基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試模擬B卷附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力測試模擬B卷附答案

單選題（共50題）1、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的持有人權(quán)利B.基金的收益率C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素【答案】B2、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。A.基金代銷B.基金包銷C.基金直銷D.基金互聯(lián)網(wǎng)銷售【答案】C3、（）是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分，同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分。A.合規(guī)組織建設(shè)B.合規(guī)文化建設(shè)C.合規(guī)制度建設(shè)D.合規(guī)管理建設(shè)【答案】B4、下列各項不屬于基金銷售人員的合規(guī)風(fēng)險的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協(xié)助客戶辦理開戶、買賣等業(yè)務(wù)D.對投資者作出盈虧保證【答案】C5、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。A.3B.5C.10D.15【答案】B6、連續(xù)（）年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。A.3B.1C.2D.0.5【答案】A7、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯誤的是（）A.均需建立健全各項信息披露管理制度，制定專人負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)B.均需在基金合同生效的次日，在制定報刊和公司網(wǎng)站上登載基金合同生效的公告C.職責(zé)終止時，均需要委托會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并對審計結(jié)果予以公告，報中國證監(jiān)會備案D.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項【答案】B8、基金募集期限一般不超過（）。A.20天B.1個月C.3個月D.6個月【答案】C9、基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制不包括如下層次（）。A.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制B.員工自律C.董事會或其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會的監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.各部門主管（不包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督【答案】D10、對基金管理人的合規(guī)管理有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是（）。A.董事會B.管理層C.監(jiān)查長D.基金經(jīng)理【答案】A11、基金銷售渠道審慎調(diào)查的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】B12、關(guān)于證券投資基金對金融體系和社會保障體系的作用，以下表述錯誤的是（）。A.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展可以増強證券市場與保險市場、貨幣市場之間的協(xié)調(diào)B.證券投資基金可以在保證本金安全的前提下實現(xiàn)保險自己保值増值C.證券投資基金行業(yè)的發(fā)展有利于促進(jìn)保險市場和貨幣市場發(fā)展壯大D.證券投資基金可以為保險資金提供專業(yè)化的投資服務(wù)【答案】B13、私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包括（）。A.公司章程B.基金代銷協(xié)議C.基金主要投資方向和類別D.基金合同【答案】B14、（2016年真題）以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說法中，正確的是（）。A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求B.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對相關(guān)基金管理人員，無需涉及所有人C.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益D.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時可以由高管“繞彎”執(zhí)行【答案】A15、(2017年)基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A.基金管理人擇期再次安排并確?？蛻魠⑴c到基金管理人發(fā)行的其他產(chǎn)品中B.以基金管理人固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用C.在基金募集期限屆滿后60天內(nèi)返還投資者已繳納的款項D.按投資者繳納投資款的期限對應(yīng)的銀行固定期限存款利率，支付投資者已繳納款項的利息【答案】B16、基金定期報告中信息披露最詳盡的文件是（）。A.基金凈值公告B.年度報告C.半年度期報告D.基金上市交易公告書【答案】B17、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.定期提供產(chǎn)品凈值信息B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)【答案】D18、某私募基金于2017年10月27日清算終止，按《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，該私募基金的管理人應(yīng)該妥善保存該私募基金投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等方面的記錄和其他相關(guān)資料。保存期限至少應(yīng)該至（）。A.2037/10/27B.2027/10/27C.2032/10/27D.2022/10/27【答案】B19、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A20、關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)，以下表述錯誤的是（）。A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)承擔(dān)全部責(zé)任后，應(yīng)當(dāng)免除其委托人依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任B.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進(jìn)行備案C.基金管理人可以委托基金投資顧問機(jī)構(gòu)提供基金投資顧問服務(wù)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立應(yīng)急風(fēng)險管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)【答案】C21、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過（）的信息。A.0.005B.0.008C.0.003D.0.001【答案】A22、某銀行個人金融部對擬在該行上線的一直基金產(chǎn)品進(jìn)行審慎調(diào)查，管理該產(chǎn)品的基金公司一年前受到監(jiān)管部門禁發(fā)新產(chǎn)品三個月的處罰，該基金公司、該基金經(jīng)理過去兩年均獲得金牛基金獎，該基金公司提供了近三年的財務(wù)報表。該銀行個人金融部產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會經(jīng)過調(diào)查、審核、決定不同意該產(chǎn)品上下銷售，以下說法正確的是（）。A.該行對該基金公司、基金產(chǎn)品、基金經(jīng)理經(jīng)過審慎調(diào)查后，可以將結(jié)果作為是否代銷該產(chǎn)品的依據(jù)B.銀行上線產(chǎn)品不應(yīng)考慮基金公司財務(wù)經(jīng)營狀況，且過去的處罰對產(chǎn)品上線無影響，不應(yīng)將其納入審慎調(diào)查范圍C.處罰對產(chǎn)品未來業(yè)績沒有影響，該基金公司投資管理能力有保障，該行應(yīng)該同意其產(chǎn)品上線D.該基金已經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批，銀行在審慎確認(rèn)基金產(chǎn)品合規(guī)后，必須將其上線【答案】A23、關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，說法錯誤的是（）。A.倡導(dǎo)理性的投資文化B.防止市場過度投機(jī)C.能夠給投資者帶來超額收益D.推動市場價值判斷體系的形成【答案】C24、基金股票投資組合報告中重大變動的披露內(nèi)容不包括（）。A.對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的應(yīng)披露前20名的股票明細(xì)B.報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)C.整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額D.期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前10名債券明細(xì)【答案】D25、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試；取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.合理就業(yè)D.專業(yè)審慎【答案】A26、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。A.離岸基金B(yǎng).在岸基金C.國內(nèi)基金D.國際基金【答案】B27、基金上市交易公告書披露的事項不包括（）。A.募集情況與上市交易安排B.基金合同摘要C.基金托管人報告D.基金持有人結(jié)構(gòu)【答案】C28、下列關(guān)于對沖基金的說法錯誤的是()。A.對沖基金即是“風(fēng)險對沖過的基金”B.對沖基金是采取公開募集方式以避開管制，并通過大量金融工具投資獲取高回報率的共同基金C.它是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，追求高收益的投資模式D.對沖基金的宗旨在于利用期貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險【答案】B29、在我國，既是基金當(dāng)事人又是基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的除了基金管理人，還包括()。A.份額登記機(jī)構(gòu)B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管人D.銷售支付機(jī)構(gòu)【答案】C30、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。A.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)B.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑D.定期提供產(chǎn)品凈值信息【答案】A31、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）。A.10個工作日B.20個工作日C.25個工作日D.30個工作日【答案】B32、基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取的費用不包括（）。A.申購（認(rèn)購）費B.銷售服務(wù)費C.贖回費D.管理費【答案】D33、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。A.控制活動B.行為監(jiān)控C.事項識別D.風(fēng)險應(yīng)對【答案】A34、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是()。A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B35、若某投資者投資10萬元認(rèn)購南方保本基金，假設(shè)該筆認(rèn)購按照100%比例全部予以確認(rèn)，并持有到保本期到期，認(rèn)購費率為1.0%。假定募集期間產(chǎn)生的利息為50元，持有期間基金累計分紅0.08元/基金份額。則認(rèn)購份額為（）。A.99009.9B.99059.9C.990.1D.100000【答案】B36、（2018年真題）關(guān)于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是（）。A.I、II、III、ⅣB.II、III、ⅣC.I、II、IIID.I、II、Ⅳ【答案】A37、證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C38、王先生投資6萬元認(rèn)購開放式基金份額，認(rèn)購基金在募集期產(chǎn)生的利息10元,其對應(yīng)認(rèn)購費率為1.8%,凈值為1元。王先生凈認(rèn)購金額為（）元。A.58949.1B.58930C.58920D.58939.1【答案】D39、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。A.期望收益率B.投資收益預(yù)期C.資產(chǎn)規(guī)模大小D.風(fēng)險承受能力【答案】D40、關(guān)于股票基金的特點，說法錯誤的是（）。A.風(fēng)險較高，但預(yù)期收益也較高B.適合短期波段操作，通過買賣價差盈利C.以追求長期的資本增值為目標(biāo)D.是應(yīng)對通貨膨脹有效的手段【答案】B41、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。A.1%B.2.5%C.1.5%D.0.5%【答案】D42、關(guān)于基金投資人風(fēng)險承受能力調(diào)查和評價，表述正確的包括（）。A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ【答案】C43、合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.投機(jī)合規(guī)性風(fēng)險D.信息披露合規(guī)性風(fēng)險【答案】C44、基金投資組合一般在（）中公布。A.周報B.季報C.臨時報告D.月報【答案】B45、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A46、在基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。A.理事會B.股東大會C.監(jiān)事會D.董事會【答案】A47、某基金管理公司的研究人員，在進(jìn)行投資分析時，由于時間緊迫故未能進(jìn)行充分的調(diào)查研究，僅參考市場上的研究成果，就將研究報告提交給公司。該行為違反了從業(yè)人員（）的要求。A.保守秘密B.審慎開展執(zhí)業(yè)活動C.不得進(jìn)行不正