基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范押題B卷附答案

單選題（共50題）1、（2021年真題）以下屬于觸發(fā)披露基金的臨時(shí)報(bào)告的重大事件是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C2、開放式基金某一個(gè)開放式日發(fā)生首次巨額贖回時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）A.管理人可以接受全額贖回申請(qǐng)B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體上公告，說(shuō)明有關(guān)處理方法C.管理人可以暫停接受贖回申請(qǐng)D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案【答案】C3、以下哪項(xiàng)關(guān)于保本基金的描述是錯(cuò)誤的（）。A.投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)有機(jī)會(huì)獲取潛在的回報(bào)B.保證投資者投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或者一定回報(bào)C.在任意時(shí)間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險(xiǎn)策略【答案】C4、（2016年真題）以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.管理人利益優(yōu)先B.守法合規(guī)C.誠(chéng)實(shí)守信D.保守秘密【答案】A5、關(guān)于基金銷售費(fèi)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人可以向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)B.按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定，可以對(duì)不同的投資人適用不同費(fèi)率C.基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)D.銷售基金產(chǎn)品前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式【答案】A6、(2017年)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務(wù)B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務(wù)C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務(wù)【答案】A7、(2016年)國(guó)際成熟市場(chǎng)的保本投資策略目前較多采用（）進(jìn)行操作。A.對(duì)沖保險(xiǎn)策略B.衍生金融工具C.浮動(dòng)比例投資組合保險(xiǎn)策略D.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略【答案】B8、基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）和（）中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額。A.基金月度報(bào)告；基金半年報(bào)告B.基金半年報(bào)告；基金年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告；基金年度報(bào)告D.基金季度報(bào)告；基金半年度報(bào)告【答案】B9、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特征不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.綜合性D.持續(xù)性和適用性【答案】C10、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A.7B.10C.15D.20【答案】D11、（2016年真題）以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告中的特殊披露要求中的是（）。A.匯率變動(dòng)B.變更投資顧問C.變更境外托管人D.境外訴訟【答案】A12、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.倡導(dǎo)理性的投資文化B.防止市場(chǎng)過(guò)度投機(jī)C.能夠給投資者帶來(lái)超額收益D.推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成【答案】C13、對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A.逐日備份并本地妥善存放B.逐月備份并異地妥善存放C.逐日備份并異地妥善存放D.實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放【答案】C14、(2016年)（）對(duì)公司的合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。A.督察長(zhǎng)B.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.董事會(huì)【答案】D15、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊(cè)C.負(fù)責(zé)基金份額的登記D.代理發(fā)放紅利【答案】A16、（2017年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)【答案】C17、（2019年真題）關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A18、QDⅡ基金的禁止性行為不包括（）。A.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購(gòu)買貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購(gòu)買實(shí)物商品D.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%【答案】D19、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票的基金被稱為（）。A.混合型基金B(yǎng).平衡型基金C.保本型基金D.收入型基金【答案】B20、（2018年真題）私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由（）簽字確認(rèn)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機(jī)構(gòu)【答案】C21、下列各項(xiàng)說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.揭示投資風(fēng)險(xiǎn)B.不得夸大業(yè)績(jī)，但可以預(yù)測(cè)未來(lái)的業(yè)績(jī)C.告知客戶投資的基本流程和一般原則D.不得進(jìn)行虛假或者誤導(dǎo)性陳述【答案】B22、（2017年真題）下列關(guān)于證券投資基金的定義和投資范圍的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.可以投資股票、債券、外匯等金融資產(chǎn)B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人C.是資產(chǎn)管理的主要方式之一D.是一種直接投資工具【答案】D23、（）的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。A.系列基金B(yǎng).避險(xiǎn)策略基金C.基金中的基金D.傘型基金【答案】B24、基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)（）。A.及時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管B.不泄露投資者買賣、持有基金份額的信息C.依法為投資者保守秘密D.以上都是【答案】D25、2003年10月通過(guò)的（），于2004年6月1日施行。A.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D26、(2017年)下列關(guān)于開放式基金申購(gòu)、贖回的原則的說(shuō)法中，正確的是（）。A.基金管理人可以在基金合同約定之外的日期或時(shí)間辦理基金份額申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換B.采用金額申購(gòu)、份額贖回C.申購(gòu)、贖回均采用現(xiàn)金方式D.采用已知價(jià)原則【答案】B27、（2020年真題）某證券公司將其代銷的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分為:低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，依據(jù)各個(gè)基金的投資方向、投資范圍、投資比例三要素來(lái)確定其基本風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，再依據(jù)基金歷史規(guī)模和持合比例、基金過(guò)往業(yè)績(jī)及其基金凈值的歷史波動(dòng)程度、基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生三方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整，并且每季度調(diào)整一次。關(guān)于證券公司對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.該證券公司每季度調(diào)整次基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是可行的做法B.該證券公司基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)類型過(guò)多，必須調(diào)整為：低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.該證券公司需要通過(guò)官網(wǎng)公示其基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法D.該證券公司對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的依據(jù)合規(guī)【答案】B28、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時(shí)代性C.繼承性D.具體性【答案】C29、關(guān)于機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)具備的條件，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）A.該機(jī)構(gòu)具備完整的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度B.該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案C.該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度D.該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系【答案】B30、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員采取的監(jiān)管措施不包括（）。A.開除職務(wù)B.監(jiān)管談話C.出具警示函D.記入誠(chéng)信檔案【答案】A31、私募基金的合格投資者需要滿足的條件不包括（）。A.投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元B.單位的凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元C.個(gè)人的金融資產(chǎn)不低于200萬(wàn)元D.最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元【答案】C32、（）是指貨幣市場(chǎng)基金開放申購(gòu)和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。A.封閉期的收益公告B.開放日的收益公告C.節(jié)假日的收益公告D.偏離度公告【答案】C33、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則【答案】C34、對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容，不包括（）。A.基金銷售適用性監(jiān)管B.基金銷售合法性監(jiān)管C.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管【答案】B35、下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說(shuō)法，不正確的是（）。A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件C.基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶D.募集期限一般不得超過(guò)5個(gè)月【答案】D36、貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C37、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下應(yīng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措施等內(nèi)容的是()。A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章B.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)C.基本管理制度D.內(nèi)部控制大綱【答案】D38、以下選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是()A.協(xié)調(diào)性B.專業(yè)性C.關(guān)鍵性D.獨(dú)立性【答案】C39、以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【答案】A40、基金信息披露的及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A.1B.2C.3D.5【答案】B41、從2015年下半年開始，監(jiān)管部門開始采取比較嚴(yán)格的措施、降低和防范風(fēng)險(xiǎn)、完善法規(guī)規(guī)范和加強(qiáng)監(jiān)督檢查。下列哪些說(shuō)法是錯(cuò)誤的（）A.加強(qiáng)私募機(jī)構(gòu)的規(guī)范和清理B.規(guī)范分級(jí)、保本等特殊類型基金產(chǎn)品,發(fā)展基金中基金產(chǎn)品C.專業(yè)人士申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金公司的數(shù)量攀升,申請(qǐng)主體漸趨多元D.基金產(chǎn)品呈現(xiàn)貨幣化、個(gè)人化特點(diǎn)【答案】D42、證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，有利于發(fā)揮資金的（）。A.規(guī)模優(yōu)勢(shì)B.信息優(yōu)勢(shì)C.人才優(yōu)勢(shì)D.管理優(yōu)勢(shì)【答案】A43、貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般（）日即可從基金的銀行存款賬戶劃出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C44、（2016年真題）（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.會(huì)員大會(huì)D.理事會(huì)【答案】D45、以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是（）。A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.投入較少、回報(bào)較高D.獨(dú)立托管、保障安全【答案】C46、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，以下屬于重大變更事項(xiàng)的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B47、（2016年真題）關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用【答案】C48、(2016年)（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)