基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升B卷帶答案打印版

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范能力提升B卷帶答案打印版

單選題（共50題）1、（2018年真題）關于基金銷售費用的監(jiān)管，以下表述錯誤的是（）。A.基金銷售機構可按照基金合同和招募說明書的約定，向投資人收取認購費、申購費、贖回費等費用B.基金銷售機構收取增值服務費可從認購資金中扣除C.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點公示增值服務內容D.基金銷售機構可依照基金銷售協(xié)議中約定，按照銷售基金保有量收取一定比例的客戶維護費【答案】B2、以下關于投資、硏究業(yè)務控制中，表述正確的是（）A.基金公司建立固定的晨會交流機制，由研究員、基金經(jīng)理進行業(yè)務交流B.研究員的研究工作應聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報告中體現(xiàn)C.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時將該股票申請加入公司投資庫，并在事后及時補充研究報告D.硏究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對某上市公司進行調研，事后該研究報告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用【答案】A3、（2017年真題）下列屬于基金注冊登記機構的主要職責的是（）。A.建立并管理投資者資金賬戶B.發(fā)售基金份額C.負責基金資產(chǎn)的保管D.建立并保管基金投資者名冊【答案】D4、某資產(chǎn)管理有限公司為在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國證監(jiān)會在20X8年9月對該公司進行了現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實:A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A5、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)公約》。A.2000年12月31日B.1999年12月30日C.1990年12月30日D.2001年12月31日【答案】B6、董事會應當履行的合規(guī)職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行以風險為本的合規(guī)管理計劃B.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估【答案】A7、(2017年)私募基金募集完畢，私募基金管理人應當根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，下列不屬于辦理基金備案手續(xù)應當提交的材料是（）。A.私募基金的主要投資方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議C.私募基金的發(fā)售公告D.私募基金的類別【答案】C8、以下屬于基本管理制度的內容的是（）。A.①②③④⑤⑥B.①②③④C.②③④⑤D.①②③⑤⑥【答案】D9、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的基金是（）。A.系列基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場基金D.股票基金【答案】A10、關于基金與股票或債券的差異，下列說法中錯誤的是（）。A.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)領域B.基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品，因而是一種間接投資工具C.通常情況下，股票價格波動性較大，是一種高風險的投資品種D.基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，風險相對適中，收益則高于股票【答案】D11、（2016年真題）重新召集的基金份額持有人大會應當由代表（）以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1／3B.1／2C.2／3D.3／4【答案】A12、巨額贖回風險是（）所特有的一種風險。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.分級基金D.LOF基金【答案】B13、關于專業(yè)投資者和普通投資者，以下描述正確的是（）。A.專業(yè)投資者是在單個行業(yè)具有較強投資能力的投資者，普通投資者在多個行業(yè)都有較強投資能力的投資者B.專業(yè)投資者與基金經(jīng)營機構發(fā)生糾紛，適用誰主張誰舉證原則，普通投資者與基金營機構發(fā)生糾紛，適用舉證責任倒置原則，經(jīng)營機構應當提供相關資料，證明其已向普投資者履行相應義務C.專業(yè)投資者是大的機構，在基金經(jīng)營機構享有不同于普通投資者的優(yōu)先服務D.相對于普通投資者，專業(yè)投資者的風險識別和承受能力更弱【答案】B14、（）要求內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則【答案】A15、（2016年真題）基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息，公示的內容不包括（）。A.家庭住址B.從業(yè)資質證明C.所在營業(yè)網(wǎng)點D.從業(yè)資質證明編號【答案】A16、（2017年真題）關于基金銷售協(xié)議，下列描述錯誤的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B17、（2016年真題）對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務院證券監(jiān)督管理機構應當自受理其申請之日起（）日內作出批準或者不予批準的決定。A.15B.30C.45D.60【答案】D18、關于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.對基金投資者而言，科學合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價機構而言；基金的分類是進行基金評級的基礎D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管【答案】B19、基金客戶服務的流程包含以下內容（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D20、相比行業(yè)自律、機構內控和社會力量監(jiān)督，政府監(jiān)管的特征包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D21、下列不屬于基金售后服務的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務B.提醒客戶及時核對交易確認C.向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑D.定期進行投資者回訪【答案】A22、（）是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的基礎和保障。A.投資者信任B.基金職業(yè)道德觀念教育C.基金監(jiān)管法規(guī)D.職業(yè)道德素養(yǎng)【答案】B23、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務不得有的行為，不包括。（）A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動B.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)C.侵占、挪用基金財產(chǎn)D.從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動【答案】B24、下列不屬于基金管理人內部控制機制的是()。A.風險控制制度B.員工自律C.公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制D.董事會領導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導【答案】A25、(2016年)（）是我國基金市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。A.中國證監(jiān)會B.證券交易所C.證券業(yè)協(xié)會D.證券基金機構【答案】A26、基金銷售人員應當引導投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務手續(xù)。A.基金管理公司B.基金代銷機構的銷售網(wǎng)點C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)D.以上都是【答案】D27、(2017年)下列行為中，基金的市場營銷主要涉及（）。A.基金的信息披露B.基金份額的注冊登記C.基金份額的募集與客戶服務D.基金的估值【答案】C28、（）運作模式往往意味著FOF基金經(jīng)理對各類資產(chǎn)有著固定且長期的展望，通過投資被動型子基金達到對資產(chǎn)長期配置的目的。A.主動管理主動型FOFB.主動管理被動型FOFC.被動管理主動型FOFD.被動管理被動型FOF【答案】D29、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務和責任等職業(yè)道德核心內容的教育活動。A.職業(yè)道德B.道德C.職業(yè)道德教育D.職業(yè)道德修養(yǎng)【答案】C30、當出現(xiàn)巨額贖回，基金管理人決定部分延期贖回時，當日接受贖回比例不得低于（）。A.上一日基金總份額10%B.當日基金總份額10%C.當日基金總份額5%D.上一日基金總份額5%【答案】A31、基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.注冊登記機構【答案】C32、以下選項中，()不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B33、基金托管人職責終止的情形不包括（）。A.被依法取消基金托管資格B.被基金份額持有人大會解任C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)D.被依法取消基金管理資格【答案】D34、關于基金監(jiān)管的“三公”原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現(xiàn)信息的公開化B.基金監(jiān)管機構依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象C.基金監(jiān)管機構執(zhí)法必須公正D.基金監(jiān)管機構必須依法監(jiān)管【答案】D35、依據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布《證券投資基金銷售管理辦法》及相關的規(guī)范性文件，（）可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務。A.監(jiān)管機構B.基金托管人C.基金管理人D.證券登記結算公司【答案】C36、以下關于基金從業(yè)人員審慎開展執(zhí)業(yè)活動基本要求的說法中，錯誤的是（）。A.基金從業(yè)人員應該牢固樹立風險控制意識，強化投資風險管理，提高風險管理水平B.基金從業(yè)人員應該合理分析、判斷影響投資分析、建議或行動的重要因素C.基金從業(yè)人員應當區(qū)分投資分析和建議演示中的事實和假設D.基金從業(yè)人員應當記載和保留所有記錄，以支持投資分析、建議、行動等相關事項【答案】D37、自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次A.每個月B.9個月C.3個月D.6個月【答案】D38、（2017年真題）下列關于風險評估的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A39、《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規(guī)定，客戶的交易記錄自交易記賬當年計起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D40、關于基金份額的轉換的規(guī)則，以下說法正確的是()。A.基金份額的轉換不需要額外支付轉換費用B.一般采用未知價法C.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數(shù)量D.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費【答案】B41、目前，國內避險策略基金為實現(xiàn)保本的目的，主要選擇（）作為投資的保本策略。A.對沖保險策略B.衍生金融工具C.浮動比例投資組合保險策略D.固定比例投資組合保險策略【答案】D42、關于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認購及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開戶在證券登記機構辦理D.每個有效身份證件可以開立多個基金賬戶【答案】C43、下列關于股票、債券、基金風險收益的說法，不正確的有()。A.股票的收益小于基金B(yǎng).股票的收益是不確定的C.證券投資基金的收益高于債券D.基金投資的風險大于債券【答案】A44、下列哪項不屬于我國基金監(jiān)管的目標。（）A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.吸引國外投資者C.規(guī)范證券投資基金活動D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展【答案】B45、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發(fā)或公布基金宣傳推介材料，應當報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案報告材料。其報送的內容不包括()。A.基金宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金經(jīng)理出具的合規(guī)意見書C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績復核函D.有關獲獎證明的復印件【答案】B46、一般而言，將流通市值低于（）億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A.1B.5C.10D.20【答案】B47、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（）。A.本公司管理的基金過去一個季度的年化收益率超過50%B.本基金預計年化收益可達20%，高收益高回報C.本基金業(yè)績報酬計提基準為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報酬D.本基