基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試A卷收藏附答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范模擬考試A卷收藏附答案

單選題（共50題）1、中國證監(jiān)會一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原來工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B2、投資者可通過ETF進(jìn)行套利交易，這主要是由于ETF（）特點。A.被動操作指數(shù)基金B(yǎng).實行一級市場與二級市場并存的交易制度C.獨特的實物申購、贖回機制D.只能通過交易所進(jìn)行交易【答案】B3、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過（）A.50人B.200人C.500人D.1000人【答案】B4、我國在基金行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段，放松了下列（）管制。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D5、中國基金管理公司基金經(jīng)理甲，利用業(yè)余時間在某私募機構(gòu)兼職提供投資咨詢。該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息。關(guān)于甲的行為，以下表述錯誤的是（）。A.甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范B.甲應(yīng)家意識到該行為與所在基金管理公司存有利益中突，應(yīng)主動回避C.在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)D.甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求，也違反了競業(yè)禁止的一般規(guī)則【答案】C6、(2017年)關(guān)于基金銷售機構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯誤的是（）。A.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動B.基金銷售人員需由所在機構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊C.從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格D.負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格【答案】C7、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下說法正確的是（）。A.基金募集申請獲證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)可向公眾開展預(yù)約銷售活動B.基金銷售結(jié)算資金應(yīng)放置于基金銷售結(jié)算專用賬戶中C.經(jīng)審慎選擇，基金銷售機構(gòu)可委托其他機構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)D.基金銷售機構(gòu)在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結(jié)算資金【答案】B8、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到100人以上B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額D.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上【答案】D9、(2017年)甲在擔(dān)任基金管理公司基金經(jīng)理期間，將其管理的基金的前20大重倉股的明細(xì)信息告知另一基金管理公司的基金經(jīng)理乙?；鸾?jīng)理乙沒有經(jīng)過充分調(diào)查研究，就在這20只股票中挑選了10只在自己管理的基金中重倉買入，就上述行為，下列說法錯誤的是（）。A.乙的行為屬于利用未公開信息進(jìn)行投資決策B.甲對自己所在機構(gòu)沒有忠誠盡責(zé)C.甲違反了保守秘密職業(yè)道德規(guī)范的要求D.乙因甲基金經(jīng)理重倉持有才買入，符合專業(yè)審慎職業(yè)道德規(guī)范要求【答案】D10、(2016年)下列哪一項不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題（）A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理B.同質(zhì)化嚴(yán)重C.基金業(yè)人才流失D.基金管理公司分化加劇【答案】D11、經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A12、在運用4Ps理論時有其特殊性，下列選項中，不屬于基金市場營銷的特殊性的A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.審慎性D.規(guī)范性【答案】C13、以下關(guān)于基金份額發(fā)售的各種說法不正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)在自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。B.基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件D.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前；任何人不得動用【答案】B14、關(guān)于避險策略基金的宣傳推介，正確的是（）。A.避險策略基金能保證最低收益B.避險策略基金與金融機構(gòu)同業(yè)存款相似C.避險策略基金金與銀行存款相似D.避險策略基金仍存在本金損失的風(fēng)險【答案】D15、隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性【答案】C16、下列關(guān)于開放式基金認(rèn)購的表述不正確的是（）。A.投資者認(rèn)購時，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶B.申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)C.開放式基金的認(rèn)購采取數(shù)量認(rèn)購的方式D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷【答案】C17、基金公司風(fēng)險控制的制度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，體現(xiàn)基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D18、內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。A.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的B.信息對證券價格的影響是明確的C.信息是非公開的，即未在證券市場上披露D.信息的來源是可靠的【答案】A19、普通投資者為專業(yè)投資者之外的投資者，具有特別保護。下列選項中，不屬于普通投資者特別保護內(nèi)容的是（）。A.信息告知B.適當(dāng)性匹配C.政策紅利D.風(fēng)險警示【答案】C20、一般認(rèn)為，世界上第一只開放式基金是（）。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務(wù)公司D.馬薩諸塞投資信托基金【答案】D21、目前我國分開募集的分級基金僅限于（）分級基金。A.股票型B.基金型C.債券型D.場外認(rèn)購型【答案】C22、（2017年真題）關(guān)于基金運作方式，下列表述正確的是（）。A.開放式基金主要在基金的直銷和代銷網(wǎng)點申購和贖回B.封閉式基金組合運作的流動性相比開放式基金更高一些C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在銀行間交易D.封閉式基金主要通過柜臺交易市場進(jìn)行交易【答案】A23、（2021年真題）關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D24、關(guān)于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.投資者教育應(yīng)按照統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)和模式進(jìn)行B.投資決策教育是指導(dǎo)投資者分析問題、獲取信息、進(jìn)行理性選擇C.權(quán)益保護教育號召投資者主動參與與保護自身權(quán)益D.資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對個人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計劃和控制【答案】A25、關(guān)于股票和股票基金，以下描述錯誤的是（）。A.股票價格與股票基金的凈值在一天之內(nèi)連續(xù)變化B.股票基金的投資風(fēng)險相對低于股票投資的風(fēng)險C.投資者可以評估股票價格被高估或低估，但股票基金份額凈值是客觀的D.股票的價格會受到投資者買賣的影響，但股票基金份額凈值不受交易日當(dāng)日投資者申購或贖回的影響【答案】A26、（2016年真題）下列哪一項屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則D.提升基金專業(yè)知識水平【答案】A27、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A.公司型B.平準(zhǔn)基金C.對沖基金D.契約型【答案】D28、基金代銷機構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否（）的重要依據(jù)。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D29、某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()。A.贖回2000萬份,申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份C.贖回1000萬份,申購100萬元，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份D.贖回1500萬份,申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬【答案】C30、基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)不包括（）。A.保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時D.確保股東獲得投資收益【答案】D31、不主動尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A.積極成長基金B(yǎng).主動型基金C.靈活配置基金D.指數(shù)型基金【答案】D32、下列選項中，（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。A.基金機構(gòu)內(nèi)控B.社會力量監(jiān)督C.基金行業(yè)自律D.行政基金監(jiān)管【答案】D33、(2017年)關(guān)于基金托管人職責(zé)終止的原因，下列表述錯誤的是（）。A.被依法取消基金托管資格的基金托管人職責(zé)終止B.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的基金托管人職責(zé)終止C.被基金份額持有人大會解任的基金托管人職責(zé)終止D.在履行法定職責(zé)時存在失誤，基金托管人職責(zé)終止【答案】D34、投資部根據(jù)投資標(biāo)的不同，可以分為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D35、2013年6月，與天弘贈利寶貨幣基金對接的（）產(chǎn)品推出，規(guī)模及客戶數(shù)迅速爆發(fā)增長，成為市場關(guān)注的新焦點。A.淘寶網(wǎng)店B.天天基金網(wǎng)C.支付寶D.余額寶【答案】D36、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準(zhǔn)及合規(guī)經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的，可以申請成為普通會員。A.1B.半C.2D.3【答案】A37、風(fēng)險控制委員會由總經(jīng)理、督察長、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B38、A銀行制定的基金銷售適用性管理制度明確了基金產(chǎn)品風(fēng)險評價內(nèi)容，關(guān)于此項內(nèi)容，以下表述正確的是（）A.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，無需依據(jù)基金凈值的歷史波動程度B.A銀行基金產(chǎn)品風(fēng)險只能包括三個等級：Rl、R2、R3C.A銀行進(jìn)行產(chǎn)品風(fēng)險評價時，必須依據(jù)基金經(jīng)理的學(xué)歷水平D.A銀行對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，可以由第三方的基金評級與評價機構(gòu)提供【答案】D39、為銷售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷售機構(gòu)初次開展基金銷售業(yè)務(wù)合作，該基金于2019年3月6日獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)募集注冊批文。以下業(yè)務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是（）。A.A公司和B公司都必須履行反洗錢義務(wù)B.為預(yù)熱市場，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開展銷售宣傳C.A公司須對B公司進(jìn)行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D.A公司須與B公司簽署銷售協(xié)議【答案】B40、(2017年)下列不適用《中華人民共和國證券投資基金法》的是（）。A.境內(nèi)推介境外募集并運作的基金B(yǎng).境內(nèi)募集并運作的私募股權(quán)投資基金C.合格境外投資者投資于境內(nèi)證券市場D.境內(nèi)募集資金投資于境外證券的基金【答案】A41、關(guān)于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（）。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回ETF通過交易所申購、贖回【答案】C42、(2017年)ETF基金管理人應(yīng)于（）向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF的申購清單和贖回清單。A.每日收盤后15分鐘B.每日收盤前15分鐘C.每日開市后D.每日開市前【答案】D43、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）日公告基金份額持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。A.15B.30C.45D.60【答案】B45、ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。A.最大申購、最大贖回B.最大申購、最小贖回C.最小申購、贖回份額D.最大申購、贖回份額【答案】C46、(2016年)（）是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。A.守法合規(guī)B.專業(yè)審慎C.誠實守信D.保守秘密【答案】C47、下列屬于價值型股票的是()。A.趨勢增長型股票B.持續(xù)增長型股票C.周期型股票D.藍(lán)籌股【答案】D48、關(guān)于自助式前臺系統(tǒng)的要求，下列說法錯誤的是。（）A.自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認(rèn)措施；B.基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法；C.基金銷售機構(gòu)無需在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額D.自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當(dāng)界面友好