基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測B卷題庫帶答案

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范能力檢測B卷題庫帶答案

單選題（共50題）1、（2018年真題）關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是（）A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止D.基金份額持有人可少于200人【答案】C2、（2017年真題）基金銷售人員在從事基金銷售活動時，不合規(guī)的是（）。A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料B.尊重投資者的意愿C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證D.公平對待投資者【答案】A3、公司內(nèi)部控制的核心是（），制定內(nèi)部控制制度要以審慎經(jīng)營、防范和化解風險為出發(fā)點。A.成本控制B.人員控制C.風險控制D.效益控制【答案】C4、ETF申購和贖回清單中的現(xiàn)金替代包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C5、關(guān)于證券投資基金“利益共享、風險共擔”的特點，以下說法錯誤的是（）。A.基金管理人可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬B.基金投資收益可以根據(jù)基金合同分配而不按份額比例分配C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔D.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有【答案】D6、基金管理人應(yīng)在開放式基金申購和贖回的開放日前3個工作日在（）種中國證監(jiān)會指定的媒體上刊登公告。A.一種B.至少三種C.至少一種D.至少兩種【答案】C7、（2016年真題）據(jù)專業(yè)審慎要求，基金管理公司以下崗位全部必須取得基金從業(yè)資格的是（）。A.基金會計、公司出納B.基金經(jīng)理、行政經(jīng)理C.人事經(jīng)理、客服坐席D.資金清算、基金銷售【答案】D8、（2017年真題）下列關(guān)于“基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力匹配”的表述中，正確的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D9、(2017年)基金管理人的合規(guī)管理部門實施的合規(guī)風險評估和測試，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A10、下列關(guān)于投資者保護工作，下列說法不正確的是（）。A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征B.加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利益的需要C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為【答案】C11、(2016年)基金托管人主要負責辦理的信息披露事項包括（）。A.凈值披露B.上市交易C.代理清算交割D.基金募集【答案】C12、中國證監(jiān)會的職責包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D13、保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念，這是內(nèi)部控制的（）。A.原則B.目標C.基本要素D.機制【答案】B14、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原（）的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.中國證監(jiān)會基金機構(gòu)監(jiān)管部B.中國證券業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部D.中國證監(jiān)會各地證監(jiān)局【答案】C15、證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，在運用4Ps理論時有其特殊性，下列說法正確的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D16、（）是識別和分析與現(xiàn)實目標相關(guān)的風險，從而為確定應(yīng)該如何管理風險奠定基礎(chǔ)。A.事項識別B.風險評估C.風險應(yīng)對D.行為監(jiān)控【答案】B17、開放式基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，募集期限一般不得超過（）A.3個月B.2個月C.6個月D.30日【答案】A18、商業(yè)銀行為私人銀行客戶和高資產(chǎn)凈值客戶提供理財產(chǎn)品銷售服務(wù)應(yīng)當進行客戶（）評估。A.風險承受能力B.資金收入能力C.期望收益D.投資偏好【答案】A19、在我國，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊資本不低于人民幣()元。A.2億B.5000萬C.1億D.1.5億【答案】C20、（2019年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文件應(yīng)當包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D21、（2016年真題）基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（），副總經(jīng)理（）。A.一人；若干人B.若干人；一人C.兩人；若干人D.若干人；兩人【答案】A22、投資者將托管在甲證券經(jīng)營機構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機構(gòu)，屬于（）。A.場外到場內(nèi)B.場內(nèi)到場內(nèi)C.場外到場外D.場內(nèi)到場外【答案】B23、公司所有員工不得從事以下違反忠實義務(wù)的行為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C24、（2016年真題）開放式基金非交易過戶不包括（）。A.捐贈B.繼承C.司法強制執(zhí)行D.轉(zhuǎn)換【答案】D25、發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于（）億元的，基金合同自動終止。A.3B.2C.5D.2.5【答案】B26、（2016年真題）（）是為投資額較大的個人投資者和機構(gòu)投資者提供的最具個性化的服務(wù)。A.電話服務(wù)中心B.郵寄服務(wù)C.自動傳真、電子信箱與手機短信D.“一對一”專人服務(wù)【答案】D27、（）的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D28、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系；股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是（）A.制衡原則B.公司獨立運作原則C.公平對待原則D.業(yè)務(wù)與信息隔離原則【答案】B29、在銷售基金時，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當通過自身或者第三方機構(gòu)對基金產(chǎn)品的()進行評價。A.屬性B.收益C.風險D.特點【答案】C30、(2017年)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會職責不包括（）。A.依法辦理公開募集證券投資基金的登記、備案B.依法維護會員合法利益，反映會員的建議和要求C.制定行業(yè)自律規(guī)則D.調(diào)節(jié)會員間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛【答案】A31、(2017年)基金銷售機構(gòu)為客戶提供服務(wù)，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，可以采用的方式有（）。A.低于基金銷售成本銷售基金B(yǎng).贈送合作方提供的人身意外保險C.對申購費率進行8折優(yōu)惠D.配送少量貨幣基金份額【答案】C32、開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。A.25％B.50％C.75％D.以上都不是【答案】A33、合規(guī)管理的基本原則主要有（）。A.②④⑥⑦⑧B.③④⑤⑦⑧C.①③⑤⑥⑧D.①②④⑤⑦【答案】C34、下列關(guān)于股票基金與股票的不同之處，說法錯誤的是（）。A.股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風險B.非上市股票基金每一交易日只有一個價格C.股票基金的投資風險一般低于單一股票的投資風險D.可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進行初步判斷【答案】D35、根據(jù)內(nèi)部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務(wù)的分離，下列不需要進行崗位分離的是（）。A.執(zhí)行崗位與審核崗位B.授權(quán)崗位與執(zhí)行崗位C.保管崗位與記賬崗位D.咨詢崗位與審核崗位【答案】D36、關(guān)于基金管理公司風險管理工作的次序，以下正確的是()。A.風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價B.風險識別、風險報告和監(jiān)控、風險評估、風險應(yīng)對、風險管理體系的評價C.風險識別、風險應(yīng)對、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價D.風險識別、風險評估、風險報告和監(jiān)控、風險應(yīng)對、風險管理體系的評價【答案】A37、（2020年真題）某投資人認購新發(fā)行的股票型基金，選擇后段收費方式繳納認購費，其持有年限至少超過（）年，則基金管理人可免收其后端認購費。A.3B.1C.2D.5【答案】A38、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。A.持續(xù)學習B.持證上崗C.守法合規(guī)D.誠實守信【答案】B39、根據(jù)中國證監(jiān)會的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金投資于目標ETF的資產(chǎn)不得低于聯(lián)接基金資產(chǎn)凈值的（），其余部分應(yīng)投資于標的指數(shù)成分股和備選成分股。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A40、基金管理人召集基金份額持有人大會應(yīng)至少提前（）日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項和表決方式等事項。A.10B.15C.30D.60【答案】C41、完善的公司治理結(jié)構(gòu)是（）的重要保障。A.保護投資者利益、確?；鸢踩\作B.保護投資者利益、確?；鹗找鍯.保護基金管理人利益、確?；鹗找鍰.保護基金管理人利益、確?；鸢踩\作【答案】A42、基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為（）。A.聯(lián)席會員B.特別會員C.臨時會員D.普通會員【答案】D43、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中，說法正確的有（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C45、基金銷售機構(gòu)在制定投資者教育策略時，首先應(yīng)考慮（）。A.預(yù)測證券市場走勢B.尋找確保本金安全的投資策略C.選擇高收益投資產(chǎn)品D.普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)【答案】D46、（2019年真題）關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是（）。A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大B.股票是信用憑證，基金是受益憑證C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系【答案】D47、合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。A.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.實施充分且有代表性的壓力評估和測試C.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務(wù)條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂【答案】B48、關(guān)于基金產(chǎn)品的風險評價，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)不能對基金產(chǎn)品進行風險評估B.基金評級與評價機構(gòu)提供基金產(chǎn)品風險評價服務(wù)的，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明C.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募