基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)題庫(kù)B卷帶答案

單選題（共50題）1、關(guān)于期貨市場(chǎng)的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.期貨交易所形成的未來(lái)價(jià)格信號(hào)能反映多種生產(chǎn)要素在未來(lái)一定時(shí)期的變化趨勢(shì)B.提供分散、轉(zhuǎn)移價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)的工具有助于穩(wěn)定國(guó)民經(jīng)濟(jì)C.期貨交易需要對(duì)大量信息進(jìn)行加工，故期貨交易形成的未來(lái)價(jià)格信號(hào)具有滯后性D.農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)有助于減緩農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的不利影響【答案】C2、關(guān)于場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng),以下描述不正確的是（）A.場(chǎng)內(nèi)證券交易市場(chǎng)是指在證券交易所內(nèi)按照一定的時(shí)間、一定的規(guī)則集中買(mǎi)賣發(fā)行證券而形成的市場(chǎng)B.為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)證券交易所需提取證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金C.我國(guó)的會(huì)員制證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人D.我國(guó)的會(huì)員制證券交易所設(shè)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)和專門(mén)委員會(huì)【答案】B3、下列表述中，不是反映貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)是（）。A.組合平均剩余期限B.融資比例C.浮動(dòng)利率債券投資情況D.日每萬(wàn)份基金凈收益【答案】D4、不屬于基金收益中其他收入的項(xiàng)目是（）。A.贖回費(fèi)余額B.基金獲得的賠償款C.存款利息收入D.新股手續(xù)費(fèi)返還【答案】C5、（）是以指數(shù)成分股為投資對(duì)象的基金，通過(guò)構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合，使組合與指數(shù)有著相同的變化趨勢(shì)，以達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)并取得收益的目的。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.指數(shù)基金【答案】D6、目前我國(guó)定期發(fā)布各類債券收益率曲線的機(jī)構(gòu)包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D7、()是市場(chǎng)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率最合適的替代，為其他債券和金融資產(chǎn)以及投資項(xiàng)目提供定價(jià)的基準(zhǔn)A.國(guó)債價(jià)格指數(shù)B.到期收益率C.經(jīng)濟(jì)周期曲線D.國(guó)債收益率曲線【答案】D8、顯性成本包括()A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B9、下列關(guān)于我國(guó)QDII基金產(chǎn)品特點(diǎn)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.QDII基金的投資范圍較為廣泛B.QDII基金的投資組合較為豐富C.在投資管理過(guò)程中，體現(xiàn)出專業(yè)性強(qiáng)、投資更為積極主動(dòng)的特點(diǎn)D.QDII基金產(chǎn)品的門(mén)檻較高【答案】D10、我國(guó)債券市場(chǎng)的場(chǎng)內(nèi)交易場(chǎng)所主要是指（）。A.銀行間市場(chǎng)B.上海證券交易所、深圳證券交易所C.銀行柜臺(tái)市場(chǎng)D.證券公司【答案】B11、若沒(méi)有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)______流動(dòng)性要求，以______預(yù)期收益。（）A.降低；降低B.提高；提高C.提高；降低D.降低；提高【答案】D12、和財(cái)險(xiǎn)公司相比，壽險(xiǎn)公司通過(guò)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)吸納的保費(fèi)具有（）的投資期限，通常可以投資于風(fēng)險(xiǎn)較（）的資產(chǎn)。A.較短，低B.較短，高C.較長(zhǎng)，高D.較長(zhǎng)，低【答案】C13、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券的分類不包括（）。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.附息債券【答案】D14、詹森α與特雷諾指標(biāo)—樣，假定投資組合充分分散化，即投資組合的風(fēng)險(xiǎn)僅為（），用β系數(shù)衡量。A.全部風(fēng)險(xiǎn)B.不可控制風(fēng)險(xiǎn)C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)D.股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C15、下列關(guān)于分散化投資的原理，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資組合中多個(gè)資產(chǎn)同時(shí)發(fā)生虧損的概率要遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于單個(gè)資產(chǎn)虧損的概率B.有效地分散化投資所構(gòu)建的投資組合中各資產(chǎn)的相關(guān)性一般較弱，能降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.整個(gè)投資組合收益的波動(dòng)性低于投資組合各資產(chǎn)收益的平均波動(dòng)性D.在分散化投資組合中，當(dāng)某資產(chǎn)發(fā)生虧損時(shí)，可能有其他資產(chǎn)產(chǎn)生了收益【答案】B16、（）是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。A.實(shí)時(shí)處理B.批量處理C.當(dāng)面處理D.集中處理【答案】A17、關(guān)于債券型基金組合構(gòu)建，以下表述正確的是（）。A.債券型基金債券類資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)總值的80%B.債券型基金招募說(shuō)明書(shū)中對(duì)投資理念、投資策略、投資范圍不做規(guī)定C.債券型基金只能投資國(guó)債、金融債、公司債、企業(yè)債D.債券投資組合構(gòu)建不需要考慮期限結(jié)構(gòu)、組合久期【答案】A18、李先生2017年5月8日買(mǎi)入A股票100股，價(jià)格8元，10月13日發(fā)放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日該股股價(jià)依然是8元，截止2017年底李先生持有該股票的收益率是（）A.A10%B.B11.25%C.C1.25%D.0【答案】A19、通常而言，收益率曲線的正常形態(tài)是()。A.上升收益曲線B.水平收益曲線C.上升收益曲線，下降收益曲線和水平收益曲線D.下降收益曲線【答案】A20、房地產(chǎn)投資信托基金的特點(diǎn)不包括()。A.流動(dòng)性強(qiáng)B.抵補(bǔ)通貨膨脹效應(yīng)C.風(fēng)險(xiǎn)較低D.信息不對(duì)稱程度較高【答案】D21、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，以下表述正確的是（）。A.當(dāng)物價(jià)不斷下降時(shí)，名義利率比實(shí)際利率高B.名義利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率C.名義利率是包含通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率，實(shí)際利率是扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率D.當(dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【答案】C22、可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)成股票之后，持有者（）A.可以享有股票的分紅派息B.不享有任何權(quán)利C.可以享有債券的利息D.可以同時(shí)享有債券的利息和股票的分紅派息【答案】A23、公司的資本結(jié)構(gòu)是指（）。A.公司資本投入與勞動(dòng)投入之比B.公司債權(quán)資本與權(quán)益資本的比例C.公司資產(chǎn)的組成D.公司是資本密集型還是勞動(dòng)密集型【答案】B24、資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定條件中，()意味著每個(gè)投資者都是價(jià)格接受者。A.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對(duì)投資組合做動(dòng)態(tài)的調(diào)整B.投資者的投資范圍僅限于公開(kāi)市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)C.不存在交易費(fèi)用及稅金D.市場(chǎng)上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對(duì)于所有投資者的財(cái)富總量而言是微不足道的【答案】D25、下列關(guān)于私募股權(quán)投資的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.買(mǎi)殼上市或借殼上市是資本運(yùn)作的一種方式，屬于間接上市方法B.信托制是指私募股權(quán)投資基金以股份公司或有限責(zé)任公司形式設(shè)立C.私募股權(quán)投資基金通常分為有限合伙制、公司制和信托制三種組織結(jié)構(gòu)D.杠桿收購(gòu)是指籌資過(guò)程當(dāng)中所包含的債權(quán)融資比例較高的收購(gòu)形式【答案】B26、以下投資策略中，不屬于量化策略的是()。A.多因子策略B.量化紅利策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.量化阿爾法策略【答案】C27、下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)的表述錯(cuò)誤的是（）。A.即使融資交易結(jié)束時(shí)，該公司的股票價(jià)格沒(méi)有發(fā)生變化，投資者還是需要支付融資的貸款利息B.賣空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出，當(dāng)證券價(jià)格下降時(shí)再以當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)人證券歸還證券公司，自己則得到投資收益C.融資融券業(yè)務(wù)會(huì)放大投資收益率或損失率，像杠桿一樣增加了投資結(jié)果的波動(dòng)幅度D.融券交易沒(méi)有平倉(cāng)之前，投資者融券賣出所得資金除買(mǎi)券還券外，還可以用作其他用途【答案】D28、下列有關(guān)債權(quán)資本的表述，不正確的是（）。A.債權(quán)資本是通過(guò)借債方式籌集的資本B.由于公司拖欠利息或破產(chǎn)的可能性高于政府，所以公司貸款利率一般情況下會(huì)高于國(guó)債的利息C.經(jīng)營(yíng)狀況穩(wěn)健的公司支付較高的利息，而風(fēng)險(xiǎn)較高的公司則需要支付較低的利息D.一個(gè)擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為無(wú)杠桿公司，因?yàn)樗鼪](méi)有債權(quán)資本【答案】C29、依據(jù)有效市場(chǎng)假設(shè)理論，證券市場(chǎng)分類不包括（）。A.半強(qiáng)式有效市場(chǎng)B.強(qiáng)式有效市場(chǎng)C.半弱式有效市場(chǎng)D.弱式有效市場(chǎng)【答案】C30、另類投資通常不包括（）。A.私募股權(quán)B.房產(chǎn)商鋪C.礦業(yè)與能源D.現(xiàn)金投資【答案】D31、關(guān)于債券當(dāng)期收益收益率和到期收益率的關(guān)系，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()A.當(dāng)期收益率總是與到期收益率反向變動(dòng)B.債券市場(chǎng)價(jià)格越偏離債券面值，期限越短，則當(dāng)期收益率越偏離到期收益率C.當(dāng)期收益率未考慮投資債券的資本損益，到期收益率則考慮了投資債券資本損益D.債券市場(chǎng)價(jià)格越接近債券面值，期限越長(zhǎng)，則其當(dāng)期收益率越接近到期收益率【答案】A32、李先生擬在5年后用200000元購(gòu)買(mǎi)一輛車，銀行年復(fù)利率為12％，李先生現(xiàn)在應(yīng)存入銀行（）元。A.120000B.134320C.150000D.113485【答案】D33、關(guān)于資產(chǎn)支持證券ABS的資產(chǎn)池中債務(wù)構(gòu)成種類，不包括（）。A.學(xué)生貸款B.住房抵押貸款C.汽車消費(fèi)貸款D.信用卡應(yīng)收款【答案】B34、下列關(guān)于期權(quán)價(jià)格和其影響因素之間的關(guān)系，表述不正確的是（）。A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格越高，看跌期權(quán)價(jià)格越低B.期權(quán)的有效期越長(zhǎng)，看漲期權(quán)的價(jià)格越高C.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率升高時(shí)，看跌期權(quán)的價(jià)值隨之降低D.合約標(biāo)的資產(chǎn)的分紅與看漲期權(quán)的價(jià)格呈正相關(guān)【答案】D35、關(guān)于基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.大盤(pán)風(fēng)格股票基金和小盤(pán)風(fēng)格股票基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性B.黃金主題基金和軍工主題基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性C.場(chǎng)外貨幣基金和場(chǎng)內(nèi)貨幣基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性D.偏股型混合基金和偏債型混合基金，基金業(yè)績(jī)不具備可比性【答案】C36、按執(zhí)行價(jià)格和標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格關(guān)系分類，期權(quán)可分為（）。A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)B.歐式期權(quán)和美式期權(quán)C.期貨期權(quán)和利率期權(quán)D.實(shí)值期權(quán)、虛值期權(quán)和平價(jià)期權(quán)【答案】D37、期貨的平倉(cāng)方式不包括（）。A.對(duì)沖B.實(shí)物交割C.現(xiàn)金結(jié)算D.同城結(jié)算【答案】D38、假設(shè)基金凈值增長(zhǎng)率服從正態(tài)分布，則可以期望在（）概率下，凈值增長(zhǎng)率會(huì)落入平均值正負(fù)2個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差的范圍內(nèi)。A.99%B.88%C.95%D.67%【答案】C39、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)敏感性指標(biāo)的是（）A.凸性B.MACDC.久期D.β系數(shù)【答案】B40、QDII基金凈值計(jì)算及披露的規(guī)定不包括()。A.開(kāi)放式基金凈值及申購(gòu)贖回價(jià)格的具體計(jì)算方法應(yīng)當(dāng)在基金、集合計(jì)劃合同和招募說(shuō)明書(shū)中載明，并明確小數(shù)點(diǎn)后的位數(shù)B.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每月計(jì)算并披露一次C.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露D.基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日后2個(gè)工作日內(nèi)披露【答案】B41、下列不屬于短期政府債券的特點(diǎn)的是()。A.利息免稅B.流動(dòng)性強(qiáng)C.收益率較高D.違約風(fēng)險(xiǎn)小【答案】C42、()僅以出資份額為限對(duì)投資項(xiàng)目承擔(dān)有限責(zé)任，并不直接參與管理和經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A43、下列不屬于權(quán)證按照標(biāo)的資產(chǎn)分類的是（）。A.認(rèn)股權(quán)證B.股權(quán)類權(quán)證C.債券類權(quán)證D.其他權(quán)證【答案】A44、目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債權(quán)的利息收入，由（）在向基金派發(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A.上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)B.基金管理公司C.中央結(jié)算公司D.基金托管銀行【答案】A45、目前，我國(guó)法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)（）天。A.90B.150C.180D.360【答案】C46、當(dāng)前，在內(nèi)地與香港資本市場(chǎng)雙向開(kāi)放過(guò)程中，相關(guān)制度安排的先后順序是（）。A.滬港通、基金互認(rèn)、深港通、債券通B.基金互認(rèn)、深港通、滬港通、債券通C.深港通、滬港通、債券通、基金互認(rèn)D.基金互認(rèn)、滬港通、深港通、債券通【答案】A47、關(guān)于被動(dòng)投資指數(shù)復(fù)制和調(diào)整說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.指數(shù)復(fù)制可以采用完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制等方法。B.完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次遞增，跟蹤誤差依次遞增。C.根據(jù)抽樣方法的不同，抽樣復(fù)制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法。D.被動(dòng)投資復(fù)制指數(shù)會(huì)產(chǎn)生復(fù)制成本。【答案】B48、分級(jí)基金需要考慮的風(fēng)險(xiǎn)不包括()。A.匯率風(fēng)