2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案下載

2022-2023年度基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范模擬題庫及答案下載

單選題（共57題）1、根據ETF跟蹤某一標的市場指數不同分類的ETF種類有（）。A.全球指數ETFB.綜合指數ETFC.行業(yè)指數ETFD.股票型ETF【答案】D2、關于基金份額持有人大會，以下表述錯誤的是（）。A.召開基金份額持有人大會，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關事項B.基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.基金份額持有人大會只能采取現場方式召開D.基金份額持有人大會不得就未經公告的事項進行表決【答案】C3、(2017年)基金代銷機構通過代銷基金獲得的主要收入是（）。A.基金凈值變動的收益B.銷售傭金C.基金托管費D.基金管理費【答案】B4、關于基金監(jiān)管的“三公原則”，下列說法錯誤的是（）。A.基金市場必須要有充分的透明度，要實現信息的公開化B.參與市場的主體具有完全平等的權利C.監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正D.監(jiān)管部門必須依法監(jiān)管【答案】D5、基金上市交易公告書的編制主體是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中國證監(jiān)會D.基金份額持有人【答案】A6、下列關于ETF的表述，錯誤的是（）。A.采用實物申購、贖回機制B.實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.既是指數型基金，同時也是主動管理型基金D.存在套利交易【答案】C7、對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B8、（）不是基金托管人的職責主要體現方面。A.基金資產保管B.基金資產的投資運作C.基金資金清算D.會計復核【答案】B9、（）是指以股票、債券、貨幣等傳統資產以外的資產作為投資標的基金。A.另類投資基金B(yǎng).證券投資基金C.對沖基金D.私募股權基金【答案】A10、2013年，（）專門增設“基金行業(yè)協會”一章，為確定基金業(yè)協會的地位和規(guī)范基金業(yè)協會的職責權限提供了基本的法律依據。A.《證券投資基金管理辦法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金管理辦法》D.《中華人民共和國證券法》【答案】B11、（2021年真題）李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網點向大堂經理陸經理咨詢近期哪些基金表現良好，希望陸經理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D12、（2019年真題）關于基金當事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產的所有者B.基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D13、根據中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，（）以上的基金資產投資于債券的為債券基金。A.80%B.60%C.70%D.50%【答案】A14、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準計算的。A.基金份額凈值B.基金市場供求關系C.基金發(fā)行時的面值D.基金發(fā)行時的價格【答案】A15、(2016年)基金業(yè)協會成立于（）。A.2012年6月6日B.2012年10月1日C.2013年6月6日D.2013年10月1日【答案】A16、(2016年)以下選項中，（）不是證券投資基金的特點。A.集合理財、專業(yè)管理B.個人自愿、風險自擔C.利益共享、風險共擔D.組合投資、分散風險【答案】B17、ETF建倉期通常不超過（）。A.2個月B.1個月C.3個月D.4個月【答案】C18、我國最早的封閉式基金之一是（）。A.基金開元B.基金開泰C.華安創(chuàng)新D.基金銀泰【答案】A19、（2017年真題）基金銷售機構應具備以下條件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C20、非公開募集基金財產不可以用于（）。A.買賣公開發(fā)行的股票、債券B.買賣中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種C.買賣基金份額D.從事承擔無限責任的投資【答案】D21、未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險屬于()。A.聲譽風險B.市場風險C.合規(guī)風險D.操作風險【答案】C22、基金公司股東必須承擔的義務包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D23、企業(yè)風險管理的基本框架不包括（）。A.內部環(huán)境B.目標設定C.風險披露D.風險應對【答案】C24、注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。A.基金合同草案B.招募說明書草案C.律師事務所出具的律師意見書D.上市報告書【答案】D25、（2016年真題）下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不允許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務C.違規(guī)接受投資者全權委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B26、《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金托管人的相關規(guī)定，下列表述錯誤的是（）。A.基金托管人與基金管理人不得為同一機構，不得相互出資或者持有股份B.基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應當在六個月內選任新基金托管人C.基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構擔任D.基金托管人負責計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格【答案】D27、（）依法擔負國家對證券市場實施集中統一監(jiān)管的職責。A.中國證監(jiān)會B.中國銀監(jiān)會C.中國人民銀行D.國務院【答案】A28、公開募集基金財產可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動【答案】C29、(2016年)以下關于內部控制目標的說法錯誤的是（）。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則。自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營理念B.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時C.為了提高投資者收益率，把投資者的利益放在第一位D.防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產的安全完整，實現公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展【答案】C30、某基金合同規(guī)定，正常情況下股票資產比例為50%-80%，債券資產比例為15%-45%，該基金應該屬于（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.保本型基金D.混合型基金【答案】D31、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A32、內部控制的()是指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.有效性原則B.獨立性原則C.相互制約原則D.成本效益原則【答案】B33、信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上，下列不屬于披露內容上的是（）。A.真實性原則B.準確性原則C.規(guī)范性原則D.及時性原則【答案】C34、王某是某基金管理公司信息技術部的開發(fā)人員，擁有公司全部信息技術的操作權限，從內部控制角度看，該公司存在的問題是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D35、下列各項中，（）不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動時禁止的行為。A.在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益B.向投資者提供投資咨詢服務C.同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務D.違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔【答案】B36、關于督察長的合規(guī)責任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權B.督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告C.督察長經董事會和總經理批準后可以享有調查權，可以調閱公司相關文件、檔案D.督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作【答案】C37、避險策略基金常見的保本比例是（）。A.60%～80%B.70%～90%C.80%～100%D.100%～150%【答案】C38、按照《公開募集證券投資基金運作管理辦法》，股票基金的股票投資比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A39、關于基金募集失敗的處理方式，以下表述正確的是（）A.在募集期限屆滿后10日內，由管理人返還投資者已繳納的款項B.僅返還投資者凈認購金額C.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應加計銀行活期存款利息補償投資者D.管理人、托管人、銷售機構有權在募集資金中計提因募集行為而產生的費用和應得的報酬【答案】C40、以下關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。A.存續(xù)期一般在10年以上B.基金份額是固定的C.交易價格主要受一級市場供求關系的影響D.買賣價格以基金份額凈值為基礎，不受市場供求關系的影響【答案】B41、下列屬于成長型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.藍籌股D.周期型股票【答案】D42、基金監(jiān)管機構可以依法行使的監(jiān)管權包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D43、(2016年)（）風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。A.系統B.非系統C.財務D.合規(guī)【答案】D44、督察長履行職責，應當重點關注的事項不包括（）。A.公司資產是否安全完整，是否出現被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結等情況B.基金及公司的信息披露是否真實、準確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等問題C.與基金相關的賬務處理是否正確，會計準則使用是否正確規(guī)范D.基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導、欺詐投資人和不正當競爭等違法違規(guī)行為【答案】C45、對于不收取銷售服務費的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于（）個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將不低于贖回費總額的75％計入基金財產。A.3；0.5％B.6；0.5％C.6；1％D.3；1％【答案】A46、下列屬于價值型股票的是()。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍籌股【答案】D47、不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.25%B.75%C.50%D.100%【答案】A48、封閉式基金的募集一般要經過申請、注冊、（）、基金合同生效等四個步驟。A.批準B.發(fā)售C.發(fā)行D.核準【答案】B49、QDII基金定期報告中的特殊披露要求有（）。Ⅰ.境外投資顧問和境外資產托管人信息Ⅱ.境外證券投資信息Ⅲ.外幣交易及外幣折算相關的信息Ⅳ.投資顧問主要負責人變動信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B50、基金銷售目標客戶市場細分的"利潤原則"是指（）A.基金產品的可投資性B.基金投資的風險管理能力C.基金投資獲取的利潤D.細分市場具有足夠的業(yè)務量【答案】D51、公開募集基金合同的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D52、關于基金年度報告中的基金財務會計報告，以下表述錯誤的是（）A.基金財務會計報告包括基金財務報表和財務報表附注B.基金財務報表附注需要披露編制基金財務報表所采用的主要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明C.基金財務報表附注是對報表內未提供的或披露不祥盡的內容做進一步的解釋說明D.基金財務會計報表為報告期末的資產負債表，當年的利潤表，當年的所有者權益變動表【答案】D53、（2017年真題）規(guī)范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C54、(2017年)關于貨幣市場基金宣傳推介，下列活動存在違規(guī)情況的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B55、基金托管人技術系統的內部控制應通過嚴格的管理措施，確保系統安全運