基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試備考B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試備考B卷附答案

單選題（共50題）1、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】D2、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》，信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B3、（2016年真題）下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。A.大盤股B.小盤股C.中盤股D.藍(lán)籌股【答案】D5、(2016年)合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要A.部門B.機(jī)制C.人員D.問責(zé)【答案】A6、下列關(guān)于基金市場(chǎng)營(yíng)銷的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷B.強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C.基金市場(chǎng)營(yíng)銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量【答案】C7、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制基本要素，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部監(jiān)控是指督察長(zhǎng)對(duì)公司內(nèi)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)公司內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和分析，及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn)C.控制活動(dòng)可以通過授權(quán)控制來進(jìn)行D.控制壞境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等【答案】A8、修改公司章程、批準(zhǔn)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)范圍的任何修改屬于（）的職權(quán)范圍。A.董事會(huì)B.股東會(huì)C.監(jiān)事會(huì)D.督察長(zhǎng)【答案】B9、（2017年真題）下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容B.法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力C.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式D.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛【答案】D10、（2016年真題）基金管理公司的督察長(zhǎng)直接對(duì)（）負(fù)責(zé)。A.董事會(huì)B.股東大會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.監(jiān)事會(huì)【答案】A11、基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。A.電話服務(wù)中心B.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用C.股票投資咨詢專線D.電子信箱和手機(jī)短信【答案】C12、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的（）檢查，出具合規(guī)意見書。A.高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)B.營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人C.部門經(jīng)理D.部門經(jīng)理和督察長(zhǎng)【答案】A13、關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素，表述錯(cuò)誤的是()A.基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例B.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例C.基金的未來業(yè)績(jī)展望D.基金成立以來有無違法行為發(fā)生【答案】C14、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.3B.10C.5D.15【答案】C15、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B(yǎng).公司型基金和契約式基金C.公募基金和私募基金D.在岸基金和離岸基金【答案】A16、1940年（）和1940年（）是美國(guó)關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A.《證券交易法》；《證券法》B.《證券法》；《投資公司法》C.《證券交易法》；《投資顧問法》D.《投資公司法》；《投資顧問法》【答案】D17、以下關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法，正確的是（）。A.應(yīng)在招募說明書中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)B.代銷機(jī)構(gòu)可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費(fèi)用C.基金的申購(gòu)費(fèi)必須在申購(gòu)時(shí)收取D.對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費(fèi)的，在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額可歸入風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金【答案】A18、通常情況下，關(guān)于股票、債券和證券投資基金投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)的說法正確的是()。A.基金是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種B.債券是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種C.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種D.以上說法都對(duì)【答案】D19、關(guān)于部分延期贖回，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一放日辦理，并享有贖回優(yōu)先權(quán)B.對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額C.出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付贖回申請(qǐng)有困難，可以決定部分延期贖回D.贖回申請(qǐng)未受理部分，延遲至下一開放日辦理，并以下一開放日的基金份額凈值為基金計(jì)算贖回金額【答案】A20、下列關(guān)于基金年度報(bào)告和半年度報(bào)告的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金半年度報(bào)告需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系B.基金的半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)C.基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告必須經(jīng)過審計(jì)D.基金半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明【答案】A21、以下關(guān)于上市開放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.LOF采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則B.LOF份額交易每日漲跌幅比例為10%C.買入LOF份額申報(bào)數(shù)量應(yīng)為100份或其整數(shù)倍D.LOF份額申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)價(jià)位為0.01元人民幣【答案】D22、把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者體現(xiàn)了（）原則。A.專業(yè)規(guī)范B.適當(dāng)性管理C.有效溝通D.安全第一【答案】B23、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)B.資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)【答案】A24、（2016年真題）（）是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A.投資者教育B.投資者服務(wù)C.基金公司宣傳D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示【答案】A25、(2017年)下列關(guān)于QDII基金可投資對(duì)象和禁止性行為的說法中，正確的是（）。A.QDII基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬B.QDII基金可投資于公募基金，也可以投資于與基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.QDII基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭D.QDII基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換【答案】B26、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B27、基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時(shí)性原則【答案】D28、資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A.一切資產(chǎn)管理活動(dòng)都要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配B.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”C.投資人必須做到“買者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”【答案】D29、我國(guó)《證券投資基金法》于（）開始施行。A.2003年7月14日B.2005年1月1日C.2002年8月1日D.2004年6月1日【答案】D30、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)【答案】B31、（2018年真題）基金份額登記確認(rèn)是（）的職責(zé)之一。A.銷售機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.中央結(jié)算公司【答案】B32、（2016年真題）作為一種集合投資方式，證券投資基金（）。A.集中資金、集中投資B.集中投資、控制風(fēng)險(xiǎn)C.集中資金、分散投資D.集中資金、分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】D33、()又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A.指數(shù)基金B(yǎng).期權(quán)基金C.對(duì)沖基金D.系列基金【答案】D34、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金售后服務(wù)【答案】A35、法律法規(guī)規(guī)定基金管理公司必須設(shè)立的專業(yè)委員會(huì)是（）。A.運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.投資決策委員會(huì)D.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)【答案】C36、目前，我國(guó)證券投資基金的基本特征不包括（）。A.專業(yè)管理B.內(nèi)部運(yùn)作C.組合投資D.獨(dú)立托管【答案】B37、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必需披露的事項(xiàng)不包括（）。A.會(huì)議形式B.份額凈值C.召開時(shí)間D.審議事項(xiàng)【答案】B38、我國(guó)證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D39、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)的負(fù)責(zé)對(duì)象是（）。A.股東會(huì)B.管理層C.董事長(zhǎng)D.董事會(huì)【答案】A40、“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.成本效益原則【答案】D41、督察長(zhǎng)的職責(zé)包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C42、關(guān)于制度和流程風(fēng)險(xiǎn)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A.公司關(guān)鍵業(yè)務(wù)、新業(yè)務(wù)操作缺乏制度會(huì)帶來風(fēng)險(xiǎn)B.操作流程和授權(quán)帶來風(fēng)險(xiǎn)C.制度流程設(shè)計(jì)不合理會(huì)帶來風(fēng)險(xiǎn)；D.制度、操作流程和授權(quán)沒有得到有效執(zhí)行不會(huì)帶來風(fēng)險(xiǎn)【答案】D43、（2017年真題）下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德要求的是（）。A.基金從業(yè)人員應(yīng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人應(yīng)遵守相關(guān)規(guī)定進(jìn)行證券投資的報(bào)批與備案D.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全【答案】B44、（）是指根據(jù)市場(chǎng)調(diào)查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)的特征要素，能夠測(cè)算出細(xì)分市場(chǎng)的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購(gòu)買潛力等量化指標(biāo)。A.可測(cè)原則B.易測(cè)原觀C.識(shí)別原則D.利潤(rùn)原則【答案】A45、基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶交易記錄由交易賬戶當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A.1B.5C.3D.10【答案】B46、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號(hào)’，預(yù)期年化收益率6%，是目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)品，份額有限，欲購(gòu)從速，近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”。下列對(duì)案例的評(píng)析，錯(cuò)誤的是（）。A.推介短信中，“參加積分換禮活動(dòng)”是基金銷售機(jī)構(gòu)可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購(gòu)從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購(gòu)買者還能參加積分換禮活動(dòng)”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場(chǎng)上最好的理財(cái)產(chǎn)”的表述合理【答案】D47、公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】C48、從公司層面看，美國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括()。A.保險(xiǎn)公司B.銀行C.信托公司D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司【答案】C49、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法不正確的是()。A.以某一選定的指數(shù)