責(zé)任人，堅(jiān)持“”原則。通過(guò)責(zé)任到位，縱橫結(jié)合措施，除客觀緣由確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常、自律監(jiān)管程序逐步標(biāo)準(zhǔn)，懲罰力度明顯提高。x月，支行對(duì)xx銀行員工違反規(guī)xx人次，金額xx元。、樂(lè)觀組織員工培訓(xùn)，提高員工標(biāo)準(zhǔn)操作意識(shí)。〔文章三xx銀行都是以柜員效勞好,有親切感,xx分行—直也是格外重視柜員的效勞，但此次總行抽查錄像點(diǎn)評(píng)我們東城626日，xx分行也組織了其次季度錄像點(diǎn)評(píng)，通過(guò)這一次點(diǎn)評(píng)，通過(guò)各位領(lǐng)導(dǎo)的批判指正，同距。同時(shí)，我們也進(jìn)展了反思，到底怎樣才能做好效勞，讓每一個(gè)重要的是做好儀容儀表。要做好儀容儀表，不是簡(jiǎn)潔的把妝容、服儀容儀表，看到問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)整改。柜員作為銀行的門(mén)面，向客戶(hù)呈現(xiàn)的應(yīng)當(dāng)是具有飽滿(mǎn)的精神狀態(tài)，和專(zhuān)業(yè)的態(tài)度，而且要有一絲不茍的處事原則。但假設(shè)被客戶(hù)看到柜員歪斜的絲巾，占有菜湯的襯衫，首先給客戶(hù)的感覺(jué)就是不專(zhuān)業(yè)不正式，那客戶(hù)又怎么會(huì)情愿聽(tīng)取柜因此，我們打算，即日起，每日晨會(huì)要求由晨會(huì)主持人檢查各位柜員儀容儀表，包括女生的頭花是否端正、絲巾是否端正、是否有掉落碎發(fā)、妝容是否按行里標(biāo)準(zhǔn)要求，服裝是否干凈干凈；男生的領(lǐng)帶是否準(zhǔn)時(shí)佩戴，發(fā)型是否符合標(biāo)準(zhǔn)；并準(zhǔn)時(shí)進(jìn)展調(diào)整。日間以及下午上班前，由運(yùn)營(yíng)經(jīng)理或主管進(jìn)展巡察、抽查，并準(zhǔn)時(shí)整改。以使息時(shí)間，準(zhǔn)時(shí)關(guān)注、調(diào)整自己的服裝，不能被動(dòng)的等待被別人覺(jué)察問(wèn)題，而要主動(dòng)的去調(diào)整。其次，每周不僅要組織柜員學(xué)習(xí)效勞標(biāo)準(zhǔn)，還要組織柜員進(jìn)展效勞的模擬訓(xùn)練。對(duì)于示座等手勢(shì)，進(jìn)展規(guī)范化培訓(xùn)，做到整齊化一，在細(xì)節(jié)處表達(dá)專(zhuān)業(yè)化。另外，也要組織柜員交流效勞營(yíng)銷(xiāo)心得，大家相互溝通自己的閱歷，如何能夠更好的做效勞。把營(yíng)銷(xiāo)的話術(shù)合理的安排到業(yè)務(wù)進(jìn)展當(dāng)中，不讓客戶(hù)覺(jué)得是很突兀的強(qiáng)硬推銷(xiāo)我行的卡片以及理財(cái)產(chǎn)品，而是結(jié)合客戶(hù)的狀況去推舉，這樣一來(lái)也能更好的提升客戶(hù)的感受度。比方：同樣是推舉我們xx銀行網(wǎng)上銀行功能。假設(shè)只是簡(jiǎn)潔的說(shuō)，“我們的網(wǎng)銀”客戶(hù)不肯定會(huì)承受，他可能會(huì)說(shuō)“我家里有很多銀行的u且你們網(wǎng)點(diǎn)少，我存錢(qián)還要來(lái)網(wǎng)點(diǎn)，實(shí)在不便利，我就不開(kāi)了?！蹦沁@樣一來(lái)，我們假設(shè)再進(jìn)展?fàn)I銷(xiāo)的話，很有可能客戶(hù)就會(huì)很反感，“先生，您是辦白領(lǐng)通業(yè)務(wù)吧，這個(gè)開(kāi)通網(wǎng)上銀行的話，在網(wǎng)銀上發(fā)放貸款、歸還貸款都很便利的。而且，您也可以同時(shí)開(kāi)通超級(jí)網(wǎng)銀功能，把您別的行的專(zhuān)業(yè)版網(wǎng)銀和咱們行的關(guān)聯(lián)到一起，這樣您還款時(shí)，可以可以讓咱們大堂經(jīng)理幫您演示一下，這邊也有聯(lián)系卡片，有咱們網(wǎng)點(diǎn)和客服，有需要您都可以詢(xún)問(wèn)咱們的?！边@樣一來(lái)，客戶(hù)就覺(jué)得柜員是站在客戶(hù)角度為他著想，而且連后顧之憂都替客戶(hù)想到了，那么客戶(hù)就情愿聽(tīng)取柜員的建議。而對(duì)于柜員而言，不僅順當(dāng)同時(shí)，我們也會(huì)組織柜員間溝通，如何提高效率，合理利用業(yè)務(wù)間隔盡量不要去等，利用空余時(shí)間可以蓋章或者預(yù)備客戶(hù)需要的現(xiàn)金，整理，也能有效提高叫號(hào)的速度。固然，要做好效勞，最根底的還是要學(xué)習(xí)好業(yè)務(wù)，能夠流暢的辦理業(yè)務(wù)是為客戶(hù)供給最優(yōu)質(zhì)效勞的根提升打算和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)打算。在上柜前，不僅要告知小朋友們，要如何去做這個(gè)業(yè)務(wù)，也要更透徹和細(xì)致的告知他們?yōu)槭裁匆@么做，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)在哪，從根本上去提高小朋友們的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。在幫助小朋友的同時(shí)，已經(jīng)成熟的柜員也進(jìn)展二次培訓(xùn)，溫故而知，更透徹的理解業(yè)務(wù)操作背后的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，以便能夠有利于提高柜員的業(yè)務(wù)素養(yǎng)。讓大家共同進(jìn)步。同時(shí)，也要加強(qiáng)和柜員的溝通，端正柜員的態(tài)度，了解柜員的思想動(dòng)態(tài)，從根本上提高柜員的效勞意識(shí)〔文章二：銀2xxx125日對(duì)我支行進(jìn)展審計(jì)檢查工作，并下發(fā)了《xx〔牡內(nèi)審報(bào)字2xxx年第1號(hào)提出整改措施，現(xiàn)將有關(guān)整改措施報(bào)告如下：〔一、個(gè)人業(yè)務(wù)、柜員離席必需雙人清點(diǎn)現(xiàn)金，做臨時(shí)軋賬處理、atm現(xiàn)金長(zhǎng)短款當(dāng)天需準(zhǔn)時(shí)處理、準(zhǔn)時(shí)清理儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)無(wú)關(guān)人員的工號(hào)、大額現(xiàn)金須準(zhǔn)時(shí)鎖入金柜、早、晚必需雙人拆封款袋、日終正式軋賬后必需會(huì)同綜合柜員清點(diǎn)現(xiàn)金、匯兌綜合柜員準(zhǔn)時(shí)按規(guī)定打印和登記特別業(yè)務(wù)登記簿〔、柜員長(zhǎng)時(shí)間離席必需做系統(tǒng)臨時(shí)簽退，收起章戳〔、早晚接送款車(chē)人員必需雙人進(jìn)入、離開(kāi)工作場(chǎng)地〔10、柜員不得代用戶(hù)填寫(xiě)單據(jù)〔二、公司業(yè)務(wù)、盡可能削減驗(yàn)印時(shí)的強(qiáng)制通過(guò)率、公司業(yè)務(wù)對(duì)賬單由專(zhuān)人保管、去除公司業(yè)務(wù)柜員在其它系統(tǒng)中的工號(hào)〔三、進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控治理的措施和安排融風(fēng)險(xiǎn)。提高對(duì)存在問(wèn)題的整改生疏，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作行為。提高對(duì)制度建設(shè)、制度執(zhí)行生疏，在制度建設(shè)上完善自我，在制度執(zhí)行中制約自我。、嚴(yán)抓制度落實(shí)到位，堵塞治理漏洞，落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)掌握度，落實(shí)責(zé)任人、實(shí)施人，確保制度落實(shí)不留空白，責(zé)任明確不模糊。加強(qiáng)考核評(píng)價(jià)，落實(shí)審核工作，覺(jué)察問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)通報(bào)，準(zhǔn)時(shí)整改，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，大力營(yíng)造執(zhí)行規(guī)章制度榮耀，違反規(guī)章制度可恥的良好氣氛。員工業(yè)務(wù)操作方面培訓(xùn)力度，強(qiáng)化內(nèi)掌握度貫徹執(zhí)行，不斷提高全行員工綜合業(yè)務(wù)素養(yǎng)，不斷提高員工對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)。對(duì)存在問(wèn)題在整改的前提下舉一反三，引以為鑒，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，進(jìn)一步提高我行整體內(nèi)控治理水平，把操作風(fēng)險(xiǎn)〔文章三：某分行會(huì)計(jì)檢查整改報(bào)告某分行關(guān)于季度會(huì)計(jì)檢查的整改報(bào)告axx2xxx年一季度會(huì)計(jì)xx分行營(yíng)業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見(jiàn)書(shū)中指出的相關(guān)問(wèn)題進(jìn)展了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)〔一22月份會(huì)計(jì)主管例會(huì)，xx營(yíng)業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參與了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)展了具體布置，要求各機(jī)構(gòu)于222日〔二、整改措施及整改完成狀況〔一〕加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí) 針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢(xún)查復(fù)不標(biāo)準(zhǔn)?！钡臓顩r，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營(yíng)業(yè)完畢后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)治理部門(mén)依據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)展業(yè)務(wù)培訓(xùn)更學(xué)問(wèn)準(zhǔn)時(shí)把握政策規(guī)定，最大限度削減因制度理解偏差所帶來(lái)的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí)，參與人員為各級(jí)會(huì)計(jì)治理人員、xx行營(yíng)業(yè)部主任和票據(jù)崗專(zhuān)管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢(xún)查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)比照制度解讀，訂正我行做業(yè)務(wù)中的偏告《問(wèn)題庫(kù)》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)狀況，財(cái)會(huì)部依據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過(guò)季度考試、監(jiān)視傳票質(zhì)量、會(huì)〔二〕加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培育針對(duì)“”的狀況，我行進(jìn)展了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)藏。具體是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zxb支行會(huì)計(jì)主管。zxxx分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)治理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)當(dāng)會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。其次步，入3年的老柜員逐xx營(yíng)業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶(hù)治理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)視崗位人員的聘請(qǐng)，估量近期會(huì)計(jì)治理人員會(huì)增加充實(shí)?！踩辰⒔∪珝徫回?zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)“會(huì)計(jì)檔案治理混亂”“現(xiàn)金和重要物品治理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問(wèn)題，我行對(duì)營(yíng)業(yè)室人員進(jìn)展明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要依據(jù)崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展自查和改進(jìn)，覺(jué)察問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗位，結(jié)合連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避開(kāi)一人兼職過(guò)財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)展把關(guān)，提出意見(jiàn)建議，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)視〔四《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來(lái)確定。制定會(huì)計(jì)治理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)展，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避開(kāi)消滅紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。近期財(cái)會(huì)會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金治理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金治理、查庫(kù)治理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了的規(guī)定。營(yíng)業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫(kù)治理操作流程治理流程進(jìn)展了標(biāo)準(zhǔn)，〔五〕提高會(huì)計(jì)治理人員素養(yǎng)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)“檢查問(wèn)題整改不到位”“屢查屢犯問(wèn)題嚴(yán)峻”“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不標(biāo)準(zhǔn)”于會(huì)計(jì)治理人員沒(méi)有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)視的職責(zé)，審查力度不夠。突出重點(diǎn)，就是要集中力氣深入檢查，重點(diǎn)突破，避開(kāi)做外表文章，避開(kāi)查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問(wèn)題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。各級(jí)會(huì)計(jì)治理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢〔六〕“xx”由于需要客戶(hù)協(xié)作重開(kāi)財(cái)政五聯(lián)單，正在樂(lè)觀整改中。對(duì)于“2xxx11月起開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)展機(jī)構(gòu)”的狀況，已對(duì)11月份以來(lái)開(kāi)戶(hù)的單位逐個(gè)打聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶(hù)沒(méi)有供給機(jī)構(gòu)信用代碼證?！踩齲x分行賜予相關(guān)人員懲罰如下各罰款1002xxxxx分行整改落實(shí)狀況表》xx銀行xx分行財(cái)會(huì)部?x年x月x日〔文章四：關(guān)于對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的整改報(bào)告2xxx年3142xxx323日，xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小2xxx也于近日下發(fā)了《關(guān)于對(duì)商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查中存在問(wèn)題進(jìn)展整改的通知〔[2xxx]130號(hào)，接到通知后，我支行領(lǐng)比照檢查中存在問(wèn)題，準(zhǔn)時(shí)做好整改工作和整改報(bào)告。現(xiàn)將我部1〕我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。2〕我電腦打印流水裝訂保管。3〕我部對(duì)開(kāi)卡的客戶(hù)均在系統(tǒng)開(kāi)戶(hù)a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查全都戳記”。4〕2xxx年珠江平安卡開(kāi)2xxx年5〕我部對(duì)業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求托付單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量“自助設(shè)備巡查專(zhuān)用卡”，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，7〕我部將連續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。8〕atm長(zhǎng)短款這一工作，始終做好流水勾對(duì)與確認(rèn)且通過(guò)監(jiān)控進(jìn)一步核實(shí)，準(zhǔn)時(shí)聯(lián)系客戶(hù)，并做好清算工作。9〕我部對(duì)atm10〕2xxx311日2xxx11〕我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)展登記，下來(lái)將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的治理我部將連續(xù)努力做好如下工作：、提高全員生疏，強(qiáng)化內(nèi)控治理。一是要提高內(nèi)控治理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)生疏，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改生疏，在整改中標(biāo)準(zhǔn)操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的生疏，在制度執(zhí)行中制約自我。、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞治理漏洞。只有制度和責(zé)任、嚴(yán)把客戶(hù)身份識(shí)別制度關(guān)，標(biāo)準(zhǔn)銀行卡發(fā)卡行為。認(rèn)真做好審查客戶(hù)資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過(guò)場(chǎng)狀況。、加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)學(xué)問(wèn)的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)掌握度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員atm的日