中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)高分題庫

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理通關(guān)高分題庫

單選題（共50題）1、“許可的業(yè)務范圍”指的是《有效銀行監(jiān)管的核心原則》中的（）。A.原則4B.原則5C.原則6D.原則7【答案】A2、金融機構(gòu)屬于個人性質(zhì)的保證金存款，比照（）利率執(zhí)行結(jié)息、計息。A.對公存款B.儲蓄存款C.單位協(xié)定存款D.協(xié)議存款【答案】B3、下列關(guān)于汽車金融公司主營業(yè)務中購車貸款的說法，錯誤的是（）。A.發(fā)放自用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為80%B.發(fā)放商用傳統(tǒng)動力汽車貸款最高發(fā)放比例為75%C.發(fā)放二手車貸款最高發(fā)放比例為70%D.購車貸款的貸款期限一般為1-3年，最長不超過5年【答案】B4、關(guān)于SPV說法不正確的是（）。A.SPV指的是特殊目的公司B.SPV實現(xiàn)了風險隔離C.SPV提高了項目成本D.設立SPV開展融資租賃業(yè)務是國際市場的通用做法【答案】C5、根據(jù)《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，行政處罰應當遵守法定程序，堅持（）的原則。A.效率優(yōu)先、兼顧公平B.誠信合規(guī)、審慎監(jiān)管C.公開、公正、公平D.有法可依、有法必依【答案】C6、行政復議的參加人是指行政復議活動的主體，是與申請人行政復議的行政行為有利害關(guān)系的當事人，其范圍不包括（）。A.申請人B.被申請人C.第三人D.申請人家屬【答案】D7、（）是指銀行吸收非居民的資金，服務于非居民的金融活動。A.國際清算B.私人銀行業(yè)務C.貴賓業(yè)務D.離岸銀行業(yè)務【答案】D8、（）年4月發(fā)布了《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準的指導意見》，明確了中國版巴塞爾資本協(xié)議的總體框架。A.2011B.2012C.2010D.2009【答案】A9、《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)應當建立相對獨立的全面風險管理組織架構(gòu)，賦予風險管理條線足夠的授權(quán)、人力資源及其他資源配置，建立科學合理的報告渠道，與業(yè)務條線之間形成相互制衡的運行機制。這體現(xiàn)了全面風險管理的（）A.獨立性原則B.匹配性原則C.全覆蓋原則D.有效性原則【答案】A10、創(chuàng)新理論是由（）提出的，當時指新的產(chǎn)品的生產(chǎn)、新技術(shù)或新的生產(chǎn)方法的應用、新的市場開辟、原材料新供應來源的發(fā)現(xiàn)和掌握、新的生產(chǎn)組織方式的實行等。A.哈耶克B.凱恩斯C.熊彼特D.薩繆爾森【答案】C11、()是指由于利率、匯率、股票價格和商品價格的不利變動所帶來的風險。A.流動性風險B.市場風險C.經(jīng)濟風險D.戰(zhàn)略風險【答案】B12、（）是衡量商業(yè)銀行盈利能力與成本控制能力的重要指標。A.資產(chǎn)利潤率B.凈息差C.成本收入比率D.風險資產(chǎn)利潤率【答案】C13、區(qū)域信貸資源配置的主要考慮因素不包括（）。A.利潤目標、風險偏好和市場預期B.區(qū)域信貸資產(chǎn)風險收益屬性C.國家區(qū)域發(fā)展規(guī)劃和區(qū)域信貸資源儲備情況D.銀行區(qū)域市場競爭地位【答案】A14、()是公正原則的必然要求和必要保障。A.公開原則B.獨立原則C.制約原則D.公平原則【答案】A15、《有效銀行監(jiān)管的核心原則》要求銀行業(yè)監(jiān)管當局應具備特征不包括()。A.有足夠的監(jiān)管能力實施充分、有效的審查B.有權(quán)制定以審慎監(jiān)管原則為基礎(chǔ)的發(fā)照標準C.與履行監(jiān)管職責相適應的充分法律授權(quán)D.有符合規(guī)定的資本充足率【答案】D16、風險計量方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.缺口分析C.歷史分析D.敏感性分析【答案】C17、按存款的支取方式不同，儲蓄存款的分類不包括（）。A.活期儲蓄B.定期儲蓄C.定活兩便儲蓄D.保證金存款【答案】D18、商業(yè)銀行可以接受用來發(fā)放委托貸款的是（）。A.銀行來源合法且有權(quán)自主支配的自有資金B(yǎng).受托管理的他人資金C.銀行的授信資金D.具有特定用途的各類專項基金【答案】A19、銀行的最高權(quán)力機構(gòu)是（）。A.董事會B.監(jiān)事會C.股東大會D.高級管理層【答案】C20、《銀行業(yè)金融機構(gòu)國別風險管理指引》，下列關(guān)于國別風險的說法中正確的是（）。A.國別風險應當至少劃分低、中、高三個等級B.轉(zhuǎn)移風險是國別風險的主要類型之一，是指借款人或債務人無法對其承擔的風險進行風險分散C.重大國別風險暴露，是指對單一國家或地區(qū)超過銀行業(yè)金融機構(gòu)凈資本15%的風險暴露D.國別風險可能由一國或地區(qū)經(jīng)濟狀況惡化、政治和社會動蕩、資產(chǎn)被國有化或被征用、政府拒付對外債務，外匯管制或貨幣貶值等情況引發(fā)【答案】D21、下列關(guān)于汽車金融公司負債業(yè)務，說法不正確的是（）。A.同業(yè)拆入、向金融機構(gòu)借款、發(fā)行金融債券都屬于汽車金融公司的負債業(yè)務B.汽車金融公司發(fā)行金融債券是指汽車金融公司為改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行金融債券融入資金的行為C.汽車金融公司拆入資金的最長期限為1個月D.汽車金融公司可以吸收接受境外股東及其所在集團在華全資子公司和境內(nèi)股東等非銀行股東3個月（含）以上的定期存款【答案】C22、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應遵循的基本原則是（）。A.全面性原則、適應性原則、獨立性原則、融合發(fā)展原則B.全面性原則、審慎性原則、有效性原則、獨立性原則C.全覆蓋原則、制衡性原則、審慎性原則、相匹配原則D.全面性原則、重要性原則、制衡性原則、適應性原則、成本效益原則【答案】C23、重組貸款的分類檔次在至少（）的觀察期內(nèi)不得調(diào)高，觀察期結(jié)束后，應嚴格按照《貸款風險分類指引》進行分類。A.1個月B.3個月C.6個月D.12個月【答案】C24、根據(jù)《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》規(guī)定，（）應定期按照全球統(tǒng)一模板披露詳細的流動性覆蓋率及其構(gòu)成信息。A.大型商業(yè)銀行B.適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求的商業(yè)銀行C.實施資本計量高級方法的商業(yè)銀行D.所有商業(yè)銀行【答案】C25、商業(yè)銀行利率風險管理的主要控制手段包括限額管理和()。A.資本管理B.風險轉(zhuǎn)移C.風險對沖D.套期保值【答案】C26、資產(chǎn)負債管理計劃是商業(yè)銀行綜合經(jīng)營計劃的重要組成部分，應采用（）制定方法。A.定性為主的B.定量為主的C.指令與指導相結(jié)合的D.定性與定量相結(jié)合的【答案】D27、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風險的是（）。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費領(lǐng)域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風險C.銀行業(yè)從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.對持卡人過度授信【答案】D28、一家商業(yè)銀行的貸款風險分類情況為：正常類貸款62億元，關(guān)注類貸款28億元，次級類貸款2億元，可疑類貸款6億元，損失類貸款2億元，那么該商業(yè)銀行的不良貸款率為（）。A.10%B.38%C.2%D.8%【答案】A29、下列關(guān)于衍生品交易業(yè)務說法錯誤的是（）。A.衍生產(chǎn)品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)B.衍生產(chǎn)品的基本種類包括遠期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)C.銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務的資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格兩類D.基礎(chǔ)類資格可以從事非套期保值類衍生產(chǎn)品交易【答案】D30、我國銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行和（）。A.維護金融體系的安全和穩(wěn)定B.維護市場的正常秩序C.維護公眾對銀行業(yè)的信心D.保護債權(quán)人利益【答案】C31、商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，因此應當堅持()。A.合法合規(guī)原則B.公平競爭原則C.成本可算原則D.客戶適當性原則【答案】A32、根據(jù)管理需要，信貸計劃可分為()。A.高級指標和中級指標B.普通指標和特殊指標C.A級指標和B級指標D.一級指標和二級指標【答案】D33、高風險債券不包括（）。A.信用評級在投資級別以下B.債券結(jié)構(gòu)復雜C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C34、商業(yè)銀行流動性覆蓋率的最低監(jiān)管標準為（）。A.100%B.60%C.120%D.80%【答案】A35、最大十家客戶融資集中度指標標準是（）。A.小于75%B.小于50%C.小于25%D.小于15%【答案】B36、（）是指銀行業(yè)金融機構(gòu)為支持用能單位提高能源利用效率、降低能源消耗而提供的信貸融資。A.金融信貸B.高能信貸C.能效信貸D.綠色信貸【答案】C37、（）是商業(yè)銀行最主要的營業(yè)支出。A.業(yè)務及管理費B.資產(chǎn)減值損失C.營業(yè)支出D.利息支出【答案】D38、根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，重大聲譽事件發(fā)生后（）小時內(nèi)要向監(jiān)管機構(gòu)或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。A.12B.6C.8D.24【答案】A39、（）是指委托人基于對受托人的信任，將其財產(chǎn)權(quán)委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。A.信托B.基金C.債券D.信貸【答案】A40、()是指對銀行內(nèi)部合規(guī)風險的存在或發(fā)生的可能性以及合規(guī)風險產(chǎn)生的原因等進行分析判斷，并且通過收集和整理銀行所有的合規(guī)風險點開成合規(guī)風險列表，以便進一步對合規(guī)風險進行評估和監(jiān)測等系統(tǒng)性活動。A.合規(guī)風險識別B.合規(guī)風險評估C.合規(guī)風險測試D.合規(guī)風險監(jiān)測【答案】A41、商業(yè)銀行片面地將貸款承諾作為爭攬優(yōu)質(zhì)客戶、促進業(yè)務發(fā)展的手段，違反公平競爭原則，采取賄賂手段謀取交易機會或者競爭優(yōu)勢，欺騙、誤導客戶，這屬于貸款承諾業(yè)務中的（）。A.政策性風險B.不正當競爭風險C.項目評估風險D.操作性風險【答案】B42、商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素由（）兩類評級指標組成。A.基礎(chǔ)和綜合B.定量和定性C.經(jīng)營和風險D.法人和集團【答案】B43、未填明__________字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明__________字樣的銀行本票喪失，不得掛失止付。（）A.現(xiàn)金：現(xiàn)金B(yǎng).匯兌；承兌C.現(xiàn)金：匯兌D.匯兌；匯兌【答案】A44、銀行業(yè)金融機構(gòu)應承擔（）的責任，即積極開展金融知識普及活動，引導和培育社會公眾的金融意識和風險意識，為提高社會公眾財產(chǎn)性收入貢獻力量。A.加強員工培訓B.信用體系建設C.為社區(qū)提供金融服務便利D.消費者教育【答案】D45、金融租賃公司的單一集團客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】D46、某企業(yè)生產(chǎn)5種產(chǎn)品，每種產(chǎn)品下各有3個品牌，該企業(yè)的產(chǎn)品組合長度為()。A.5B.3C.15D.8【答案】C47、歐洲金融監(jiān)管當局不包括（）。A.歐洲銀行管理局B.歐洲證券和市場管理局C.職業(yè)養(yǎng)老金管理局D.歐洲銀行【答案】D48、下列關(guān)于行政復議受理的說法錯誤的是（）。A.申請人提出復議申請后，行政復議機關(guān)對復議申請進行審查B.復議申請符合法定條件的，應予受理C.復議申請符合其他法定條件，但不屬于本行政機關(guān)受理的，應告知申請人向有關(guān)行政機關(guān)提出D.復議申請不符合法定條件的，決定不予受理，可以直接退回去【答案】D49、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準備管理辦法》，設立了（）指標來考核商業(yè)銀行貸款損失準備的充足性。A.不良貸款率和撥備覆蓋率B.撥備覆蓋率和貸款撥備率C.不良貸款率和集中度D.集中度和全部關(guān)聯(lián)度【答案】B50、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)信息科技外包風險監(jiān)管指引》，下列關(guān)于信息科技外包風險主管部門的主要職責表述錯誤的是（）。A.對外包風險進行識別、評估與風險提示B.實施信息科技外包戰(zhàn)略C.向高級管理層定期匯報信息科技外包活動相關(guān)風險D.監(jiān)督、評價外包管理工作，并督促提升外包服務水平【答案】B多選題（共20題）1、在權(quán)重法下，表內(nèi)資產(chǎn)劃分為不同類型，根據(jù)每個資產(chǎn)類別的性質(zhì)及風險大小，分別賦予了不同的權(quán)重，包括（）等檔次。A.10%B.25%C.100%D.250%E.500%【答案】BCD2、與MRPⅡ相比，ERP的優(yōu)勢在于()。A.更加貼近市場B.功能更加強大C.方法更加合理D.管理面更寬E.成本更低【答案】ABCD3、根據(jù)管理需要，監(jiān)測報表按報送頻度可以分為（）。A.日報表B.旬報表C.月報表D.季報表E.年報表【答案】ABCD4、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)實施的行政強制措施包括（）。A.接管B.促成機構(gòu)重組C.撤銷銀行業(yè)金融機構(gòu)D.宣告破產(chǎn)E.終止銀行業(yè)務【答案】ABC5、商業(yè)銀行常用的存款定價方法包括()。A.行業(yè)價格法B.基準利率法C.逆向倒推法D.綜合評價法E.客戶盈利分析法【答案】ABCD6、根據(jù)國務院《關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》，金融機構(gòu)應當充分尊重并自覺保障金融消費者的（）等基本權(quán)利，依法、合規(guī)開展經(jīng)營活動。A.安全權(quán)B.知情權(quán)C.自主選擇權(quán)D.依法求償權(quán)E.受教育權(quán)【答案】ABCD7、金融危機暴露出銀行流動性風險管理存在的不足，包括()。A.壓力測試情景設置過于寬松，應急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備不足B.銀行流動性風險偏好過高C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復雜金融產(chǎn)品或業(yè)務所帶來的流動性風險D.董事會和高管層對流動性風險管理的重視程度不夠、資源投入不足E.未能有效評估表外或有負債或非契約性義務中潛在的流動性需求【答案】ABCD8、銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)在現(xiàn)場檢查或者調(diào)查銀行業(yè)金融機構(gòu)違法、違規(guī)行為時，應當對直接負責的（）的違法、違規(guī)行為及其責任一并進行調(diào)查認定。A.監(jiān)事B.理事C.董事D.高級管理人員E.其他直接責任人員【答案】BCD9、根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》規(guī)定，金融租賃公司的發(fā)起人包括（）。A.具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3年以上的中國境內(nèi)公民B.在中國境外注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)C.在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)D.在中國境外注冊的具有獨立法人資格的融資租賃公司E.在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行【答案】CD10、我國銀行業(yè)市場準入法規(guī)體系包括（）。A.《行政許可法》B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》C.《商業(yè)銀行法》D.《外資銀行管理條例》E.《農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》【答案】ABCD11、數(shù)據(jù)庫技術(shù)的根本目標是要解決()問題。A.保障數(shù)據(jù)的安全B.數(shù)據(jù)的共享C.數(shù)據(jù)的挖掘D.數(shù)據(jù)的管理【答案】B12、下列可能形成操作性風險的情況的有（）。A.同業(yè)業(yè)務的利率價格的變動B.內(nèi)部控制程序的不完善C.交易人員的道德品質(zhì)、專業(yè)知識、風險把控、操作熟練程度等綜合業(yè)務素質(zhì)與能力不夠D.金融機構(gòu)違約E.金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務發(fā)展，使得各金融機構(gòu)之間的業(yè)務合作更為緊密【答案】BC13、生產(chǎn)作業(yè)計劃包括()。A.編制企業(yè)各個層次的作業(yè)計劃B.編制生產(chǎn)準備計劃C.企業(yè)生產(chǎn)線的設置和生產(chǎn)組織形式的調(diào)整D.日常生產(chǎn)的派工、生產(chǎn)、調(diào)度、執(zhí)行情況的統(tǒng)計分析與控制E.計算負荷率，進行生產(chǎn)任務和生產(chǎn)能力(設備、生產(chǎn)面積等)之間的細致平衡【答案】ABD14、商業(yè)銀行申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務和品種的，應當符合的條件有（）。A.與現(xiàn)行法律法規(guī)不相沖突B.符合本行戰(zhàn)略發(fā)展定位與方向C.經(jīng)股