基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提分題庫(考點梳理)

基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范提分題庫(考點梳理)

單選題（共50題）1、下列對基金管理人的合規(guī)管理定義說法正確的是（）。A.對基金管理人的相關業(yè)務是否遵循法律監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動。B.基金業(yè)協(xié)會和證券業(yè)協(xié)會等自律性組織制定的適合用于全行業(yè)的規(guī)范、標準、慣例等。C.公司章程以及企業(yè)的各種內部規(guī)章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業(yè)道德。D.以上說法都正確【答案】A2、監(jiān)事會依法行使的職權不包括()。A.檢查公司的財務B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進行監(jiān)督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規(guī)管理部門的設置及其職能【答案】D3、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。A.基金份額持有人人數(shù)達到100人以上B.基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上C.基金份額總額超過核準的最低募集份額總額D.基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上【答案】D4、基金管理人應當在（）和（）中披露從基金財產中計提的管理費、托管費、基金銷售服務費的金額。A.基金月度報告；基金半年度報告B.基金半年度報告；基金年度報告C.基金季度報告；基金年度報告D.基金季度報告；基金半年度報告【答案】B5、關于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法錯誤的是（）。A.增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度B.有利于投資者價值判斷和提高證券市場的效率C.能有效防止信息濫用，切實保護投資者利益D.切實保護投資者利益，確保投資者資產的保本增值【答案】D6、(2016年)下列關于基金份額認購的收費模式的表述，正確的是（）。A.前端收費模式設計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng).只能采用前端收費模式C.采用前端收費和后端收費兩種模式D.以上說法都對【答案】C7、實行后端收費模式的基金的贖回金額是（）。A.贖回總額B.贖回總額-贖回費用C.贖回總額-贖回費用-后端收費金額D.以上都不是【答案】C8、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責，其中證券基金機構監(jiān)管部主要的職責包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A9、基金銷售機構可以根據(jù)專業(yè)投資者的（）等因素，對專業(yè)投資者進行細化分類和管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C10、（2021年真題）關于專業(yè)審慎的基本要求，以下說法正確的是（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D11、以下從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構關系的是（）。A.忠誠盡責B.專業(yè)審慎C.客戶至上D.守法合規(guī)【答案】A12、關于基金管理人合規(guī)管理目標，以下表述正確的是（）。A.確?；鸸芾砣顺掷m(xù)快速運營B.確?；鸸芾砣藢崿F(xiàn)利潤最大化C.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營D.確?；鸸芾砣艘?guī)避投資風險【答案】C13、關于QDII基金的信息披露，以下表述錯誤的是（）。A.當投資顧問主要負責人變動時，需要發(fā)布臨時公告B.定期報告中披露計入當期損益的匯兌損益C.投資境外基金的，應當披露QDII基金與境外基金之間的費率安排D.可以同時采用中文和英文，但需要明確告知投資者以哪種文字為準【答案】D14、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A.產品、數(shù)量、價格、渠道B.數(shù)量、價格、渠道、促銷C.產品、價格、渠道、促銷D.價格、渠道、總額、促銷【答案】C15、基金管理公司銷售人員向投資者提供宣傳材料時，正確的做法是（）。A.對公司統(tǒng)一制作的宣傳材料根據(jù)客戶的風險偏好進行修改B.根據(jù)銷售需要使用銷售人員自制的宣傳推介材料C.在公司統(tǒng)一制作的宣傳材料增加保證收益的承諾D.使用公司統(tǒng)一制作的銷售材料【答案】D16、經中國人民銀行總行批準，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金【答案】C17、（2017年真題）《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》不適用于（）。A.私募基金管理人從事公募基金管理業(yè)務B.公募基金管理人子公司從事私募基金業(yè)務C.私募基金管理人從事私募基金業(yè)務D.公募基金管理人從事私募基金業(yè)務【答案】A18、基金公司股東必須承擔的義務，表述錯誤的是（）。A.履行出資義務B.收益分配C.長期投資的理念D.尊重公司的獨立性【答案】B19、基金募集期限一般不得超過（）個月。A.3B.6C.9D.12【答案】A20、在企業(yè)內部，任何個人無論權力多大、位置多高，都不能凌駕于內部控制制度之上行事，也不能對既定的內部控制制度“繞彎”執(zhí)行。這指的是內部控制的（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.以上都是【答案】B21、場內申購和贖回ETF采用（）的方式。A.份額申購、份額贖回B.金額申購、金額贖回C.金額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回【答案】A22、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。A.份額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回【答案】B23、證券投資基金管理公司是經（）批準的在中國境內設立，從事證券投資基金管理業(yè)務和其他業(yè)務的企業(yè)法人。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.國務院D.國務院證券監(jiān)督管理機構【答案】B24、風險管理是基金公司經營管理的重要組成部分，下列表述符合風險管理全面性原則要求的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B25、（）指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。A.商業(yè)秘密B.客戶資料C.內幕信息D.絕密文件【答案】A26、(2017年)下列關于基金管理人的內部控制的說法中，錯誤的是（）。A.公司管理層有權根據(jù)業(yè)務需要靈活執(zhí)行內部控制制度B.內部控制制度應適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求C.內部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用D.內部控制制度應覆蓋公司所有人員【答案】A27、對投資者教育中的資產配置教育，以下表述準確的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D28、以下關于離岸基金和在岸基金，敘述錯誤的是（）A.離岸基金是在他國發(fā)售證券投資基金份額B.在岸基金和離岸基金都可投向基金地所在國家以外的證券市場C.在岸基金受本國的法律監(jiān)督D.離岸基金投資于本國或募集地以外的市場【答案】B29、貨幣市場基金不得投資的金融工具是（）。A.現(xiàn)金B(yǎng).股票C.大額存單D.央行票據(jù)【答案】B30、基金經理王某在渠道交流中透露其投資計劃以促進其產品銷售，私募基金銷售人員李某得知該信息后，提前購買了王某擬投資的股票。王某的行為主要違反了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定不得有行為中的（）。A.泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息明示、暗示他人從事相關的交易活動B.利用職務之便，為本人或投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送C.從事?lián)p害基金財產和投資者利益的投資活動D.泄露內幕信息、從事內幕交易【答案】A31、以下不是證券投資基金營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務性C.有形性D.適用性【答案】C32、一般情況下，投資者于T日轉托管基金份額成功后，投資者可于（）日起贖回該部分基金份額。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】C33、貨幣型基金的認購費一般為（）。A.0B.1%-1.5%C.1%D.1%以下【答案】A34、為避免投資者陷于眾多細小瑣碎而又無關緊要的信息超載中，基金臨時信息披露引入（）的概念。A.臨時性B.緊急性C.重大性D.及時性【答案】C35、下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用【答案】A36、基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是（）。A.建立獨立的基金銷售機構B.自行開發(fā)設立電子商務平臺C.通過商業(yè)銀行的電子商務平臺D.通過證券公司的電子商務平臺【答案】B37、關于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值B.實行漲跌幅限制；漲跌幅設置為10%C.買入申報是為100份及其整數(shù)倍,不足100份的不可以賣出D.基金申報價最小變動單位為0.001元【答案】C38、（2017年真題）王先生認購該基金的認購費用為（）元。A.1080B.1080.18C.1060.9D.1061.08【答案】C39、基金托管人整改后,應當向金融監(jiān)管機構提交報告；經驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起（）內解除對其采取的有關措施。A.3日B.5日C.7日D.15日【答案】A40、關于現(xiàn)金差額相關內容的說法不正確的是（）。A.T日現(xiàn)金差額在T+1日的申購清單和贖回清單中公告B.現(xiàn)金差額的數(shù)值只可能為正C.T日投資者申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進行資金的清算交收D.投資者申購的現(xiàn)金差額為正，則投資者應根據(jù)其申購的基金份額支付相應的現(xiàn)金【答案】B41、以下關于公司型基金的表述，正確的是（）。A.相比于契約型基金，公司型基金投資者的權利要小一些B.基金是獨立的法人機構C.主要依據(jù)基金合同運營基金D.投資者享有直接管理基金的權利【答案】B42、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C43、關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。A.為滿足機構大客戶的需求，作出特殊的利益安排B.利用基金財產為所在機構獲取利益C.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益D.拒絕接受利益相關方的回扣【答案】D44、關于基金份額持有人，以下描述正確的是（）。A.基金份額持有人在整個基金運作中起核心作用B.基金份額持有人是基金投資回報的受益人C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權D.基金份額持有人是基金公司的出資人【答案】B45、下列哪項不屬于基金的市場主體。（）A.基金投資機構B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構【答案】A46、(2017年)關于基金銷售機構從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業(yè)資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格【答案】A47、(2017年)某基金公司在其門戶網站上發(fā)布新基金宣傳材料，關于此新基金的宣傳材料以下說法錯誤的是（）。A.該材料事先經督察長檢查，并出具合規(guī)意見書即可，無須再向當?shù)刂袊C監(jiān)會派出機構備案B.該材料不得預測基金的投資收益C.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字D.該材料須與基金合同、基金招募說明書相符【答案】A48、基金銷售機構收取增值服務費的，應當符合下列要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB