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IP屬地：貴州 上傳時間：2023-06-15 格式：DOCX 頁數(shù)：21 大?。?.06KB 積分：20 舉報 版權(quán)申訴

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力提升?？季韼Т鸢?/p>

單選題（共50題）1、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售支付機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。A.基金銷售支付機構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機構(gòu)擔任B.基金銷售支付機構(gòu)需要根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定予以備案C.基金銷售支付機構(gòu)應(yīng)當具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)D.基金銷售支付機構(gòu)必須確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付【答案】A2、基金認購與基金申購的區(qū)別不包括（）。A.認購費一般低于申購費B.認購是按1元進行認購，申購?fù)ǔ０次粗獌r確認C.認購份額要在基金合同生效時確認D.申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，并且有封閉期【答案】D3、避險策略基金的投資目標是（）。A.獲得盡可能高的回報B.使投資風險盡可能低C.獲得市場平均收益D.在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報【答案】D4、(2016年)我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在（）日，資金交割是在（）日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1【答案】A5、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是()。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的證券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A6、―般認為，世界上最早的證券投資基金即英國"海外及殖民地政府信托"基金產(chǎn)生于（）年。A.1868B.1869C.1873D.1879【答案】A7、（2020年真題）良好的投資者教育能幫助投資者規(guī)避大量的投資風險以及一些不必要的損失，某金融機構(gòu)在了解投資者的個人背景和社會背景后，指導投資者分析投資問題，獲得必要信息并進行理性選擇，該行為屬于投資者教育中的（）。A.權(quán)益保護教育B.投資決策教育C.資產(chǎn)配置教育D.防范詐騙教育【答案】B8、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于：基金管理公司所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的。A.信托關(guān)系B.借貸關(guān)系C.投資關(guān)系D.以上都是【答案】A9、下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進了金融行業(yè)交易成本的降低C.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長D.為中小投資者拓寬投資渠道【答案】B10、關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，下列表述錯誤的是（）。A.投資人申請贖回，基金份額登記機構(gòu)確認其贖回時，贖回生效B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力C.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理D.投資人申購，基金份額登記機構(gòu)確認其基金份額時，申購生效【答案】C11、私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理其金備案手續(xù)時需要報送基本信息，下列說法錯誤的是（）。A.有限合伙型基金應(yīng)當報送公司章程B.應(yīng)報送主要投資方向的信息C.采用委托管理方式的，應(yīng)當報送委托管理協(xié)議D.契約型基金應(yīng)當報送基金合同【答案】A12、證券投資基金的市場營銷在運用4Ps理論時，其特殊性不包括（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.服務(wù)性D.安全性【答案】D13、目前定期開放基金大多為（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.混合型基金D.以上都是【答案】B14、在國外，以下基金中不屬于保本基金的是（）。A.合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金B(yǎng).合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金C.合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費用D.合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金【答案】C15、尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對（）群體。A.潛在客戶型B.陌生客戶型C.直接客戶型D.間接客戶型【答案】D16、(2017年)對基金產(chǎn)品的風險評價，基金銷售機構(gòu)可以從（）機構(gòu)或部門取得。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D17、關(guān)于商品基金，如下說法錯誤的是（）A.商品基金以商品現(xiàn)貨或者期貨合約為投資對象，主要有黃金ETF和商品期貨ETF。B.黃金ETF是指將絕大部分基金財產(chǎn)投資于上海黃金交易所掛盤交易的黃金品種；C.商品期貨ETF是以持有經(jīng)中國證監(jiān)會依法批準設(shè)立的商品期貨交易所掛牌交易的商品期貨合約為主要策略；D.商品期貨ETF是以跟蹤商品期貨價格目標，不跟蹤價格指數(shù)?！敬鸢浮緿18、(2017年)封閉式基金的份額凈值應(yīng)至少（）披露一次。A.每周B.每日C.每月D.每季【答案】A19、（2021年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯誤的是（）。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實施紀律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)【答案】D20、關(guān)于基金當事人的描述，以下說法正確的是（）。A.基金管理人是基金資產(chǎn)的所有者B.基金當事人是指基金合同的當事人，包括基金投資者、基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)C.基金托管人必須是取得基金托管資格的商業(yè)銀行D.基金管理人必須獨立于基金托管人【答案】D21、下列屬于非公開募集基金推介方式的是（）。A.報刊、電臺、電視臺推介B.講座、報告會推介C.非公開推介D.布告、傳單推介【答案】C22、(2016年)關(guān)于股票和股票基金的說法不正確的是（）。A.單一股票的投資風險一般大于股票基金的投資風險B.股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C.對股票基金投資時一般會根據(jù)上市公司的基本面來評判股票基金份額凈值的合理性D.每一交易日股票基金只有1個價格【答案】C23、（2016年真題）證券投資基金依據(jù)法律形式進行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。A.公司型基金B(yǎng).契約型基金C.開放式基金D.對沖基金【答案】B24、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）.A.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)【答案】D25、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，一般來說，基金份額持有人的權(quán)利不包括（）。A.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)B.基金份額處置權(quán)C.基金投資收益權(quán)D.日常投資決策權(quán)【答案】D26、關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，以下表述錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨立C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進【答案】B27、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會應(yīng)當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。A.3B.5C.10D.15【答案】A28、交易日的基金份額凈值可以通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于（）交易日揭示。A.TB.T+1C.T+3D.T+5【答案】B29、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證,債券類金融資產(chǎn)不包括（）。A.票據(jù)B.債券C.契約型投資工具D.各類股票【答案】D30、封閉式基金()公布基金單位資產(chǎn)凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B31、（）就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。A.風險評估B.風險應(yīng)對C.事項識別D.控制活動【答案】A32、基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括（）。A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失C.預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績D.使用“最好”、“名列前茅”等表述【答案】A33、基金客戶服務(wù)的提供方式不包括（）。A.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用B.媒體和宣傳手冊的應(yīng)用C.講座、推介會和座談會D.”一對多“服務(wù)【答案】D34、基金市場的違法犯罪行為所具有的特點不包括（）。A.智商高B.手段單一C.行為隱蔽D.電子化【答案】B35、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，報經(jīng)（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規(guī)管理部門B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C36、（2019年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D37、為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D38、（2017年真題）《COSO風險管理整合框架》提出了風險管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。A.信息與溝通B.控制活動C.目標設(shè)定D.外部監(jiān)管【答案】D39、私募基金管理人和從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)加入?yún)f(xié)會，應(yīng)當先申請成為（）,自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標準及合規(guī)經(jīng)營標準的，可申請成為（）A.觀察會員；特殊會員B.聯(lián)席會員；普通會員C.觀察會員；普通會員D.聯(lián)席會員；普通會員【答案】C40、基金管理人監(jiān)事會（）至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)（）以上監(jiān)事投票通過。A.每半年；2／3B.每年；1／2C.每年；2／3D.每半年；1／2【答案】B41、我國分級基金的認購有如下特點（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D42、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金類型是（）。A.開放式基金B(yǎng).封閉式基金C.對沖基金D.契約型基金【答案】B43、與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利（）。A.相對較大B.相對較小C.相同D.無法比較【答案】B44、關(guān)于銀行作為基金銷售機構(gòu)的優(yōu)勢，下列表述錯誤的是（）。A.銀行收取的基金銷售費率較低B.銀行擁有成熟的資金清算體系C.銀行擁有龐大的客戶基礎(chǔ)D.銀行擁有覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)【答案】A45、下列不屬于ETF申購贖回清單的內(nèi)容的是（）。A.證券代碼及數(shù)量B.現(xiàn)金替代標志C.最大申購單位D.最小贖回單位組合證券名稱【答案】C46、基金銷售后臺管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。A.提供交易清算、資金處理的功能B.提供基金產(chǎn)品信息C.提供基金管理人信息D.基金投資人風險承擔能力調(diào)查【答案】D47、基金招募說明書應(yīng)當包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D48、關(guān)于私募基金的信息披露和報送，下列表述錯誤的是（）。A.私募基金管理人應(yīng)當及時填報所管理私募基金的投資運作情況和杠桿運用情況，并保證所填報內(nèi)容真實、準確、完整B.私募基金管理人應(yīng)當于每個會計年度結(jié)束后的四個月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況C.私募基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，及時填報并定期更新管理人及其從業(yè)人員的有關(guān)信息D.私募基金管理人相關(guān)披露信息發(fā)生重大變化事項的，在其年報中予以披露即可【答案】