中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理精選試題及答案二A4排版

中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理精選試題及答案二A4排版

單選題（共50題）1、下列不屬于銀行業(yè)信息科技風(fēng)險具有的特征的是（）。A.風(fēng)險傳染性強B.影響范圍廣C.風(fēng)險外延性強D.損失難以計量【答案】A2、從商業(yè)銀行自身角度看，制定（）有助于確保資本水平長期穩(wěn)定及經(jīng)營發(fā)展的穩(wěn)健性。A.ICAAPB.資本規(guī)劃C.信息披露制度D.內(nèi)部控制【答案】B3、下列關(guān)于汽車金融公司負債業(yè)務(wù)，說法不正確的是（）。A.同業(yè)拆入、向金融機構(gòu)借款、發(fā)行金融債券都屬于汽車金融公司的負債業(yè)務(wù)B.汽車金融公司發(fā)行金融債券是指汽車金融公司為改善資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，通過發(fā)行金融債券融入資金的行為C.汽車金融公司拆入資金的最長期限為1個月D.汽車金融公司可以吸收接受境外股東及其所在集團在華全資子公司和境內(nèi)股東等非銀行股東3個月（含）以上的定期存款【答案】C4、下列選項中，不屬于商業(yè)銀行常用的存款定價方法的是（）。A.行業(yè)價格法B.逆向倒推法C.綜合評價法D.內(nèi)部評級法【答案】D5、借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會造成一定損失的是（）類貸款。A.可疑B.關(guān)注C.損失D.次級【答案】D6、財務(wù)公司長期投資比例不得高于（）。A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】C7、下列關(guān)于常備借貸便利說法錯誤的是（）。A.是中央銀行提供流動性供給的重要渠道之一B.利率水平根據(jù)貨幣政策調(diào)控、引導(dǎo)市場利率的需要等綜合確定C.一般期限在1～12個月D.一般以抵押方式發(fā)放【答案】C8、個人住房貸款的主要風(fēng)險點不包括（）。A.虛假按揭風(fēng)險B.虛假權(quán)證風(fēng)險C.虛假抵押擔(dān)保風(fēng)險D.借款人信用風(fēng)險【答案】C9、根據(jù)《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，設(shè)立了（）指標(biāo)來考核商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備的充足性。A.不良貸款率和撥備覆蓋率B.撥備覆蓋率和貸款撥備率C.不良貸款率和集中度D.集中度和全部關(guān)聯(lián)度【答案】B10、大額風(fēng)險暴露是指商業(yè)銀行對單一客戶或一組關(guān)聯(lián)客戶超過其一級資本凈額（）的風(fēng)險暴露。A.1%B.2%C.2.5%D.5%【答案】C11、用煮沸法消毒物品，正確的是（）A.水沸后放入橡膠管B.水沸后放入玻璃品C.組織剪關(guān)閉軸節(jié)放入D.相同大小的治療碗重疊放入E.中途加入物品不用重新計時【答案】A12、將信托業(yè)務(wù)分為主動管理信托和被動管理信托的標(biāo)準(zhǔn)是（）。A.根據(jù)信托財產(chǎn)形態(tài)的不同B.根據(jù)委托人人數(shù)的不同C.根據(jù)受托人職責(zé)的不同D.根據(jù)信托財產(chǎn)運用方式的不同【答案】C13、下列選項中，不屬于銀行卡用戶使用管理中風(fēng)險的是（）。A.持卡人的惡意透支風(fēng)險B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風(fēng)險C.資信調(diào)查不深入、信息和資信評估不準(zhǔn)確，對持卡人過度授信D.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費領(lǐng)域【答案】C14、（）是我國商業(yè)銀行最為傳統(tǒng)的信貸業(yè)務(wù)，但同時也是企業(yè)使用較為頻繁、出現(xiàn)問題較多，且易于導(dǎo)致挪用的貸款品種。A.固定資產(chǎn)貸款B.流動資金貸款C.項目融資D.銀團貸款【答案】B15、商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理的主要控制手段包括限額管理和()。A.資本管理B.風(fēng)險轉(zhuǎn)移C.風(fēng)險對沖D.套期保值【答案】C16、銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險不包括（）。A.持卡人的資信能力變化風(fēng)險B.信用卡失竊的風(fēng)險C.真實持卡人的信用風(fēng)險D.持卡人惡意透支風(fēng)險【答案】C17、下列各項中不屬于股東義務(wù)的是（）。A.誠信義務(wù)B.執(zhí)法義務(wù)C.資本補充義務(wù)D.交易行為的限制【答案】B18、按照基礎(chǔ)交易的性質(zhì)和債權(quán)人、債務(wù)人所在地劃分，保理業(yè)務(wù)劃分為（）。A.國際保理和國內(nèi)保理B.單保理和雙保理C.股權(quán)保理和債權(quán)保理D.有追索權(quán)保理和無追索權(quán)保理【答案】A19、銀行業(yè)金融機構(gòu)負責(zé)監(jiān)管、評價銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的全面、及時性、有效性并承擔(dān)銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作的最終責(zé)任的是（）。A.董（理）事會B.高管層C.監(jiān)事會D.股東會【答案】A20、機構(gòu)監(jiān)管部門、()應(yīng)當(dāng)在各自職責(zé)領(lǐng)域內(nèi)開展相應(yīng)的系統(tǒng)性、區(qū)域性風(fēng)險監(jiān)測識別與風(fēng)險防范控制工作。A.功能監(jiān)管部門B.設(shè)備監(jiān)管部門C.組織監(jiān)管部門D.后臺監(jiān)管部門【答案】A21、負債業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險不包括（）。A.操作風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.戰(zhàn)略風(fēng)險【答案】D22、申請人如果不服銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的行政復(fù)議的決定，可以在（）內(nèi)依法提起行政訴訟。A.6個月B.60日C.15日D.5年【答案】C23、根據(jù)綜合化經(jīng)營的股權(quán)架構(gòu)不同，綜合化經(jīng)營的模式不包括()。A.金融控股公司模式B.國有控股公司模式C.全能銀行模式D.銀行母公司模式【答案】B24、備用信用證受()影響遭受損失的風(fēng)險。A.利率波動B.通貨膨脹C.匯率波動D.利率及匯率波動【答案】D25、高風(fēng)險債券不包括()。A.債券結(jié)構(gòu)復(fù)雜B.信用評級在投資級別以下C.發(fā)行人經(jīng)營杠桿率過低D.債券杠桿率過高【答案】C26、下列選項中，屬于操作風(fēng)險監(jiān)控的是()。A.完善資產(chǎn)質(zhì)量管理B.加強重點領(lǐng)域信用風(fēng)險防控C.提升風(fēng)險處置質(zhì)效D.強化從業(yè)人員管理【答案】D27、按照我國《合同法》的規(guī)定，運輸合同分為()。A.公路運輸合同B.多式聯(lián)運合同C.單式運輸合同D.客運合同E.貨運合同【答案】B28、銀監(jiān)會對銀行業(yè)的監(jiān)管措施中，市場準(zhǔn)入不包括（）準(zhǔn)入。A.信息B.機構(gòu)C.業(yè)務(wù)D.高級管理人員【答案】A29、風(fēng)險偏好指標(biāo)體系設(shè)定遵循的原則不包括（）。A.體現(xiàn)銀行各個相關(guān)利益方的期望B.與銀行發(fā)展戰(zhàn)略協(xié)調(diào)一致C.風(fēng)險偏好陳述書的生成應(yīng)遵循由下至上的原則D.保持風(fēng)險偏好的相對穩(wěn)定【答案】C30、根據(jù)《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》，財務(wù)公司可以開展投資業(yè)務(wù)，下列業(yè)務(wù)中不屬于財務(wù)公司投資業(yè)務(wù)的是（）。A.投資設(shè)立融資租賃公司B.投資長期債券C.投資股票D.中央銀行債券及票據(jù)、國債、企亞債等【答案】A31、監(jiān)管部門對商業(yè)銀行薪酬管理的監(jiān)管重點不包括（）。A.著力解決薪酬與風(fēng)險掛鉤的問題B.著力解決市場紀(jì)律約束的問題C.著力解決績效管理的問題D.著力解決法人層面的問題【答案】C32、下列不屬于銀行卡用戶使用管理中的風(fēng)險的是（）。A.信用卡透支違反規(guī)定用于生產(chǎn)經(jīng)營、投資等非消費領(lǐng)域B.刷卡交易過程中銀行卡信息泄露的風(fēng)險C.銀行業(yè)從業(yè)人員非法存儲、竊取、泄露、買賣支付敏感信息D.對持卡人過度授信【答案】D33、資產(chǎn)公司集團管控的基本原則是要在()的大框架下，以尊重附屬法人機構(gòu)獨立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強母公司對附屬法人機構(gòu)的管理。A.《公司法》B.《企業(yè)管理辦法》C.《監(jiān)管辦法》D.《會計法》【答案】A34、風(fēng)險計量方法不包括()。A.情景模擬及壓力測試B.缺口分析C.歷史分析D.敏感性分析【答案】C35、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制措施的說法，不正確的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機構(gòu)、部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項的權(quán)限，并實施動態(tài)調(diào)整B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉及的不相容崗位，實施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，對重要崗位人員實行輪崗或強制休假制度，不相容崗位人員之間不得同時輪崗D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職及權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報告路線【答案】C36、商業(yè)銀行無法以合理成本及時獲得充足資金以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足正常業(yè)務(wù)開展資金需求的風(fēng)險屬于（）。A.市場風(fēng)險B.信用風(fēng)險C.流動性風(fēng)險D.購買力風(fēng)險【答案】C37、下列選項中，無法體現(xiàn)商業(yè)銀行同業(yè)存放業(yè)務(wù)內(nèi)部控制薄弱的是()。A.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不健全B.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不合規(guī)C.內(nèi)控制度執(zhí)行不力D.業(yè)務(wù)內(nèi)控制度不清晰【答案】D38、金融租賃公司的單一客戶融資集中度不得超過資本凈額的（）。A.50%B.30%C.20%D.15%【答案】B39、公司治理信息不要求強制披露的是（）。A.股東名稱報告期內(nèi)變動情況B.監(jiān)事會的構(gòu)成及其工作情況C.高級管理層的構(gòu)成及其基本情況D.董事會的構(gòu)成及其工作情況【答案】A40、信息科技非現(xiàn)場監(jiān)管報表中包含各重要信息領(lǐng)域的關(guān)鍵指標(biāo)，以利于信息科技監(jiān)管人員進行風(fēng)險識別和（）。A.評估B.計量C.控制D.監(jiān)測【答案】D41、可用的穩(wěn)定資金是指銀行的資本和負債在未來至少（）年內(nèi)所能提供的可靠資金來源。A.1B.2C.3D.5【答案】A42、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》，金融資產(chǎn)管理公司母公司的資本充足率不得低于（）。A.9%B.10.5%C.12.5%D.10%【答案】C43、()已經(jīng)成為信托公司的主營業(yè)務(wù)。A.信托業(yè)務(wù)B.固有業(yè)務(wù)C.委托業(yè)務(wù)D.代理業(yè)務(wù)【答案】A44、按存款的支取方式不同，儲蓄存款的分類不包括（）。A.活期儲蓄B.定期儲蓄C.定活兩便儲蓄D.保證金存款【答案】D45、在國際貿(mào)易結(jié)算業(yè)務(wù)中，托收屬于（）。A.貿(mào)易融資B.商業(yè)信用C.銀行信用D.遠期票據(jù)貼現(xiàn)【答案】B46、淘汰法和排隊法屬于()。A.平均數(shù)法B.經(jīng)驗判斷法C.數(shù)學(xué)分析法D.試驗法【答案】B47、下列關(guān)于貸款承諾業(yè)務(wù)監(jiān)管要求的說法，正確的是（）。A.商業(yè)銀行出具的可撤銷貸款承諾已納入到該銀行對相關(guān)客戶的整體授信管理體系B.銀行應(yīng)制定規(guī)章制度以明確出具貸款承諾的審批權(quán)限或?qū)徟绦駽.銀行對申請人的資信情況需進行調(diào)查，審查申請人的內(nèi)部管理是否規(guī)范，經(jīng)營情況、信用是否滿足銀行授信要求D.如果是個人貸款承諾，則審查建設(shè)項目的依法合規(guī)性【答案】C48、在英國，（）負責(zé)對銀行和其他吸收存款的機構(gòu)（包括房屋抵押貸款協(xié)會和信用社）、保險公司和大型投資公司進行審慎監(jiān)管。A.英國金融政策委員會B.審慎監(jiān)管局C.金融行為局D.設(shè)立系統(tǒng)性風(fēng)險委員會【答案】B49、（）特別關(guān)注資金來源為開放式、滾動發(fā)行、分期發(fā)行的信托產(chǎn)品期限錯配情況。A.信用風(fēng)險監(jiān)管B.流動性風(fēng)險監(jiān)管C.市場風(fēng)險監(jiān)管D.撥備和資本監(jiān)管【答案】B50、我國初步確立了流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的制度框架的標(biāo)準(zhǔn)是2009年9月銀監(jiān)會制定的（）。A.《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》B.《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引（試行）》C.《商業(yè)銀行流動性覆蓋率信息披露辦法》D.《凈穩(wěn)定資金比例披露標(biāo)準(zhǔn)》【答案】A多選題（共20題）1、以下選項中，屬于核心一級資本充足率監(jiān)管要求的有（）。A.全球系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求4%B.最低資本要求5%C.儲備資本要求2.5%D.最低資本要求6%E.國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求1%【答案】BC2、國內(nèi)商業(yè)銀行主要參與的外匯衍生產(chǎn)品交易有（）等。A.外匯掉期B.即期利率協(xié)議C.遠期外匯買賣D.外匯期權(quán)E.貨幣掉期【答案】ACD3、商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）。A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的B.具有潛在效益性C.能用貨幣準(zhǔn)確計量和估價D.具有潛在的風(fēng)險E.具有償還性【答案】ABC4、下列屬于信托公司法人機構(gòu)變更事項的有（）。A.變更名稱B.變更注冊資本C.變更住所D.修改公司章程E.分立或合并【答案】ABCD5、信托業(yè)務(wù)的禁止性規(guī)定包括（）。A.利用受托人地位謀取不當(dāng)利益B.以信托財產(chǎn)提供擔(dān)保C.承諾信托財產(chǎn)不受損失D.將信托財產(chǎn)挪用于非信托目的的用途E.保證最低收益【答案】ABCD6、績效考評系統(tǒng)作為銀行價值管理系統(tǒng)一個重要的子系統(tǒng)，其基本要素包括（）。A.評價目標(biāo)B.評價對象C.評價指標(biāo)D.評價報告E.評價標(biāo)準(zhǔn)【答案】ABCD7、目前，銀行業(yè)金融機構(gòu)的行政許可事項包括（）。A.外資銀行調(diào)整業(yè)務(wù)范圍B.外國銀行代表處設(shè)立C.非銀行金融機構(gòu)董事任職資格核準(zhǔn)D.商業(yè)銀行綜合化經(jīng)營審批E.非銀行金融機構(gòu)（分支機構(gòu)）設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍審批【答案】ABCD8、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依法實施行政處罰，對（）具有重要作用。A.提升銀行業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營水平B.維護金融秩序C.提升銀行業(yè)資本管理水平D.懲治金融違法行為E.保護金融投資者和消費者合法權(quán)益【答案】ABD9、監(jiān)管評級應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A.及時性B.全面性C.差異性D.審慎性E.系統(tǒng)性【答案】ABD10、下列關(guān)于《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的內(nèi)容說法正確的是（）。A.銀行監(jiān)管者必須掌握完善的監(jiān)管手段B.監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)有權(quán)力限制銀行當(dāng)前開展的業(yè)務(wù)C.可停止批準(zhǔn)其開辦新業(yè)務(wù)或收購活動D.有權(quán)力限制或暫停向股東支付紅利或其他收入E.可以進行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及購回自己的股權(quán)【答案】ABCD11、我國經(jīng)濟政策體系中的五大理念是（）。A.創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力B.協(xié)調(diào)是持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求C.綠色是永續(xù)發(fā)展的必要條件和人民對美好生活追求的重要體現(xiàn)D.開放是國家繁榮發(fā)展的必經(jīng)之路E.共享是中國特色社會主義的本質(zhì)要求【答案】ABCD12、董事會作出決議，必須經(jīng)商業(yè)銀行全體董事過半數(shù)通過，而對（）應(yīng)當(dāng)由董事2／3以上董事通過方可有效。A.重大投資B.聘任或解聘高級管理人員C.資本補充方案D.財務(wù)重組E.利潤分配方案【答案】ABCD13、根據(jù)國務(wù)院《關(guān)于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導(dǎo)意見》，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分尊重并自覺保障金融消費者的（）等基本權(quán)利，依法、合規(guī)開展經(jīng)營活動。A.安全權(quán)B.知情權(quán)C.自主選擇權(quán)D.依法求償權(quán)E.受教育權(quán)【答案】ABCD14、為更好保障消費者權(quán)益，下列做法中正確的有（）。A.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點和門戶網(wǎng)站醒目位置公布投訴方式和投訴流程B.在產(chǎn)品和服務(wù)推介過程中主動向銀行業(yè)消費者真實說明產(chǎn)品和服務(wù)的性質(zhì)、收費情況、合同主要條款C.開展銀行業(yè)金融知識宣傳教育活動，通過提升公眾的金融意識和金融素質(zhì)，主動預(yù)防和化解潛在矛盾D.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)做好投訴登記工作，并通過有效方式告知投訴者受理情況、處理時限和聯(lián)系方式E.主動監(jiān)測并處理涉及銀行業(yè)消費者權(quán)益保