基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分評估復(fù)習(xí)(附答案)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范提分評估復(fù)習(xí)(附答案)

單選題（共50題）1、（2016年真題）下列關(guān)于“誠實(shí)守信”要求的描述，正確的是（）。A.從業(yè)人員要無條件地為企業(yè)保守秘密B.遵守勞動合同與否，要視具體情況而定C.說老實(shí)話、辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用、守諾言，做到言而有信D.工作既要出工，也要出力【答案】C2、（2017年真題）貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個自然日披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B3、關(guān)于基金份額持有人大會，以下描述錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開B.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C.召集基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)D.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決【答案】A4、基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。A.良好的客服形象B.良好的技術(shù)C.良好的客戶關(guān)系D.以上都是【答案】D5、關(guān)于基金公司風(fēng)險(xiǎn)管理表述錯誤的是（）。A.做到自下而上全員參與B.加強(qiáng)法律法規(guī)和公司制度學(xué)習(xí)C.將風(fēng)險(xiǎn)管理納入績效考核D.樹立全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念【答案】A6、股東有權(quán)查閱信息利資料，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A7、關(guān)于公開募集基金份額持有人大會的召集機(jī)構(gòu)，以下表述錯誤的是()。A.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召開的，由基金托管人召集B.基金份額持有人大會由基金管理人召集C.代表基金份額5%以上的基金份額持有人自行召集D.基金份額持有人大會設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集【答案】C8、(2016年)（）是基金監(jiān)管活動的出發(fā)點(diǎn)和價值歸宿。A.基金監(jiān)管目標(biāo)B.基金監(jiān)管體系C.基金監(jiān)管的原則D.基金監(jiān)管的內(nèi)容【答案】A9、基金信息披露的禁止行為，不包括（）。A.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.通過基金管理人自身開設(shè)和管理的網(wǎng)絡(luò)披露信息D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失【答案】C10、QDII基金放開申購、贖回后，需要披露（）的份額凈值和份額累計(jì)凈值。A.每個自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每個開放日【答案】D11、（）是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述。A.虛假記載B.誤導(dǎo)性陳述C.重大遺漏D.故意欺詐【答案】B12、（2017年真題）下列關(guān)于基金認(rèn)購的概念的說法中，正確的是（）。A.投資者在開放期內(nèi)購買某只基金份額的行為B.投資者通過基金直銷渠道確認(rèn)購買某只基金份額的行為C.投資者首次購買某只基金份額的行為D.投資者在募集期內(nèi)購買某只基金份額的行為【答案】D13、(2016年)當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向（）報(bào)告。A.中國人民銀行B.中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國基金業(yè)協(xié)會【答案】C14、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近（）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10【答案】C15、某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為（）A.預(yù)測基金的證券投資業(yè)績B.登載單位或者個人的推薦性文字C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金D.夸大或者片面宣傳基金【答案】D16、在基金份額的要求上，能夠參與ETF的最小申購和贖回交易的基金份額為（）。A.300萬份B.200萬份C.100萬份D.50萬份【答案】D17、目前，我國市場上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括（）。A.房地產(chǎn)基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.新股申購基金D.商品基金【答案】C18、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是()。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同C.調(diào)整手段不同D.調(diào)整對象不同【答案】D19、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不同意他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B20、2013年1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書B.基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)向主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案C.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處D.A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無需注明出處【答案】D21、(2016年)定期報(bào)告中的特殊披露要求不包括（）。A.境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息B.境外證券投資信息C.投資交易信息D.外幣交易和外幣折算相關(guān)的信息【答案】C22、關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。A.督察長享有充分的知情權(quán)B.督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案D.督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作【答案】C23、關(guān)于基金分類的意義，以下表述不正確的是（）。A.對基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對各種基金的認(rèn)識及對風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較B.對基金管理公司而言；有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)督C.對基金研究評價機(jī)構(gòu)而言；基金的分類是進(jìn)行基金評級的基礎(chǔ)D.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管【答案】B24、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于()日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B25、在每日開市前，基金管理人需向（）提供ETF的申購、贖回清單，并通過基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A26、（）是以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風(fēng)險(xiǎn)的基金。A.單一國家型股票基金B(yǎng).區(qū)域型股票基金C.國際股票基金D.國內(nèi)股票基金【答案】C27、（）不屬于基金公司的其他支持性部門。A.人力資源部B.財(cái)務(wù)部C.后臺運(yùn)營部D.行政管理部【答案】C28、內(nèi)部控制的原則不包括（）。A.獨(dú)立性原則B.互相制約原則C.有效性原則D.最大化原則【答案】D29、(2017年)某投資者贖回開放式基金2萬份，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為1％，贖回當(dāng)日基金單位凈值為1．10元，則基金可得凈贖回金額為（）元。A.21800B.20800C.21780D.19800【答案】C30、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權(quán)制度B.對宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核C.重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標(biāo)符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定【答案】B31、下列屬于公司型基金與契約型基金的區(qū)別是（）。A.是否上市B.規(guī)模大小C.法律主體資格D.資金是否公募【答案】C32、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的（）。A.法律法規(guī)知識B.專業(yè)知識C.專業(yè)技能D.以上都是【答案】D33、關(guān)于LOF份額認(rèn)購說法錯誤的是。（）A.目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)B.目前，我國只有上海證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)C.LOF份額的認(rèn)購分場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式D.認(rèn)購渠道分為具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部和基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等?！敬鸢浮緽34、關(guān)于基金從業(yè)人員"保守秘密'’職業(yè)道德規(guī)范的具體要求，以下表述錯誤的是（）。A.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息B.無論在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易C.不得用所獲得的商業(yè)秘密為自己或他人牟取不正當(dāng)?shù)睦鍰.重點(diǎn)要求不得向所在機(jī)構(gòu)以外的人員泄露作為秘密的信息【答案】D35、（）是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。A.系列基金B(yǎng).基金中的基金C.ETFD.分級基金【答案】D36、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括（）。A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰【答案】D37、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。A.2；10B.3；15C.5；20D.10；20【答案】C38、“介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)”屬于基金客戶服務(wù)步驟中的（）。A.售前服務(wù)B.售中服務(wù)C.售后服務(wù)D.提示服務(wù)【答案】A39、基金合同中債券投資下限等于或者大于_______，業(yè)績比較基準(zhǔn)中債券比例值等于或者大于________，滿足其中一個條件即為偏債型基金。（）A.30％；50％B.50％；60％C.50％；50％D.60％；70％【答案】D40、基金管理人對于持有期低于（）的投資人不得免收其后端申購費(fèi)。A.3個月B.6個月C.12個月D.36個月【答案】D41、（2020年真題）某基金管理公司遇到下四項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件，其中與市場風(fēng)險(xiǎn)無關(guān)的事件是（）。A.由于股指期貨價格不利波動，使得投資組合面臨虧損B.由于收益率水平上升，使得持倉債券估值大幅下跌C.由于上市公司年報(bào)披露虧損，使得持倉個股股價下跌D.由于市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時賣出持倉股票【答案】D42、美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD.Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A43、李先生收到一筆10W的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點(diǎn)向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議，推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。A.貨幣基金B(yǎng).股權(quán)基金C.股票基金D.ETF基金【答案】A44、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是（）。A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時,由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況，審核賬冊報(bào)表時,有權(quán)代表公司委托律師、會計(jì)師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)D.當(dāng)董事長對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事長進(jìn)行交涉【答案】D45、關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C46、（2019年真題）中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個交易日，案情復(fù)雜的，可以延長（）個交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A47、按運(yùn)作方式可以將分級基金分為（）。A.股票型分級基金和債券型分級基金B(yǎng).封閉式分級基金和開放式分級基金C.簡單融資型分級基金和復(fù)雜型分級基金D.主動投資型分級基金和被動投資型分級基金【答案】B48、（）是指公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的履職水平直接關(guān)系到廣大基金份額持有人的利益。因此，上述人員不僅要專業(yè)、誠信、