高管準(zhǔn)入考試題庫-參考試卷2

-PAGE4-金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試試卷單位：姓名：成績：（本份試卷共五大題，總分100分，考試時(shí)間120分鐘）一．填空題（每空0.5分，共10分）1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，應(yīng)遵循、、和效率原則。2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以效益性、、為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，，，自我約束。3.商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。4．《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)的開發(fā)、經(jīng)營、消費(fèi)活動(dòng)有關(guān)的貸款。主要包括貸款、貸款、貸款、商業(yè)用房貸款等。5．《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》第十三條規(guī)定，貸款質(zhì)量考核指標(biāo)包括包括不良貸款比例、、不良貸款余額變化、、不良貸款余額變化幅度、和現(xiàn)金清收進(jìn)步率。6．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信決策應(yīng)在書面授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行，不得進(jìn)行授信。7．《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)上的簽章，為、或者。8．《中華人民共和國票據(jù)法》所稱票據(jù)責(zé)任，是指票據(jù)債務(wù)人向持票人義務(wù)。二．單選題（每題1分，共15分）1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在收到申請(qǐng)文件之日起（）期限內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A．1個(gè)月B．3個(gè)月C．6個(gè)月D．9個(gè)月2．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A．5％B．8%C．10%D．15%E．20%3．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格建立的授信風(fēng)險(xiǎn)（）體制，對(duì)授信進(jìn)行統(tǒng)一管理。A．垂直管理B．條塊管理C．縱橫管理D．橫向管理4．短期貸款是指（）。A．期限半年以內(nèi)的貸款B．期限在一年或一年以內(nèi)的貸款C．期限在五年或五年以內(nèi)的貸款D．期限在三年或三年以內(nèi)的貸款5．《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理管理指引》規(guī)定“一家商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信總額超過商業(yè)銀行資本余額（）以上或商業(yè)銀行視為超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的其他情況”。A．5%B．10%C．15%6．《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,一般關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間金額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下，或商業(yè)銀行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行該關(guān)聯(lián)方的交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）以下的交易。A．1%，5%B．3%，5%C．5%，8%D．5%，10%7．《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)原則》對(duì)“借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失的貸款”的分類定義是指（）。A．關(guān)注B．次級(jí)C．可疑D．損失8．《票據(jù)法》的規(guī)定，定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款的匯票，自到期日起（）日內(nèi)向承兌人提示付款。A．1個(gè)月B．半個(gè)月C．20日D．10日9．根據(jù)《擔(dān)保法》，當(dāng)事人無需事先約定而可直接依法律規(guī)定采用的擔(dān)保方式是下列哪一種？（D）A．保證B．定金C．質(zhì)押D．留置10、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）期限未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月11．《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，凍結(jié)單位或個(gè)人存款的期限最長為（D），期滿后可以續(xù)凍。A．一個(gè)月B．45天C．三個(gè)月D．六個(gè)月12．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)保存客戶的賬戶資料的期限是（C）A．自銷戶之日起至少1年B．自銷戶之日起至少3年C．自銷戶之日起至少5年D．自銷戶之日起至少10年13、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行的，最近一年年末總資產(chǎn)原則上不少于（D）億美元。A、10億B、30億C