基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、（2016年真題）（）體現(xiàn)基金監(jiān)管的本質(zhì)屬性和根本價值。A.基金監(jiān)管法律B.基金監(jiān)管目標(biāo)C.基金監(jiān)管的方式D.基金監(jiān)管的基本原則【答案】D2、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循原則的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.客觀性原則C.全面性原則D.持續(xù)性原則【答案】D3、基金托管人的工作不包括（）。A.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值B.按規(guī)定召集持有人大會C.基金募集失敗返還投資人資金D.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見【答案】C4、公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運。A.基金招募說明書B.發(fā)起人協(xié)議C.基金合同D.基金公司章程【答案】D5、關(guān)于單個債券與債券基金以下描述不正確的是（）。A.債券基金沒有確定的到期日B.債券基金的收益比債券的利息固定C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難以預(yù)測D.兩者的投資風(fēng)險不同【答案】B6、以下不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)D.基金估值核算機(jī)構(gòu)【答案】B7、（），基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》。A.2014年12月15日B.2014年12月5日C.2013年12月15日D.2014年10月15日【答案】A8、(2016年)下列哪一項不屬于監(jiān)事會的職權(quán)（）A.檢查公司的財務(wù)B.提議召開臨時股東會C.編制年度報告D.列席董事會會議【答案】C9、下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）。A.便于進(jìn)行長期投資B.便于進(jìn)行短期投資C.長期投資和現(xiàn)金管理的理想工具D.短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具【答案】D10、（2018年真題）甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A11、開放式基金的合同生效的條件之一是，基金募集期限屆滿，基金募集金額不少于（）億元人民幣。A.1B.2C.3D.5【答案】B12、政府監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機(jī)構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有的特征不包括下列中的（）。A.監(jiān)管對象具有廣泛性B.監(jiān)管活動具有自覺性C.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性D.監(jiān)管時間具有連續(xù)性【答案】B13、基金公司董事會依法行使以下職權(quán)（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ.ⅦC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.ⅦD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ【答案】D14、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】A15、基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風(fēng)險控制機(jī)制和風(fēng)險管理制度，下列（）不屬于這些機(jī)制和制度。A.風(fēng)險控制制度B.內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C.基金公司投資決策委員會制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度【答案】C16、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A17、對基金管理人的投資運作負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的機(jī)構(gòu)是()。A.基金托管人B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金銷售機(jī)構(gòu)D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心【答案】A18、(2016年)設(shè)立基金管理公司，股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務(wù)狀況和社會信譽(yù)，最近（）年沒有違法記錄。A.半B.1C.2D.3【答案】D19、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D20、下列關(guān)于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）。A.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金B(yǎng).Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金C.Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金D.Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設(shè)定了利率上限和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金【答案】A21、基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能不包括（）。A.提供投資資訊及收益預(yù)測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務(wù)的功能【答案】A22、下列關(guān)于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是（）。A.開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進(jìn)行申購和贖回C.開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程D.合并募集的分級基金，單筆認(rèn)購金額不得低于10萬元【答案】D23、以下說法中，正確的是（）。A.專業(yè)審慎是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范B.基金行業(yè)的本質(zhì)是銷售行業(yè)C.誠實守信是贏得基金投資人信心和信任的基本要素D.基金經(jīng)理盈利水平是基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)【答案】C24、關(guān)于基金銷售協(xié)議，以下描述錯誤的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A25、關(guān)于公募證券投資基金宣傳推介材料，以下表述錯誤的是（）。A.在基金銷售機(jī)構(gòu)某網(wǎng)點LED屏幕滾動播放的基金信息介紹短片也屬于宣傳推介材料B.基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字C.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理向特定高端個人客戶發(fā)送的產(chǎn)品介紹微信不屬于宣傳推介材料D.在真實、準(zhǔn)確、完整的前提下，宣傳推介材料可以登載證券行業(yè)專業(yè)人士對基金的推薦文字【答案】D26、關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。A.基金投資者是基金公司的股東B.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)C.依據(jù)基金合同成立D.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司【答案】C27、關(guān)于私募基金的托管事項,以下表述不正確的是（）A.私募基金必須由基金托管人托管B.私募基金不設(shè)托管人的，應(yīng)當(dāng)在合同中特別注明C.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全度措施D.私募基金不設(shè)托管人的,應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確糾紛解決機(jī)制【答案】A28、(2016年)關(guān)于信息披露的作用，以下表述不正確的有（）。A.在基金運作過程中，通過不定期披露投資組合和基金財務(wù)狀況的信息，有利于投資者及時了解基金的投資情況，評價基金經(jīng)理的管理水平B.在基金運作過程中，通過充分披露基金投資組合、歷史業(yè)績等信息，有利于投資者評價基金經(jīng)理的管理水平C.強(qiáng)制性信息披露，可以改變投資者的信息弱勢地位，增加資本市場透明度D.在基金份額籌集過程中，通過基金招募說明書等信息披露文件，投資者得以選擇適合自己風(fēng)險偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品【答案】A29、我國封閉式基金份額的發(fā)售采取下列模式（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、(2016年)在公開募集基金的基金管理人被責(zé)令停業(yè)整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可以對基金管理人直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的措施不包括（）。A.通知出境管理機(jī)關(guān)依法阻止其出境B.申請司法機(jī)關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)C.在財產(chǎn)上設(shè)定其權(quán)利D.凍結(jié)資金賬戶或證券賬戶【答案】D31、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。A.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效B.投資人遞交申購申請，申購成立C.投資人交付申購款項，申購生效D.投資人交付申購款項，申購成立【答案】A32、基金管理公司的業(yè)務(wù)包含（）。A.①②B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】D33、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢主要有（）。A.可進(jìn)行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產(chǎn)C.更好的激勵約束機(jī)制D.沒有贖回壓力【答案】C34、下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。A.完備性原則B.時效性原則C.及時報告原則D.優(yōu)先性原則【答案】B35、(2016年)以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯誤的是（）。A.基金公司通過報紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險B.從投資者教育工作形式的時空角度看.可分為座談會和講座兩種形式C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點開展了投資者教育工作D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作【答案】B36、(2017年)ETF與LOF在申購贖回機(jī)制上存在區(qū)別，主要表現(xiàn)在（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D37、關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A38、在我國，公司型基金的設(shè)立依據(jù)是（）。A.基金公司章程B.基金托管協(xié)議C.基金招募說明書D.基金合同【答案】A39、（2016年真題）營銷人員在開發(fā)客戶中運用最多的方法是（）。A.介紹法B.陌生拜訪法C.緣故法D.廣告宣傳法【答案】B40、以下關(guān)于基金銷售人員禁止性規(guī)范的表述，正確的是（）。A.可以接受投資者的現(xiàn)金B(yǎng).可以自行更改投資者的交易指令C.泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息D.向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)【答案】D41、(2016年)基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括（）。A.不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述B.不得片面夸大過往業(yè)績C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D.不限制以個人名義接受投資者的款項【答案】D42、負(fù)責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機(jī)構(gòu)是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.私募基金銷售機(jī)構(gòu)D.私募基金管理人【答案】A43、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用，以下表述錯誤的是（）。A.對金融資產(chǎn)合理定價B.降低交易成本C.給金融市場提供流動性D.為國有企業(yè)解決融【答案】D44、（2016年真題）基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）。A.僅負(fù)責(zé)基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D45、中國證監(jiān)會最新發(fā)布的指引中規(guī)定了新的投資限制，但某公基金管理公司因風(fēng)控人員離職而未能及時在投資系統(tǒng)中設(shè)置閾值，導(dǎo)致投資違規(guī)，該公司違反了內(nèi)部控制的（）。A.獨立性原則B.健全性原則C.相互制約原則D.有效性原則【答案】B46、(2016年)下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯誤的是（）。A.一般具有較為雄厚的資金實力B.由證券投資專家進(jìn)行管理C.是一個有獨立法人地位的經(jīng)濟(jì)實體D.主要投資于單個基金【答案】D47、（2017年真題）根據(jù)基金銷售費用規(guī)范，下列表述正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況B.在基金銷售協(xié)議之外，基金管理人可以根據(jù)和銷售機(jī)構(gòu)的約定支付相關(guān)銷售傭金C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金季度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費和基金銷售服務(wù)費的金額D.基金管理人向銷售機(jī)構(gòu)支付的客戶維護(hù)費應(yīng)以銷售基金的交