基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺?？糀卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考前沖刺?？糀卷附答案

單選題（共50題）1、在半年度報(bào)告和年度報(bào)告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取以下（）信息披露措施。A.在半年度報(bào)告和年度報(bào)告中披露偏離度信息B.與托管人協(xié)商會計(jì)處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下C.編制并發(fā)布臨時報(bào)告D.請監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)【答案】A2、基金托管人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。A.10B.15C.30D.45【答案】C3、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的說法中，錯誤的是（）。A.是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.是接受中國證券監(jiān)督管理委員會和民政部業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督管理的社會團(tuán)體法人C.是全國性、行業(yè)性、營利性社會組織D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會員組成的會員大會【答案】C4、下列報(bào)告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報(bào)告B.基金公開說明書C.基金資產(chǎn)凈值公告D.基金中期報(bào)告【答案】A5、證券交易所在開市后每（）發(fā)布一次ETF的基金份額參考凈值（IOPV）。A.15秒B.30秒C.60秒D.以上都不是【答案】A6、（2020年真題）具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進(jìn)行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C7、（2017年真題）關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，下列表述正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A8、基金管理人員應(yīng)當(dāng)收到投資者申購，贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該項(xiàng)申購，贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.3B.2C.4D.1【答案】A9、基金業(yè)協(xié)會是（）A.社會團(tuán)體法人B.自律管理法人C.企業(yè)法人D.自然人法人【答案】A10、(2017年)基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件要求其基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試，聯(lián)網(wǎng)測試的對象是基金管理人和（）。A.基金托管人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.中國證券登記結(jié)算公司【答案】D11、金融資產(chǎn)的分類中，以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主的金融資產(chǎn)被稱為()。A.收益類金融資產(chǎn)B.權(quán)益類金融資產(chǎn)C.股權(quán)類金融資產(chǎn)D.債券類金融資產(chǎn)【答案】D12、下列不屬于普通投資者主動要求購買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的基金產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金銷售要遵循的程序的是（）。A.基金募集機(jī)構(gòu)對普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者，也沒有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定B.普通投資者主動向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請，明確表示要求購買具體的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或服務(wù)，簽訂風(fēng)險(xiǎn)揭示書C.基金募集機(jī)構(gòu)履行特別警示義務(wù)后，普通投資者仍堅(jiān)持購買該產(chǎn)品或者服務(wù)的，基金募集機(jī)構(gòu)可以向其銷售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)D.普通投資者對該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力，并明確做出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意思表示【答案】B13、（2017年真題）托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書的重大事項(xiàng)包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，有利于發(fā)揮資金的（）。A.規(guī)模優(yōu)勢B.信息優(yōu)勢C.人才優(yōu)勢D.管理優(yōu)勢【答案】A15、基金管理人的內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險(xiǎn)管理要素的基礎(chǔ)，為其他要素提供規(guī)則和結(jié)構(gòu)，其中特別重要的是（）的風(fēng)險(xiǎn)偏好。A.投資者B.經(jīng)理層C.銷售人員D.托管機(jī)構(gòu)【答案】B16、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.1.25B.10198.75C.51.25D.10000【答案】B17、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。A.申購B.認(rèn)購C.贖回D.轉(zhuǎn)換【答案】C18、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動。A.基金客戶服務(wù)B.基金銷售服務(wù)C.基金理財(cái)服務(wù)D.基金售后服務(wù)【答案】A19、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)，對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金，以下關(guān)于其贖回費(fèi)用說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于15%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不{氏于1%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)【答案】A20、（2017年真題）關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益【答案】A21、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益B.隨機(jī)變動C.保持不變D.隨基金收益率變化而變動【答案】C22、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B23、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%【答案】A24、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是（）。A.基金監(jiān)管宗旨的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大B.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時應(yīng)當(dāng)對基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營1理直接進(jìn)行干預(yù)C.基金監(jiān)管應(yīng)遵循公平、公信、公正的三原則D.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域【答案】D25、(2017年)關(guān)于基金公司合規(guī)管理工作的理念，下列描述正確的是（）。A.股東利益至上B.風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先C.管理規(guī)模至上D.業(yè)務(wù)發(fā)展為重【答案】B26、下列（）不屬于中國證監(jiān)會有權(quán)采取的監(jiān)管措施。A.檢查B.調(diào)查取證C.限制交易D.刑事處罰【答案】D27、(2017年)下列關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯誤的是（）。A.LOF需要披露上市交易公告書B.封閉式基金需要披露上市交易公告書C.ETF需要披露上市交易公告書D.場外貨幣基金需要披露上市交易公告書【答案】D28、基金管理人的職責(zé)不包括（）。A.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)B.基金資金清算C.基金資產(chǎn)的管理D.基金份額的銷售與注冊登記【答案】B29、（）是開展基金一切活動的中心。A.基金憑證B.基金管理人C.基金托管人D.基金客戶【答案】D30、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣。A.1B.5C.2D.10【答案】C31、(2016年)套利機(jī)制的存在使ETf（）。A.出現(xiàn)類似封閉式基金二級市場大幅折價交易的現(xiàn)象B.出現(xiàn)類似股票大幅溢價交易的現(xiàn)象C.克服了開放式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)D.克服了封閉式基金不能進(jìn)行盤中交易的弱點(diǎn)【答案】C32、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.召開基金份額持有人大會C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.基金資金清算【答案】D33、(2017年)某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務(wù)為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔(dān)任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。?A.對于擔(dān)心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風(fēng)險(xiǎn)C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達(dá)到100萬元的起始認(rèn)購金額D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認(rèn)購協(xié)議【答案】D34、風(fēng)險(xiǎn)投資基金又被稱為（）。A.封閉式基金B(yǎng).開放式基金C.創(chuàng)業(yè)基金D.對沖基金【答案】C35、封閉式基金份額申請上市交易，應(yīng)符合的條件中不包括（）。A.基金合同期限為3年以上B.基金募集金額不低于2億人民幣C.基金份額持有人不少于1000人D.基金份額上市交易規(guī)定的其他條件【答案】A36、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1年B.3個月C.6個月D.1個月【答案】B37、說法正確的是（）。A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作和資產(chǎn)保管B.基金管理人與基金托管人的相互制約、相互監(jiān)督，對投資者的利益提供了重要的保障C.基金管理人與基金托管人的協(xié)同合作，對投資者的利益提供了重要保障D.基金托管人負(fù)責(zé)資產(chǎn)的保管，并積極配合基金管理人的投資運(yùn)作【答案】B38、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及有關(guān)文件。A.3B.2C.5D.1【答案】A39、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有（）。Ⅰ.來源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公開”的信息Ⅳ.道聽途說的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A40、董事會履行的合規(guī)管理職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A41、（）是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。A.內(nèi)部監(jiān)控制度B.內(nèi)部管理機(jī)制C.內(nèi)部控制機(jī)制D.內(nèi)部檢查制度【答案】C42、目前，我國對投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A.發(fā)行債券的企業(yè)B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金管理人D.發(fā)起人【答案】A43、在ETF的招募說明書中，需明確投資者認(rèn)購、申購、贖回基金份額涉及的()A.證券價格B.資金金額C.現(xiàn)金替代比例D.對價種類【答案】D44、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（）。A.國內(nèi)股票型基金B(yǎng).國外股票型基金C.區(qū)域股票型基金D.全球股票型基金【答案】C45、某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務(wù)規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關(guān)于該基金管理公司的做法，下列說法正確的是（）。A.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設(shè)置的獨(dú)立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯誤，違反了崗位設(shè)置的不相容職責(zé)分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的授權(quán)清晰原則【答案】C46、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括()。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D47、(2017年)某股份制商業(yè)銀行，在一個小縣城新開設(shè)了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，為了吸引更多客戶前來選購基金產(chǎn)品，開展了以下宣傳推廣活動，其中符合基金銷售費(fèi)用規(guī)范的是（）。A.客戶現(xiàn)場購買，發(fā)放現(xiàn)金紅包B.當(dāng)日購買基金，手續(xù)費(fèi)先收再返C.買基金，送保險(xiǎn)D.網(wǎng)銀申購基金，手續(xù)費(fèi)8折優(yōu)惠【答案】D48、關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是（）。A.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B.證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理C.證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管D.投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益【答