2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測模擬預(yù)測題庫(名校卷)

2023年整理基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范自測模擬預(yù)測題庫(名校卷)

單選題（共50題）1、(2017年)下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的是（）。A.辦理基金清算B.辦理基金申購C.辦理基金認(rèn)購D.辦理基金贖回【答案】A2、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A3、（2016年真題）下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯誤的是（）。A.持有時間越長，適用的贖回費(fèi)率越低B.申購可采用分期繳款方式C.贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財產(chǎn)D.贖回以份額申請【答案】B4、(2017年)需要披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。A.股票基金、債券基金、貨幣市場基金B(yǎng).股票基金、QDII基金、貨幣基金C.封閉式基金、LOF、ETF、分級基金子份額D.封閉式基金、混合基金、保本基金【答案】C5、（2019年真題）中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長（）個交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A6、下列不屬于我國基金信息披露制度體系的是（）。A.基金信息披露的地方政策B.基金信息披露的國家法律C.基金信息披露的規(guī)范性文件D.信息披露自律規(guī)則【答案】A7、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報（）備案。A.5；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B.5；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)C.3；主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)D.3；工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)【答案】B8、（）是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。A.道德B.職業(yè)道德C.品德D.素養(yǎng)【答案】B9、以下關(guān)于基金份額申購、贖回資金清算的說法錯誤的是（）。A.清算是按照確定的規(guī)則計算基金當(dāng)事人各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為B.基金份額申購、贖回的資金清算是由注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購、贖回數(shù)據(jù)信息進(jìn)行的C.我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+3日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般在T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出【答案】C10、股權(quán)投資基金募集過程中，以下行為不違反現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的是（）。A.向投資者承諾其本金不受損失B.向投資者承諾其投資收益率不低于管理人過去五年實(shí)現(xiàn)的平均年化收益率C.向投資者承諾其收益不低于同期銀行存款收益D.向投資者承諾全部基金收益優(yōu)先用于償還投資者本金【答案】D11、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收?。ǎ┑内H回費(fèi)。A.不低于贖回金額1.5%B.不高于贖回金額1.5%C.不低于贖回金額3%D.不高于贖回金額3%【答案】A12、分開募集的分級基金的（）不上市交易。A.母基金B(yǎng).子基金C.母基金和子基金D.以上都不是【答案】A13、(2016年)（）要求辨別可能對基金管理人目標(biāo)產(chǎn)生影響的所有重要情況或事項(xiàng)。其基礎(chǔ)是對相關(guān)因素進(jìn)行分析并加以分類，從而區(qū)分其可能帶來的風(fēng)險與機(jī)會。A.信息與溝通B.風(fēng)險應(yīng)對C.風(fēng)險評估D.事項(xiàng)識別【答案】D14、對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會?；鹦麄魍平椴牧献詧笏椭袊C監(jiān)會之日起（）日后，方可使用。A.5B.10C.15D.30【答案】B15、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用（）資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、合規(guī)管理部門對（）負(fù)責(zé)。A.總經(jīng)理B.董事會C.督察長D.監(jiān)事會【答案】A17、國務(wù)院（）轉(zhuǎn)發(fā)了中國證監(jiān)會制定的《原有投資基金清理規(guī)范方案》，提出堅持積極規(guī)范、認(rèn)真清理、妥善處置、的原則著手對老基金進(jìn)行清理規(guī)范。A.1998年3月29日B.1999年3月29日C.1999年12月30日D.2001年9月【答案】B18、下列不屬于價值型股票的是（）。A.低市盈率股B.藍(lán)籌股C.收益型股票D.周期型股票【答案】D19、基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。A.基金管理人B.基金評級機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所D.基金持有人【答案】D20、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2001年8月B.2004年12月C.2007年7月D.2012年6月【答案】D21、關(guān)于基金臨時報告，以下表述錯誤的是()A.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值超過0.5%時，需要披露基金臨時報告B.基金份額凈值計價錯誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，需要披露基金臨時報告C.基金管理人的董事長發(fā)生變動，需要披露基金臨時報告D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時報告【答案】A22、與股票、債券相比，基金是一種（）投資品種。A.高風(fēng)險、高收益B.低風(fēng)險、低收益C.風(fēng)險適中、收益穩(wěn)健D.以上都不是【答案】C23、（2017年真題）風(fēng)險評估是基金管理人內(nèi)部控制的基本要素，關(guān)于風(fēng)險評估，下列表述正確的是（）。A.基金管理人的風(fēng)險業(yè)績評估小組應(yīng)對風(fēng)險指標(biāo)做每日、每周及每月評估B.基金管理人設(shè)置的風(fēng)險業(yè)績評估小組不能獨(dú)立于投資和研究部門C.基金管理人風(fēng)險評估系統(tǒng)不應(yīng)對基金運(yùn)作情況進(jìn)行風(fēng)險評估D.基金管理人無需對外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估【答案】A24、（）《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺。A.2002年2月B.2001年9月C.1999年12月D.1999年3月【答案】A25、客戶服務(wù)人員應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶。在出現(xiàn)分歧時，急客戶之所急，耐心細(xì)致地與客戶溝通好具體細(xì)節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務(wù)（）的原則。A.客戶至上B.有效溝通C.安全第一D.專業(yè)規(guī)范【答案】B26、關(guān)于開放式基金認(rèn)購的說法，不正確的是（）。A.如果沒有在注冊登記機(jī)構(gòu)開立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)用現(xiàn)金認(rèn)購B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開立的、用于記錄其持有的基金份額余額和變動情況的賬戶C.采取金額認(rèn)購的方式D.注冊登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開立基金賬戶【答案】A27、(2016年)根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，下列說法正確的是（）。A.基金代管人與基金管理人共同聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資后，在中國證監(jiān)會辦理備案B.由基金管理人聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資之后，在中國證監(jiān)會辦理備案C.由基金管理人報中國證監(jiān)會備案之后，聘請驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資D.基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金募集規(guī)模依法決定是否需要驗(yàn)資【答案】B28、（2016年真題）基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A29、公開募集基金份額登記機(jī)構(gòu)由（）和中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資人D.基金核算機(jī)構(gòu)【答案】A30、封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C31、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)C.以公允價值計量且其變動計入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C32、關(guān)于開放式基金和封閉式基金的投資策略，以下表述錯誤的是()A.封閉式基金不能將全部資金進(jìn)行長期投資B.開放式基金強(qiáng)調(diào)流動性管理C.開放式基金需要保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)D.封閉式基金可以投資于流動性相對較弱的證券【答案】A33、（）是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。A.金融資產(chǎn)B.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)C.儲蓄類資產(chǎn)D.融資類資產(chǎn)【答案】A34、ETF最早產(chǎn)生于（）。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C35、下列選項(xiàng)中，既是基金當(dāng)事人，又是基金市場的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)的是()。A.基金管理人、基金投資人B.基金管理人、基金托管人C.基金托管人、基金投資人D.基金投資者、基金監(jiān)管者【答案】B36、同一資產(chǎn)管理人為單一融資項(xiàng)目設(shè)立多個資產(chǎn)管理計劃，投資者人數(shù)應(yīng)（）計算。A.合并B.分離C.單獨(dú)D.加權(quán)【答案】A37、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對（）等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B38、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立于2012年6月6日。在此之前，我國基金行業(yè)的自律組織一直隸屬于（）。A.中國證監(jiān)會基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】B39、基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報（）核準(zhǔn)。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中國證券業(yè)協(xié)會D.國務(wù)院【答案】B40、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】D41、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計銀行同期存款利息B.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用C.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用D.以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)【答案】B42、關(guān)于資產(chǎn)管理行必合宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤的是（）A.是實(shí)體經(jīng)體系最重要的生產(chǎn)資金來源B.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來C.為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.為金融市場提供流動性，降低了交易成本【答案】A43、(2016年)證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是（）。A.分散投資B.分散風(fēng)險C.保證收益D.增大投資【答案】A44、根據(jù)審慎監(jiān)管原則，以下基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實(shí)施監(jiān)管行為時注重的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B45、下列選項(xiàng)中不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資需承擔(dān)的特別責(zé)任的是（）。A.特別的注意義務(wù)B.特別告知義務(wù)C.特別風(fēng)險義務(wù)D.細(xì)化分類和管理義務(wù)【答案】C46、（2017年真題）關(guān)于基金對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測，下列說法正確的是（）。A.證券投資風(fēng)險和收益存在關(guān)聯(lián)，因此是可以預(yù)測的B.能夠預(yù)測業(yè)績的基金，其基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊較其他基金經(jīng)理和投資團(tuán)隊更具專業(yè)能力C.證券投資受到主客觀因素影響，披露對基金證券投資業(yè)績的預(yù)測會誤導(dǎo)投資者D.可以協(xié)助投資人在投資時進(jìn)行有效甄別和判斷【答案】C47、(2017年)下列屬于貨幣市場基金申購贖回原則的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B48、基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，下列做法正確的是（）。A.某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入B.某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動C.某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合D.某基金經(jīng)理用基金財產(chǎn)多次與固定交易對手進(jìn)行債券買賣，高買低賣【答案】C49、守法合規(guī)是對（）職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。A.基金管理機(jī)構(gòu)B.