基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)提分A卷含答案

基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)押題練習(xí)提分A卷含答案

單選題（共50題）1、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)往往是由與某個(gè)或少數(shù)的某些資產(chǎn)有關(guān)的一些特別因素導(dǎo)致的，又常稱為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C2、權(quán)證的基本要素不包括（）。A.存續(xù)時(shí)間B.行權(quán)比例C.標(biāo)的資產(chǎn)D.贖回條款【答案】D3、切點(diǎn)投資組合的特征不包括()。A.切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合C.切點(diǎn)投資組合完全由市場(chǎng)決定，與投資者的偏好無(wú)關(guān)D.切點(diǎn)投資組合是所有投資者理想的投資組合【答案】D4、假設(shè)其他因素不變，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)存貨時(shí)，流動(dòng)資產(chǎn)（）A.不變B.增加C.減少D.無(wú)法確定増減【答案】A5、關(guān)于基金估值，以下說(shuō)法正確的是（）。A.復(fù)核無(wú)誤的基金份額凈值由基金托管人對(duì)外公布B.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日的次日進(jìn)行估值C.封閉式基金每周進(jìn)行一次估值D.開(kāi)放式基金每個(gè)交易日進(jìn)行估值【答案】D6、某公司賒銷(xiāo)收入凈額為315000元，應(yīng)收賬款年末數(shù)為18000元，年初數(shù)為16000元，其應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)為（）天。A.10B.18C.15D.20【答案】D7、下列不屬于QDⅡ基金禁止行為的是（）。A.借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%B.購(gòu)買(mǎi)貴金屬或代表貴金屬的憑證C.購(gòu)買(mǎi)實(shí)物商品D.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭【答案】A8、下列關(guān)于投資基金國(guó)際化的產(chǎn)生與發(fā)展，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資基金的國(guó)際化是伴隨著經(jīng)濟(jì)全球化、證券市場(chǎng)國(guó)際化的發(fā)展趨勢(shì)而出現(xiàn)的B.投資基金進(jìn)行跨境投資、銷(xiāo)售或管理，被稱為投資基金國(guó)際化C.從20世紀(jì)90年代開(kāi)始，隨著金融及投資市場(chǎng)出現(xiàn)國(guó)際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營(yíng)及銷(xiāo)售出現(xiàn)了國(guó)際化的趨勢(shì)D.從20世紀(jì)80年代開(kāi)始，隨著金融及投資市場(chǎng)出現(xiàn)國(guó)際一體化的大發(fā)展，基金的運(yùn)營(yíng)及銷(xiāo)售出現(xiàn)了國(guó)際化的趨勢(shì)【答案】C9、QFII持股比例受到限制，例如單個(gè)境外投資者通過(guò)合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的（）%。A.3B.5C.10D.15【答案】C10、上交所規(guī)定，符合條件的證券公司可以為A.充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人角色，執(zhí)行投資者的指令B.充當(dāng)做市商角色，執(zhí)行投資者的指令C.充當(dāng)做市商角色，為市場(chǎng)提供流動(dòng)D.充當(dāng)經(jīng)紀(jì)人角色，為市場(chǎng)提供流動(dòng)【答案】C11、在期貨交易中，絕大多數(shù)成交的合約都是通過(guò)（）結(jié)清的。A.對(duì)沖平倉(cāng)B.實(shí)物交割C.現(xiàn)金交割D.現(xiàn)券交割【答案】A12、（）機(jī)制的實(shí)施吸引了境外符合資格的機(jī)構(gòu)投資者來(lái)中國(guó)資本市場(chǎng)投資。A.QDIIB.QFIIC.基金互認(rèn)D.以上選項(xiàng)都正確【答案】B13、利率風(fēng)險(xiǎn)指的是因利率變化而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性。以下不會(huì)影響利率變動(dòng)的是（）。A.通貨膨脹預(yù)期B.中央銀行的貨幣政策C.經(jīng)濟(jì)周期D.國(guó)際收支【答案】D14、（）是著名的杜邦恒等式。A.資產(chǎn)收益率=銷(xiāo)售利潤(rùn)率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率B.凈資產(chǎn)收益率=資產(chǎn)收益率*權(quán)益乘數(shù)C.凈資產(chǎn)收益率=凈利潤(rùn)/所有者權(quán)益D.凈資產(chǎn)收益率=銷(xiāo)售利潤(rùn)率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率*權(quán)益乘數(shù)【答案】D15、基金收入主要來(lái)源不包括（）。A.股利收益B.存款利息C.債券利息D.證券買(mǎi)賣(mài)差價(jià)【答案】D16、下列關(guān)于衍生工具的論述，錯(cuò)誤的是（）A.遠(yuǎn)期合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約，是由交易雙方通過(guò)談判后簽署B(yǎng).期權(quán)合約的賣(mài)方有權(quán)利但沒(méi)有義務(wù)去執(zhí)行C.期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約D.所有的金融衍生工具都可以由遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約這四種基本衍生工具構(gòu)造出來(lái)【答案】B17、以下關(guān)于回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)說(shuō)法不正確的是（）。A.我國(guó)存在兩個(gè)分離的國(guó)債回購(gòu)市場(chǎng)B.我國(guó)金融市場(chǎng)上的回購(gòu)協(xié)議以國(guó)債回購(gòu)協(xié)議為主C.場(chǎng)外交易的參與者包括個(gè)人和企業(yè)D.場(chǎng)內(nèi)交易指上海證券交易所和深圳證券交易所【答案】C18、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)的是()。A.夏普比率B.速動(dòng)比率C.特雷諾比率D.信息比率【答案】B19、（）是境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)發(fā)行的，僅在銀行間債券市場(chǎng)上流通的短期債務(wù)工具。A.短期政府債券B.短期融資券C.回購(gòu)協(xié)議D.銀行承兌匯票【答案】B20、（）是一種沒(méi)有到期日的特殊債券。A.國(guó)債B.零息債券C.固定利率債券D.統(tǒng)一公債【答案】D21、債券根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息分類(lèi)，其中不包括（）。A.零息債券B.政府債券C.附息債券D.息票累積債券【答案】B22、遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約最常見(jiàn)的衍生工具關(guān)于它們的區(qū)別可以通過(guò)以下（）角度來(lái)分析。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A23、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的有（）。A.營(yíng)運(yùn)效率比率B.流動(dòng)比率C.速動(dòng)比率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】D24、投資政策說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不包括（）。A.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)B.確定收益C.投資回報(bào)率目標(biāo)D.投資決策流程【答案】B25、假設(shè)某國(guó)債是起息日為2009年6月6日的附息固定利率，債券10年期，每半年支付一次利息，債券面值100元，票面利率為4.5%，2019年6月6日當(dāng)日每單位債券收到本金和利息共計(jì)（）元。A.A104.5B.B102.25C.C140.5D.145【答案】D26、我國(guó)貨幣基金不得投資于剩余期限高于()天的債券。A.360B.397C.270D.180【答案】B27、下列選項(xiàng)中，不屬于我國(guó)現(xiàn)行場(chǎng)內(nèi)證券交易結(jié)算原則的是（）A.貨銀對(duì)付原則B.見(jiàn)款付券原則C.分級(jí)結(jié)算原則D.法人結(jié)算原則【答案】B28、（）是理想交易與實(shí)際交易收益的差值。A.執(zhí)行缺口B.買(mǎi)賣(mài)差價(jià)C.資本損失D.資本損益【答案】A29、（）發(fā)布我國(guó)各類(lèi)債券的收益率曲線。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A30、（）是基金估值的第一責(zé)任主體。A.基金托管人B.基金投資人C.基金管理人D.信托機(jī)構(gòu)【答案】C31、基金管理公司應(yīng)制定估值及份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤的識(shí)別及應(yīng)急方案。當(dāng)錯(cuò)誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（）時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。A.0.15％B.0.25％C.0.5％D.0.75％【答案】B32、投資者持有期限為3年，票面利率為8％，每年付息一次的債券。3年期即期利率為6％，則第3年的貼現(xiàn)因子是（）。A.0.943B.0.794C.0.926D.0.840【答案】D33、（），債券信用評(píng)級(jí)行業(yè)在我國(guó)首次出現(xiàn)。A.1986年B.1987年C.1990年D.2000年【答案】B34、買(mǎi)入200份封閉式基金份額，買(mǎi)入價(jià)格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，該交易傭金為（）。A.5元B.10元C.0元D.0.75元【答案】A35、隨著企業(yè)債務(wù)增加而提高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和可能產(chǎn)生的破產(chǎn)成本，會(huì)増加企業(yè)的額外成本，而最佳的資本結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是負(fù)債和所有者之間的一個(gè)均衡點(diǎn)，這一均衡點(diǎn)被稱為（）。A.最佳收益比率B.最佳負(fù)債比率C.最佳權(quán)益比率D.最佳股本比率【答案】B36、中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備的條件包括()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于（）。A.投資期限B.流動(dòng)性C.投資政策D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿【答案】D38、短期的（1年之內(nèi)）、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)證券屬于（）。A.期貨市場(chǎng)工具B.資本市場(chǎng)工具C.現(xiàn)貨市場(chǎng)工具D.貨幣市場(chǎng)工具【答案】D39、關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購(gòu)買(mǎi)商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益B.不動(dòng)產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動(dòng)產(chǎn)估值具有一定的的難度C.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較差，通常變現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售，投資者往往要承擔(dān)較大折價(jià)損失D.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會(huì)占據(jù)到一個(gè)投資組合的很大比例【答案】A40、下列關(guān)于資本結(jié)構(gòu)的和債權(quán)資本的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.資本結(jié)構(gòu)是指企業(yè)資本總額中各種資本的構(gòu)成比例。最基本的資本結(jié)構(gòu)是債權(quán)資本和權(quán)益資本的比例，通常用債務(wù)股權(quán)比率或資產(chǎn)負(fù)債率表示B.—個(gè)公司的總資本是1000萬(wàn)元，其中有300萬(wàn)元的債權(quán)資本和700萬(wàn)元的權(quán)益資本，那么該公司的資本結(jié)構(gòu)即包含30%的債務(wù)和70%的權(quán)益，該公司的資產(chǎn)負(fù)債率是30%C.有負(fù)債的公司被稱為杠桿公司，一個(gè)擁有100%權(quán)益資本的公司被稱為完全杠桿公司，因?yàn)樗鼪](méi)有債權(quán)資本D.債權(quán)資本是通過(guò)借債方式籌集的資本，公司向債權(quán)人（如銀行、債券持有人及供應(yīng)商等）借入資金，定期向他們支付【答案】C41、美國(guó)納斯達(dá)克市場(chǎng)采用的交易制度是()。A.特定做市商B.多元做市商C.單一做市商D.指定做市商【答案】B42、（）是世界四大證券交易所之一，歐洲最大的證券交易所，歷史可追溯至1801年。A.泛歐證券交易所B.芝加哥證券交易所C.倫敦證券交易所D.歐洲交易所【答案】C43、以下關(guān)于基金利潤(rùn)分配的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.開(kāi)放式基金應(yīng)該在基金合同中約定每年基金利潤(rùn)分配的最多次數(shù)B.基金進(jìn)行利潤(rùn)分配會(huì)導(dǎo)致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失C.投資者周五申請(qǐng)贖回的貨幣基金份額，不享有周六、周日的利潤(rùn)分配D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅【答案】C44、滬港通及深港通的開(kāi)展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁，極大地活躍了人民幣資本市場(chǎng)，其重要意義不包括（）。A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量B.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展D.構(gòu)建良好的人民幣回流機(jī)制【答案】C45、以下關(guān)于股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.股票型基金通過(guò)設(shè)置個(gè)股最高比例控制個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)B.股票型基金的凈值增長(zhǎng)率差別不大C.股票型基金可以通過(guò)分散投資降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.股票型基金風(fēng)險(xiǎn)高于混合型、貨幣型基金風(fēng)險(xiǎn)【答案】B46、以下關(guān)于貨銀對(duì)付原則說(shuō)法錯(cuò)的是（）。A.又稱錢(qián)貨兩清原則B.貨銀對(duì)付是指證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人在交收過(guò)程中，并且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金C.可以理解為一手交錢(qián)，一手交貨D.使得交易雙方無(wú)須擔(dān)心交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】D47、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的有（）。A.營(yíng)運(yùn)效率比率B.流動(dòng)比率C.速動(dòng)比率D.資產(chǎn)負(fù)債率【答案】D48、以下對(duì)流動(dòng)性的描述錯(cuò)誤的有（）。A.投資者投資于流動(dòng)性越好的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益B.流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資