基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)和答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫(kù)和答案

單選題（共50題）1、下列關(guān)于金融衍生工具的敘述，錯(cuò)誤的是（）。A.衍生資產(chǎn)價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格具有聯(lián)動(dòng)性B.杠桿性在很大程度上決定了衍生工具所具有的高風(fēng)險(xiǎn)性C.衍生工具可能面臨信用風(fēng)險(xiǎn)D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因操作人員人為錯(cuò)誤或系統(tǒng)故障或控制失靈導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn)【答案】D2、利潤(rùn)表是反映在（）財(cái)務(wù)成果的報(bào)表。A.某一特定日期B.某一特定時(shí)間C.一定會(huì)計(jì)期間D.某一特定時(shí)期【答案】C3、下列關(guān)于政府債券的說法錯(cuò)誤的是（）。A.地方政府債券包括由中央財(cái)政代理發(fā)行和地方政府自主發(fā)行的債券B.金融債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券C.國(guó)債是財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的債券D.金融債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時(shí)期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證【答案】D4、CFA協(xié)會(huì)在1995年開始籌備成立（）委員會(huì)，負(fù)責(zé)發(fā)展并制定單一績(jī)效的呈現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)。A.GIPSB.GIRSC.GIOSD.GPIS【答案】A5、QFII主體資格認(rèn)定中，對(duì)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)而言，其經(jīng)營(yíng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)在（）年以上，最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。A.5；5B.2；10C.2；5D.5；50【答案】C6、投資基金國(guó)際化的原因不包括（）。A.經(jīng)濟(jì)全球化B.證券市場(chǎng)國(guó)際化C.投資基金自身所具有的較強(qiáng)滲透力D.政府主導(dǎo)基金國(guó)際化進(jìn)程【答案】D7、下列說法中錯(cuò)誤的是（）。A.遠(yuǎn)期、期貨和大部分合約有事被稱作遠(yuǎn)期承諾B.期權(quán)合約和遠(yuǎn)期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對(duì)C.信用違約互換合約使買方可以對(duì)賣方行使某種權(quán)利D.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約【答案】D8、以下關(guān)于中位數(shù)的說法，錯(cuò)誤的是（）A.中位數(shù)容易受到極端值的沖擊，在反應(yīng)投資策略的真實(shí)水平方面不如平均數(shù)B.中位數(shù)是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值C.對(duì)于隨機(jī)變量X來說，它的中位數(shù)就是上50%分位數(shù)D.對(duì)于一組數(shù)據(jù)來說，中位數(shù)就是大小處于正中間的那個(gè)數(shù)值【答案】A9、下列因素跟凈資產(chǎn)收益率反向變動(dòng)的是（）。A.負(fù)債權(quán)益比B.銷售利潤(rùn)率C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)天數(shù)D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】C10、假設(shè)某基金每季度的收益率分別為4.5%、-2%、-2.5%、9%，則其精確年化收益率為（）。A.8.74%B.8.84%C.9%D.2.25%【答案】B11、關(guān)于中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件，說法錯(cuò)誤的是（）。A.依其所在國(guó)家或者地區(qū)法律設(shè)立，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰B.實(shí)繳資本不少5億元人民幣的等值可自由兌換貨幣C.所在國(guó)家或者地區(qū)具有完善的證券法律和監(jiān)管制度D.合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)【答案】B12、目前在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心成交的債券交易所采用的交收方式是()。A.見券付款B.券款對(duì)付C.分級(jí)結(jié)算D.見款付券【答案】B13、某投資者A預(yù)測(cè)股票市場(chǎng)將上漲，于是買入當(dāng)月滬深300股指期貨合約，準(zhǔn)備指數(shù)上漲后賣出期指獲利。A的操作屬于（）A.多頭投機(jī)B.空頭套保C.空頭投機(jī)D.多頭套保【答案】A14、下列關(guān)于證券場(chǎng)內(nèi)交易的清算與交收規(guī)則的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.在境外證券交易所市場(chǎng)，貨銀對(duì)付是普遍的做法，但分級(jí)結(jié)算原則還沒有被普遍遵循B.場(chǎng)內(nèi)交易和場(chǎng)外交易的清算和交收規(guī)則存在差異C.引入共同對(duì)手方，可以防范交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)D.實(shí)行分級(jí)結(jié)算原則主要是出于防范結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的考慮【答案】A15、下列關(guān)于投資基金國(guó)際化的產(chǎn)生與發(fā)展，說法錯(cuò)誤的是（）。A.投資基金的國(guó)際化是伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化、證券市場(chǎng)國(guó)際化的發(fā)展趨勢(shì)而出現(xiàn)的B.投資基金進(jìn)行跨境投資、銷售或管理，被稱為投資基金國(guó)際化C.從20世紀(jì)90年代開始，隨著金融及投資市場(chǎng)出現(xiàn)國(guó)際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營(yíng)及銷售出現(xiàn)了國(guó)際化的趨勢(shì)D.從20世紀(jì)80年代開始，隨著金融及投資市場(chǎng)出現(xiàn)國(guó)際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營(yíng)及銷售出現(xiàn)了國(guó)際化的趨勢(shì)【答案】C16、股票的()由股票的價(jià)值決定并受供求關(guān)系的直接影響。A.理論價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.供求價(jià)格D.票面價(jià)格【答案】B17、（）對(duì)經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及公司的經(jīng)營(yíng)管理情況等因素進(jìn)行分析,以此來研究股票價(jià)值。A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.基本面分析C.行業(yè)分析D.技術(shù)分析【答案】B18、如果a與b證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值比b與c證券之間的相關(guān)系數(shù)絕對(duì)值大，則證券之間的相關(guān)性的強(qiáng)弱關(guān)系為（）。A.一致B.b與c證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)C.a與b證券之間的相關(guān)性更強(qiáng)D.無法確定【答案】C19、已知一個(gè)投資組合與市場(chǎng)收益的相關(guān)系數(shù)為0.8，該組合的標(biāo)準(zhǔn)差為0.6，市場(chǎng)的標(biāo)準(zhǔn)差為0.3，則該投資組合的β值為（）。A.1.6B.0.4C.1.5D.1【答案】A20、關(guān)于基金托管費(fèi)計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。A.通?；鹨?guī)模越大，基金托管費(fèi)率越高B.基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系C.目前我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提D.開放式基金根據(jù)基金合約的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%【答案】A21、下列不屬于權(quán)益類證券種類的是（）。A.公司債券B.可轉(zhuǎn)換債券C.存托憑證D.股票【答案】A22、目前，我國(guó)托管資產(chǎn)的場(chǎng)內(nèi)資產(chǎn)結(jié)算主要采用兩種模式，包括（）和（）。A.托管人結(jié)算模式；券商結(jié)算模式B.共同對(duì)手方計(jì)算模式；逐筆清算模式C.貨銀對(duì)付模式；交差交收模式D.凈額交收模式；全額交收模式【答案】A23、關(guān)于主動(dòng)投資和被動(dòng)投資的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)投資的目標(biāo)是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差B.被動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式C.主動(dòng)投資是在市場(chǎng)有效假定下的一種投資方式D.主動(dòng)投資的目標(biāo)是擴(kuò)大主動(dòng)收益、縮小主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，提高信息比率【答案】C24、按()分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。A.發(fā)行主體B.償還期限C.債券持有人收益方式D.計(jì)息與付息方式【答案】A25、假設(shè)某投資者持有5000份基金A，當(dāng)前的基金份額凈值為1.4元，對(duì)該基金按1∶1.4的比例進(jìn)行拆分操作后，對(duì)應(yīng)的基金資產(chǎn)為（）元。A.3571B.5000C.7000D.9800【答案】C26、20世紀(jì)70年代，美國(guó)芝加哥大學(xué)的教授尤金法瑪決定為市場(chǎng)有效性建立一套標(biāo)準(zhǔn)，法瑪把信息劃分為（）。Ⅰ.歷史信息Ⅱ.公開可得信息Ⅲ.內(nèi)部信息Ⅳ.投資者信息A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C27、如果當(dāng)前1年和2年的即期利率分別為7%和8%，那么隱含1年到2年遠(yuǎn)期利率為（）A.7.5%B.9%C.15%D.1%【答案】B28、對(duì)單個(gè)基金業(yè)績(jī)的分析和研究主要采用的方法是()。A.定量分析法B.定性分析法C.資本資產(chǎn)定價(jià)模型D.套利定價(jià)理【答案】A29、衍生工具的特點(diǎn)不包括()。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動(dòng)性D.低風(fēng)險(xiǎn)性【答案】D30、投資者持有期限為3年，票面利率為8％，每年付息一次的債券。3年期即期利率為6％，則第3年的貼現(xiàn)因子是（）。A.0.943B.0.794C.0.926D.0.840【答案】D31、以下基金利潤(rùn)來源中屬于其他收入的是（）。A.公允價(jià)值變動(dòng)損益B.資產(chǎn)支持證券投資收益C.買入返售金融資產(chǎn)收入D.贖回費(fèi)扣除基本手續(xù)費(fèi)后的余額【答案】D32、以下關(guān)于基金利潤(rùn)財(cái)務(wù)指標(biāo)的表述，正確的是（）。A.如果期末未分配利潤(rùn)的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤(rùn)等于期末未分配利潤(rùn)B.本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益的凈額,反映基金本期已實(shí)現(xiàn)損益C.未分配利潤(rùn)余額年未不結(jié)轉(zhuǎn)D.本期利潤(rùn)不包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值【答案】B33、下列說法正確的（）。A.見券付款結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見款付券是對(duì)兩方都有利B.見款付券結(jié)算方式對(duì)一方有利對(duì)另一方不利，見券付款對(duì)兩方都有利C.見券付款和見款付券對(duì)雙方都有利D.付款和見款付券對(duì)雙方都是對(duì)一方有利對(duì)另一方不利【答案】D34、2002年11月5日，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行發(fā)布了《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理暫行辦法》，并于()正式實(shí)施。A.發(fā)布之日起B(yǎng).發(fā)布當(dāng)月起C.當(dāng)年12月1日起D.次年1月1日起【答案】C35、目前，國(guó)內(nèi)的黃金ETF主要是投資于（）黃金交易所的黃金產(chǎn)品，間接投資于實(shí)物黃金。A.天津B.上海C.廣州D.深圳【答案】B36、下列關(guān)于久期的說法錯(cuò)誤的是（）。A.在其他因素不變的情況下，債券的票面利率越低，久期越大B.在其他因素不變的情況下，到期時(shí)間越長(zhǎng)，久期越小C.在其他因素不變的情況下，久期越大，債券的價(jià)格波動(dòng)性越大D.久期能夠體現(xiàn)利率彈性的大小【答案】B37、目前我國(guó)政策性銀行金融債券的發(fā)行主體不包括（）。A.國(guó)家開發(fā)銀行B.中國(guó)工商銀行C.中國(guó)進(jìn)出口銀行D.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行【答案】B38、以下交易采用凈額結(jié)算方式的是()A.股票買賣B.私募債券轉(zhuǎn)讓C.大宗交易D.跨境ETF申購(gòu)【答案】A39、混合基金是指同時(shí)投資于（）和貨幣市場(chǎng)等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。A.股票、貨幣B.貨幣、債券C.股票、債券D.股票、基金【答案】C40、不動(dòng)產(chǎn)投資是指土地以及建筑物等土地定著物，相對(duì)動(dòng)產(chǎn)而言，強(qiáng)調(diào)財(cái)產(chǎn)和權(quán)利載體在地理位置上的相對(duì)固定性。下列不屬于不動(dòng)產(chǎn)投資類型的是()。A.地產(chǎn)投資B.養(yǎng)老地產(chǎn)投資C.酒店投資D.能源投資【答案】D41、下列不屬于基礎(chǔ)原材料類大宗商品的是（）。A.鋼鐵B.銅C.鉛D.動(dòng)力煤【答案】D42、下列關(guān)于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)，描述錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.信息不對(duì)稱程度較高【答案】D43、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的別稱不包括()。A.特定風(fēng)險(xiǎn)B.異質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)C.整體風(fēng)險(xiǎn)D.個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)【答案】C44、關(guān)于利率互換和貨幣互換的描述，正確的是()A.貨幣互換合約是指兩種貨幣之間的交換合約B.利率互換的合約雙方交換的是雙方認(rèn)為具有相等經(jīng)濟(jì)價(jià)值的現(xiàn)金流C.利率互換的合約雙方互換的是不同幣種下的相同利率D.貨幣互換的合約的一方具有貨幣交換的權(quán)利，而沒有貨幣交換的義務(wù)【答案】A45、基金A在2014年12月31日凈值為1億元。2015年3月31日，客戶申購(gòu)了3000萬元，申購(gòu)發(fā)生之前基金A的凈值為1.3億元。2015年9月1日，基金A進(jìn)行了1500萬元的分紅，分紅之前基金A的凈值為1.8億元。除此之外，基金A在2015年沒有其它大額對(duì)外現(xiàn)金流發(fā)生。在2015年12月31日，基金A的凈值為1.32億元。按照全球投資業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)（GIPS）規(guī)定的收益率A.18%B.23%C.17%D.32%【答案】C46、在我國(guó)，從事期貨黃金交易的市場(chǎng)是（）。A.上海黃金交易所B.上海期貨交易所C.香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)D.天津貴金屬交易所【答案】B47、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的表述中，正確的是（）。A.面額較大B.利率較高，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國(guó)債利率高C.只有二級(jí)市場(chǎng)，沒有明確的一級(jí)市場(chǎng)D.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率高，比同期國(guó)