金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理練習(xí)試題

第頁(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理練習(xí)試題一、單選題1.（）負(fù)責(zé)營(yíng)業(yè)中做好點(diǎn)鈔機(jī)具、自助設(shè)備的冠字號(hào)碼記錄、存儲(chǔ)、查詢、統(tǒng)計(jì)、備份工作。A、運(yùn)營(yíng)主管B、柜員C、大堂經(jīng)理D、現(xiàn)金柜員【正確答案】：B2.出票行收到代理付款行為匯票專用印章模糊不清的查詢信息，下列查復(fù)說(shuō)法正確的是（）。A、B、手工填制一聯(lián)支付結(jié)算通知查詢查復(fù)書(shū)，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后在查復(fù)書(shū)上補(bǔ)蓋印章并加蓋結(jié)算專用章寄送查詢行C、經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后，在原代理付款行填制的查詢書(shū)上補(bǔ)蓋印章并加蓋結(jié)算專用章寄送查詢行D、經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后，在原代理付款行填制的查詢書(shū)上注明原因并加蓋結(jié)算專用章寄送查詢行E、手工填制一聯(lián)支付結(jié)算通知查詢查復(fù)書(shū)，經(jīng)會(huì)計(jì)主管審核后在查復(fù)書(shū)上補(bǔ)蓋印章并加蓋業(yè)務(wù)公章寄送查詢行【正確答案】：A3.有價(jià)單證和重要空白憑證使用時(shí)應(yīng)按號(hào)碼順序使用和發(fā)售，不得跳號(hào)。如在使用中發(fā)現(xiàn)整本中有缺號(hào)或其他缺陷時(shí)，應(yīng)原箱(包、本)封存并及時(shí)與（）聯(lián)系，統(tǒng)一保管，以備考察，不得拆本零散使用。A、省聯(lián)社B、人民銀行C、印刷廠D、總行【正確答案】：D4.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)收繳的假幣（）按規(guī)定時(shí)間上繳總行，辦理交接手續(xù)。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正確答案】：B5.銀行匯票的背書(shū)轉(zhuǎn)讓金額應(yīng)以（）為準(zhǔn)。A、出票金額B、實(shí)際結(jié)算金額C、實(shí)際交易金額D、轉(zhuǎn)讓金額【正確答案】：B6.下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)不能通過(guò)江蘇農(nóng)信個(gè)人網(wǎng)上銀行的個(gè)人設(shè)置交易完成（）。A、網(wǎng)銀密碼修改B、賬戶掛失C、密碼掛失D、賬戶限額設(shè)置【正確答案】：C7.圓鼎貸記卡的有效期限為（）年。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B8.根據(jù)2018年12月24日國(guó)務(wù)院會(huì)議精神，人民銀行決定正（）起在全國(guó)范圍分批取消企業(yè)銀行賬戶許可，2019年年底前全面取消企業(yè)銀行賬戶許可。A、2019年2月25日B、2018年6月11日C、2018年12月25日D、2019年11月6日【正確答案】：A9.下列有關(guān)金融機(jī)構(gòu)相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)管理辦法說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A、辦理相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)中，提供現(xiàn)金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稱為調(diào)出方，領(lǐng)取現(xiàn)金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)稱為調(diào)入方。B、相互取現(xiàn)采用固定配對(duì)和靈活配對(duì)的組合模式。固定配對(duì)模式采取一對(duì)多方式，靈活配對(duì)模式由人民銀行中心支行根據(jù)當(dāng)日存取款預(yù)約情況確定。C、相互取現(xiàn)金額納入現(xiàn)金計(jì)劃統(tǒng)一管理，應(yīng)急情況下應(yīng)服從人行的余缺調(diào)劑，但原則上采取上門取款方式。D、為確保安全，工作人員應(yīng)提前將提取現(xiàn)金數(shù)量、提取方式、提取時(shí)間及調(diào)運(yùn)路線向有關(guān)部門匯報(bào)?！菊_答案】：D10.評(píng)價(jià)網(wǎng)點(diǎn)柜面人員的運(yùn)營(yíng)工作質(zhì)量與服務(wù)情況屬于()崗位職責(zé)。A、支行行長(zhǎng)B、運(yùn)營(yíng)主管C、大堂經(jīng)理D、客戶經(jīng)理【正確答案】：B11.銀行承兌匯承票承兌人的簽章是（）。A、結(jié)算專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章B、單位財(cái)務(wù)章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章C、匯票專用章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章D、單位公章和法定代表人或其授權(quán)的代理人簽章【正確答案】：C12.《支付結(jié)算辦法》對(duì)支票提示付款期限有明確的規(guī)定。該期限是自出票日起”（）。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、10日D、9個(gè)月【正確答案】：C13.（）負(fù)責(zé)在運(yùn)營(yíng)主管的指導(dǎo)下開(kāi)展客戶分流、廳堂管理和營(yíng)銷轉(zhuǎn)介等。A、柜員B、大堂經(jīng)理C、客戶經(jīng)理D、理財(cái)經(jīng)理【正確答案】：B14.下面屬于資產(chǎn)負(fù)債共同類科目的是（）。A、業(yè)務(wù)現(xiàn)金B(yǎng)、長(zhǎng)期股權(quán)投資C、應(yīng)解匯款D、社（行）內(nèi)往來(lái)【正確答案】：D15.持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（）；持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起（）。A、3個(gè)月；6個(gè)月B、6個(gè)月；3個(gè)月C、6個(gè)月；6個(gè)月D、3個(gè)月；3個(gè)月【正確答案】：B16.選擇次日到賬時(shí)，跨行轉(zhuǎn)賬（工作日）15點(diǎn)前錄入的業(yè)務(wù)24小時(shí)后對(duì)應(yīng)時(shí)間清算，15點(diǎn)至17點(diǎn)錄入的業(yè)務(wù)（）清算。A、次日15點(diǎn)清算B、次日16點(diǎn)清算C、次日17點(diǎn)清算D、次日17點(diǎn)后清算【正確答案】：A17.金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（）元以上或者外幣等值（）美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬(wàn)；1000B、2萬(wàn)；1000C、5萬(wàn)；1萬(wàn)D、10萬(wàn)；1萬(wàn)【正確答案】：C18.影像交換系統(tǒng)的清算資金統(tǒng)一通過(guò)（）系統(tǒng)處理。A、實(shí)時(shí)匯兌B、農(nóng)信銀C、大額支付D、小額支付【正確答案】：D19.維修人員進(jìn)入清分間原則上必須進(jìn)行空庫(kù)作業(yè)，遇有緊急情況須在現(xiàn)金清分期間進(jìn)入清分間進(jìn)行設(shè)備維護(hù)作業(yè)的，須經(jīng)（）同意后，憑介紹信及有效身份證件方可進(jìn)入維修，維修時(shí)由清分業(yè)務(wù)主管監(jiān)督，確保資金安全。A、運(yùn)管部負(fù)責(zé)人B、安保部負(fù)責(zé)人C、分管行長(zhǎng)D、總行行長(zhǎng)【正確答案】：A20.下列關(guān)于現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)管理辦法說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A、現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)須由委托銀行與受托銀行簽署代理協(xié)議后方可辦理B、委托銀行應(yīng)在受托銀行開(kāi)立人民幣同業(yè)賬戶，賬戶性質(zhì)為一般賬戶，用于辦理現(xiàn)金領(lǐng)繳業(yè)務(wù)的資金清算C、受托銀行指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理委托銀行相關(guān)現(xiàn)金領(lǐng)繳代理業(yè)務(wù)D、委托銀行繳存受托銀行的現(xiàn)金應(yīng)達(dá)到人民銀行規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于不達(dá)標(biāo)的現(xiàn)金，受托銀行有權(quán)拒絕辦理。【正確答案】：B21.《會(huì)計(jì)法》規(guī)定（）不得兼任稽核、會(huì)計(jì)檔案保管、收入、支出、費(fèi)用、債權(quán)、債務(wù)的登記工作。A、出納人員B、會(huì)計(jì)主管C、記賬人員D、會(huì)計(jì)復(fù)核員E、會(huì)計(jì)復(fù)核員【正確答案】：A22.支票影像業(yè)務(wù)辦理的最大范圍是（）。A、本系統(tǒng)內(nèi)B、同城地區(qū)C、省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)之間D、全國(guó)范圍內(nèi)【正確答案】：D23.客戶身份識(shí)別的別稱“了解你的客戶”的英文縮寫(xiě)是（）。A、KFCB、KCCC、KYCD、KYD【正確答案】：C24.系統(tǒng)參與者開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理功能模塊必須以（）方式接入。A、間連B、直連C、代理接入D、以上均可【正確答案】：B25.冠字號(hào)碼查詢受理營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)必須在受理之日起（）之內(nèi)辦結(jié)。A、一個(gè)工作日B、三個(gè)工作日C、五個(gè)工作日D、十個(gè)工作日【正確答案】：B26.以下哪條不是反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)的洗錢預(yù)防措施的基本制度（）。A、客戶分類B、客戶身份識(shí)別C、報(bào)告大額和可疑交易D、保存客戶身份資料和交易記錄【正確答案】：A27.由大堂經(jīng)理兼職運(yùn)營(yíng)主管工作職責(zé)的是（）網(wǎng)點(diǎn)A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：E28.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)受理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)使用支付密碼的客戶，其支付依據(jù)是（）。A、支付密碼B、預(yù)留印鑒C、支付密碼和預(yù)留印鑒D、密碼【正確答案】：C29.參與者未在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)提出和答復(fù)業(yè)務(wù)查詢，造成資金延誤的，應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是（）。A、法律B、賠償C、刑事D、民事【正確答案】：B30.銀行是支付結(jié)算和資金清算的（）機(jī)構(gòu)。A、中間B、服務(wù)C、中介D、交易【正確答案】：C31.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過(guò)1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國(guó)徽或背面的數(shù)字【正確答案】：C32.（）是指以電子、光學(xué)、磁或者類似手段生成、發(fā)送、接收或者儲(chǔ)存的信息。A、電子簽名B、數(shù)據(jù)電文C、電子簽名認(rèn)證證書(shū)D、電子簽名驗(yàn)證數(shù)據(jù)【正確答案】：B33.確認(rèn)押運(yùn)人員身份，與押運(yùn)人員在營(yíng)業(yè)間內(nèi)監(jiān)控下辦理交接手續(xù)。接送箱包需（）及以上，款箱應(yīng)全天放置在監(jiān)控覆蓋范圍內(nèi)。A、兩人B、三人C、全體人員D、以上都不對(duì)【正確答案】：B34.管庫(kù)員必須堅(jiān)持“五同”規(guī)定，即兩名管庫(kù)員（）A、同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同守庫(kù)、同出庫(kù)、同鎖庫(kù)B、同開(kāi)庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同守庫(kù)C、同鎖庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同在庫(kù)、同出庫(kù)、同開(kāi)庫(kù)D、同鎖庫(kù)、同進(jìn)庫(kù)、同管庫(kù)、同出庫(kù)、同守庫(kù)【正確答案】：C35.出票是指出票人簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為。關(guān)于銀行出票應(yīng)注意的事項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、B、出票銀行接到申請(qǐng)人提交的申請(qǐng)書(shū)時(shí)，應(yīng)審查其內(nèi)容填寫(xiě)是否準(zhǔn)確、要素是否齊全、書(shū)寫(xiě)是否清晰C、出票日期和出票金額必須小寫(xiě)D、申請(qǐng)書(shū)的備注欄注明“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的，出票行應(yīng)當(dāng)在銀行匯票的備注欄內(nèi)注明E、簽發(fā)銀行匯票出票行簽章處應(yīng)加蓋匯票專用章并加蓋授權(quán)經(jīng)辦人名章【正確答案】：B36.票面的承兌日期（）出票日期。A、等于或者晚于B、等于C、晚于D、早于【正確答案】：A37.新系統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)在自動(dòng)扣款時(shí)，批量扣款的有原則是（）。A、有多少扣多少B、不夠不扣C、先息后本D、先本后息【正確答案】：A38.一般會(huì)計(jì)人員調(diào)動(dòng)或離職交接，由（）監(jiān)交。A、第三柜員B、會(huì)計(jì)主管C、支行負(fù)責(zé)人D、上一級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管【正確答案】：B39.下列不屬于“不法人員冒充有權(quán)機(jī)關(guān)人員查詢、扣劃或解凍客戶存款，詐騙資金”具體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的是（）。A、利用假身份證、假工作證進(jìn)行查詢、扣劃或解凍B、未帶身份證進(jìn)行查詢、扣劃或解凍C、涂改或者制造假的通知書(shū)和法律文書(shū)進(jìn)行查詢、扣劃或解凍D、冒充有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員進(jìn)行查詢、扣劃或解凍【正確答案】：B40.關(guān)于客戶至柜面歸還貸款的業(yè)務(wù)操作，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、柜面還款順序：先結(jié)清已入賬的應(yīng)收利息，再歸還本期利息和本期復(fù)利B、柜面還款順序：先歸還本期利息和本期復(fù)利，再結(jié)清已入賬的應(yīng)收利息C、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“2-當(dāng)期償還”，主要用于償還已入賬的應(yīng)收利息（表內(nèi)應(yīng)收利息和表外應(yīng)收利息）D、執(zhí)行“貸款收回【40201】”交易，功能號(hào)選擇“7-當(dāng)期利息償還”，主要用于償還尚未結(jié)出的本期利息和本期復(fù)利【正確答案】：B多選題1.下列哪些情況下進(jìn)行卡把（）。A、柜員離開(kāi)營(yíng)業(yè)間B、5萬(wàn)元以上現(xiàn)金付出C、離開(kāi)當(dāng)班柜員視線D、日終【正確答案】：ABD2.冠字號(hào)碼記錄、存儲(chǔ)的信息包括（）A、銀行編碼、網(wǎng)點(diǎn)編碼B、業(yè)務(wù)類型、機(jī)具編號(hào)C、記錄時(shí)間、冠字號(hào)碼D、幣種、版別、幣值【正確答案】：ABCD3.可疑交易符合（）情形的，應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書(shū)面形式向省聯(lián)社和所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并配合反洗錢調(diào)查。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的B、嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的C、單位賬戶的法定代表人為外省人的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形【正確答案】：ABD4.關(guān)于ATM跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的表述正確的有（）。A、持卡人可以通過(guò)ATM辦理5萬(wàn)元以下跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)B、可以通過(guò)本行ATM辦理本代他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C、可以通過(guò)他行ATM辦理他代本轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D、可以通過(guò)本行ATM辦理他代他轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)【正確答案】：ABCD5.下列說(shuō)法正確的有（）。A、現(xiàn)金收入，先收款后記賬B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用。【正確答案】：ABD6.以下（）來(lái)源的現(xiàn)金，均應(yīng)實(shí)現(xiàn)冠字號(hào)碼記錄。A、本網(wǎng)點(diǎn)收入，在網(wǎng)點(diǎn)清分的現(xiàn)金B(yǎng)、從人民銀行提取的，由它行清分的現(xiàn)金C、相互取現(xiàn)業(yè)務(wù)中從他行調(diào)入的已清分現(xiàn)金D、從人民銀行提取的，由人民銀行清分的現(xiàn)金【正確答案】：ABCD7.下列關(guān)于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)清分流程，正確的是（）A、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)調(diào)入未經(jīng)清分的和柜面回籠的現(xiàn)金必須交清分人員進(jìn)行清分?，F(xiàn)金交接應(yīng)手續(xù)嚴(yán)密，操作規(guī)范，當(dāng)面點(diǎn)清。B、現(xiàn)金清分人員按規(guī)定進(jìn)行清分并記錄冠字號(hào)碼，并標(biāo)明“已清分”字樣。C、當(dāng)日清分工作結(jié)束后，清分人員將當(dāng)日已清分的現(xiàn)金登記現(xiàn)金清分登記簿，與未清分的現(xiàn)金分別保管?！菊_答案】：ABC8.發(fā)放貸款可以在以下哪種類型網(wǎng)點(diǎn)中辦理（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：AB9.下列哪幾項(xiàng)屬于“可流通人民幣”紙幣的基本標(biāo)準(zhǔn)（）。A、票面完整，無(wú)缺損，無(wú)補(bǔ)貼B、票面裂口不多于2處、長(zhǎng)度不超過(guò)5毫米C、票面起皺不明顯，折痕不多于2條D、票面保持原有防偽功能【正確答案】：ABD10.對(duì)貼現(xiàn)票據(jù)真實(shí)性和貿(mào)易背景的審查主要從以下（）方面入手。A、匯票所附合同、增值稅發(fā)票所載交易內(nèi)容須一致B、增值稅發(fā)票金額應(yīng)不小于匯票面額C、原則上交易合同日期應(yīng)先于增值稅發(fā)票開(kāi)具日期D、交易合同、增值稅發(fā)票應(yīng)與企業(yè)原件核對(duì)，并加蓋公章以示與原件核對(duì)無(wú)誤【正確答案】：ABCD11.未經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面確認(rèn)身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。A、存款、購(gòu)買銀行投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費(fèi)和繳費(fèi)D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金【正確答案】：ABCD12.行內(nèi)電票系統(tǒng)工作時(shí)序分為四個(gè)階段：（）、（）、業(yè)務(wù)截止、（）。A、營(yíng)業(yè)前準(zhǔn)備B、日間處理C、業(yè)務(wù)處理D、日終處理【正確答案】：ABD13.自2018年6月11日起，人民銀行在（）試點(diǎn)取消企業(yè)銀行賬戶許可。A、江蘇省泰州市B、浙江省臺(tái)州市C、江蘇省泰興市D、浙江省溫州市【正確答案】：AB14.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按受理業(yè)務(wù)范圍和服務(wù)組織形式分為（）A、旗艦型B、綜合型C、零售型D、混合型E、智能型【正確答案】：ABCE15.目前依托小額支付系統(tǒng)辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)有（）。A、華東三省一市銀行匯票B、轉(zhuǎn)賬支票C、農(nóng)信銀匯票D、本票【正確答案】：AD16.殘缺、污損人民幣是指（），不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、票面有折角B、票面撕裂、損缺C、因自然磨損、侵蝕，外觀、質(zhì)地受損D、顏色變化，圖案不清晰，防偽特征受損【正確答案】：BCD17.（）不能背書(shū)轉(zhuǎn)讓。A、商業(yè)承兌匯票B、現(xiàn)金本票C、現(xiàn)金銀行匯票D、轉(zhuǎn)賬支票【正確答案】：BC18.存款人因身患重病、行動(dòng)不便、無(wú)自理能力等特殊原因不能親自前往銀行辦理開(kāi)戶、掛失、密碼重置、銷戶等業(yè)務(wù)時(shí)，可由配偶、父母或成年子女憑()代理辦理。A、合法的委托書(shū)B(niǎo)、代理人與被代理人的關(guān)系證明文件C、被代理人所在社區(qū)居委會(huì)（村民委員會(huì)）及以上組織或縣級(jí)以上醫(yī)院出具的特殊情況證明D、代理人與被代理人的有效身份證件【正確答案】：ABCD19.保管30年的會(huì)計(jì)檔案()A、會(huì)計(jì)憑證及附件B、總賬及明細(xì)核算資料C、重要印章的交接、保管記錄D、會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交的清冊(cè)E、其他會(huì)計(jì)資料【正確答案】：ABCDE20.持票人提交的通過(guò)影像交換系統(tǒng)處理的支票存在下列情形之一的，持票人開(kāi)戶銀行應(yīng)拒絕受理：（）。A、未記載銀行機(jī)構(gòu)代碼B、持票人未作委托收款背書(shū)C、支票金額超過(guò)規(guī)定上限D(zhuǎn)、使用支付密碼【正確答案】：ABC21.運(yùn)營(yíng)主管監(jiān)督休假柜員與接收柜員辦理交接手續(xù)，現(xiàn)金、（）、（）、（）等重要物品全部交清。A、重要空白憑證B、有價(jià)單證C、印章D、鑰匙【正確答案】：ABC22.辦理個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密【正確答案】：ABCD23.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開(kāi)立Ⅰ類戶，再新開(kāi)結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)立（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、儲(chǔ)蓄銀行賬戶【正確答案】：BC24.從融資目的來(lái)劃分，恐怖融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型（）。A、主體為恐怖組織、恐怖分子自身的融資行為B、主體為他人或其他組織的融資行為C、資助恐怖主義或恐怖活動(dòng)的融資行為D、資助恐怖組織或恐怖分子的融資行為【正確答案】：CD25.金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封。A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣【正確答案】：BCD26.下列借記卡業(yè)務(wù)中，必須由持卡人本人辦理的是（）。A、銷戶B、換卡C、密碼修改D、密碼解鎖【正確答案】：BCD27.柜面轉(zhuǎn)賬時(shí)選擇普通或次日到賬時(shí)，在待處理時(shí)間以內(nèi)，客戶申請(qǐng)撤銷筆業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)提供（）。A、加蓋業(yè)務(wù)受理章的結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)（客戶聯(lián)）B、申請(qǐng)人有效身份證件C、原匯款業(yè)務(wù)由他人代理的，可由代理人提供申請(qǐng)人及代理人有效身份證件后辦理D、提交結(jié)算業(yè)務(wù)撤銷申請(qǐng)【正確答案】：ABCD28.下列哪些情況存款賬戶不得銷戶（）。A、存款證明未到期的B、賬戶的存折（卡）、密碼等掛失C、賬戶被止付、凍結(jié)D、質(zhì)押到期【正確答案】：ABC29.符合（）情形的單位或自然人，應(yīng)當(dāng)納入反洗錢黑名單客戶進(jìn)行管理。A、中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、美國(guó)政府發(fā)布的的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單C、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員名單D、國(guó)際刑警組織中國(guó)國(guó)家中心局針對(duì)涉嫌犯罪的外逃國(guó)家工作人員、重要腐敗案件涉案人等人員發(fā)布的紅色通緝令【正確答案】：ACD30.Ⅲ類銀行賬戶（）日累計(jì)限額合計(jì)0.5萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)10萬(wàn)元。A、消費(fèi)和繳費(fèi)B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金【正確答案】：ABC判斷題1.原始憑證金額有錯(cuò)誤時(shí)，應(yīng)當(dāng)在原始憑證上更正。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.凡轉(zhuǎn)入儲(chǔ)蓄長(zhǎng)期不動(dòng)戶未按戶設(shè)立賬頁(yè)的賬戶，結(jié)息日不再結(jié)息，待儲(chǔ)戶來(lái)銷戶時(shí)一次計(jì)息。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A3.柜員收回作廢的銀行卡只要破壞磁條。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.對(duì)發(fā)出有誤的支票影像信息，提出行可以通過(guò)影像交換系統(tǒng)向提入行申請(qǐng)止付。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.可靠的電子簽名與手寫(xiě)簽名或者蓋章具有同等法律效力。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.各機(jī)構(gòu)銷毀會(huì)計(jì)檔案，應(yīng)將檔案信息與其保存介質(zhì)一同銷毀。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.人民法院查封、扣押被執(zhí)行人動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)兩年，查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)三年。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.長(zhǎng)期不動(dòng)戶不包括處于掛失、查詢、止付、凍結(jié)等非正常狀態(tài)的銀行賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.當(dāng)?shù)毓膊块T對(duì)業(yè)務(wù)庫(kù)及守衛(wèi)的安全保衛(wèi)檢查，必須出示公安部門的安全檢查介紹信和本人身份證，并由總行相關(guān)部門人員陪同，入內(nèi)庫(kù)檢查。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B10.查庫(kù)時(shí)管庫(kù)員或柜員必須始終陪同在場(chǎng)，不得離開(kāi)。（）A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A11.當(dāng)日對(duì)外營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)受理的收、付款憑證，必須當(dāng)天進(jìn)行賬務(wù)處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A12.會(huì)計(jì)主管應(yīng)對(duì)每日機(jī)構(gòu)間的現(xiàn)金調(diào)入、現(xiàn)金調(diào)出業(yè)務(wù)進(jìn)行審核簽批。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.柜臺(tái)收入的整捆現(xiàn)金，不需整點(diǎn)即可對(duì)外付出。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.對(duì)于出票日期大寫(xiě)不規(guī)范的票據(jù)，銀行可以受理，但由此造成的損失，由出票人自行承擔(dān)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A15.出票人簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)與其預(yù)留簽章不符的支票或簽發(fā)支付密碼錯(cuò)誤支票的，中國(guó)人民銀行將按有關(guān)法律規(guī)章給予行政處罰，并納入“黑名單”管理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.企業(yè)的企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人以及其他開(kāi)戶證明文件發(fā)生變更時(shí)，應(yīng)主動(dòng)于上述事項(xiàng)變更之日起3個(gè)工作日內(nèi)向銀行提出變更申請(qǐng)并出具有關(guān)證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B17.會(huì)