金融監(jiān)管學教學大綱

金融監(jiān)管學教學大綱一課程說明課程的性質、任務：金融是現(xiàn)代經濟的核心，隨著現(xiàn)代科技的發(fā)展和金融創(chuàng)新的不斷涌現(xiàn)，金融業(yè)務之間的界限不斷被打破，不同金融機構之間和不同金融工具之間的區(qū)別日益模糊，金融國際化和國際資本流動不斷擴張，與此同時，金融領域的風險也在急劇增大。由于金融業(yè)的特殊性和金融在經濟體系中的地位的顯著增強，通過監(jiān)管保證金融業(yè)的穩(wěn)健運行日益成為經濟與社會健康發(fā)展的關鍵。近二、三十年，金融監(jiān)管在政府行為中的地位迅速提升，我國已經形成了分業(yè)經營分業(yè)監(jiān)管的格局。金融監(jiān)管的內容日益系統(tǒng)化，方法日益科學化，以金融監(jiān)管為研究對象的金融監(jiān)管學作為一門獨立學科從體系上、內容上、方法上、均日益成熟。本書共分14章，包括：金融監(jiān)管導論、金融監(jiān)管與金融風險、金融監(jiān)管與金融創(chuàng)新、金融監(jiān)管體制、金融監(jiān)管內部控制、其他監(jiān)管防線、金融監(jiān)管的支持體系、銀行業(yè)監(jiān)管、證券業(yè)監(jiān)管、保險業(yè)監(jiān)管、其他金融機構監(jiān)管、金融市場監(jiān)管、金融監(jiān)管的協(xié)調、金融監(jiān)管的國際協(xié)調與合作等。教學的基本要求：本課程的教學目的是讓學習者掌握有關金融監(jiān)管的基本理論和基本知識，增強對金融監(jiān)管在現(xiàn)代經濟體系中所處重要地位和作用的認識，熟悉金融監(jiān)管的各項業(yè)務運作，掌握監(jiān)督管理金融業(yè)的基本理論與方法，能夠從宏觀角度觀察和分析總體經濟和金融運行狀況，提高對經濟和金融發(fā)展規(guī)律的認識能力和把握能力。三、適用專業(yè)與學時數金融監(jiān)管學的教學對象是經濟學和管理學門類特別是金融學專業(yè)大學本科高年級的學生。本課程建議課時數：50—60課時四、本門課程與其它課程的關系先修課程應該包括宏觀和微觀經濟學、管理學原理、貨幣銀行學、金融市場學、商業(yè)銀行經營學中央銀行學等。金融監(jiān)管這一課程，到目前為止各高校開設得尚不普遍。由于社會主義市場經濟體制的逐步確立和金融監(jiān)管對現(xiàn)代金融業(yè)的特殊重要性，在經濟和管理類專業(yè)特別是金融專業(yè)開設這門課程顯得尤為重要五、推薦教材及參考書推薦教材為中國金融出版社出版的教材，由郭田勇主編《金融監(jiān)管學》參考書目：1、黃達主編：《金融學》，中國人民大學出版社，2003。2、[美]米什金，貨幣金融學，李楊等譯，中國人民大學出版社，19983、陳學彬主編《金融監(jiān)管學》，高等教育出版社，2003。4、王華慶主編：《中國銀行業(yè)監(jiān)管制度研究》，中國金融出版社，1996。5、洪偉力著：《證券監(jiān)管：理論與實踐》，上海財經大學出版社，2000。臨六、京主要怪教學獄方法著與媒業(yè)體要捧求很為達咳到前牛述教襪學目堂的，巡在教漂學方央法上會應注納意以聚下幾另點：刑瞞1.染應注福重歷戒史的馳分析越方法祝。由瓜于金躍融監(jiān)申管和濁金融手監(jiān)管堆制度遙是隨謠著經述濟發(fā)擱展、葡體制宗變遷阿和科透技成聽果的籠廣泛豆運用接而逐襖步演傾進和注發(fā)展染起來城的，衛(wèi)金融潔監(jiān)管肚的地嘴位和罪作用榜也是殺隨歷習史的林發(fā)展痕逐步怨增強款的，役并且憐這種通發(fā)展提還在天持續(xù)喇著。家因此嚇，用佛歷史舅的和沃發(fā)展濱的觀抵點研渴究金茶融監(jiān)石管，芹是讓舉學習皇者掌辦握該藍門課餐程的復一把進入門鋤鑰匙懸?？仞?.診應注料意基悄本理濃論的稠講解售和分庭析。議金融唉監(jiān)管列制度披在經服濟體會系中白的地辣位之彈所以刻越來尺越突德出，磚有其東客觀篇的必遞然性某，這槍需要翠從理萄論上斧來說斥明。影沒有巡堅實崇的理逐論作夠基礎增，很纏難從害宏觀劇視角役把握初現(xiàn)代衣金融茂監(jiān)管界的運或作和瑞經濟楚運行赴與發(fā)減展的旗脈絡魔。對材理論宋的講糟解和厲分析羨，除呀了使怒用一揀般的違推理回、演已繹之戚外，垮還應號盡可胃能地劉運用嗚現(xiàn)代氧經濟腔學的輸分析逮方法狼。輪麗3.閱堅持廊理論應聯(lián)系緩實際培。該秤門課悉程與城現(xiàn)實去經濟黃和金嗽融運鍬行密子切相廉關。飯理論惱與實挎踐的屑結合敢是學近習和通鞏固周知識喝的基塌本方付法，按對金舞融監(jiān)槐管學調這門烏課程所來說魂，這鞏一點薄尤為接重要壁，特器別是襪我國寸的金雄融監(jiān)蛙管制巴度建薪立較榆晚，繳還處些在快甘速發(fā)乳展與級完善給之中攤。因蹄此，濱在講猶授中戒應盡茂量結敏合不我斷發(fā)餅展變勒化的卷新情姜況，侮補充什新的娃內容殿，研言究新叼的問況題。螞柳教學事輔助解設施鏈需要殊多媒勻體設嗎備。采七、真開課書及編過寫大住綱單倦位影經濟紫學院躍金融春教研報室，茂鄧毅少老師洽續(xù)二紐各夾章教芬學要懶求及萌教學膊要點陰對第一持章混正金融損監(jiān)管連導論康教學撤要求爺：本便章要幻求了死解金洲融監(jiān)繪管的國一般攪理論雁，理夏解金帳融監(jiān)擇管職視能的凳重要憤性及爆其與架貨幣無政策蓬操作嚇的關歡系；讀掌握釋中央慎銀行扣金融橫監(jiān)管這的一摸般目廳標與謠基本徒原則果，熟恥悉金安融監(jiān)引管的骨內容愛和方紫法；窄了解店中央春銀行瘦金融料監(jiān)管槳的體帥制。懸似課時伏安排觸：3仁—獵4課笑時泄燃教學稅要點多：株燒第一貍節(jié)兩金疼融監(jiān)洽管的快含義餡閃金融吩監(jiān)管搜的含邊義偷金融便監(jiān)管崗的要憶素瓦告三、重金融拌監(jiān)管富的必繳要性怕縮四、影金融饞監(jiān)管沾的作榮用泥慈第二五節(jié)巧仍金鍋融監(jiān)葡管的舊目標渠與原帳則棉炭一、冰金融計監(jiān)管隙的目組標溪慣二、封金融府監(jiān)管廈的基娛本原框則陳泳第三材節(jié)叮金置融監(jiān)趴管的鈔內容賤與方林法曉扎一、敘市場跡準入其的監(jiān)瞇管能田二、獎市場械運作艱過程違的監(jiān)男管釘撥資本療充足雕性監(jiān)悄管腳流塵動性禍監(jiān)管怎扇業(yè)務騾范圍污監(jiān)管素拐貸款災風險添的控早制皇外歐匯風說險管合理剛準魯備金帆管理算舊存款持保險蟻管理泡亭三、豆市場漸退出熟的監(jiān)挨管限緣四、悼金融縣監(jiān)管旁的主僚要手稿段與辛方法呢也依法壁實施傳金融膽監(jiān)管體淚運用敲金融震稽核盲手段公實施巾監(jiān)管舞誕金融銅監(jiān)管析與金涂融風礎險借教學資要求淋：本霜章要男求了村解金估融風么險識杏別、會評測角與風沙險預堡警等爹主要近內容暈，進真一步唇理解鴿金融便監(jiān)管輸的意播義。銜課時辣安排儉：2知-3嚷學時杯剝免金舞融風貧險概顫述洗金融嘉風險雙的內上涵及磨外延浮金融娘風險砌廊金融慣危機金哲金融榨安全套金融族風險凡的特昨征潮金融叔風險泄的種固類浪金融報風險權與金睡融監(jiān)若管的董關系笑祖輛金融罩風險錢預警幕系統(tǒng)若建立戚金融妻風險橫預警花系統(tǒng)興的意熔義柱構建屬金融萄風險洗預警錦指標微體系岸的原沸則抽金融感風險蠶預警輝的主每要內崇容笨我國傭金融純風險棋預警宅系統(tǒng)通的建她立與制完善敏隊金遭融創(chuàng)瓦新與睛金融揉監(jiān)管捧教學頁要求生：本軟章要吃求了陣解金徑融業(yè)毒如何杰在創(chuàng)揮新中微發(fā)展錢，金漏融創(chuàng)軋新與寬金融圍監(jiān)管逼的辨椒證關沃系。緒課時眉安排螺：2起-3初學時也根金檢融業(yè)世在創(chuàng)昏新中泰發(fā)展朵一、亞金融逢創(chuàng)新笑的原緩因所二、雄金融辟創(chuàng)新誤的種豎類和魄內容奇金融魂創(chuàng)新芹、發(fā)紋展與嬸安全勵煌棍金融孤創(chuàng)新盞與金末融監(jiān)貌管描金融支創(chuàng)新杜與金層融監(jiān)同管的綠關系緊金融睛管制馬失靈縣與策小略安肚排嗓金融拋監(jiān)管木成本帳、管鑄制邊銜界墳第四碧章勢能稍金暮融監(jiān)遙管體芳制覺氣教學通要求舉：本樸章要脂求了垮解金粘融監(jiān)達管要椒素、席監(jiān)管礙體制拴發(fā)展梳變遷睛、西糖方國零家及質我國槽金融杏監(jiān)管價體制朽的現(xiàn)與狀和威改革轉課時談安排縣：2神-3轉課時徒教學柜要點嫂：圣虧短金要融監(jiān)矛管當嫁局狂金融旗監(jiān)管奮當局益與監(jiān)疼管對勤象討金融套監(jiān)管陪當局奏與中閥央銀朱行落熟棕堵金融辜監(jiān)管梢體制豆的發(fā)術展變葡遷辛金融贏監(jiān)管筆體制法集中坡監(jiān)管確體制困羞分業(yè)豐監(jiān)管友體制椒二、澡喝金融錘監(jiān)管井體制植的變蠻遷振金融民監(jiān)管猾體制籌的有炕效性唉分析元第三朝節(jié)柜各拒主要股國家佛金融古監(jiān)管呈體系業(yè)介紹美國英國日本訓第四廊節(jié)群爹中國慕金融責監(jiān)管圖體制燭的形時成與杯發(fā)展岡演變躁中國銀金融貫業(yè)經宇營體彈制模拘式的款發(fā)展妥演變纖中國詢金融律監(jiān)管暴體制甲的發(fā)命展演東變般中國翼金融換監(jiān)管蓬體制徑的進槽一步廈改革散第五著章背筍金剛融機疲構內掠部控深制制賭度伏教學父要求足：本僻章要首求了份解金勞融機旋構內徑部控題制的涼含義睜、枕目標儉、基醋本原東則，紡國際遭比較紋及在遲我國才的現(xiàn)仙實情辨況。既課時丙安排熱：2箱-3部課時矛冊教學間要點賴金融主機構峰內部肢控制煉制度雹內部腿控制式的含皇義北內部嫌控制陳的目疾標溜建立妖內控輝機制華的基弊本原涉則裹巴塞竭爾核炮心監(jiān)欲管原寨則的故內控顆規(guī)定卷金融諒機構類內部堅控制事與外非部監(jiān)悟管的毀關系尼國際麗金融彎業(yè)內塌部控內制制拔度的鵝比較號國外成金融嫩機構拉內控悟制度岔分析烤美國搭分業(yè)棵監(jiān)管蛙下的假內控砍制度遮德國后全能軋銀行宵制下逗的內部控制岸度恩遍陪我國勵金融葛機構廢內部總控制憲的分咸析與透評價忘我國關金融程機構諸內部雄控制滴發(fā)展耳現(xiàn)狀勇我國屋金融精機構錄內部緩控制喇存在索的問閘題框我國據金融稻機構燙內部坊控制婚制度雞的改蛾革與映完善濾第六血章管權臉其他燭監(jiān)管健防線覆教學美要求諷：本史章要稈求了鑰解行伯業(yè)自妨律、柳市場晝約束避機制默、存屬款保陶險制絲度等健相關油內容慕課時鮮安排源：2蠅-3燕課時趣教學俯要點棟第一份節(jié)幣形吧行業(yè)似自律隸行業(yè)哄自律年組織圈行業(yè)跳自律堡組織蛛的一赴般功煎能盼第二府節(jié)蔑尾市彈場約韻束機促制庸市場掃約束始機制促的含拔義秒市場額約束徹與官下方監(jiān)伍管察市場超約束殊發(fā)揮勝作用危的條虧件年存款虧保險肥制度哄存款巧保險廈制度弦存款何保險圣制度啄的功飾能與站問題遮西方菠主要既國家瞇的存秘款保旬險制丈度管我國乒建立點存款蹲保險假制度牛的必秧要性蛇分析震我國猛存款絲保險物制度羞的模跌式設聰計河金融鉛監(jiān)管維的外即部支刮持賽教學嫩要點青：金賠融監(jiān)勻管的菠外部至支持婆是一書個包殊含法菊律、神會計纏、統(tǒng)揀計、伏企業(yè)應與社肯會信披用等孔諸多家內容答的復射雜系識統(tǒng)。蛾本章喇要求伶了解蓮金融源監(jiān)管俱外部房支持水的各攤項內屬容。候課時恐安排肆：3禾-4沃課時用教學閃要求侵金融術監(jiān)管臣的法數律支愈持航金融劇基礎查法律院支持夫系統(tǒng)靈金融順監(jiān)管完法律啊法規(guī)馬的內飛容簡我國隱的金睡融監(jiān)具管法趙律法自規(guī)懼第二弄節(jié)埋逆金捷融監(jiān)旺管的絞審慎蹦會計運支持宗審慎廣會計姓制度刊的主莊要內猛容井審慎掉會計尋制度什與金白融監(jiān)健管據我國殖金融殖審慎遞會計杰制度初的改惠革與承發(fā)展吸第三膽節(jié)死培寸金融析監(jiān)管克的統(tǒng)徹計支匠持遍金融泛監(jiān)管跨統(tǒng)計耐的基籌本數木據構畫架棚MP賴Is東與有繡關核環(huán)算方肯法和憲監(jiān)管鍵標準炭的關禁系及覺展望筆對我瘡國金森融監(jiān)望管統(tǒng)比計體己系構坐建的壽思考邊第八床章招對孟銀行脖業(yè)的撐監(jiān)管耐乓教學玻要求筑：本意章要釋求了作解對撒商業(yè)蘭銀行汽監(jiān)管驅的重在要性連，掌饅握對溪商業(yè)軌銀行伯金融除監(jiān)管櫻的具棵體內嚇容，障熟悉附對商硬業(yè)銀景行日蕩常經促營進退行監(jiān)賀管的喊方法兆與手盛段。翠驅課時況安排胖：3稱—油4課姐時唉扮教學篩要點躍：豆陜第一沙節(jié)殃對享商業(yè)急銀行道設立偵與開跳業(yè)的駐監(jiān)管縣難一、沉審批犧商業(yè)梢銀行錘考慮狗的基鵝本因盟素轟未資本慕金陜高殼級管讀理人糞員素激質僅銀松行業(yè)依競爭敏狀況張和社吃會經齒濟需戴要柔回二、妻商業(yè)信銀行紗設立始與開捏業(yè)的芽程序填副三、檔商業(yè)拿銀行護經營慮范圍娃的規(guī)私定館沖第二南節(jié)浸對都商業(yè)汪銀行腿日常極經營利的監(jiān)屯管撐挪一、掃制定緒審慎標監(jiān)管炭政策齒伙審慎介監(jiān)管定政策好的基癥本內尺容垂完蓬善我氣國的戰(zhàn)審慎尤監(jiān)管坡政策意袋二、在現(xiàn)場盲稽核宜與檢發(fā)查敬嶼現(xiàn)場在稽核嘴與檢暮查的涉目的盞、程危序及域主要爺內容軍雀三、穴非現(xiàn)在場稽劈核與梢檢查禁竭非現(xiàn)勸場稽通核檢香查的炸目的雹、步菜驟和斃內容階朗非四現(xiàn)場悅檢查發(fā)報告監(jiān)制度意扯第三況節(jié)遮市仍場退抵出的叫監(jiān)管求一、簽對問鞏題銀傅行的威處理舌前處理膠問題哄銀行判的一傍般措拋施北我丑國對截問題墊銀行敘的處期理縫救二、咽糾正叫性監(jiān)薪管靈救助隸性監(jiān)執(zhí)管散市場走退出術如證券僚業(yè)的侍監(jiān)管喝教學對要求窗：本曬章要經求了借解證屈券機汗構監(jiān)御管、憂證券駕市場戲監(jiān)管濟、上譯市公灰司監(jiān)粗管的鑰相關蠻內容朽課時妨安排泄：4澤-6編課時菠教學琴要點陷：跡第一而節(jié)魔菠偽根概輔述捷證券思監(jiān)管速的歷杠史演銅進犯證券駕業(yè)監(jiān)漆管的霜目標刪證券補業(yè)監(jiān)近管的捷原則嚴證券聾業(yè)監(jiān)螺管體敘系撲我國呼證券姿業(yè)監(jiān)掌管體餅系的音形成贈與發(fā)處展烏第二舒節(jié)柴徹透證滑券機罷構監(jiān)使管誓中國答證監(jiān)紹會對帖證券凡經營買機構謹的監(jiān)殿管湯證券怎交易往所對槐會員徐公司驅的監(jiān)壁管無證券轎業(yè)協(xié)竭會的鼠自律銀監(jiān)管綱證券澤公司蒼的內唯部控酷制與才風險租管理篩證券半市場金監(jiān)管縣內幕挺交易叼的監(jiān)焰管基對證棍券欺晃詐的垂監(jiān)管缺對市任場操諸縱的碑監(jiān)管倆上市煎公司罰的監(jiān)澆管鑼信息據披露扣公司房治理霞我國粱上市持公司跌監(jiān)管士問題茂與對脫策蔬保險植業(yè)的香監(jiān)管德教學姐要求盒：本館章要策求了終解保削險業(yè)寸的概楚況，鮮及對去保險階市場膜的監(jiān)根管、鞏保險夸人的詢監(jiān)管恰、保趴險市兆場其毯他要駝素的掃監(jiān)管閱課時史安排皇：5叨-6澡課時面教學黑要點遺第一脖節(jié)舉模障保險宋市場秘概述北保險明市場億的概幟念蛋構成除要素分類特征院第二細節(jié)奏歉丙保住險市炮場監(jiān)論管概糞述卻必要勻性分球析目標方式點監(jiān)管梳機構悄茂期標保贈險人號的監(jiān)痛管癥機構薄監(jiān)管網業(yè)務宏監(jiān)管夸財務魚監(jiān)管屈償付禮能力紅監(jiān)管裂保險存市場誼其他雜要素浮的監(jiān)柄管刮對保略險中丸介人否的監(jiān)盈管黃對外搬國保秤險公予司的瓦監(jiān)管少保險辛人協(xié)薪會及兵同業(yè)謝工會域第十永一章否姥勤對其鳥他金坊融機遲構的溜監(jiān)管若教學朽要求揀：本豆章要系求了起解中蔬央銀尚行對姻其他昏金融饞機構材監(jiān)管遣的必神要性磚，熟春悉各五類金撇融機艙構的稼特點扒，掌拴握中竟央銀叛行對手各類杯金融五機構火進行廟監(jiān)管殼的內權容和勢方法杠。蜓欄課時周安排敲：4累-5死課時嫁腐教學蜻要點焦：席幅第一逆節(jié)播啞作對李信托相業(yè)的訴監(jiān)管謎仇一、課金融著信托修業(yè)的霸特征蠟及其匠發(fā)展兼召二、鈴對金弄融信喉托業(yè)孔的監(jiān)藥管匯君第二瞎節(jié)象饞鏡準對租磨賃業(yè)模的監(jiān)脾管延黃金融扛租賃冊的含斥義及本特征咽金融將租賃距業(yè)的抬發(fā)展句狀況壇對租夾賃業(yè)戴的監(jiān)導管濁對財誠務公偏司的農監(jiān)管西財務槐公司帖簡介龍對財廁務公職司的墾監(jiān)管粉第四妹節(jié)雪糊沾對艇合作饞金融騰機構遵的監(jiān)怠管幫芝一、菌合作用金融貓的發(fā)固展及性其特嗽征趕慕二、逼對合眼作金掏融的爭監(jiān)管遭宿第十爐二章帝全對金他融市購場的證監(jiān)管壘牌教學呈要求群：本洗章要照求理仆解監(jiān)前管金谷融市贊場的充重要摸性，惕掌握滿監(jiān)管陜金融繪市場攤的一見般原在則：下熟悉式對貨竿幣市剛場、祖資本棵市場型和外衛(wèi)匯市確場監(jiān)悅管的著主要箏內容鳴和具恢體規(guī)針則。今背課時士安排庫：3和—懲4課伐時跳裳教學男要點伍：權諸第一臣節(jié)鎮(zhèn)金呢融市爭場監(jiān)玉管概綠論堅俊一、吊金融坡市場謝貞市場婆參與厭者肅市愉場調交控者掠并二、墨監(jiān)管俱金融茅市場陳的重蜂要性譽夠中央拜銀行凈對金堅融市炊場的蔑監(jiān)管理是實虎施貨級幣政找策的寨需要裹，是追實現(xiàn)粘監(jiān)管訴整個他金融搬業(yè)的隨需要維衛(wèi)三、命金融柜市場荷監(jiān)管垮的一安般原而則浸沾全面巨性原驚則智效使率性陣原則慶攻公開拴、公參平、熄公正幣原則廁卻第二功節(jié)朝對赤貨幣航市場還的監(jiān)謀管于勿一、忌對商腰業(yè)票謙據市殿場的癥監(jiān)管俘泉二、夸對同緒業(yè)拆椅借市下場的躲監(jiān)管優(yōu)盤三、慕對國屠債市飯場的拔監(jiān)管埋徑第三浪節(jié)者柱益對外細匯市巨場的悠監(jiān)管沫一、裙外匯輩市場環(huán)與中怒央銀幟行的策關系橡掀二、圣中國蹲人民洗銀行斗對銀艦行結樸售匯摔市場院的監(jiān)桃管巨巡三、臨中國盆人民班銀行閱對銀標行間裕外匯更市場酬的監(jiān)窩管待第四候節(jié)對冤金融料衍生捕品市膚場的體監(jiān)管抖第十麥三章陰融哪責敲金鴨融監(jiān)她管協(xié)摧調彎教學賞要求?。罕緯冋乱笄罅耸两庖挥鄧洞鲊鷥热绲慕鹪诒O(jiān)陰管協(xié)侄調理判論、滲不同嘉金融嫁監(jiān)管燕體制第下的餅監(jiān)管筒協(xié)調癥、金碼融監(jiān)消管與煤金融鏡穩(wěn)定乎等內版容畜課時低安