保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案

保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案引導語：洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構(gòu)的信譽，而且對我國正常的經(jīng)濟秩序和社會穩(wěn)定，具有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。一、選擇題(每題5分，共60分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分)1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：(ACD)A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》B、《人民幣銀行結(jié)算帳戶管理辦法》C、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》2、中國人民銀行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》將洗錢規(guī)定為：將(ABCD)或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪3、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易?(ABC)A、法人、其他組織和個體工商戶(統(tǒng)稱單位)之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付;B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付;C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn);D、個人儲蓄賬戶5萬元以上的現(xiàn)金支取。4、根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易?(ABCDEF)A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出;B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符;C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付;D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符;E、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符;F、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付。5、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?(ABDE)A、某儲戶在同一天內(nèi)繳存美元現(xiàn)金兩次，各8000元和7000元;B、某企業(yè)一次結(jié)匯現(xiàn)金2萬美元;C、某企業(yè)當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達20萬美元;D、某個人當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達11萬美元;E、某企業(yè)當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達60萬美元;F、某個人當天進行非現(xiàn)金資金收付交易累計達5萬美元。6、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易?(ABCD)A、居發(fā)個人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉(zhuǎn)或撮現(xiàn)金的;B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現(xiàn)金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金的;C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內(nèi)非同名賬戶劃轉(zhuǎn)款項的;D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結(jié)算的出口收匯的;E、境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。7、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)應當注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易?(ABCDE)A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現(xiàn)金存款額基本吻合;13、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時，客戶應向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。(×)14辦理個人匯款業(yè)務，網(wǎng)點應要求客戶出示其本人有效身份證件，并核對登記。(√)15、人民幣大額交易報告采取自下而上逐級報告的方式，由網(wǎng)點反洗錢崗位責任人按月將大額交易報告表上報一級支行，由一級支行匯總后報上