爾雅個人理財規(guī)劃作業(yè)答案

大眾理財（二十四）已完成1什么樣的誤區(qū)往往會使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠拋售不出的蝕本貨（）。?A、專揀便宜貨?B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機?C、欲望無止?D、盲目跟風我的答案：A2一般要以什么為基準，作出決策（）。?A、風險性?B、市盈率?C、靈活性?D、穩(wěn)定性我的答案：B3有怎樣心理誤區(qū)的人進入匯市，首先應當自信（）。?A、專揀便宜貨?B、舉棋不定?C、欲望無止?D、敢輸不敢贏我的答案：D4市盈率反映投資股票的成本。（）√我的答案：5某種貨幣的實際價格能完全反映某種貨幣的真實價值。（）×我的答案：大眾理財（二十五）已完成1“播下一個行動，收獲一種習慣；播下一種習慣，收獲一種性格；播下一種性格，收獲一種命運?！背鲎裕ǎ?A、伊索?B、都德?C、威廉·詹姆士?D、盧梭我的答案：C2在實現目標過程中，面對具體的任務，改“不可能”為“怎么才能”，這體現的是怎樣的習慣？（）?A、積極思維的習慣?B、高效工作的習慣?C、做計劃的習慣?D、鍛煉身體的好習慣我的答案：A3培養(yǎng)好的習慣應該在多少歲之前？（）?A、5歲?B、18歲?C、35歲?D、50歲我的答案：C4隨著某種貨幣市場行情的變化，采取靈活應對的策略，即能避免所有的心理誤區(qū)。（）我的答案：×5養(yǎng)成鍛煉身體的好習慣，一是要有生命第一健康第一的意識，二是注意掌握一些相關的知識，三是要使自己有一個對身體應變機制，定期檢查。（）我的答案：√個人金融理財解說（一）已完成1一般情況下，理財從什么時候開始？（）?A、子女生育?B、退休養(yǎng)老?C、結婚成家?D、子女教育我的答案：C2以下關于個人理財的說法不正確的是（）。?A、個人理財規(guī)劃中對未來的預測并不一定準確，但是有比沒有要好。?B、個人理財規(guī)劃要計算固定薪酬、分紅等。?C、還需要考慮薪資成長率?D、不需要考慮退休問題我的答案：D3個人金融理財師是國家保障部新認定的職業(yè)，目前國內對金融理財師的需求是上百萬，但目前國內僅有（）。?A、1~2萬?B、2~3萬?C、超過5萬?D、超過10萬我的答案：B4以下哪項是一種高級的理財模式？（）?A、生涯規(guī)劃?B、以房養(yǎng)老?C、稅收籌劃?D、買車我的答案：B5以下不屬于四金的是（）。?A、養(yǎng)老保險金?B、住房公積金?C、待業(yè)、失業(yè)保險金?D、企業(yè)基金我的答案：D6理財一般不受個人家庭因素的影響。（）我的答案：×7大學教師不需要繳納失業(yè)保險金。（）我的答案：×8個人金融理財不需要對自己目前的薪資，未來的薪資狀況做一個合理的預期。（）我的答案：×個人金融理財解說（二）已完成1人一生所做事情花費多少會受很多因素的影響，一般不包括（）。?A、生活地域?B、生活方式?C、生活標準?D、生活心境我的答案：D2人的一生需要考慮的事情一般不包括（）。?A、就業(yè)?B、結婚成家?C、稅費繳納?D、老年深造我的答案：D3購買養(yǎng)老保險屬于個人理財規(guī)劃里的一部分。（）我的答案：√個人金融理財解說（三）已完成1財政管理屬于哪種理財主體？（）?A、國家理財?B、企業(yè)公司理財?C、個人家庭理財?D、承包商理財我的答案：A2國家要對數十萬億的國有資產進行優(yōu)化配置運營以求獲益，上個世紀九十年代，國家年征收高達（）的財政收入。?A、5000億?B、8萬億?C、3000億?D、9萬億我的答案：C3以下哪項不是單位理財？（）?A、金融保險機構理財?B、事業(yè)行政單位理財?C、各類企業(yè)公司理財?D、大型家族理財我的答案：D4下列關于單位理財的說法不正確的是（）。?A、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險機構?B、單位擁有人力物力財力資源，向生產經營投資活動合理配置，實現效用最大化?C、各類單位擁有價值30~40萬億元的凈資產?D、中石油、中移動買年可賺1萬億我的答案：D5國家社會公共理財內容不包括（）。?A、國家年征收高達8萬億元的財政收入?B、國家每年財政預算安排?C、單位擁有的人力物力財力資源?D、經營政府、經營城市理念的提出我的答案：C6社會公共理財是大量公共基礎設施的建造配置運用的，包括水、電、路、氣、通訊等。（）我的答案：√7杭州理財中心城市的打造是典型的單位理財。（）×我的答案：8企業(yè)公司理財即財務管理。（）√我的答案：個人金融理財解說（四）已完成1十七大報告中指出，財產性收入目前占比多少？（）?A、.01?B、.02?C、.05?D、.08我的答案：B2以下關于個人家庭理財的說法不正確的是（）。?A、個人家庭理財分為金融理財和非金融理財?B、家庭擁有約20多萬億元的金融資產?C、1978年，中國人口約10億，儲蓄存款約232億。?D、城市住房家庭住房資產約150萬億我的答案：D3以下哪項不屬于財產性收入中的不動產？（）?A、有價證券?B、房屋?C、車輛?D、收藏品我的答案：A4以下不屬于理財要素的是（）。?A、資產?B、負債?C、支出?D、上班我的答案：D5財產性收入是指家庭擁有動產（如銀行存款、有價證券等）和不動產（如房屋、車輛、土地、收藏品等）所獲得收入，如股息紅利租金等。（）我的答案：√6個人家庭需要理財，其中包括婚姻生育、生涯就業(yè)、子女教育、納稅交費、買房買車、退休養(yǎng)老等，遺產繼承并不屬于家庭理財。（）我的答案：×7理財內容貫穿于個人家庭整個生命周期“從出生到死亡”的全過程，全方位的理財規(guī)劃務事項。（）我的答案：√8靠“錢生錢”獲得的財產屬于勞動性收入。（）×我的答案：個人金融理財解說（五）已完成1目前，老百姓要增加財產收入，需建立相關平臺，其中下列說法不正確的是（）。?A、國家法律法規(guī)制度的建造和利益保護?B、?C、?D、大家需要理財意識觀念，知識技巧和能力金融機構出臺理財工具和產品無需借助學校和媒體的教育和宣傳我的答案：D2以下哪項屬于非金融理財？（）?A、保險?B、撫養(yǎng)贍養(yǎng)?C、股票?D、債權我的答案：B3理財形式分為兩種，分別是金融理財和非金融理財，以不屬于金融理財的是（）。?A、儲蓄?B、貸款?C、購房買車?D、黃金我的答案：C4理財對象有貨幣金融資產、人力資產、住房資產等。（）√我的答案：5非金融理財是指個人家庭生活中特有的結婚成家、子女生育教育、撫養(yǎng)贍養(yǎng)、就業(yè)尋職、薪酬福利等。（）√我的答案：個人金融理財解說（六）已完成1以下關于理財組織的優(yōu)缺點說法不正確的是（）。?A、金融保險機構理財：理財人員知識技能不全面，免費服務。?B、第三方機構理財：只提供服務，不推銷產品。?C、第三方機構技能知識全面?D、第三方機構免費我的答案：D2銀行理財屬于哪種理財方式？（）?A、自主理財?B、理財事務所?C、基金管理公司?D、幫客理財我的答案：D3以下哪項是典型的第三方理財機構？（）?A、金融保險機構?B、個人家庭?C、理財事務所?D、基金管理公司我的答案：C4以下哪項不屬于學習理財后的一般就業(yè)趨向？（）?A、金融保險機構?B、理財事務所?C、技術開發(fā)?D、個人持家理財我的答案：C5金融保險機構理財的優(yōu)勢是理財人員知識技能很全面。（）我的答案：×6理財是有錢人的專利。（）我的答案：×7學習理財后的就業(yè)趨向包括金融保險機構、辦理財事務所、新聞媒體等。（）我的答案：√8理財是有錢人的事情，富人需要理財，窮人不需要理財。（）×我的答案：個人金融理財解說（七）已完成1中國的股民數量達到（）。?A、3000萬?B、5000萬?C、8000萬?D、超過1億我的答案：D2《2004年全球財富報告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？（）?A、第一?B、第二?C、第三?D、第四我的答案：B3關于基金公司說法不正確的是（）。?A、專家理財?B、只是證券理財?C、買房買車也是基金公司的業(yè)務?D、收益較好我的答案：C4個人理財規(guī)劃出現的緣由不包括（）。?A、大家收入增長，財富增多，有財可理?B、大家有了理財的意識?C、社會賦予個人自主理財的權利?D、國家沒有相應的理財法規(guī)保障我的答案：D5市場經濟社會，個人不僅擁有了產權屬于自己的巨額資產，還有了遵循自己的意愿對自我擁有資產予以自主配置、自主抉擇并自行支配使用之權利。（）√我的答案：6輿論對于理財沒有推動作用。（）×我的答案：7市場經濟社會，個人需要對理財有一定的知識技能，但不可能對任何方面都掌握具體全面。專業(yè)復雜化的理財，委托專家理財更合適。（）√我的答案：8專家復雜化的理財，委托專家理財更合適。（）√我的答案：個人金融理財解說（八）已完成1以下說法不正確的是（）。?A、個人/家庭金融理財中，理財服務的主體是個人/家庭。?B、公司理財不屬于家庭理財?C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個人家庭理財。?D、遺產養(yǎng)老不屬于個人家庭理財我的答案：D2“理財”的定義是（）。?A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費原則，投資融資運營?B、證券、投資、保險、信托、期貨、基金等?C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產養(yǎng)老等的投入?D、購買金融產品我的答案：A3個人擁有豐富的經濟金融資源并較快增長，其原因不包括（）。?A、個人收入總量急劇增長，家庭金融資產數量龐大?B、個人收入總量及擁有經濟金融資源急劇增長?C、國民收入分配向個人傾斜，個人收入占國民收入比重大幅上升?D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財服務我的答案：D4全過程理財規(guī)劃的中義角度是（）。?A、通過財務資源的適當管理，來實現個人生活目標的過程，是一個為實現整體理財目標設計的統一的、互相協調的計劃?B、對客戶制定理財目標，了解風險偏好，進行資產分配，選擇投資品種并不斷進行績效管理，實現個人資產最優(yōu)和收益最大?C、資金籌措、資源合理配置?D、推銷理財產品，拿取提成我的答案：B5北京市高收入家庭的戶均總資產已經達到235.6萬元，實物資產占66.2%，金融資產占43%。（）我的答案：×6客戶需要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產品。（）我的答案：√7理財師要滿足客戶理財的需要，客戶需要“理財規(guī)劃的過程”，而非單一金融產品。（）我的答案：√8中國人口總量大，經濟社會發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層相對數少，絕對數很大。（）我的答案：√個人金融理財解說（九）已完成1以下關于第三理方財的說法不正確的是（）。?A、提供銀行服務?B、提供專業(yè)理財建議咨詢?C、提供保險及稅收計劃服務?D、不收取費用我的答案：D2個人經濟生活事務管理不包括（）。?A、個人經濟生活、消費支出事務的管理?B、個人各種金融或非金融資產投資的管理?C、明確理財目標，為身邊人制定合理的和可操作的理財方案?D、個人日常生活中人身與財產風險防范我的答案：C3下列關于個人經濟事務管理說法錯誤的是（）。?A、包括個人經濟生活、消費支出事務的管理。?B、個人日常生活中的管理?C、個人金融和非金融資產的投資管理?D、個人死后遺產處置計劃部屬于個人經濟事務管理。我的答案：D4理財師的工作內容不包括（）。?A、收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據?B、聽取客戶的理財目標和要求?C、幫助客戶實施理財方案?D、向客戶提供理財資本我的答案：D5全過程理財規(guī)劃的最后一步是（）。?A、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活各個方面的財務狀況?B、理財師和客戶共同確定理財目標體系?C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案?D、對理財方案運營中問題進行修訂完善我的答案：D6下列關于全過程理財規(guī)劃說法錯誤的是（）。?A、?B、理財規(guī)劃師分析和評估客戶生活的各個方面的財務狀況。理財師和客戶共同確定理財目標體系。?C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財規(guī)劃方案?D、對運營中問題不予以解決。我的答案：D7理財是科學與藝術的結合，科學體現在懂財務、會分析，藝術體現在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）√我的答案：8投資理財是指運用科學公正的財務分析程序來對個人的財務計劃，投資策略等進行合理的規(guī)劃與管理，以實現其長期理財和生活目標的專業(yè)個人理財服務。（）×我的答案：9理財師的工作內容包括收集整理個人客戶的收入、資產、負債等數據，聽取客戶的理財目標和要求，并量身為客戶指定出財務設計方案，但無需保證客戶財務和閑暇的終身消費。（）我的答案：×個人金融理財解說（十）已完成1以下哪項不是理財目標？（）?A、賺錢贏利?B、獲得他人認可?C、防避風險?D、個人事業(yè)有成我的答案：B2個人理財與公司理財的區(qū)別不包括（）。?A、服務對象不同?B、經濟活動特點不同?C、理財目標相同?D、決策理性不同我的答案：C3以下哪項不屬于個人理財與公司理財的不同？（）?A、服務對象?B、經濟活動特點?C、理財能力?D、理財資本我的答案：D4一般最為活躍的資產是（）。?A、貨幣金融資產?B、住宅資產?C、人力資產?D、汽車我的答案：A5關于理財說法錯誤的是（）。?A、理財規(guī)劃師針對客戶的綜合需要進行有針對性的金融服務組合創(chuàng)新。?B、理財規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產品。?C、國際財務規(guī)劃協會提出“關注客戶的理財目標和需求，比關注單一產品推銷更為重要”。?D、個人理財范圍：從個人家庭從出生到死亡的長期過程中的有關經濟運行、財務資源配置的一切事項。我的答案：B6理財規(guī)劃一般只局限于向客戶提供某種單一的金融產品。（）我的答案：7個人理財范圍是指個人家庭從出生到死亡的長期過程中，有關經濟運行、財務資源配置的一切事項。（）我的答案：√8理財只是一種金融產品。（）×我的答案：9理財只是貨幣資產打理。（）×我的答案：個人金融理財解說（十一）已完成1在國外，理財更注重于（）。?A、拼命賺錢?B、閑暇消費享受?C、享受理財過程?D、豐富生活我的答案：B2國內外個人金融理財的不同不涉及以下哪項？（）?A、金融環(huán)境?B、信用環(huán)境?C、法律環(huán)境?D、道德環(huán)境我的答案：D3以下說法不正確的是（）。?A、國外稅收體制、遺產稅制度、員工福利、保險和投資產品等于和中國情況相差大?B、國內信用環(huán)境有所欠缺?C、國內外對財富及理財的觀念相同?D、國內外對遺產規(guī)劃的認同度不同我的答案：C4關于銀行開展個人理財業(yè)務的意義，不正確的是（）。?A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內在要求?B、“入世”后銀行業(yè)市場化，商業(yè)化的重要途徑?C、銀行自身競爭與開拓市場的需要?D、防范銀行和個人的投資風險我的答案：D5國外老人對遺產規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）我的答案：√6理財服務活動的開展，必須借助于金融的平臺。（）我的答案：√7國內拼命賺，錢國外閑暇消費享受。（）我的答案：√8公司理財法規(guī)相當健全，家庭理財的法規(guī)在中國幾乎沒有出現。（）我的答案：√個人金融理財解說（十二）已完成1個人金融理財置于較高位置的原因錯誤的是（）。?A、個人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。?B、銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲蓄存款。?C、個人信貸占比在迅速增長之中。?D、個人結算占到總結算量的相當比例，份額迅速上升。我的答案：B2關于銀行重視個人理財，說法不正確的是（）。?A、?B、?C、?D、個人金融理財產品研發(fā)開始重視個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚相關的金融法規(guī)制度規(guī)定已經修訂完善理財人員、理財產品評比、獎勵開始出現我的答案：C3金融大廈得以矗立的兩大支柱是（）。?A、企業(yè)和家庭?B、銀行和基金公司?C、個人和企業(yè)?D、家庭和個人我的答案：A4銀行越來越重視個人理財，以下說法不正確的是（）。?A、銀行開始重視個人理財產品研發(fā)。?B、個人金融理財人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚。?C、建立完善修訂相關的金融法規(guī)制度規(guī)定。?D、重視貸款部門我的答案：D5關于銀行的業(yè)務，以下說法正確的是（）。?A、對公司單位、個人家庭?B、對公司?C、對個人家庭?D、以上均不正確我的答案：A6個人金融理財置于較高位置的原因不包括（）。?A、個人結算占總結算量的比例較小，份額保持不變?B、個人金融總量今日已經占到金融總量的半壁江山?C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲蓄存款?D、個人信貸占比在迅速增長之中我的答案：A7家庭理財雖然不可以提高居民生活水，準但可以更好的持家理財。（）我的答案：×8銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融組成的有效配置、合理運用的角度，評析完善金融政策。（）我的答案：√9家庭理財有助于提高居民生活水準，更好持家理財。（）我的答案：√10銀行開展個人理財業(yè)務有助于從個人家庭金融資產的有效配置、合理運用的角度，評析完善金融政策。（）我的答案：√個人金融理財解說（十三）已完成1大家關注理財的表現不包括（）。?A、全民對理財事項很關注?B、股民已達到上億人?C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關注?D、理財意識觀念初步興起，理財培訓、講座大量開辦我的答案：A2以下哪項不屬于“聚財”？?A、證券投資?B、儲蓄存款?C、投資獲取收入?D、保險投資我的答案：C3下列不屬于個人金融理財的內容的是（）。?A、買房?B、買車?C、看書?D、養(yǎng)老保障費用我的答案：C4關于個人家庭理財的意義說法錯誤的是（）。?A、促進億萬家庭經濟的健康運行，人際關系幸福美滿。?B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經濟效益也大有好處。?C、對國家沒有意義?D、造福億萬家庭的金融生活，促進其知識增強，技能提高，效益改善。我的答案：C5購買汽車屬于哪項花費？（）?A、養(yǎng)老保障用費?B、購置大件高檔品用費?C、子女撫養(yǎng)教育用費?D、醫(yī)療住房用費我的答案：B6關于家庭理財意義，不正確的是（）。?A、促進億萬家庭經濟的健康運行，人際關系幸福美滿?B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對提高整個社會的經濟效益也大有好處?C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財知識增強，技能提高，效益改善?D、個人狀況好了，國家沒有了負擔我的答案：D7以下說法錯誤的是（）。?A、投資理財、賺錢花錢已經成為社會熱點話題。?B、股民已經達到上億人士。?C、理財書籍旺銷，理財知識大普及，引起社會極大關注。?D、但是理財觀念已經深入人心我的答案：D8所有的高收入人士對理財事項均缺乏關注。（）我的答案：×9對于家庭個人用財包括日常收支購買、生活費開銷；子女撫養(yǎng)教育費用；子女結婚成家費用；購建住房用費；醫(yī)療保?。火B(yǎng)老保障等用費。（）我的答案：√個人金融理財解說（十四）已完成1以下說法錯誤的是（）。?A、買房買車貸款是客戶的理財需要。?B、為子女接受大學教育，自己讀書積蓄資金。?C、社會需要可以激發(fā)客戶的需要?D、客戶尚未產生的需要，不可以創(chuàng)造出新的金融產品。我的答案：D2金融理財中的與住房與養(yǎng)老相關的是（）。?A、按揭貸款?B、住房儲蓄?C、反向抵押貸款、房產養(yǎng)老壽險。?D、養(yǎng)老儲蓄我的答案：C3以下哪個行為體現的是融資需要？（）?A、拾遺補缺?B、證券交易?C、國債購買?D、買車積蓄資金我的答案：A4關于個人理財目標，說法不正確的是（）。?A、不同的人有不同的目標?B、理財目標有長期，中期和短期之分?C、個人理財計劃可以提供和指示出一方向我的答案：D5以下哪項