高級管理人員任職資格考試題目

高級管理人員任職資格考試題目（2）101、設(shè)置農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)該符合以下條件:①有符合《中華人民共和國企業(yè)法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》和銀監(jiān)會(huì)關(guān)于要求章程;②在農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社基礎(chǔ)上組建;③注冊資本為實(shí)繳資本,最低限額為（）萬元人民幣;④有符合任職資格條件董事、高級管理人員和熟悉銀行業(yè)務(wù)合格從業(yè)人員;⑤有健全組織機(jī)構(gòu)和管理制度;⑥有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)營業(yè)場所、安全防范方法和其余設(shè)施A、1000B、3000C、5000D、8000-----答案:C102、我國《票據(jù)法》要求,見票后定時(shí)付款匯票,持票人應(yīng)該自出票日起（）內(nèi)向付款人提醒承兌A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、兩個(gè)月D、十日-----答案:A103、按照會(huì)計(jì)核實(shí)要求,農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)（）進(jìn)行查對主要包含:總賬本身平衡查對、分戶賬本身平衡查對、總賬與分戶賬查對A、5天B、每個(gè)月C、每日D、每旬 -----答案:C104、商業(yè)銀行應(yīng)該經(jīng)過嚴(yán)格和前瞻性壓力測試,測算不一樣壓力條件下（）和資本可取得性,并制訂資本應(yīng)急預(yù)案以滿足計(jì)劃外資本需求,確保銀行具備充分資本應(yīng)對不利市場條件改變。A、一級資本B、二級資本C、虛增資本D、資本需求-----答案:D105、農(nóng)戶抵押貸款,信用評定為很好檔次,到期后逾期61至90天內(nèi),應(yīng)為（）貸款。A、關(guān)注B、可疑C、次級D、正常-----答案:A106、金融機(jī)構(gòu)董事(理事)和高級管理人員應(yīng)該在任職前取得任職資格核準(zhǔn),在取得任職資格核準(zhǔn)前（）履職A、不得B、能夠C、應(yīng)該D、無需-----答案:A107、法人機(jī)構(gòu)申請破產(chǎn),由銀監(jiān)局受理并初步審查,（）審查并決定A、中國人民銀行B、金融局C、銀監(jiān)會(huì)D、銀監(jiān)局-----答案:C108、商業(yè)銀行（）依法對董事會(huì)履職情況進(jìn)行監(jiān)督A、監(jiān)事會(huì)B、股東大會(huì)C、股東大會(huì)和監(jiān)事會(huì)D、高級管理層-----答案:A109、中央銀行提升法定存款準(zhǔn)備金率時(shí),市場反應(yīng)通常是:（）A、商業(yè)銀行可用資金降低,貸款上升,造成貨幣供給量增多B、商業(yè)銀行可用資金降低,貸款下降,造成貨幣供給量降低C、商業(yè)銀行可用資金增多,貸款上升,造成貨幣供給量增多D、商業(yè)銀行可用資金增多,貸款下降,造成貨幣供給量降低-----答案:B110、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)人員標(biāo)準(zhǔn)上按員工總?cè)藬?shù)（）配置,并建立內(nèi)部崗位輪換制A、1%B、1.2%C、1.5%D、0.02-----答案:A111、金融機(jī)構(gòu)提供虛假或者隱瞞主要事實(shí)衍生產(chǎn)品交易信息,由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)（）要求給予處罰A、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》B、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C、《金融機(jī)構(gòu)銜生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行方法》D、《金融違法行為處罰方法》-----答案:D112、銀行資產(chǎn)保全是銀行對（）,利用或借助經(jīng)濟(jì)、法律、行政等伎倆,實(shí)施各種保護(hù)性方法或前瞻性防范方法A、全部資產(chǎn)B、固定資產(chǎn)C、已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)D、關(guān)鍵資產(chǎn)-----答案:C113、商業(yè)銀行應(yīng)該按照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理方法《試行)》建立健全流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理體系,對法人和集團(tuán)層面、各隸屬機(jī)構(gòu)、各分支機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制,確保（）能夠及時(shí)以合理成本得到滿足A、固定需求B、流動(dòng)性需求C、資本需求D、資金需求-----答案:D114、資產(chǎn)已顯著減值,即使采取方法,也必定要形成較大損失。其基本特征為“必定損失,損失較大”,這屬于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)性非信貸資產(chǎn)A、關(guān)注B、可疑C、次級D、正常-----答案:B115、以下不屬于商業(yè)銀行關(guān)系人是:（）A、商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員B、商業(yè)銀行監(jiān)事C、商業(yè)銀行董事D、監(jiān)管部門工作人員-----答案:D116、農(nóng)村合作金融任高高級管理人風(fēng)在資格考試照（）地管原分局負(fù)責(zé)A、統(tǒng)一組織考試B、省局負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織考試C、誰核準(zhǔn)、誰考試D、銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一組織考-----答案:C117、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)設(shè)置、變更和終止,包括工商、稅務(wù)登記變更等法定程序,應(yīng)在完成相關(guān)變更手續(xù)后（）個(gè)月內(nèi)向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)匯報(bào)A、1B、3C、6D、8-----答案:A118、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí),為了銀行連續(xù)經(jīng)營,必須化解風(fēng)險(xiǎn)。負(fù)擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和吸收損失第一資金起源是A、固定資產(chǎn)B、聲譽(yù)C、流動(dòng)資產(chǎn)D、資本-----答案:D119、關(guān)于手機(jī)銀行和電話銀行,以下說法錯(cuò)誤是:（）A、交易是客戶服務(wù)中心主要功效,也是其風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)對象B、手機(jī)銀行和電話銀行都屬于電子銀行C、手機(jī)銀行就是用手機(jī)撥打電話銀行D、電話銀行提供服務(wù)包含各類賬戶之間轉(zhuǎn)賬、代收支付、各類個(gè)人賬戶資料查詢、個(gè)人實(shí)盤外匯買賣等銀行服務(wù)-----答案:C120、商業(yè)銀行（）持有本銀行發(fā)行其余一級資本工具和二級資本工具,應(yīng)從對應(yīng)監(jiān)管資本中對應(yīng)扣除A、不用B、直接C、直接或間接D、間接-----答案:C121、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全客戶投訴處理機(jī)制,制訂投訴處理工作流程,（）匯總分析投訴反應(yīng)事項(xiàng),查找問題,有效改進(jìn)服務(wù)和管理A、不定時(shí)B、不得C、定時(shí)D、無需-----答案:C122、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、其余單位和個(gè)人對銀監(jiān)會(huì)行政復(fù)議決定不服,能夠在收到行政復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)向（）申請裁決。A、仲裁委員會(huì)B、國務(wù)院C、最高人民法院D、銀監(jiān)會(huì)-----答案:B123、以下不屬于實(shí)施政府定價(jià)范圍是A、與人民生活關(guān)系重大B、與國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展關(guān)系重大C、與銀行業(yè)健康發(fā)展關(guān)系重大D、客戶普遍使用-----答案:D124、流動(dòng)性覆蓋率意在確保商業(yè)銀行具備充分合格優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn),能夠在銀監(jiān)會(huì)要求流動(dòng)性壓力情景下,經(jīng)過變現(xiàn)這些資產(chǎn)滿足未來少（）流動(dòng)性需求A、15天B、20天C、30天D、35大-----答案:C125、項(xiàng)目融資貸款發(fā)放前,貸款人應(yīng)該確認(rèn)與擬發(fā)放貸款同百分比（）足額到位,并與貸款配套使用A、商業(yè)保險(xiǎn)B、完工確保金C、履約保函D、項(xiàng)目資本金-----答案:D126、（）是指不在商業(yè)銀行擔(dān)任除董事以外其余職務(wù),并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進(jìn)行獨(dú)立、客觀判斷關(guān)系董事A、執(zhí)行董事B、獨(dú)立董事C、監(jiān)事D、非執(zhí)行董事-----答案:B127、（）應(yīng)該對未執(zhí)行相關(guān)制度、流程,未適當(dāng)推行檢驗(yàn)職責(zé),未及時(shí)落實(shí)整改負(fù)擔(dān)直接責(zé)任A、業(yè)務(wù)部門B、內(nèi)部審計(jì)部門C、董事會(huì)D、高級管理層-----答案:A128、商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全外包管理制度，明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責(zé)，并最少（）開展一次全方面外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評定。A、每兩年B、每六個(gè)月C、每季度D、每年-----答案:D129、商業(yè)銀行應(yīng)該對內(nèi)控管理職能部門和內(nèi)部審計(jì)部門建立（）業(yè)務(wù)部門績效考評方式，以利于其有效推行內(nèi)部控制管理和監(jiān)督職能．A、不一致于B、區(qū)分于C、相一致于D、等同于-----答案:B130、商業(yè)銀行應(yīng)按什么頻率向銀監(jiān)會(huì)報(bào)送流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)：（）A、一季一次B、一旬一次C、一月一次D、六個(gè)月一次-----答案:C131、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)置分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)該按照要求撥付與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)營運(yùn)資金，撥付各分支機(jī)構(gòu)營運(yùn)資金額總和，不得超出總行資本金總額（）A、百分之七十B、百分之五十C、百分之六十D、百分之四十-----答案:C132、按《商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》要求,商業(yè)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序及其重大修訂應(yīng)該由（）同意A、市場風(fēng)險(xiǎn)管理部B、監(jiān)事會(huì)C、董事會(huì)D、高級管理層-----答案:C133、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理要求,其直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員和其余直接責(zé)任人員將受到什么罰款處罰:(）A、五萬元以上三十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、五萬元以上十萬元以下-----答案:C134、商業(yè)銀行內(nèi)部控制方案中不兼容崗位適當(dāng)分離是指:實(shí)施適當(dāng)職責(zé)分工,認(rèn)定（）,并使之最小化A、不兼容崗位B、潛在利益沖突C、潛在風(fēng)險(xiǎn)D、潛在風(fēng)險(xiǎn)崗位-----答案:B135、（）對農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理A、中國銀監(jiān)會(huì)B、鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府C、人民銀行D、外匯管理局-----答案:A136、商業(yè)銀行計(jì)算并表資本充分率,因新舊計(jì)量規(guī)則差異造成少數(shù)股東資本可計(jì)入資本數(shù)量下降,降低部分從本方法施行之日起分五年逐步實(shí)施,即第一年加回80%,第二年加回60%,第三年加回（）第四年加回20%,第五年不再加回A、30%B、35%C、40%D、45%-----答案:C137、監(jiān)事連續(xù)（）未能親自出也不委托其余監(jiān)事代為出席監(jiān)事會(huì)會(huì)議，或每年未能親自出席最少三分之二監(jiān)事會(huì)會(huì)議,視為不能履職,監(jiān)事會(huì)東大會(huì)或股東會(huì)、職員代表大會(huì)等給予罷免-----答案:BA、三次B、兩次C、五次D、四次-----答案:B138、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)同意設(shè)置分支機(jī)構(gòu)違法所得五十萬元以上,應(yīng)該接收怎樣罰款處罰:（）A、并處違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款B、沒收違法所得C、沒收違法所得,并處違法所得三倍以下罰款D、沒收違法所得,并處違法所得兩倍以業(yè)出罰款-----答案:A139、銀行業(yè)務(wù)中不存在信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是A、代理收費(fèi)B、信用擔(dān)保C、貸款承諾D、貿(mào)易融資-----答案:A140、以下關(guān)于銀行外匯牌價(jià)要領(lǐng)解釋正確是:（）-----答案:CA、中間價(jià)是指外匯買賣銀行公布當(dāng)日外匯牌價(jià)平均值B、現(xiàn)匯買入價(jià)是指客戶買入外匯價(jià)格C、現(xiàn)匯賣出價(jià)是指銀行賣出外匯價(jià)格D、現(xiàn)鈔買入價(jià)是指客戶買入外匯現(xiàn)鈔價(jià)格-----答案:C141、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng),分析、評價(jià)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況,屬于:（）A、并表檢驗(yàn)B、現(xiàn)場檢驗(yàn)C、跨境檢驗(yàn)D、非現(xiàn)場監(jiān)管-----答案:D142、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超出（）未開業(yè),或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（）以上,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證,并給予公告A、三個(gè)月;六個(gè)月B、九個(gè)月;十二個(gè)月C、六個(gè)月:六個(gè)D、十二個(gè)月;十二個(gè)月-----答案:C143、因?yàn)殂y行業(yè)務(wù)性質(zhì)要求銀行要維持存款人、貸款人和整個(gè)市場信心,所以,銀行通常將（）看作對其市場價(jià)值最大威脅A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、市場風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)-----答案:A144、董事會(huì)例會(huì)（）最少應(yīng)該召開一次。董事會(huì)暫時(shí)會(huì)議召開程序由商業(yè)銀行章程要求。A、每一年B、每六個(gè)月C、每季度D、每星期-----答案:C145、農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)致力于促進(jìn)三農(nóng)發(fā)展,加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度,重點(diǎn)圍繞破解（）瓶頸,主動(dòng)探索權(quán)”抵(質(zhì))押等有利于盤活二農(nóng)資產(chǎn)抵質(zhì)押方式、拓展抵質(zhì)押物范圍、完善增信和風(fēng)險(xiǎn)緩釋機(jī)制等A、三農(nóng)貸款難、無抵押難貸款B、三農(nóng)貸款難、銀行難貸款C、信用貸款難、銀行難貸款D、無抵押貸款難、銀行難貸款-----答案:B146、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,情節(jié)尤其嚴(yán)重或者逾期不改過,可由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）A、吊銷其經(jīng)營許可證B、處以上五十萬元以上罰款C、接管該機(jī)構(gòu)D、撤消該機(jī)構(gòu)-----答案:A147、被提名獨(dú)立董事候選人應(yīng)該由（）進(jìn)行資質(zhì)審查,審查重點(diǎn)包含獨(dú)立性、專業(yè)知識、經(jīng)驗(yàn)和能力A、監(jiān)事會(huì)B、股東大會(huì)C、董事會(huì)D、董事會(huì)提名委員會(huì)-----答案:D148、商業(yè)銀行應(yīng)該按照銀監(jiān)會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行資本充分率管理關(guān)于要求劃分（）,并依照其性質(zhì)和特點(diǎn),采取對應(yīng)市場風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量、監(jiān)測和控制方法A、交易帳戶和非交易帳戶B、儲蓄帳戶和對公帳戶C、結(jié)算帳戶和交易帳戶D、銀行賬戶和交易賬戶-----答案:D149、在信貸資產(chǎn)證券化這種創(chuàng)新產(chǎn)品中,貸款投資實(shí)質(zhì)上由（）持有A、發(fā)起機(jī)構(gòu)B、受托機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、社會(huì)上眾多投資者-----答案:D150、《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指導(dǎo)》要求,重組后貸款,假如依然逾期,或者借款人依然無力償還貸款,應(yīng)至歸為（）貸款A(yù)、關(guān)注類B、可疑類C、損失類D、次級類-----答案:B151、市場風(fēng)險(xiǎn)資本要求為利率風(fēng)險(xiǎn)、（）和期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資本要求之和。A、商品風(fēng)險(xiǎn)B、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、匯率風(fēng)險(xiǎn)D、股票風(fēng)險(xiǎn)-----答案:A,C,D152、擔(dān)任（）責(zé)任人董事每年在商業(yè)銀行工作時(shí)間不得少于25個(gè)工作日。A、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)B、審計(jì)委員會(huì)C、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、-----答案:A,B,C153、以下選項(xiàng)正確是：A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)主動(dòng)維護(hù)本機(jī)構(gòu)資金安全B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)保守本單位商業(yè)秘密，但對其余金融機(jī)構(gòu)中國家機(jī)密無保密責(zé)任C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)實(shí)事求是制作本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)報(bào)表及活動(dòng)信息，拒絕作假D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)認(rèn)真學(xué)習(xí)本機(jī)構(gòu)操作規(guī)程，規(guī)范操作。-----答案:A,C,D154、商業(yè)銀行良好企業(yè)治理應(yīng)該包含但不限于以下內(nèi)容A、健全組織架構(gòu)B、有效風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制C、清楚職責(zé)邊界D、科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略、價(jià)值準(zhǔn)則與良好社會(huì)責(zé)任-----答案:A,B,C,D155、我國票據(jù)法要求，匯票必須載明事項(xiàng)有：A、付款人名稱和收款人名稱B、無條件支付委托C、確定金額D、表明“匯票”字樣-----答案:A,B,C,D156、商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開展同業(yè)業(yè)務(wù)（）相適應(yīng)同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系。A、復(fù)雜程度B、種類C、規(guī)模D、風(fēng)險(xiǎn)等級-----答案:A,C157、對于杠桿率低于最低監(jiān)管要求商業(yè)銀行，中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)能夠采取以下糾正方法：（）A、要求商業(yè)銀行控制表內(nèi)外資產(chǎn)增加速度B、要求商業(yè)銀行提升資產(chǎn)收益率C、要求商業(yè)銀行降低表內(nèi)外資產(chǎn)規(guī)模D、要求商業(yè)銀行限期補(bǔ)充一級資本-----答案:A,C,D158、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)該遵照以下基本標(biāo)準(zhǔn)：（）A、全覆蓋標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)該貫通決議、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋全部部門、崗位和人員。B、制衡性標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)該在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督機(jī)制。C、審慎性標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)該堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營理念，設(shè)置機(jī)構(gòu)或創(chuàng)辦業(yè)務(wù)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。D、相匹配標(biāo)準(zhǔn)。商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)該與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)情況等相適應(yīng)，并依照情況改變及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。-----答案:A,B,C,D159、依照《商業(yè)銀行并購貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)》要求，商業(yè)銀行評定整合風(fēng)險(xiǎn)，包含但不限于分析并購雙方是否有能力經(jīng)過以下方面整合實(shí)現(xiàn)協(xié)同效應(yīng)：（）A、業(yè)務(wù)整合B、發(fā)展戰(zhàn)略整合C、組織整合D、資產(chǎn)整合-----答案:A,B,C,D160、商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價(jià)應(yīng)從（）等方面進(jìn)行。A、充分性B、合規(guī)性C、有效性D、適宜性-----答案:A,B,C,D161、各銀監(jiān)局要督促農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)結(jié)合發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)偏好、管理水平和外部環(huán)境，按照（）標(biāo)準(zhǔn)，制訂科學(xué)中長久資本規(guī)劃和過渡期內(nèi)達(dá)標(biāo)計(jì)劃。A、合理配置資源B、強(qiáng)化動(dòng)態(tài)管理C、支持穩(wěn)健發(fā)展D、符合監(jiān)管要求-----答案:A,B,C,D162、商業(yè)銀行應(yīng)該按照本外幣共計(jì)和主要幣種分別進(jìn)行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識別（）A、控制B、監(jiān)測C、統(tǒng)計(jì)D、計(jì)量-----答案:A,B,D163、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)申請創(chuàng)辦外匯業(yè)務(wù)(結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外)和增加外匯業(yè)務(wù)品種,應(yīng)該符合以下條件：（）A、依法合規(guī)經(jīng)營,內(nèi)控制度健全有效,經(jīng)營情況良好B、有與申報(bào)外匯業(yè)務(wù)對應(yīng)外匯營運(yùn)資金和合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員C、有符合開展外匯業(yè)務(wù)要求營業(yè)場所和相關(guān)設(shè)施D、資本充分率不低于8%,關(guān)鍵資本充分率不低于4%-----答案:A,B,C,D164、董事會(huì)應(yīng)采取方法確保定時(shí)對內(nèi)部控制情況進(jìn)行評審，確保體系得到連續(xù)、有效改進(jìn)、管理評審應(yīng)包含（）。A、內(nèi)部控制體系評價(jià)結(jié)果B、內(nèi)部控制政策執(zhí)行情況和內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況C、對內(nèi)部控制體系有主要影響外部信息，如法律、法規(guī)重大改變D、組織結(jié)構(gòu)重大調(diào)整-----答案:A,B,C,D165、為形成相互牽制和監(jiān)督，商業(yè)銀行主要崗位和敏感步驟工作人員應(yīng)執(zhí)行（）制度。A、定時(shí)匯報(bào)B、定時(shí)稽核C、定時(shí)輪崗D、強(qiáng)制休假-----答案:C,D166、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件防控工作目標(biāo)有：（）A、全方面建立起“查、防、堵、懲、教”相結(jié)合案件防控工作長久有效機(jī)制B、實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)健康有序運(yùn)行C、建立制度健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密、連續(xù)有效案件防范體系D、徹底杜絕各類操作風(fēng)險(xiǎn)-----答案:A,B,C167、依照《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指導(dǎo)》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)該具備：（）A、從事項(xiàng)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管理能力和融資風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制B、從事項(xiàng)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)識別能力C、建立完善操作流程D、配置業(yè)務(wù)開展所需要專業(yè)人員-----答案:A,B,C,D168、依照《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指導(dǎo)》，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)該以償債能力分析為關(guān)鍵，從（）等方面評定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。A、政策改變B、財(cái)務(wù)可行性C、還款起源可靠性D、項(xiàng)目技術(shù)可行性-----答案:B,C,D169、商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)包含：（）A、承諾類業(yè)務(wù)B、擔(dān)保類業(yè)務(wù)C、貸款類業(yè)務(wù)D、金融衍生交易類業(yè)務(wù)-----答案:A,B,D170、商業(yè)銀行應(yīng)書面統(tǒng)計(jì)內(nèi)部評級主要過程,最少包含:（）A、內(nèi)部評級在信用風(fēng)險(xiǎn)管理和資本管理中作用B、各類風(fēng)險(xiǎn)暴露評級體系適用性和依據(jù)C、評級目標(biāo)D、資產(chǎn)組合分類-----答案:B,C,D171、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照審慎監(jiān)管要求,能夠查閱、復(fù)制銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與檢驗(yàn)事項(xiàng)關(guān)于文件、資料,也能夠查詢、凍結(jié)、劃扣銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)客戶賬戶A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:B172、商業(yè)銀行應(yīng)該全方面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)中所包括不相容崗位,實(shí)施對應(yīng)分離方法,形成相互制約崗位安排。A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A173、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該區(qū)分內(nèi)部自查、外部檢驗(yàn)以及違規(guī)程度,確定合規(guī)經(jīng)營類指標(biāo)中違規(guī)處罰詳細(xì)分值和權(quán)重A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A174、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)新擴(kuò)股金應(yīng)全部為重新規(guī)范后新股金或投資股,并盡可能經(jīng)過增資擴(kuò)股增加法人股和單個(gè)投資者持股百分比,新增加法人股東標(biāo)準(zhǔn)上持股百分比標(biāo)準(zhǔn)上應(yīng)在1%以上。A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A175、銀監(jiān)會(huì)定時(shí)就壓力測試情況與商業(yè)銀行進(jìn)行溝通,經(jīng)過非現(xiàn)場監(jiān)管評定銀行壓力測試是否與其業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)情況相適應(yīng)A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A176、壓力測試情景還包含以下情況:銀行資金出現(xiàn)流動(dòng)性困難:因內(nèi)部或外部重大欺詐行為以及信息科技系統(tǒng)故障帶來損失等A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A177、商業(yè)銀行總資本包含關(guān)鍵一級資本、其它一級資本和二級資本。A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A178、法人機(jī)構(gòu)因房屋維修、增擴(kuò)建等原因因暫時(shí)變更住所6個(gè)月以內(nèi),需要提前10日匯報(bào)屬地監(jiān)管機(jī)暫時(shí)住所A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A179、銀行應(yīng)制訂專門小企業(yè)授信業(yè)績考評和獎(jiǎng)懲機(jī)制,加大資源配置力度,突出對分支機(jī)構(gòu)和授信人員正向激勵(lì),但不能提取一定百分比小企業(yè)授信業(yè)務(wù)凈收益獎(jiǎng)勵(lì)一線業(yè)務(wù)人員A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A180、董事應(yīng)該投入足夠時(shí)間推行職責(zé),每年最少親自出席半數(shù)以上董事會(huì)會(huì)議A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:B181、因銀行儲蓄卡密碼被泄露,他人偽造銀行儲蓄卡騙取存款人銀行存款,存款人依其與銀行訂立儲蓄協(xié)議提起民事訴訟,人民法院應(yīng)該依法受理A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A182、董事會(huì)會(huì)議應(yīng)該有商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)出席方可舉行A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A183、商業(yè)銀行應(yīng)該建立對應(yīng)服務(wù)價(jià)格投訴自查機(jī)制。A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A184、未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn),商業(yè)銀行不得變更信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)計(jì)量方法。A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A185、商業(yè)銀行制訂流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃時(shí)能夠不用考慮主要幣種和境外主要業(yè)務(wù)區(qū)域。A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:B186、集中度風(fēng)險(xiǎn)是指在銀行集團(tuán)并表基礎(chǔ)上源于同一或同類風(fēng)險(xiǎn)超出銀行集團(tuán)資產(chǎn)凈額一定百分比直接或間接形成風(fēng)險(xiǎn)敞口-----答案:AA、正確B、錯(cuò)誤187、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)非信貸資產(chǎn)是指資產(chǎn)負(fù)債表中除信貸資產(chǎn)以外各類資產(chǎn)A、正確B、錯(cuò)誤-----答案:A