財(cái)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)主要內(nèi)容

/財(cái)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)主要內(nèi)容挑款核銷的過程到款類型:電匯、現(xiàn)金、承兌匯票和支票電匯、銀聯(lián)匯款（特點(diǎn):時(shí)效性）客戶匯款-到賬—系統(tǒng)自動(dòng)判斷客戶應(yīng)收情況—確認(rèn)是否入賬—是-—入賬核銷否—等待下次系統(tǒng)判斷或人工挑款-入賬核銷PS：系統(tǒng)自動(dòng)判斷:僅限于分銷產(chǎn)品事業(yè)部客戶、且該客戶僅與一條產(chǎn)品線有業(yè)務(wù)往來,有應(yīng)收且訂單已到期現(xiàn)金(特點(diǎn):金額小、交款便利)交款—出納線上錄入-人工進(jìn)行挑款—入賬核銷承兌匯票(賬期長、合同型客戶)線上進(jìn)行票據(jù)簽收并挑款—紙面票據(jù)寄北京出納--北京出納進(jìn)行線上傳送—入賬核銷支票（流通快、支付職能強(qiáng)）線上進(jìn)行支票簽收并挑款—交由出納—支票到賬-出納進(jìn)行線上傳送-入賬核銷常見問題:客戶既有應(yīng)收余額也有預(yù)收余額,什么原因，為何加密箱未進(jìn)行挑款核銷?因目前加密箱僅對(duì)客戶已到期訂單進(jìn)行挑款核銷,客戶提前回款部分無法提前核銷，導(dǎo)致客戶余額顯示既有應(yīng)收又有預(yù)收余額針對(duì)此類情況，若有特殊需求可進(jìn)行人工挑款1、什么情況下,到款需人工進(jìn)行挑款？a、匯款客戶名稱與ＥＲP客戶名稱不一致ｂ、客戶提前付款，訂單未到期;c、預(yù)收所屬辦事處下，應(yīng)收所屬信產(chǎn)總部，需人工挑款d、DOA調(diào)單后,需人工進(jìn)行二次修改e、客戶與多條產(chǎn)品線有往來f、個(gè)人名義匯款的到款因單價(jià)或賬期發(fā)生的調(diào)單或退貨（包含DOＡ情況),產(chǎn)生的預(yù)收如何進(jìn)行二次挑款？產(chǎn)生的預(yù)收可根據(jù)預(yù)收明細(xì)表對(duì)應(yīng)出到款記錄挑款人根據(jù)出庫流水進(jìn)行體挑款二次修改若無挑款權(quán)限，則告知財(cái)務(wù)相關(guān)核銷人，核實(shí)產(chǎn)生預(yù)收余額對(duì)應(yīng)的訂單，并將挑款記錄進(jìn)行二次修改并核銷PS：在挑款界面，若一訂單同時(shí)出現(xiàn)兩行記錄，且一行字體為紅色一行為黑色，則紅色記錄表示已挑款,黑色記錄表示因調(diào)單后金額發(fā)生變化的新訂單,則取消紅色訂單挑款金額，對(duì)黑色記錄進(jìn)行挑款即可一般情況，經(jīng)銷商提前支付貨款也會(huì)產(chǎn)生【預(yù)付款】。這種情況的核銷主要有兩種方式：符合自動(dòng)核銷的情況，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)核銷只能手工核銷的，需要對(duì)應(yīng)挑款人挑款后，財(cái)務(wù)核銷因ＯＵ合并,客戶預(yù)收及匯款均無法進(jìn)行自動(dòng)挑款,是否正?，F(xiàn)象?因OU合并,客戶預(yù)收屬原各辦事處下,因加密箱無法處理客戶應(yīng)收所屬兩或兩個(gè)以上OU的情況，目前階段,仍需挑款人人工處理客戶匯款情況同上客戶付款為運(yùn)費(fèi)，但加密箱會(huì)自動(dòng)進(jìn)行挑款，核銷貨款，是否可限制?針對(duì)客戶到款如何區(qū)分是運(yùn)費(fèi)還是貨款問題,系統(tǒng)無法分辨,目前僅能人工干預(yù)，進(jìn)行挑款支票＆匯票等票據(jù)知識(shí)支票2．1。1基本格式2.1.2填寫方式碳黑筆填寫;正楷；日期大寫；字跡清楚;不能涂改支票時(shí)效性銷售在支票系統(tǒng)錄入支票交給出納簽收支票出納根據(jù)支票簽發(fā)日期送存銀行，一般7—１0天有效期支票送存銀行后第二天，北京招行自動(dòng)顯示到款；分公司財(cái)務(wù)每天人工傳送一次到款支票不能到帳的常見原因1客戶賬上沒有足夠資金支票填寫不符合銀行規(guī)定印章不清超出付款有效期網(wǎng)銀流水顯示錢已到賬，認(rèn)款挑款系統(tǒng)未顯示因各地銀行支票到賬情況不同，有部分分公司支票需等到拿回銀行回單或是詢問銷售后才能知道打款客戶名,再由分公司財(cái)務(wù)從網(wǎng)銀流水處理用戶內(nèi)導(dǎo)入挑款系統(tǒng)，所以會(huì)產(chǎn)生時(shí)間差綜合查詢平臺(tái)系統(tǒng)中,未到賬支票數(shù)據(jù)，有無效數(shù)據(jù)，如何維護(hù)及清理？此部分?jǐn)?shù)據(jù)，財(cái)務(wù)部會(huì)與信息部協(xié)調(diào)統(tǒng)一處理,后續(xù)會(huì)及時(shí)處理關(guān)于客戶匯款及電匯底單電匯底單，不可作為客戶匯款憑證,僅為參考依據(jù)，可推廣客戶利用銀聯(lián)付款，及時(shí)且風(fēng)險(xiǎn)小客戶提供電匯底單，需關(guān)注我司公司名稱及帳號(hào)信息是否清晰準(zhǔn)確、是否有銀行業(yè)務(wù)辦理章、匯款金額是否清晰且字體統(tǒng)一整齊等電匯底單傳真件很容易做假，各個(gè)銀行的底單也不一樣；銀行給我們的建議是只能以款項(xiàng)真實(shí)到賬為準(zhǔn)，不能以底單做為到款依據(jù)到款客戶名稱與電匯底單匯款名稱不一致各銀行往來交換系統(tǒng)取值不統(tǒng)一,導(dǎo)致實(shí)際到帳名稱與匯款放不一致;客戶公司名稱中帶有符號(hào)，經(jīng)過網(wǎng)銀接口后，在認(rèn)款挑款系統(tǒng)，體現(xiàn)的字體不一致,導(dǎo)致無法自動(dòng)挑款核銷客戶電匯底單人工填寫與實(shí)際支付帳戶所屬公司名稱不一致代收款協(xié)議與合同補(bǔ)充協(xié)議代收款協(xié)議，即客戶誤將應(yīng)付A公司貨款匯入B公司帳戶,則需提供代收款協(xié)議,才可進(jìn)行挑款。如:客戶將支付給佳華信產(chǎn)公司的貨款匯入佳華數(shù)字公司帳戶或智能公司合同補(bǔ)充協(xié)議，即A客戶代替Ｂ客戶支付貨款,且發(fā)票開給B，則需提供合同補(bǔ)充協(xié)議，方可進(jìn)行挑款。若A客戶代替B客戶付款，且要求發(fā)票開給A，則除合同補(bǔ)充協(xié)議需提供關(guān)聯(lián)證明(營業(yè)執(zhí)照同一法人或驗(yàn)資報(bào)告母子公司）我司系統(tǒng)自動(dòng)挑款的時(shí)間:每天５次：9:0013:0016