2023年反洗錢題庫及答案

不定項選擇題:

1、我國（B）最先規(guī)定了洗錢罪。

A、修訂后的新《憲法》

B、修訂后的新《刑法》

C、修訂后的新《中國人民銀行法》

D,《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

2、《中華人民共和國反洗錢法》經(jīng)第十屆全國人大常委會第二十四次會議上通過，自（C）

起正式實行。

A、2023年1月1日

B,2023年10月31日

C、2023年1月1日

D、2023年3月1日

3、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，金融機構(gòu)有（BCD）行為，情節(jié)嚴(yán)重的，由反洗錢行政主

管部門處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接負責(zé)人

員，處1萬元以上5萬元以下罰款。

A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度

B、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)的

C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的

4、下列屬于金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)的是（ABCD）。

A、保密義務(wù)

B、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪線索的義務(wù)

C、與執(zhí)法部門合作義務(wù)

D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

5、世界上最早對洗錢進行法律控制的國家是（A）。

A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D,英國

6、我國《刑法》規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有（D）種。

A、4種

B、5種

C、6種

D、7種

7、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，金融機構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證

件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構(gòu)警告，可以處（A）的罰款。

A、1000元以上5000元以下

B,5000元以上10000元以下

C、30000元

D,1000元以下

8,人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)涉及（bed）

A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能

C:對金融業(yè)反洗錢的行政管理職能D：負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控

9、存款人開立（bd）實行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證。

A:儲蓄存款賬戶B：基本存款賬戶

C：一般存款賬戶D:臨時存款賬戶（注冊驗資除外）

10、《中華人民共和國外匯管理條例》是由（B）頒布的。

A、國家外匯管理局

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行

D、全國人民代表大會

11、以下活動也許存在洗錢行為是（D）。

A、地下錢莊

B、購買保險立即退保

C、成立空殼公司

D、以上都是

12、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保

存的客戶身份資料涉及（ABD）。

A、記載客戶身份信息的記錄和資料

B、每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿

C、反映金融機構(gòu)開展客戶身份工作情況的各種記錄和資料

D、反映交易真實情況的協(xié)議、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件

13、《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶身份資料

自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存（A）年。

A、5B、10C、15D、20

14、反洗錢調(diào)查中的臨時凍結(jié)措施不得超過（B）。

A、24小時B、48小時C、64小時D、7日

15、以下不屬于“黑錢〃來源的是（D）。

A、毒品交易所得

B、敲詐勒索所得

C、走私收入

D、誠實守法經(jīng)營所得

16、金融機構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市?級以上

派出機構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的

董事、高級管理人員和其他直接負責(zé)人員給予紀(jì)律處分：（ABC）

A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；

B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢工作的；

C、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)I的；

D,未按照規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)的。

17,作為普通市民，在反洗錢行動中應(yīng)當(dāng)盡量避免（A）行為。

A、大額存取鈔票

B、用真實姓名開立銀行賬戶

C、身份證不容易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報

18、按照反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)和各國反洗錢立法確認的洗錢防止措施有（ABCD）。

A、客戶身份辨認

B、報告大額交易和可疑交易

C、保存客戶身份資料和交易信息

D、客戶身份登記

19、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有（AB）。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省?級分支機構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

20、目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是（C）。

A、公安部B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財政部

21、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定中國人民銀行有權(quán)進行反洗錢調(diào)查，并可采用的措施有

ABCDE）。

A、詢問

B、查閱

C、復(fù)制

D,封存

E、臨時凍結(jié)

22、下列屬于洗錢特性的是（BCD）。

A、國際化

B、專業(yè)化

C、多樣化

D、復(fù)雜化

E、商業(yè)化

23、洗錢的過程一般分為（ABD）。

A、處置階段

B、離析階段

C、轉(zhuǎn)移階段

D,融合階段

24、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》在（A）正式實行

A:2023年1月1日B:2023年7月1日C:2023年3月1日D:2023年4月l日

25、FATF的重要職責(zé)是（ABC）?

A、負責(zé)監(jiān)督成員國對反洗錢和反恐融資建議的執(zhí)行情況

B、研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資的趨勢方法

C、提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動的措施

D、懲處國際洗錢和恐怖融資犯罪

26、建議將洗錢活動列為刑事犯罪的國際法律是（C）。

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

27、根據(jù)我國《刑法》關(guān)于對洗錢犯罪的定義，洗錢犯罪是指單位或個人明知是（ABCD）等的

違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票或

金融票據(jù)、通過轉(zhuǎn)賬或其他結(jié)算方式協(xié)助轉(zhuǎn)移資金，以及協(xié)助將資金匯往境外的及以其他方式掩

飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益性質(zhì)和來源的行為。

A,毒品犯罪

B、黑社會性質(zhì)的組織犯罪

C、金融詐騙犯罪

D,恐怖活動犯罪

28、屬于金融監(jiān)管部門制定的反洗錢有關(guān)規(guī)章有（AB）。

A、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》

D、《鈔票管理條例》

29、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，?方面應(yīng)進行（A）?

A、客戶身份辨認

B,大額和可疑交易報告

C、可疑交易的分析

D、與司法機關(guān)全面合作

30、下列屬于通過非金融機構(gòu)進行洗錢的類型有（ABCD）。

A、成立空殼公司

B,向鈔票密集行業(yè)投資

C、走私

D,運用''地下錢莊”轉(zhuǎn)移犯罪收益

31、中國人民銀行作為國務(wù)院反洗錢行政主管部門，在反洗錢工作中的職責(zé)有（ABCD

E）。

A、組織、協(xié)調(diào)全國反洗錢工作

B、負責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測

C、制定金融機構(gòu)反洗錢規(guī)章

D、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況

E、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動

32、我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是（C）。

A、2023年4月28日

B、2023年5月28日

C,2023年6月28日

D,2023年7月28日

33、不得作為實名證件使用的有（BCDE）

A;臨時身份證B：學(xué)生證C:機動車駕駛證D：介紹信E：法定身份證件的復(fù)印件

34、屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是（ABD）o

A、亞太反洗錢小組

B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會

D、金融行動特別工作組

35、FATF是（C）的簡稱。

A、埃格蒙特集團

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

36.具有金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能的機構(gòu)涉及（ABCD）。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C,中國證券監(jiān)督管理委員會

D、中國保險監(jiān)督管理委員會

E、行業(yè)自律組織

37、目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是（B）。

A、埃格蒙特集團

B.金融行動特別工作組

C、歐亞反洗錢與反恐融黃小組

D,亞太反洗錢小組

38、下列屬于反洗錢工作部際聯(lián)席會議成員單位的有（BCDE）。

A、中國工商銀行B、公安部C、司法部

D、財政部E、建設(shè)部

39、金融機構(gòu)反洗錢工作的三項基本制度是（ABC）。

A、客戶身份辨認制度

B、客戶身份資料和交易記錄保存制度

C,大額交易和可疑交易報告制度

D、保密制度

40、我國具有金融情報中心（FIU）職能的機構(gòu)是（D）.

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查記錄司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

41、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)

當(dāng)按照（ABCD），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則

B、準(zhǔn)確性原則

C、完整性原則

D、保密性原則

42、金融機構(gòu)應(yīng)遵循的反洗錢工作原則是（ABC）?

A.合法審慎原則

B、保密原則

C、與司法機關(guān)行政機關(guān)全面合作的原則

D、安全原則

43、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有(BCD)o

A、參與調(diào)查義務(wù)

B、配合調(diào)查義務(wù)

C、如實提供信息義務(wù)

D、不得拒絕和阻礙義務(wù)

44、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》中''指定的非金融公司和行業(yè)”指(ABCD)。

A、賭博業(yè)

B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商

D、珠寶商

E、期貨業(yè)

45、金融情報中心的基本功能有(ABCD)-

A、收集金融信息

B、分析金融信息

C、分發(fā)金融信息

D、情報交流

E、指導(dǎo)金融機構(gòu)開展工作

46、我國開展反洗錢工作的重要意義有(ABC)。

A、是維護我國國家利益和人民群眾主線利益的客觀需要

B、是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟犯罪的需要

C、是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要

D、是維護金融機構(gòu)信譽及金融穩(wěn)定的需要

47、我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個人名義開立賬戶存儲，不得將公司單位

資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個人儲蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下(CD)

除外。

A、重大疾病的醫(yī)療費

B、臨時差旅費借支款

C、代發(fā)工資

D、小額個人勞務(wù)報酬

48、屬于FATF委員會制定的反洗錢相關(guān)文獻的是(AB)。

A、《關(guān)于洗錢問題的四十項建議》

B、《反恐融資9項特別建議》

C、《有效銀行監(jiān)管核心原則》

D、《綜合KYC風(fēng)險管理》

49、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可

以采用(ABCD)措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。

A、進入金融機構(gòu)進行檢查

B、詢問金融機構(gòu)的工作人員，規(guī)定其對有關(guān)檢查事項作出說明

C、杳閱、復(fù)制金融機構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文獻、資料，并對也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改

的文獻資料予以封存

D,檢查金融機構(gòu)運用電子計算機管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

50,根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份辨認制度，按照規(guī)定了解客戶的

(ABC)。

A、交易性質(zhì)

B、交易目的

C、交易的受益人

D、交易的資金風(fēng)險

51、金融機構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開立（BD）賬戶。

A、實名賬戶

B、匿名賬戶

C、真名賬戶

D、假名賬戶

52、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，除法定有效證件外,銀行還可根據(jù)需要規(guī)定存款人出具

（ABC）等其他能證明身份的有效證件或證明文獻，以進一步確認存款人身份。

A,戶口簿B、工作證C、機動車駕駛證D、結(jié)婚證

53、（B）是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A.國務(wù)院金融辦公室B、中國人民銀行

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、公安部

54、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，在（BD）情形下金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認客戶身份。

A、客戶辦理大額鈔票存取業(yè)務(wù)時

B,對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的

C、與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的

D,辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異?，F(xiàn)象

55、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，客戶由別人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)應(yīng)對（BD）或者其

他身份證明文獻進行登記。

A、兩人的代理協(xié)議

B、代理人的身份證件

C、被代理人的委托書

D、被代理人的身份證件

56、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是

（ABCD）。

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣200萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

B、法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的

款項劃轉(zhuǎn)

D、自然人與法人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元

以上的款項劃轉(zhuǎn)

57、根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)通過

第三方辨認客戶身份的,（AD）o

A、應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份辨認措施

B、第三方不必采用符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份辨認措施

C、金融機構(gòu)不必為第三方未采用符合反洗錢法規(guī)定的客戶身份辨認措施承擔(dān)責(zé)任

D、金融機構(gòu)應(yīng)最終承擔(dān)履行客戶身份辨認義務(wù)的責(zé)任

58,根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機構(gòu)除核

對有效身份證件或者其他身份證明文獻，可以采用以下措施（ABCD），辨認或者重新辨認客戶身

份。

A、規(guī)定客戶補充其他身份資料或者身份證明文獻

B,回訪客戶

C、實地查訪

D、向公安、工商行政管理等部門核算

59、根據(jù)《個人存款賬戶實名制規(guī)定》，下列表述錯誤的是（C）。

A、外國公民可將護照作為實名證件

B、臨時身份證也是有效的實名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機的駕駛證可作實名證件

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件

60、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，金融機構(gòu)的大額交易，可以

不報告的是（ABCD）。

A、金融機構(gòu)同業(yè)拆借

B、金融機構(gòu)在銀行間債券市場進行的債券交易

C、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易

D、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

61、根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，以下屬于可疑交易情形的是

（ABD）o

A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)

務(wù)明顯不符

B、與來自販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往

來活動在短期內(nèi)明顯增多

C、提前償還貸款

D、沒有正常因素的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

62、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定在反洗錢調(diào)查中，對也許被（ABCD）的文獻、資

料，可以予以封存。

A、轉(zhuǎn)移B、隱藏C、篡改D、毀損

63、我國法律規(guī)定的''洗錢罪"重要針對以下那些違法所得（ABC）

A、毒品犯罪B、走私犯罪

C、黑社會性質(zhì)組織犯罪D、盜竊犯罪

64、根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門可以進行罰款

(ABC)

A、未按規(guī)定履行客戶身份辨認義務(wù)的

B,未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的

C、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的

D、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓(xùn)的

65、根據(jù)規(guī)定，以下哪些屬于''如未發(fā)現(xiàn)交易可疑，金融機構(gòu)可以不報告”的大額交易(ABC

D)

A、個人和機構(gòu)定期存款到期后，不直接提取或劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加所有或部分利息續(xù)存

入該客戶在本金融機構(gòu)開立的同一戶名下的一個定期賬戶里

B,個人和機構(gòu)的活期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同

一戶名下的一個賬戶里的定期存款

C、個人和機構(gòu)的定期存款的本金或者本金加所有或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機構(gòu)開立的同

一戶名下的一個賬戶里的活期存款

D,金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。

66、根據(jù)《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于可疑交易

(ABD)

A、提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符。

B、資金收付頻率及金額與公司經(jīng)營規(guī)模明顯不符

C、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付

D、公司平常收付與公司經(jīng)營特點明顯不符

67、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱的恐怖融資是指下列行為:(ABCD)

A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)-

B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。

C,為恐怖主義和實行恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。

68、以下屬于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》所規(guī)定的大額交易的是（BCD）.

A、法人銀行賬戶之間單筆人民幣100萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)

B,法人銀行賬戶之間外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)

C、自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天累計人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的

款項劃轉(zhuǎn)

D、交易方為自然人、單筆或者當(dāng)天累計等值1萬美元以上的跨境交易

69、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報

告，致使洗錢后果發(fā)生的,對金融機構(gòu)處（C）罰款。

A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下

70、反洗錢調(diào)查采用詢問措施，必須滿足條件（ABCD）

A.前提必須是調(diào)查可疑交易活動B.對象僅限于金融機構(gòu)有關(guān)人員

C.必須制作詢問筆錄D.調(diào)查人員必須在詢問筆錄上簽字

71、網(wǎng)點在辦理下列哪些業(yè)務(wù)，應(yīng)核對客戶的有效身份證件，登記客戶基本信息，并留存復(fù)

印件或影印件？（ABCD）

A開立本外幣賬戶

B單筆交易金額在人民幣1萬元以上（涉及1萬）鈔票匯款業(yè)務(wù)

C單筆交易金額在人民幣5萬元的鈔票支取業(yè)務(wù)

D等值1000美元以上（涉及1000美元）的代理西聯(lián)國際匯款業(yè)務(wù)

72、金融機構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（C）個工作日內(nèi)以電子方式報告。

A.2B.5C.10D.15

73、根據(jù)人民銀行有關(guān)開立個人銀行賬戶出具的有效證件規(guī)定，下列哪些表述對的？（AB）

A、外國公民可將護照作為實名證件開立個人銀行賬戶；

B、軍人身份證件、武警身份證件可作為實名證件開立個人銀行賬戶;

C、不同年齡段的人都可用戶口簿作為實名證件開立個人銀行賬戶;

D、在校學(xué)生的學(xué)生證可作實名證件開立個人銀行賬戶；

74、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在對金融機構(gòu)報送的非現(xiàn)場監(jiān)管反洗信息有疑問或需進一步確

認時,可采用方式有哪些？(ABCD)

A.電話詢問B.走訪金融機C.書面詢問D.約見金融機構(gòu)高級管理人員談話

75、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：(ABCD)

A、洗錢活動導(dǎo)致資金流動的無規(guī)律性，影響金融市場的穩(wěn)定,增長金融機構(gòu)的運營風(fēng)險；

B,大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；

C、洗錢活動破壞金融機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機構(gòu)的法律和運營風(fēng)險；

D、金融機構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子運用進行洗錢，會嚴(yán)重損害金融機構(gòu)的聲譽，還會使金融

機構(gòu)面臨法律風(fēng)險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機會的巨大風(fēng)險

76、根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份辨認制度，按照規(guī)定了解客戶

的(ABC)。

A、交易性質(zhì)B、交易目的C、交易的受益人D、交易的資金風(fēng)險

77、下列說法不對的的一項是(D)

A,反洗錢行政主管部門履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政

調(diào)查

B,金融機構(gòu)通過笫三方辨認客戶身份的,因第三方未采用符合《反洗錢法》規(guī)定的客戶身份辨

認措施的，由該金融機構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份辨認義務(wù)的責(zé)任

C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構(gòu)調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)杳人員不得少于

二人，且須出示合法證件和調(diào)查告知書，否則，金融機構(gòu)有權(quán)拒絕

D、對客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及的帳戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省

一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn)，可以采用臨時凍結(jié)措施

78、《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易

報告，情節(jié)嚴(yán)重的，對金融機構(gòu)處（）罰款,并以直接負貢的高管人員和其他直接負責(zé)人員處（）罰

款。（A）

A.20萬元以上50萬元以下、1萬元以上5萬元以下

B.50萬元以上100萬元以下、1萬元以上5萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下、1萬元以上5萬元以下

D.50萬元以上800萬元以下、5萬元以上50萬元以下

79、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)舉報洗錢活動的是（D）。

A、只能是金融機構(gòu)工作人B、只能是金融機構(gòu)

C、只能是金融機構(gòu)工作人員或金融機構(gòu)D、可以是任何單位和個人

80.金融機構(gòu)反洗錢工作的法律依據(jù)有（ABCD）

A.《反洗錢法》

B.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》

C.《金融機構(gòu)大額和可疑交易報告管理辦法》

D.《金融機構(gòu)客戶身份辨認和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

81、公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公

務(wù)證和出具縣級（含）以上公安局,人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（c）

A:《介紹信》B：《辦案協(xié)查函》C：《協(xié)助查詢存款告知書》D；《查詢令》

82、中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭組織者是（c）

A：公安部B:國務(wù)院C:中國人民銀行D：財政部

83、我國2023年修訂的《刑法》將哪下列（ABCDE）犯罪定為洗錢罪的上游犯罪。

A.毒品犯罪B.黑社會性質(zhì)的組織犯罪C.恐怖活動犯罪D.走私犯罪E.破壞金融管理秩序

犯罪

84、客戶身份資料和交易記錄保存制度應(yīng)符合（ABCD）規(guī)定

A.保存的客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)真實、完善；

B.保存客戶身份資料和交易記錄應(yīng)當(dāng)符合保密和安全的有關(guān)規(guī)定；

C.保存的客戶身份資料應(yīng)當(dāng)反映客戶身份辨認的過程和結(jié)果,保存的客戶交易資料應(yīng)當(dāng)足以再現(xiàn)

該筆交易的完整過程；

D.有權(quán)機關(guān)依法可以查閱、復(fù)制、封存或使用客戶身份資料和交易記錄。

85、目前，我國通過非金融機構(gòu)進行洗錢的重要類型涉及（ABCD）

A.以服務(wù)行業(yè)掩護進行洗錢B.通過各種投資工具進行洗錢

C.通過拍賣進行洗錢D.通過賭博或博彩業(yè)進行洗錢。

86、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中關(guān)于跨境交易的大額規(guī)定金額是（A）

A.1萬美元以上B.10萬美元以上C.1萬元人民幣D.10萬元人民幣

87、反洗錢現(xiàn)場檢查主體有（ABCD）

A.中國人民銀行總行B.中國人民銀行上海總部

C.省級城市中心支行D.地（市）中心支行和縣（市）支行。

88、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（D）開始施行

A.2023年1月1日B.2023年4月1日C.2023年6月15日D.2。23年6月11日

89、下列行為涉嫌洗錢的行為有（ABCDE）

A.提供資金帳戶

B.協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票或金融票據(jù)

C.通過轉(zhuǎn)帳或其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移

D.協(xié)助將資金匯往境外

E.以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源

90、我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進行大額支付交易報告的金額起點為（C