證券從業(yè)之金融市場基礎知識全真模擬精華B卷附答案

證券從業(yè)之金融市場基礎知識全真模擬精華B卷附答案

單選題（共50題）1、債券與股票的相同點有（）。A.①②B.②③C.①④D.②④【答案】A2、按照《證券投資者保護基金管理辦法》，證券投資者保護基金公司履行相關職責，其中不包括（）A.監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作B.管理和處分受償資產，維護基金權益C.證券公司被撒銷、關閉和破產或被證監(jiān)會采取行政接管、托管經營等強制性措施時，按照國家有關規(guī)定對債權人予以償付D.發(fā)現證券公司經營管理中出現可能危及投資者利益和證券市場安全的重大風險時，按照有關規(guī)定提出處置方案并直接予以處置【答案】D3、在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨的內部風險不包括（）。A.合規(guī)風險B.操作風險C.市場風險D.職業(yè)道德風險【答案】C4、以下關于擔保承諾類業(yè)務和代理投融資服務類業(yè)務的關系，說法正確的是（）。A.兩者均需承擔償還責任B.兩者均需承擔投資回報責任C.擔保承諾類業(yè)務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務需要D.擔保承諾類業(yè)務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業(yè)務不需要【答案】D5、集合類企業(yè)債券，簡稱為集合債券，是指以多個發(fā)行人作為聯合發(fā)行主體，按照.（）的原則共同發(fā)行的企業(yè)債券。A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④【答案】B6、（2020年真題）中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管的重要機構。中央銀行作為證券發(fā)行主體,（）。A.既可以發(fā)行股票，也可以發(fā)行債券B.不可以發(fā)行股票，但可以發(fā)行債券C.可以發(fā)行股票，但不可以發(fā)行債券D.既不可以發(fā)行股票，也不可以發(fā)行債券【答案】A7、QFII是在一定規(guī)定和限制下，（），通過嚴格監(jiān)管的專門賬戶投資（），其資本利得、股息等經審核后可轉為外匯匯出的一種市場開放模式。A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】A8、A公司將自己擁有的85%的資金資產投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。A.偏股型基金B(yǎng).股票基金C.混合型基金D.債券基金【答案】B9、下列關于凈穩(wěn)定資金率計算方法正確的是（）A.凈穩(wěn)定資金率=可用資金/所需的穩(wěn)定資金x100%B.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的資金x100%C.凈穩(wěn)定資金率=總體穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%D.凈穩(wěn)定資金率=可用穩(wěn)定資金/所需的穩(wěn)定資金x100%【答案】D10、以下關于銀行間市場的債券交易流程不正確的是（）。A.點擊成交交易方式下，最低交易量為券面總額10萬元B.銀行間市場的交易方式包括詢價交易方式和點擊成交交易方式C.詢價交易方式包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟D.點擊成交交易方式是指報價方發(fā)出具名或匿名的要約報價，受價方點擊該報價后成交或由限價報價直接與之匹配成交的交易方式【答案】A11、下列選項不屬于金融風險的是（）。A.信用風險B.違約風險C.操作風險D.聲譽風險【答案】B12、我國發(fā)行的債券品種主要有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D13、將金融市場劃分為證券市場和非證券金融市場的標準是（）。A.交易工具B.發(fā)行流通性質C.交割方式D.金融資產的種類【答案】D14、下列關于貨幣乘數的說法中，正確的是（）。A.②③④B.①②③④C.①②④D.①③④【答案】A15、（2020年真題）根據我國現行規(guī)定，事業(yè)法人可以用來進行證券投資的資金主要有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B16、（2018年真題）通過向社會公開發(fā)行一種憑證來籌集資金，并將資金用于證券投資的集合投資制度指的是（）。A.股票B.債券C.投資基金D.公開市場【答案】C17、目前通行的觀點，以下關于銀行的中間業(yè)務和表外業(yè)務的說法正確的是（）。A.中間業(yè)務包括表外業(yè)務B.中間業(yè)務是源于會計準則而生成的類別C.表外業(yè)務是源于業(yè)務類型而生成的類別D.相比于表外業(yè)務，中間業(yè)務更強調業(yè)務的風險特征【答案】A18、銀行間債券市場發(fā)展現狀不包括（）。A.市場規(guī)?？焖贁U大，間接融資比例不斷上升B.市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元C.市場功能逐步顯現，兼具投資和流動性管理功能D.發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與【答案】A19、資產證券化最早起源于（）。?A.德國B.美國C.英國D.希臘【答案】B20、截至2020年第一季度，我國（）在資產規(guī)模、資金來源和網點布局上占據主導地位，業(yè)務遍布全國各地，網點眾多且分散，各項業(yè)務均衡發(fā)展。A.股份制銀行B.大型商業(yè)銀行C.農村信用社D.農村合作銀行【答案】B21、下列關于全球金融市場監(jiān)管的說法，錯誤的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】B22、基金管理費率通常與基金規(guī)模成（）與風險成（）。A.正比；正比B.正比；反比C.反比；反比D.反比；正比【答案】D23、根據中國證監(jiān)會于2020年8月發(fā)布《公開募集基礎設施證券投資基金指引（試行）》，要求公募REITs產品同時符合下列（）特征。A.①③④B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】D24、下列各項中，屬于利用金融市場進行風險管理的行為有（）。A.①②③④B.②④C.①③D.②③④【答案】A25、下列選項中，屬于證券投資基金的稱謂的有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B26、資產證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短30余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產證券化的好處不包括（）。A.增加收入來源B.提供多樣化的投資品種C.提供更多的合規(guī)投資D.降低資本要求，擴大投資規(guī)?！敬鸢浮緼27、以下不符合證券公司申請融資融券業(yè)務資格的條件是（）。A.信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近六個月未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故B.最近兩年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定C.同時經營資產管理與融資融券業(yè)務的，證券公司凈資產不低于人民幣2億元D.董事、監(jiān)事、高級管理人員最近兩年未因違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查【答案】A28、政府發(fā)行中期國債籌集的資金用于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】D29、投資者在辦理開放式基金贖回時，需要繳納贖回費的有（）。A.①②④B.②③④C.①③④D.③④【答案】A30、美國全美期貨業(yè)協(xié)會要求，對于（）等，期貨經紀商除了要求客戶簽署風險揭示書外，還要再簽署一份附加風險揭示書。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D31、英國適合規(guī)模較小的成長型公司上市融資的板塊是（）。A.主板市場B.另類投資市場C.專業(yè)證券市場D.專業(yè)基金市場【答案】B32、信用違約互換（CDS）的危險來自（）。A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④【答案】B33、常用的信用風險限額指標包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】B34、不屬于金融工程技術的應用的是（）。A.套期保值B.取消銀行利率C.投機D.套利【答案】B35、境內上市外資股又被稱為（）。A.B股B.A股C.H股D.S股【答案】A36、證券金融公司的組織形式為（）。A.股份有限公司B.有限責任公司C.有限合伙公司D.—般合伙公司【答案】A37、按照中國證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法（2020年修訂）》，主板（中小企業(yè)板）上市公司公開發(fā)行股票需滿足的條件不包括（）。A.最近12個月內不存在違規(guī)對外提供擔保的行為B.最近三個會計年度連續(xù)盈利C.最近三年以現金方式累計分配的利潤不少于最近三年實現的年均可分配利潤的20%D.上市公司最近三年及一期財務報表未被注冊會計師出具保留意見、否定意見或無法表示意見的審計報告【答案】C38、下列說法中，正確的是（）。A.證券交易所在任何情況下都不能調整交易時間B.交易時間內因故停市，交易時間需要順延C.國家法定節(jié)假日證券交易所無須休市D.上海證券交易所規(guī)定交易日為每周一至周五【答案】D39、下列關于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。A.在委托未成交之前，客戶有權變更和撤銷委托B.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，但成交部分經審批后可以撤銷C.在采用客戶或證券經紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報的情況下，客戶或證券經紀商營業(yè)部業(yè)務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單D.對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的資金或證券解凍【答案】B40、（2021年真題）科創(chuàng)板的制度規(guī)則體系可以總結為“1+2+6+N”，其中“N”是指（??）。A.中國證監(jiān)會發(fā)布的《關于在上海證券交易所設立科創(chuàng)板并試點注冊制的實施意見》B.中國證監(jiān)會發(fā)布的《科創(chuàng)板首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法（試行）》和科創(chuàng)板上市公司持續(xù)監(jiān)管辦法（試行）》C.上海證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等機構發(fā)布的其他一整套業(yè)務指引、規(guī)范和管理細則D.上海證券交易所發(fā)布的主要業(yè)務規(guī)則，涵蓋注冊審核、發(fā)行承銷、信息披露、交易規(guī)則等主要內容【答案】C41、()是指證券公司依法發(fā)行的、約定在一定期限內還本付息的有價證券。A.證券公司債券B.證券公司次級債務C.保險公司次級債務D.財務公司債券【答案】A42、下列關于資產證券化運作程序的說法，錯誤的是（）。A.承銷商負責向投資者銷售資產支持證券，方式包括包銷和代銷兩種B.特設信托機構在對證券化資產進行風險分析后，對一定的資產集合進行風險結構的重組C.原始權益人根據自身的資產證券化融資要求，確定資產證券化目標D.特殊目的機構除開展資產證券化業(yè)務之外，還可以通過其他業(yè)務獲得收入【答案】D43、（）是整個證券市場的核心。A.證券發(fā)行人B.證券交易所C.中國證監(jiān)會D.國務院【答案】B44、對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的()解凍。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、C.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】B45、（）是指律師事務所接受當事人委托，為其證券發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動提供的制作、出具法律意見書等文件的法律服務。A.證券法律業(yè)務B.證券咨詢業(yè)務C.證券監(jiān)管業(yè)務D.法律服務業(yè)務【答案】A46、目前，中國已基本形成了由中央銀行調控和監(jiān)督、（）為主體、政策性金融與商業(yè)性金融機構相分離，多種金融機構分工合作、功能互補的現代化金融中介機構體系。A.財政部B.中國證監(jiān)會C.國家銀行D.原中國銀監(jiān)會【答案】C47、關于證券公司資產管理計劃，下列說法不正確的是（）。A.資產管理計劃應當以非公開方式向合格投資者募集B.證券期貨經營機構、銷售機構不得通過傳播媒體方式向不特定對象宣傳資產管理計劃C.證券期貨經營機構不得設立多個資產管理計劃，同時投資于同一非標準化資產D.同一非標準化資產指單一主體的非標準化資產，不包含關聯方的非標準化資產【答案】