2023年整理證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務全真模擬考試試卷A卷含答案

2023年整理證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務全真模擬考試試卷A卷含答案

單選題（共50題）1、對于判斷與決策中的認知偏差，投資者的認知中存在（）等階段的行為、心理偏差的影響。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D2、容戶風險特征可以由（）這些方面構成A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A3、債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A4、根據風險矩陣對于高能力高態(tài)度、低能力低態(tài)度兩類投資者的描述，理論上最適合這兩類投資者的投資配比分別為（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C5、在現(xiàn)金、消費和債務管理中，家庭緊急預備金的儲存形式包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D6、下列關于收益率曲線的說法，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C7、下列關于判斷與決策中的認知偏差，說法正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D8、在客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A9、情景分析有助于金融機構深刻理解并預測在多種風險因素共同作用下。其整體流動性風險（）出現(xiàn)的不同狀況。A.一定B.不可能C.可能D.不一定【答案】C10、根據《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實施細則(試行)》，執(zhí)業(yè)人員出現(xiàn)()情形，不予通過年檢。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C11、風險揭示書的內容和格式由()制定。A.中國證監(jiān)會B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國銀監(jiān)會D.中國證券監(jiān)督管理委員會【答案】B12、證券公司及其人員應當遵循（）的原則，為客戶提供證券投資顧問服務。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B13、用資本資產定價模型計算出來的單個證券的期望收益率（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、以下關于風險揭示書還應以醒目文字載明內容說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D15、以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A16、組建證券投資組合時，個別證券選擇是指（）。A.對個別證券的基本面進行研判B.預測和比較各種不同類型證券的價格走勢和波動隋況，從中選擇具有投資價值的股票C.預測個別證券的價格走勢及其波動情況D.分階段購買或出售某種證券【答案】C17、資本資產定價模型在資產估值方面的應用體現(xiàn)在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C18、下列關于預算與實際的差異分析，說法正確的是（）。A.總額差異的重要性低于細目差異B.若差異很大的需要各個項目同時進行改善C.不能調整收入D.依據預算的分類個別分析【答案】D19、期限套利常見的風險包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、實施套利策略的主要步驟包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、下列關于變現(xiàn)能力分析的說法，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B22、使用財務報表的主體可能包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D23、下列關于保險規(guī)劃的做法，不恰當?shù)氖?)。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C24、風險揭示書應以醒目文字載明的內容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A25、以下關于風險揭示書還應以醒目文字載明內容說法正確的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D26、素質教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D27、在弱式有效市場中，（）。A.不存在套利機會，技術分析不能獲得超額收益B.存在套利機會，技術分析可以獲得超額收益C.存在套利機會，技術分析不能獲得超額收益D.不存在套利機會，基本分析不能獲得超額收益【答案】C28、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的（）是結構化金融衍生工具的典型代表。A.股指期貨B.利率互換C.遠期交易D.掛鉤不同標的資產的理財產品【答案】D29、央行采用的一般性貨幣政策工具包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A30、在消費管理中需要注意的幾個方面內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D31、建立詹森指數(shù)、特雷諾指數(shù)、夏普指數(shù)的理論基礎是（）。A.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型B.最小方差模型C.套利定價模型D.資本資產定價模型【答案】D32、證券咨詢機構從事證券投資顧問業(yè)務，應當建立客戶回訪機制，回訪內容應當包括但不限于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C33、行業(yè)輪動的特征包括（）。I、行業(yè)輪動必須建立在對具體的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎之上Ⅱ、行業(yè)輪動與經濟周期和貨幣周期緊密聯(lián)系，相互作用和影響Ⅲ、行業(yè)輪動必須建立在對宏觀的體制、制度以及發(fā)展階段的分析基礎之上，并且關注經濟的周期變化不同制度的國家、不同的經濟體系、不同的發(fā)展階段，輪動策略不同Ⅳ、行業(yè)輪動必須注意經濟體系的特征和經濟變量的相互作用方式A.Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】D34、在信用風險的客戶評級中，專家判斷法主要考慮的因素有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、根據投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大B.甲的最優(yōu)證券組合的風險水平比乙的低C.甲的最優(yōu)證券組合比乙的好D.甲的最優(yōu)證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D36、關于證券投資基本分析與技術分析，下列說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C37、下列關于教育內容表述正確的是（）。A.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的計劃B.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所訂的綱要C.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付義務教育費用所訂的計劃D.教育規(guī)劃是指為了需要時能支付教育費用所預估的計劃【答案】A38、葛蘭威爾法則中規(guī)定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A39、（）指決策時如果改變對結果的描述改變參照點，會影響人們的偏好選擇。A.確定性效應B.反射效應C.孤立效應D.框定效應【答案】D40、關于移動平均值背離指標（MACD）的說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D41、以下屬于技術分析的基本假設的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A42、基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A43、保險規(guī)劃的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B44、貨幣政策調控系統(tǒng)主要由（）等基本要素構成。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、某金融機構資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產品，當期各自計量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當期的整體VaR值約為（）。A.100萬元B.700萬元C.至少700萬元D.至多700萬元【答案】D46、商業(yè)養(yǎng)老保險的特點（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D47、普通股票與優(yōu)先股票的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B48、證券投資顧問服務協(xié)議應當約定，自簽訂協(xié)議之日起5個工作日內，客戶可以用（）通知方式提出解除協(xié)議。A.口頭B.書面C.口頭或書面D.口