初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理模擬試題整理打印

初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理模擬試題整理打印

單選題（共50題）1、（2020年真題）根據《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》，以下屬于合格投資者的是（）。A.具有1年以上投資經歷，且滿足家庭金融凈資產不低于1000萬元人民幣B.具有2年以上投資經歷，且滿足家庭金融凈資產不低于300萬元人民幣C.具有1年以上投資經歷，且滿足家庭金融凈資產不低于100萬元人民幣D.具有3年以上投資經歷，且滿足家庭金融凈資產不低于100萬元人民幣【答案】B2、（2018年真題）貨幣市場交易與資本市場交易相比較，其特點表現在（）。A.期限短、流動性強、風險性大B.期限長、流動性強、風險性小C.期限短、流動性強、風險性小D.期限短、流動性弱、風險性小【答案】C3、（2019年真題）在個人定期存款業(yè)務中，整存整取的起存金額是（）元。A.100B.50C.500D.1000【答案】B4、金融穩(wěn)定理事會成立后，取得了重大進展不包括（）。A.督促修改國際會計標準B.加強宏觀審慎監(jiān)管C.擴大監(jiān)管范圍D.建立有利于強化公司治理和風險管理的薪酬體系【答案】D5、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》最新修訂于()。A.2003年10月31日B.2004年10月31日C.2005年10月31日D.2006年10月31日【答案】D6、下列關于我國銀行監(jiān)管機構防范金融風險的措施，說法錯誤的是（）。A.嚴格執(zhí)法，深入整治銀行業(yè)市場亂象B.處置一批重大風險點C.彌補監(jiān)管制度短板D.多設立銀行監(jiān)督管理機構【答案】D7、銀行及其分支機構不設立時點性規(guī)模考評指標，不在綜合績效考評指標體系外設定單項或臨時性考評指標，不設定沒有具體目標值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標。這是符合()的原則。A.合理設置效益指標B.誠信經營C.自身實力與考評指標相適應D.審慎經營和與自身能力相適應【答案】D8、（）對董事會和審計委員會負責，制定內部審計程序，評價風險狀況和管理情況，落實年度審計工作計劃，開展后續(xù)審計，監(jiān)督整改情況，對審計項目質量負責，做好檔案管理。A.審計委員會B.內部審計部門C.首席審計官D.內部審計人員【答案】B9、外匯儲蓄賬戶()。A.只能用于外匯存取，不能進行轉賬B.既能用于外幣存取，也能進行轉賬C.只能用于本幣存取，不能進行轉賬D.只能用于外匯轉賬，不能進行存取【答案】A10、根據《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，向符合條件的同一申請人核發(fā)學生信用卡的發(fā)卡銀行不得超過（）（附屬卡除外）。A.四家B.三家C.兩家D.一家【答案】C11、操作風險的“三道防線”不包括()。A.業(yè)務管理條線B.風險合規(guī)條線C.審計監(jiān)督條線D.內部控制條線【答案】D12、關于現場審計的說法錯誤的是()。A.現場審計是內部審計中最傳統(tǒng)和最主要的工作方式B.現場審計主要包括現場走訪、自行查核、專項審計三個方面C.全面審計一般3年為一個周期D.離任審計是對轄內離任董事和高級管理人員在任職期間所承擔的經濟責任進行審查【答案】B13、（2018年真題）根據《貸款風險分類指引》，下列貸款中，應至少歸為次級類的是（）。A.逾期超過一定期限、其應收利息不再計入當期損益B.改變貸款用途C.借新還舊D.同一借款人對本行或其他銀行的部分債務已經不良【答案】A14、（2017年真題）商業(yè)銀行目前考核體系中的核心指標是（）。A.資本充足率B.凈利潤C.存貸款比率D.經濟增加值【答案】D15、（）是法律、行政法規(guī)和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)金融機構提出的核心經營目標。A.審慎經營規(guī)則B.合法經營規(guī)則C.保本微利經營規(guī)則D.獨立經營規(guī)則【答案】A16、下列關于綠色信貸合規(guī)審查的說法中，錯誤的是()。A.銀行業(yè)金融機構應當對擬授信客戶進行嚴格的合規(guī)審查B.銀行業(yè)金融機構應當加強授信盡職調查，必須尋求合格、獨立的第三方和相關主管部門的支持C.銀行業(yè)金融機構應當對不同行業(yè)的客戶特點，制定環(huán)境和社會方面的合規(guī)文件清單和合規(guī)風險審查清單D.銀行業(yè)金融機構應當確?？蛻籼峤坏奈募拖嚓P手續(xù)的合規(guī)性、有效性和完整性【答案】B17、《商業(yè)銀行穩(wěn)健薪酬監(jiān)管指引》要求，商業(yè)銀行的基本薪酬一般不高于其薪酬總額的（）。A.30%B.35%C.40%D.45%【答案】B18、（2018年真題）根據發(fā)行人的不同，債券的分類不包括（）。A.企業(yè)債B.金融債C.股票D.國債【答案】C19、調整平等主體之間的人身關系和財產關系的法律是()。A.《擔保法》B.《物權法》C.《合同法》D.《民法通則》【答案】D20、托收結算方式不可分為（）。A.光票托收B.跟單托收C.直接托收D.間接托收【答案】D21、（2018年真題）在我國，機構投資人認購大額存單起點金額不低于（）萬元。A.500B.600C.800D.1000【答案】D22、福費廷是指包買商從()那里無追索地購買已經承兌的，并通常由進口商所在地銀行擔保的遠期匯票或本票的業(yè)務。A.商業(yè)銀行B.代理商C.出口商D.進口商【答案】C23、下列不屬于擔保貸款的是()。A.保證貸款B.信用貸款C.抵押貸款D.質押貸款【答案】B24、合規(guī)文化的核心是（）。A.法規(guī)意識B.價值取向C.合規(guī)D.法律意識【答案】D25、關于企業(yè)集團財務公司的同業(yè)負債業(yè)務，以下說法錯誤的是（）。A.同業(yè)負債業(yè)務主要包括同業(yè)拆入和賣出回購B.財務公司拆入資金的最長期限為7天C.財務公司拆入資金余額不得超過實收資本的120%D.賣出回購業(yè)務項下的金融資產應當為銀行承兌匯票、債券、央票等在銀行間市場、證券交易所市場交易的具有合理公允價值的較高流動性的金融資產【答案】C26、銀行及其分支機構不設立時點性規(guī)?？荚u指標，不在綜合績效考評指標體系外設定單項或臨時陛考評指標，不設定沒有具體目標值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評指標。A.合理設置效益指標B.誠信經營C.自身實力與考評指標相適應D.審慎經營和與自身能力相適應【答案】D27、財政政策的核心是()。A.財政政策工具B.財政政策目標C.財政政策主體D.財政政策內容【答案】B28、（2018年真題）當前我國普惠金融重點服務對象不包括（）。A.農民B.城市白領C.小微企業(yè)D.貧困人群和殘疾人【答案】B29、下列關于開展同業(yè)業(yè)務的風險監(jiān)管要求，說法不正確的是（）。A.金融機構開展買入返售（賣出回購）和同業(yè)投資業(yè)務，不得接受和提供任何直接或間接、顯性或隱性的第三方金融機構信用擔保，國家另有規(guī)定的除外B.單家商業(yè)銀行對單一金融機構法人的不含結算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風險權重為零的資產后的凈額，不得超過該銀行一級資本的50％C.金融機構辦理同業(yè)借款業(yè)務最長期限不得超過三年，其他同業(yè)融資業(yè)務最長期限不得超過一年，但是業(yè)務到期后可以展期D.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務應遵循協(xié)商自愿、誠信自律和風險自擔原則【答案】C30、商業(yè)銀行的下列做法不正確的是()。A.向關系人發(fā)放信用貸款B.向員工發(fā)放貸款C.向關聯(lián)企業(yè)發(fā)放貸款D.向高管發(fā)放貸款【答案】A31、()是指借款人無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失的貸款。A.正常類貸款B.關注類貸款C.次級類貸款D.可疑類貸款【答案】D32、（2017年真題）風險評估的主要環(huán)節(jié)不包括（）。A.目標設定B.風險識別C.風險處理D.風險應對【答案】C33、（）是指對國民經濟具有全局和長遠影響的有可能在未來成為主導產業(yè)或支柱產業(yè)的新興產業(yè)。A.主導產業(yè)B.戰(zhàn)略產業(yè)C.新興產業(yè)D.衰退產業(yè)【答案】B34、信托公司設立信托計劃的，信托期限應不少于()年。A.1B.2C.3D.4【答案】A35、2014年，（）修訂發(fā)布了新版《商業(yè)銀行內部控制指引》。明確商業(yè)銀行內部控制目標、原則、職責及措施，同時還從內部評價、內部監(jiān)督和監(jiān)管約束等方面引導銀行強化內控管理。A.國務院B.中央銀行C.中國銀監(jiān)會D.中國證監(jiān)會【答案】C36、中國銀保監(jiān)會對商業(yè)銀行接管的最長期限為（）年。A.3B.4C.1D.2【答案】D37、下列關于設立外資銀行及其分支機構的說法，正確的是()。A.中外合資銀行的注冊資本最低限額為15億元人民幣或者等值的自由兌換貨幣B.注冊資本應當是實繳資本C.外商獨資銀行在中國境內設立的分行，應當由其分行無償撥給自由兌換貨幣的營運資金D.中外合資銀行撥給各分支機構營運資金的總和，不得超過總行資本金總額的80％【答案】B38、（2017年真題）下列選項中，不屬于企業(yè)集團財務公司資產業(yè)務的是（）。A.對成員單位辦理貸款B.對成員單位辦理融資租賃C.辦理成員單位產品的買方信貸D.發(fā)行金融債券【答案】D39、根據《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》，銀行業(yè)金融機構應當采取有效措施加強對個人金融信息的保護，以下不屬于禁止性要求的是()。A.執(zhí)行個人存款實名制B.向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人客戶金融信息C.在個人反對的情況下，將個人金融信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動D.出售個人金融信息【答案】A40、撥備覆蓋率的基本標準為()。A.50％B.80％C.120％D.150％【答案】D41、下列關于國家風險的表述中.正確的是()。A.國家風險是指經濟主體在與非本國居民進行國際經貿與金融往來時.由于別國政治、經濟和社會等方面的變化而遭受損失的風險B.國家風險是由債權人所在國家的行為引起的.已超出了債務人的控制范圍C.國家風險可分為政策風險、經濟風險和社會風險三大類D.政治風險包括政權風險、政局風險、政治風險和對外關系風險【答案】A42、（）不屬于商業(yè)銀行合規(guī)管理的基本機制。A.合規(guī)績效考核機制與合規(guī)問責機制B.誠信舉報機制C.公平競爭機制D.合規(guī)培訓與教育制度【答案】C43、下列不屬于消費金融公司基本功能定位的是（）。A.面向高收入群體，提供除住房和汽車之外的消費金融業(yè)務B.面向低收入群體，提供除住房和汽車之外的消費金融業(yè)務C.以“無抵押、無擔?！?、“小、快、靈”為特色的經營模式D.提供便捷的小額消費信貸服務【答案】A44、下列不屬于不良貸款的是（）。A.次級貸款B.正常貸款C.可疑貸款D.損失貸款【答案】B45、商業(yè)銀行法人授權其分支機構辦理衍生產品交易業(yè)務的，分支機構應當在收到其總行(部)授權或授權發(fā)生變動之日起()Et內，持其總行(部)的授權文件向當地銀保監(jiān)局報告。A.20B.30C.60D.90【答案】B46、同業(yè)拆借市場是金融機構進行流動性管理的重要場所，該市場的主要特征不包括（）。A.拆借期限長B.拆借利率市場化C.拆借期限短D.主要限于商業(yè)銀行等金融機構參加【答案】A47、某商業(yè)銀行近期進行了一系列人員調整，下列做法不符合監(jiān)管要求的是（）。A.對下屬12家營業(yè)機構的委派會計（授權經理）包括任職期限不到1年李某全部予以輪崗B.對已任職超過3年的某基層營業(yè)機構負責人周某輪崗，并同時實施離任審計C.將負責固定資產購建審批的吳某與固定資產購建的采購人員鄭某輪崗D.在不預先通知下屬某營業(yè)機構負責人的情況下，要求該營業(yè)機構會計主管趙某強制休假，并安排另一營業(yè)機構會計主管接替【答案】C48、中央銀行票據是指中國人民銀行面向全國銀行間債券市場成員發(fā)行的、期限一般在()年以內的中短期債券。A.1B.2C.3D.5【答案】C49、根據《商業(yè)銀行市場風險管理指引》，商業(yè)銀行所承擔的市場風險水平應當與其()相匹配。A.市場風險管理能力和資產規(guī)模B.全面風險管理能力和盈利水平C.市場風險管理能力和盈利水平D.市場風險管理能力和資本實力【答案】D50、（）中國內部審計協(xié)會以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國內部審計準則》，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】A多選題（共20題）1、合規(guī)培訓與教育在組織方式上可以采取的措施有（）。A.視頻B.電話會議培訓C.案例研究D.內部交流E.網絡培訓【答案】ABCD2、我國銀行業(yè)消費者權益保護的基本要求包括()。A.依法合規(guī)經營，誠信對待消費者B.熱情友好服務，營造和諧服務環(huán)境C.客觀披露信息，保障消費者知情選擇權D.忠實履行合約，保障消費者獲得相應質量的服務E.完善投訴處理機制，確保消費者投訴妥善處理【答案】ABCD3、銀行業(yè)金融機構的反洗錢義務包括（）。A.健全反洗錢內控制度B.在職責范圍內調查可疑交易活動C.建立客戶身份識別制度D.開展反洗錢培訓和宣傳工作E.向中國人民銀行報告分析結果【答案】ACD4、下列屬于托收的基本當事人的有（）。A.委托人B.托收行C.代收行D.付款人E.提示行【答案】ABCD5、下列選項中，關于國家風險的表述不正確的有()。A.政治風險是指商業(yè)銀行受特定國家的政治動蕩等不利因素影響，無法正常收回在該國的金融資產而遭受損失的風險B.社會風險是指商業(yè)銀行受特定國家經濟衰退等不利因素影響，無法正常收回在該國的金融資產而遭受損失的風險C.經濟風險是指商業(yè)銀行受特定國家貧窮加劇、生存狀況惡化等不利因素影響，無法正常收回在該國的金融資產而遭受損失的風險D.國家風險發(fā)生在國際經濟金融活動中，在同一個國家范圍內的經濟金融活動不存在國家風險E.國別風險應當至少劃分為低、較低、中、較高、高、最高六個等級【答案】BC6、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關于建立宏觀審慎資本要求，反映系統(tǒng)性風險的說法，正確的是（）。A.降低“太大而不能倒”帶來的道德風險B.降低銀行體系和實體經濟之間的正反饋循環(huán)C.緩解親經濟周期效應D.在橫向維度上，對具有系統(tǒng)重要性商業(yè)銀行提出附加資本要求E.在時間維度上，在資本要求中嵌入反周期的因子【答案】ABCD7、根據《商業(yè)銀行內部控制指引》，銀行建立與實施內部控制應當遵循的原則包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.相匹配原E.合法合規(guī)原則【答案】ABCD8、(2019年真題)下列關于基金財產的說法，正確的有（）A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B9、根據《商業(yè)銀行內部控制指引》，高級管理層的內部控制職責包括（）。A.負責建立和完善內部組織機構，保證內部控制的各項職責得到有效履行B.負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內部控制體系，保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內審慎經營C.負責組織對內部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估D.負責根據董事會確定的可接受的風險水平，制定系統(tǒng)化的制度、流程和方法，采取相應的風險控制措施E.負責明確設定可接受的風險水平【答案】ACD10、操作風險的類別可分為()。A.人員因素B.內部流程C.系統(tǒng)缺陷D.外部事件E.內部事件【答案】ABCD11、下列關于我國貨幣政策的說法中，正確的有（）。A.我國貨幣政策的中介目標是貨幣供應量B.基礎貨幣就是高能貨幣C.M2與M1之差為狹義貨幣D.M0即流通中的現金E.我國的基礎貨幣由兩部分構成【答案】ABD12、下列屬于托收的基本當事人的有（）。A.委托人B.托收行C.代收行D.付款人E.提示行【答案】ABCD13、商業(yè)銀行對問題授信應采取的措施包括()。A.重新審核所有授信文件，征求法律、審計和問題授信管理等方面專家的意見B.對于沒有實施的授信額度，依照約定條件和規(guī)定予以終止C.書面通知所有可能受到影響的分支機構并要求承諾落實必要的措施D.要求保證人履行保證責任，追加擔?；蛐惺箵郋.向所在地司法部門申請凍結問題授信客戶的存款賬戶以減少損失【答案】ABCD14、(2019年真題)期貨交易所負責人應由（）聘任。A.國務院期貨監(jiān)督管理機構B.財政部C.期貨交易所D.期貨業(yè)協(xié)會【答案】A15、(2018年真題)申請證券上市交易，應