基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識優(yōu)質(zhì)模擬題型A4打印

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單選題（共50題）1、非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強(qiáng)，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險(xiǎn)，不包括（）A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.流動性風(fēng)險(xiǎn)【答案】C2、隨機(jī)變量它是對X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。A.平均值B.最大值C.最小值D.中間值【答案】A3、關(guān)于影響投資者需求的關(guān)鍵因素，以下表述錯誤的是()A.基金管理人應(yīng)當(dāng)為投資者提供顧問服務(wù)，讓其了解符合自身風(fēng)險(xiǎn)容忍度和當(dāng)前市場環(huán)境的可實(shí)現(xiàn)的收益目標(biāo)B.一般情況下，投資期限較長的投資者對流動性的要求不高C.對于投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度，投資經(jīng)理應(yīng)當(dāng)剔除其風(fēng)險(xiǎn)承受意愿，而只考慮其風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.其他條件相同時(shí)，投資期限越長，投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力越高【答案】C4、從2002年5月1日開始，A股、B股、證券投資基金的交易傭金實(shí)行（）。A.固定比例制度B.最低下限向上浮動制度C.無區(qū)間浮動制度D.最高上限向下浮動制度【答案】D5、2017年10月16日（周一），某開放式基金估值表中的明細(xì)項(xiàng)目如下，銀行存款10000萬元，股票市值50000萬元，應(yīng)收股利1000萬元，預(yù)提審計(jì)費(fèi)用200萬元，應(yīng)付交易費(fèi)用400萬元，應(yīng)付證券清算款2400萬元，實(shí)收基金的數(shù)量100000萬份。當(dāng)日該基金資產(chǎn)單位凈值是（）。A.0.62元B.0.58元C.0.60元D.0.55元【答案】B6、關(guān)于名義利率和實(shí)際利率，下列表述正確的是（）。A.名義利率是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利率B.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率C.實(shí)際利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦蔇.物價(jià)上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低【答案】B7、市銷率指標(biāo)的引入主要是為克服市盈率等指標(biāo)的局限性，在評估股票價(jià)值時(shí)需要對公司的收入質(zhì)量進(jìn)行評價(jià)；市銷率有助于考察公司收益基礎(chǔ)的穩(wěn)定性和可靠性，有效把握其收益的質(zhì)量水平。上述說法（）。A.錯誤B.部分錯誤C.正確D.部分正確【答案】C8、目前我國收取印花稅的交易品種是（）。A.股票B.基金C.地方債券D.公司債券【答案】A9、杠桿收購的關(guān)鍵是（）。A.發(fā)行股票B.舉債C.套期保值D.基金【答案】B10、基金利潤分配后，基金份額凈值（），投資者的利益（）。A.上升；減少B.下降；沒有影響C.下降；減少D.上升；増加【答案】B11、如果某債券基金的久期是5年，那么，當(dāng)市場利率下降1％時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）；當(dāng)市場利率上升1％時(shí)，該債券基金的資產(chǎn)凈值將（）。A.減少1％；增加1％B.增加1％；減少1％C.減少5％；增加5％D.增加5％；減少5％【答案】D12、通常而言，收益率曲線的正常形態(tài)是()。A.上升收益曲線B.水平收益曲線C.上升收益曲線，下降收益曲線和水平收益曲線D.下降收益曲線【答案】A13、證券公司在存管銀行開立的客戶交易結(jié)算資金賬戶不能用于（）。A.客戶取款B.客戶存款C.證券交易資金交收D.支付傭金手續(xù)費(fèi)【答案】B14、QDII基金可以投資的范圍包括（）。A.金融衍生品B.房地產(chǎn)抵押按掲C.不動產(chǎn)D.實(shí)物商品【答案】A15、下列不屬于遠(yuǎn)期合約缺點(diǎn)的是()。A.不利于市場信息的披露，不能行成統(tǒng)一的市場價(jià)格B.遠(yuǎn)期合約市場效率偏低C.遠(yuǎn)期合約違約風(fēng)險(xiǎn)比較高D.遠(yuǎn)期合約相對比較靈活【答案】D16、市銷率用公式表達(dá)為（）。A.市銷率=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)B.市銷率=每股市價(jià)/每股收益（年化）C.市銷率=每股收益（年化）/每股市價(jià)D.市銷率=股票市價(jià)/銷售收入【答案】D17、()指的是作為基金利潤主要分配形式的現(xiàn)金，可能由于通貨膨脹等因素的影響而導(dǎo)致購買力下降，降低基金實(shí)際收益，使投資者收益率降低的風(fēng)險(xiǎn)。A.購買力風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.利潤風(fēng)險(xiǎn)【答案】A18、標(biāo)準(zhǔn)差越大數(shù)據(jù)分布越（），波動性和不可測性就越（）。A.集中、強(qiáng)B.集中、弱C.分散、強(qiáng)D.分散、弱【答案】C19、以下敘述正確的是（）。A.基金管理費(fèi)通常與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比B.不同類別及不同國家或地區(qū)的基金，管理費(fèi)率大體一致C.從基金類型看，證券衍生工具基金管理費(fèi)率最低D.基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高【答案】D20、基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債是()。A.基金資產(chǎn)總值B.基金資產(chǎn)估值C.基金資產(chǎn)凈值D.基金份額凈值【答案】C21、下列關(guān)于基金費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)及計(jì)提方式的敘述中，正確的是（）。A.基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模呈正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比B.基金的規(guī)模越大，管理費(fèi)率越高C.通?；鸬囊?guī)模越大，基金托管費(fèi)越高D.通?；鸬囊?guī)模越大，基金托管費(fèi)越低【答案】D22、（）是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位。A.利息率B.名義利率C.通貨膨脹率D.實(shí)際利率【答案】A23、如果一只股票基金的年周轉(zhuǎn)率為()，意味著該基金持有股票的平均時(shí)間為1年。A.20%B.50%C.80%D.100%【答案】D24、1985年12月20日，歐盟委員會通過了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.AIFMD指令B.UCITS指令C.《證券監(jiān)管目標(biāo)和原則》D.《集合投資計(jì)劃治理白皮書》【答案】B25、融資融券對于投資者的要求也較高目前大部分證券公司要求普通投資者開戶時(shí)間須達(dá)到（）個月，且持有資金不得低于（）萬元人民幣。A.12：50B.12：100C.18：50D.18：100【答案】C26、()，中國金融期貨交易所正式成立。A.2006年9月B.2004年5月C.2013年9月D.2012年6月【答案】A27、（）是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，具有商品屬性，用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費(fèi)使用的大批量買賣的物資商品。A.私募股權(quán)B.不動產(chǎn)C.大宗商品D.收藏品【答案】C28、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述，錯誤的是（）。A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小B.對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測經(jīng)濟(jì)周期活動的指標(biāo)【答案】A29、開放式基金份額變化的核算內(nèi)容不包括基金份額的()。A.申購與贖回情況B.轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出情況C.利息計(jì)算D.拆分【答案】C30、（）對固定利率債券和零息債券特別重要。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.通脹風(fēng)險(xiǎn)D.流動性風(fēng)險(xiǎn)【答案】B31、私募基金的投資產(chǎn)品面向不超過()人的特定投資者發(fā)行。A.200B.500C.100D.300【答案】A32、基金運(yùn)營過程中發(fā)生的増值稅的繳納主體是（）。A.滬深交易所B.基金管理人C.券商D.基金托管人【答案】B33、（）是指可轉(zhuǎn)債持有者有權(quán)在約定的條件觸發(fā)時(shí)按照事先約定的價(jià)格將可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行企業(yè)的規(guī)定。A.浮動條款B.轉(zhuǎn)換條款C.贖回條款D.回售條款【答案】D34、買斷式回購的具體期限由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。A.30B.60C.90D.91【答案】D35、某日某基金買入S股票10000股，成交價(jià)5元/股，當(dāng)日賣出Q股票20000股，成交價(jià)10元/股，按1‰稅率征收標(biāo)準(zhǔn)，該基金需繳納的印花稅是（）。A.200元B.150元C.250元D.50元【答案】A36、以下屬于公司權(quán)益類證券的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券B.優(yōu)先股股票C.商業(yè)本票D.公司存款【答案】B37、關(guān)于基金管理人的基金資產(chǎn)估值工作，表述錯誤的是（）。A.應(yīng)該制定相應(yīng)的制度，明確基金估值的原則和程序B.建立健全估值決策體系C.須與基金托管人使用相同的估值業(yè)務(wù)系統(tǒng)D.根據(jù)投資策略定期審閱估值原則和程序，確保其持續(xù)適用性【答案】C38、()可以準(zhǔn)確地衡量基金表現(xiàn)的實(shí)際收益情況，因此常用于對基金過去收益率的衡量上A.簡單(凈值)收益率B.時(shí)間加權(quán)收益率C.算術(shù)平均收益率D.幾何平均收益率【答案】D39、相對估值法常見的估值比率包括（）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A40、預(yù)計(jì)A公司要求每年支付股息5元，該企業(yè)對股票的資本化率為5%，國債利率為2.5%，如采用股利貼息模型，該股票的價(jià)值為（）A.95B.200C.150D.100【答案】D41、夏普比率是諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主（）于1966年根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）提出的經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的業(yè)績測度指標(biāo)。A.威廉夏普B.大衛(wèi)C.史蒂芬羅斯D.格雷厄姆【答案】A42、對于長期投資者而言，應(yīng)該關(guān)注的是（）。A.名義收益率B.資本收益率C.實(shí)際收益率D.投資收益率【答案】C43、基金的年化收益率為35%,年化標(biāo)準(zhǔn)差為28%,在標(biāo)準(zhǔn)正態(tài)分布下，該基金年度收益率在67%的可能下處于如下區(qū)間（）。A.70%-35%B.63%-7%C.28%-63%D.28%-28%【答案】B44、關(guān)于公司制私募股權(quán)基金，以下表述錯誤的是()。A.公司制私募股權(quán)基金的投資者一般享有作為股東的一切權(quán)利B.公司制私募股權(quán)基金的基金管理人會受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督管理C.公司制私募股權(quán)基金的投資者需要承擔(dān)無限責(zé)任D.公司制私募股權(quán)基金通常具有較為完整的公司結(jié)構(gòu)【答案】C45、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）。A.基金經(jīng)理進(jìn)行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時(shí)，不能單純運(yùn)用經(jīng)驗(yàn)判斷對資產(chǎn)大類進(jìn)行甄選B.量化模型適用于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，不適用于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置C.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)一旦確定，通常3-5年內(nèi)再調(diào)整各類資產(chǎn)的配置比例D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比【答案】D46、關(guān)于股票價(jià)值的估值,下面敘述正確的是（）。A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤B.對特定的價(jià)值型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具C.對于成長型的股票，也會采用股息率的方法D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定是指標(biāo)不如財(cái)務(wù)指標(biāo)來得重要【答案】A47、投資者張三通過ABC證券公司購買股票，成交額為5000元，其中經(jīng)手費(fèi)為5元，印花稅6元，經(jīng)管費(fèi)為0.5元，證管費(fèi)為0.3元。該投資者應(yīng)交的費(fèi)用為（）元。A.5011.8B.5005.8C.5000D.5005【答案】B48、通過分析企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債表；能夠揭示（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅳ【答案】D49、1985年12月20日，歐洲委員會通過了（），標(biāo)志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。A.UCITS一號指