下半年金融銷售工作計劃

第頁共頁下半年金融銷售工作方案下半年金融銷售工作方案下半年金融銷售工作方案1為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保效勞，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)開展，經區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和xx投資，鑒于融資擔保工作的特殊性，根據《xx省融資性擔保機構管理暫行方法》的有關規(guī)定：但凡設立擔保機構須經省政府金融辦批準，并頒發(fā)融資性擔保機構經營答應證前方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1、2月份對全省融資性擔保機構進展標準整頓，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：一、迅速按《xx融資性擔保機構管理暫行方法》的有關規(guī)定準備好相關資料爭取盡早到省金融辦把經營答應證辦下來。二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用先由單一合作銀行再向多家合作銀行開展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風險共擔”機制和進展適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋。三、建立和完善中小企業(yè)信譽體系第一、開展中小企業(yè)資信評估。深化企業(yè)理解其財務、消費、銷售等情況，通過查詢搜集企業(yè)的詳細信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會評審。第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信譽信息數(shù)據庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信譽信息庫，包含中小企業(yè)的信譽等級、法定代表人、注冊資產、經營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務網站公布，提供可供查詢的開放式渠道。第三，建立企業(yè)的守信表揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信譽與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構應簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制；對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信譽觀念、履約守信。下半年金融銷售工作方案2作為銷售總監(jiān)日常管理工作規(guī)劃包括三部曲：第一是系統(tǒng)規(guī)劃，第二是管理控制，第三是培訓鼓勵。這三部曲是有機結合，互相配合的整體，其主要目的是解決銷售人員賴散疲憊、銷售動作混亂、銷售隊伍“雞肋”充滿，業(yè)績動亂難測等銷售隊伍常見問題，帶著團隊，配合區(qū)域總經理一起達成銷售目的。一、系統(tǒng)規(guī)劃1、目的規(guī)劃，目的分解。根據公司開展規(guī)劃的要求，比照過往的業(yè)績數(shù)據，制定合理的業(yè)績目的，包括銷售額財務目的、客戶增長目的、管理要求目的等。并做目的分解，分解到個人，分解到詳細的季度、月度。對制定的目的與同事們結合實際工作情況做推演，讓大家有壓力、有動力一起完成！2、市場劃分。外部市場是按產品線劃分還是按區(qū)域劃分或是其他形式，認真做好考慮與溝通交流。目前我們公司主要是內容平安與行為審計產品類、內容平安與行為監(jiān)管產品類、平安集成效勞。個人的觀點是在業(yè)務人數(shù)少、業(yè)務才能不高階段暫時放開，所有人都能做區(qū)域的全線產品，但是每個人都有自己的側重行業(yè)線，為后面按產品線劃分市場做準備。理由是業(yè)術有專攻，專業(yè)爭取客戶，打敗對手！3、重要流程梳理。主要包括銷售過程管理流程、客戶信息管理流程、銷售人員階段考核管理流程、應收賬款管理流程等等進展梳理，整理出相關的流程圖文檔。對于我們目的客戶在黨、政、軍，公、檢、法這類國家機器部門，銷售過程流程控制顯得尤其重要，例如把銷售過程梳理為一般的四個階段，一是客戶接觸階段、二是客戶承受階段、三是共同商議階段、四是商務打破階段，每個階段都有節(jié)點要素控制，區(qū)域總經理和總監(jiān)重點把控流程中的節(jié)點，給業(yè)務同事以指導。4、內部銷售組織和職責書面化。結合外部市場的劃分，區(qū)域銷售組的內部機構也很容易搭建起來了，是按產品線劃分小組或個人還是按區(qū)域劃分。重要的是明確下來用文本的形式固定下來，明確每個人的工作任務、崗位職責。5、銷售人員編制。目前我們的人數(shù)比擬少，根據業(yè)務需要做好了相關的規(guī)劃，區(qū)域總經理已規(guī)劃。6、薪資績效考核體系設計。公司在這塊有統(tǒng)一制度，假如情況允許我們可以結合區(qū)域的實際情況，做一些區(qū)域特色的績效考核。二、管理控制1、招聘銷售人員管理。選擇那些經歷匹配、開展階段匹配、個性匹配、期望匹配的銷售人員，對于公司產品屬于工程型的銷售，多需要較為聰明、擅長拓展人際關系的銷售。2、表格管理。包括日常的日報、周報、月報、拜訪客戶記錄、銷售漏斗報表等制度的制定、落實、或使用相關的OA、CRM系統(tǒng)管理。注意表格設計實用，有效，能真正幫助到業(yè)務同事，不僅僅是為了填表格而硬性規(guī)定，在培訓環(huán)境清楚向同事們說清楚填寫表格帶來的好處。3、會議管理。包括早晚會、周會、月度會議的組織、召開，傳達公司的指令、銷售制度、渠道政策。會議效果的好壞很重要在于事先的籌劃準備工作上，會議管理好壞對工作的開展有重要的影響。4、談話管理。包括日常的述職管理、讀單管理等等。讀單管理是個人認為對銷售流程把控的重要手段，每個銷售人員把自己跟進的單子在拜訪記錄的根底上制作成FREEMIND〔頭腦思維〕圖示，按人〔決策者、參謀者、執(zhí)行者等〕、錢〔是否有預算，預算數(shù)額等〕、時間〔時間表〕、安排〔工程安排流程〕、對手〔競爭對手情況等〕等要素對單子分解推演，區(qū)域總經理和總監(jiān)等給予檢查、建議、催促。5、日常觀察。對銷售同事日常工作狀態(tài)，心態(tài)變化，工作方式做旁觀，及時理解他們的工作情況并給以催促修正。適當不定期組織一些聚餐或其他類型的活動，大家一起交流，注意觀察同事們的情況。三、培訓鼓勵1、入職培訓。有關公司理念、公司文化、公司產品、銷售形式、效勞理念、競爭對手情況等全方位的培訓學習。2、銷售專項培訓。制作出培訓資料，把各個銷售流程培訓、銷售演練、產品演示、問題解答、崗位職責培訓等在系統(tǒng)規(guī)劃中要求明確講解給銷售同事的知識以及相關事項。例如銷售培訓，可以進展實際的模擬訓練或實操訓練，提升銷售同事的工作才能。3、在崗培訓。帶著新同事一起拜訪客戶，以技術工程師或其他身份旁觀新同事的工作，并事后給予評價糾正。4、銷售集訓。組織優(yōu)秀銷售同事進展案例分析^p講解，一起交流跟進心得，提升大家的跟單才能，互相鼓勵！下半年金融銷售工作方案3xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短，努力并高質量的完成制定的目的，詳細方案如下：一、進步員工整體業(yè)務程度1〕產品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數(shù)、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點，理解產品的使用方法；理解行業(yè)競爭產品的有關情況。2〕客戶需要方面：理解客戶的投資心理、購置層次、及對產品的根本要求。3〕市場知識方面：理解冰淇林及燒烤市場的動向和變化、根據客戶投資的情況，進展市場分析^p。4〕拓展知識方面：進一步理解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作。5〕效勞知識方面：理解接待和會客的根本禮節(jié)，細心、認真、迅速地處理客戶狀況；有效地傳遞公司信息及獲得信任。二、及時更新設備及其產品種類隨著廣告的深化宣傳，關注人群的多樣性開展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產品滿足客戶的需求。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊；定期引進新型暢銷設備。三、完善售后效勞隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的.利益并減少公司費事及投訴，所以售后效勞一定要完善。1〕倉庫發(fā)出的貨物必須與經理所簽訂的配置清單保持一致。2〕配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決。結業(yè)后一定要發(fā)名片，防止出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。四、理解并掌握員工的心態(tài)與動向團隊的業(yè)績并不是一個人的功績，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分理解，多溝通、多關愛、多幫助，出現(xiàn)問題及時調整，防止造成人員無謂的流失。五、應進步對市場的前瞻及把控性任何一個行業(yè)都有它的開展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察才能并通過自身的相關經歷判斷出市場的走向，廣告量的加減、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。公司的開展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力，為了我們的終極目的去沖刺！請領導們做我們永遠最堅實的后盾！下半年金融銷售工作方案4在爆竹聲聲中，我們迎來了嶄新的20xx年，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作；而對于投資理財部來說，擬定一個好的工作方案，制定一個明確的目的，是每一個銷售人員必須認真對待的事情。對于已從事銷售工作兩年多的我，如今對銷售方法和技巧都已經比擬成熟，汲取不成功的教訓，吸納成功的成果，對新的工作我也制定了20xx年的工作方案：首先，做好公司新年的第一個工程在自己手上已有的客戶資上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目的的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不可以對開發(fā)新客戶的工作有所無視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。其次，加強業(yè)務學習學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經歷與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才可以使自己不斷的成長。同時，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè)，加強其他行業(yè)知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進展比照，找出我們產品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經歷與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，汲取他們的優(yōu)點，改正自身的缺點與缺乏，到達整個團隊的共同進步。第三，工作目的的擬定任何工作都是有目的的，沒有的目的的工作就沒有成功的根底。一個好的工作目的就是成功的開場，對于今年，現(xiàn)擬定工作目的如下：1、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量到達100以上，可以和10個以上客戶詳談，ZUI少留下一個，保證大約有10萬左右的資金量。2、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他將來投資客戶的原因，是資金ZUI近缺乏，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析^p，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。3、每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶可以投資，20萬的資金量。4、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶可以投資，100萬的資金量。通過以上目的的方案可以每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶，資金量可以到達400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務可以蒸蒸日上第四，值班把握好每一次值班時機，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心理解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然ZUI重要的是爭取可以將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面理解公司及公司產品。第五，客戶維護和再開發(fā)時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進展再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司的宣