中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前沖刺練習A卷帶答案

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力考前沖刺練習A卷帶答案

單選題（共50題）1、下列關于資本的說法，不正確的是（）。A.會計資本也就是賬面資本B.監(jiān)管資本是銀行按照監(jiān)管要求應當持有的最低資本量或最低資本要求C.經濟資本是根據(jù)銀行資產的風險程度計算出來的虛擬資本D.監(jiān)管資本又稱為風險資本【答案】D2、不熟于其他金融機構的是（）A.期貨公司B.金融控股公司C.小額貸款公司D.第三方支付公司【答案】A3、對復議被申請人提供的書面答復和作出具體行政行為的有關材料，申請人、第三人在復議過程中（）。A.不可以查閱B.有權查閱C.經法院準許可以查閱D.經復議機關準許可以查閱【答案】B4、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由()負責解釋。A.中國人民銀行B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C.中國銀行業(yè)協(xié)會D.各銀行黨委【答案】C5、抵押財產折價或者拍賣、變賣后，其價款超過債權數(shù)額的部分歸()所有，不足部分由債務人清償。A.債權人B.債務人C.抵押人D.第三方【答案】C6、在存單糾紛案件的審理中，如有充分證據(jù)證明存單、進賬單、對賬單、存款合同等憑證系()，人民法院應在查明案件事實的基礎上，依法確認上述憑證無效，并可駁回持上述憑證起訴的原告的訴訟請求或根據(jù)實際存款數(shù)額進行判決。A.偽造、撰改B.偽造、變造C.偽造、造假D.造假、變造【答案】B7、下列處罰措施屬于刑事責任承擔方式的是（）。A.警告B.罰金C.開除D.罰款【答案】B8、某人投資某債券，買入價格為100元，賣出價格為120元。期間獲得利息收入10元，則該投資的持有期收益率為(?)。A.30％?B.20％?C.10％?D.5％A持有期收益率=賣出差額+利息收入／買入價格。本題中，持有期收益率=(20+10)／100=30％。故選A?！敬鸢浮緼9、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》的規(guī)定，商業(yè)銀行資本規(guī)劃應至少設定內部資本充足率（）目標。A.4年B.3年C.2年D.1年【答案】B10、（）負責對商業(yè)銀行董事和監(jiān)事履職的綜合評價，向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告最終評價結果。A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.商業(yè)銀行總行行長【答案】C11、銀團貸款成員通常分為牽頭行、代理行、參加行。單家銀行擔任牽頭行時，其承貸份額原則上不少于銀團融資總金額的(?)；分銷給其他銀團貸款成員的份額原則上不低于(?)。A.50％；20％?B.30％；50％?C.50％；30％D.20％；50％【答案】D12、被評為（）的董事，董事會和監(jiān)事會應當組織會談，向董事本人提出限期改進要求，如長期未能改進，商業(yè)銀行應當要求更換董事。A.稱職B.一般稱職C.基本稱職D.不稱職【答案】C13、以下機構從業(yè)人員中，必須遵守銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的不包括()。A.信托公司工作人員B.基金管理公司工作人員C.企業(yè)集團財務公司工作人員D.村鎮(zhèn)銀行工作人員【答案】B14、以依法可以轉讓的股票出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向證券登記機構辦理出質登記。質押合同自()起生效。A.合同簽訂之日B.登記之日C.登記之日后一日D.合同中約定之日【答案】B15、下列不屬于個人定期存款業(yè)務的是()。A.整存整取?B.零存整取?C.存本取息D.通知存款【答案】D16、下列哪一項不屬于中間業(yè)務的特點?（）A.不運用或不直接運用銀行的自由資金B(yǎng).承擔或直接承擔市場風險C.以接受客戶委托為前提，為客戶辦理業(yè)務D.種類多，范圍廣【答案】B17、發(fā)行市場和流通市場的主要區(qū)別是()。A.交易工具類型不同B.融資方式不同C.交易的階段不同D.金融工具交割日期不同【答案】C18、國際清算銀行的總部設在（）。A.倫敦B.巴塞爾C.布魯塞爾D.華盛頓【答案】B19、主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于（）。A.20％B.30％C.40％D.50％【答案】D20、下列各項中，中央銀行票據(jù)的流動性次于（）。A.普通股票B.企業(yè)債券C.金融債券D.現(xiàn)金【答案】D21、關于進口押匯，下列說法不正確的是()。A.進口押匯在國際上也叫議付B.進口押匯包括進口信用證項下押匯和進口代收項下押匯C.目前，銀行主要辦理進口信用證項下的進口押匯業(yè)務D.進行押匯是指銀行應進口申請人的要求，與其達成進口項下單據(jù)及貨物的所有權歸銀行所有的協(xié)議后，銀行以信托收據(jù)的方式向其釋放單據(jù)并先行對外付款的行為【答案】A22、下列關于同業(yè)拆借的說法，錯誤的是()。A.同業(yè)拆借的利率常作為貨幣市場的基準利率B.在國際市場上，最著名的是倫敦銀行同業(yè)拆借利率C.上海銀行間同業(yè)拆放利率屬于復利、擔保、批發(fā)性利率D.同業(yè)拆借業(yè)務主要通過全國銀行問同業(yè)拆借市場進行【答案】C23、我國目前個人住房貸款利率()。A.實行上下限管理B.上限放開，實行下限管理C.上下限均放開D.下限放開，實行上限管理【答案】B24、()起中國人民銀行決定放開人民幣存款利率的下限，允許金融機構(城鄉(xiāng)信用社除外)下浮存款利率。A.2000年B.1999年C.2003年D.2004年【答案】D25、洗錢的（），被形象地描述為“甩干”。A.處置階段B.培植階段C.融合階段D.以上均不是【答案】C26、下列金融犯罪中，其主觀方面不是故意的是（）。A.持有、使用假幣B.受賄罪C.簽訂、履行合同失職被騙罪D.票據(jù)詐騙罪【答案】C27、兼具債券和期權特性金融工具是（）A.股票B.債券C.可轉換公司債券D.證券投資基金【答案】C28、（）是指期權買入方在規(guī)定的期限內享有按照一定的價格向期權賣方購入某種基礎資產的權利，但不負擔必須買進的義務。A.歐式期權B.美式期權C.看漲期權D.看跌期權【答案】C29、2007年1月在北京召開的全國金融工作會議決定：“按照分類指導、‘一行一策’的原則，推進政策性銀行改革。首先推進()改革，全面推行商業(yè)化運作．主要從事中長期業(yè)務。對政策性業(yè)務要實行()?！盇.中國進出口銀行；公開透明的招標制B.國家開發(fā)銀行；公開透明的招標制C.中國進出口銀行；責任明確的審批制D.國家開發(fā)銀行；責任明確的審批制【答案】B30、商業(yè)銀行操作風險的特點是()。A.人為因素在引發(fā)操作風險的因素中占有直接的、重要的地位B.操作風險事件發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小C.操作風險是銀行經營中最重要的風險D.操作風險內容較信用風險、市場風險簡單【答案】A31、某人明知是偽造的支票，還持該票據(jù)到商場購物。該行為涉嫌構成（）。A.票據(jù)詐騙罪B.違規(guī)出具金融票證罪C.偽造票據(jù)罪D.盜竊罪【答案】A32、現(xiàn)代商業(yè)銀行特點不包括（）A.不以營利為目的B.利息水平適當C.信用功能擴大D.具有信用創(chuàng)造功能【答案】A33、以下不是《行政訴訟法》設立的目的是（）A.防止和糾正違法的或者不當?shù)木唧w行政行為B.保證人民法院正確、及時審理行政案件C.保護公民、法人和其他組織的合法權益D.維護和監(jiān)督行政機關依法行使行政職權【答案】A34、《行政強制法》自（）年施行。A.2009B.2010C.2011D.2012【答案】D35、關于合同成立和生效之間的關系，下列說法正確的是（）。A.合同生效是合同成立的前提B.合同不能附生效條件C.合同成立主要是事實問題，合同生效主要是法律評價問題D.只有當事人意思表示真實時，合同才能成立【答案】C36、我國政策性銀行成立于（）。A.1993年B.1994年C.1995年D.1996年【答案】B37、（），即作出被訴具體行政行為的行政機關。A.原告B.被告C.被申請人D.第三人【答案】B38、根據(jù)我國法律規(guī)定，我國的證券交易所是（）。A.營利社會團體B.自律性管理的法人C.公益性機構D.政府機構【答案】B39、下列關于無效合同表述正確的是（）。A.合同部分無效，不影響其他部分效力B.合同部分無效，整體無效C.有過錯一方不需承擔締約過失責任D.合同無效自判定無效起無效【答案】A40、王某非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動，其行為已觸犯《刑法》，構成犯罪。那么他不可能面臨()制裁。A.拘役B.有期徒刑C.撤職D.罰金【答案】C41、某客戶2010年1月5日買入某理財產品，價格是10000元，2011年1月5日到期，得到11000元，期間分配利息1000元。則持有期收益率為（）。A.18%B.20%C.10%D.9%【答案】B42、（）對股東大會負責，承擔商業(yè)銀行經營和管理最終責任A.高級管理層B.股東大會C.董事會D.監(jiān)事會【答案】C43、下列處罰措施屬于刑事責任承擔方式的是（）。A.警告B.罰金C.開除D.罰款【答案】B44、在商業(yè)銀行公司治理中，負責具體執(zhí)行董事會決策的是（）。A.董事會秘書B.高級管理層C.董事會辦公室D.董事【答案】B45、市場風險的計量方法不包括（）。A.壓力測試B.指數(shù)分析C.缺口分析D.風險價值法【答案】B46、一下選項中不屬于外匯交易的作用的是（）A.滿足企業(yè)貿易往來的結匯需求B.滿足企業(yè)貿易往來的售匯需求C.滿足國家之間開展代理業(yè)務和結算收付D.供市場參與者進行投資或投機的交易活動【答案】C47、以（）方式設定的擔保方式最突出的特點在于不轉移財產的占有。A.抵押B.擔保C.留置D.定金【答案】A48、商業(yè)銀行的薪酬機制應堅持一定的原則，不包括（）。A.薪酬水平與風險成本調整后的經營業(yè)績相適應B.短期激勵與長期激勵相協(xié)調C.基本薪酬與銀行公司治理要求相統(tǒng)一D.薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設相兼顧【答案】C49、制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是：“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員(?)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護銀行業(yè)的良好信譽，促進銀行業(yè)的健康發(fā)展”。A.業(yè)務水平和道德水平?B.整體素質和職業(yè)道德水平C.信用水平和道德水平?D.信用水平和業(yè)務水平【答案】B50、某銀行員工甲與員工乙共同負責業(yè)務印章及重要憑證的保管，甲保管保險箱鑰匙，乙掌握密碼，某日甲請假住院，下列行為符合要求的是（）。A.甲自行將保險箱鑰匙委托第三名員工保管B.考慮到時間不長，甲將保險箱鑰匙交于乙暫時保管C.甲辦妥相關手續(xù)，移交鑰匙后外出看病D.甲估計外出時間不長，不會用到業(yè)務印章和相關憑證，因此未做移交就外出看病【答案】C多選題（共20題）1、公開市場業(yè)務之所以成為中央銀行常用的主要貨幣政策工具，在于它具有（）等優(yōu)點。A.不可逆轉性B.可微調C.操作過程迅速D.可持續(xù)操作E.主動性大【答案】BCD2、銀監(jiān)會的監(jiān)管理念包括(?)。A.管風險?B.提高透明度?C.管內控?D.管法人E.管投資者【答案】ABCD3、商業(yè)銀行非存款類資金來源包括()。A.同業(yè)拆借B.證券回購C.發(fā)行中長期債券D.向中央銀行借款E.轉貼現(xiàn)【答案】ABCD4、下列屬于貿易融資方式的有（）。A.福費廷B.保理C.備用信用證D.進口押匯E.出口信用證【答案】ABCD5、長期、巨額的國際收支順差會導致（）。A.本幣的大幅貶值B.資本的大量外流C.大量的外匯儲備閑置D.外匯市場對本幣信心的喪失E.國內通貨膨脹壓力增加【答案】C6、下列屬于商業(yè)銀行操作風險表現(xiàn)形式的有（）。A.外部欺詐B.就業(yè)制度和工作場所安全性有問題C.信息科技系統(tǒng)事件D.執(zhí)行、交割和流程管理事件E.內部欺詐【答案】ABCD7、根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，下列屬于銀行業(yè)監(jiān)管人員違法的行為有（）。A.擅自查詢賬戶B.擅自對金融機構處罰C.擅自對銀行業(yè)金融機構進行現(xiàn)場檢查D.擅自凍結賬戶E.擅自批準金融機構終止【答案】ABCD8、商業(yè)銀行進行債券投資的目的主要有（）。A.提高資本充足率B.降低資產組合的風險C.降低流動性D.提高銀行聲譽E.平衡流動性和盈利性【答案】AB9、下列屬于國家開發(fā)銀行經營和辦理的業(yè)務有（）。A.經國家批準在國外發(fā)行債券B.向國內金融機構發(fā)行金融債券C.向社會發(fā)行財政擔保建設債券D.為重點建設項目物色國內外合資伙伴E.辦理建設項目貸款條件評審、擔保和咨詢等業(yè)務【答案】ABCD10、下列關于內幕交易的說法，正確的有()。A.公司營業(yè)中主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過資產的10％屬于內幕信息B.內幕信息的知情人員建議他人買賣有關股票或公司債券一般不受法律限制C.涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息為內幕信息D.上市公司的收購方案和股權結構重大變化屬于內幕信息E.內幕交易損害了上市公司的利益【答案】CD11、我國施行的《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》在資本監(jiān)管方面進行了重大改進，表現(xiàn)在()。A.規(guī)定了10％和70％的資產風險權重系數(shù)B.在資本充足率監(jiān)管框架中去掉了市場風險C.信用風險和市場風險權重使用標準法D.詳細規(guī)定了銀行資本充足率的監(jiān)管檢查和信息披露制度E.重新定義了資本范圍【答案】CD12、商業(yè)銀行的董事會總體職責包括（）。A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標B.監(jiān)督內部控制C.風險戰(zhàn)略D.公司治理E.企業(yè)價值的實現(xiàn)情況【答案】ACD13、長期、巨額的國際收支順差會導致（）。A.本幣的大幅貶值B.資本的大量外流C.大量的外匯儲備閑置D.國內通貨膨脹壓力增加E.外匯市場對本幣信心的喪失【答案】CD14、商業(yè)銀行持有債券的好處是（）。A.保持一定的資產流動性B.使銀行獲得最大收益C.可以變現(xiàn)以滿足客戶提取存款的需求D.降低資產組合的風險，提高資本充足率E.在保持一定的資產流動性同時獲得收益【答案】ACD15、可開展非銀借款業(yè)務的非銀行金融機構包括（）。A.資產管理公司B.消費金融公司C.金融租賃公司D.村鎮(zhèn)銀行E.汽車金融公司【答案】A