2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范考試題庫

2023年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)

規(guī)范考試題庫（最新版）

i.（單項選擇題）世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同，證

券投資基金在歐洲一些國家被稱為（）。

A.“共同基金”

B."單位信托基金”

C.“集合投資基金”

D.“證券投資信托基金”

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

2.（單項選擇題）目前，我國貨幣型基金一般認(rèn)購費為（）。

A.0

B.1.5%。

C.1.5%

D.2%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

3.（單項選擇題）“A公司根據(jù)客戶投訴總結(jié)相關(guān)問題，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)

風(fēng)險，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，完善內(nèi)控制度?！笔牵ǎ?/p>

環(huán)節(jié)的內(nèi)容。

A.基金客戶投訴處理

B.基金投資咨詢與互動交流

C.基金客戶服務(wù)宣傳與推介

D.基金投資跟蹤與評價

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

4.（單項選擇題）下列選項中，基金財產(chǎn)可以參與的是（）。

A.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格

B,違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保

C.支付銷售服務(wù)費

D.向基金管理人、托管人出資

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

5.（單項選擇題）基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)（）。

A.自行或委托其他機構(gòu)進行基金推廣、銷售

B.進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告

C.基金資產(chǎn)的保管

D.基金的投資運作

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

6.（單項選擇題）現(xiàn)金投資工具，通常指到期日不足（）的短期金融工

具。

A.1個月

B.6個月

C.12個月

D3個月

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

7.（單項選擇題）基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報告。中

國證監(jiān)會經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗收完畢之日起（）日內(nèi)

解除對其采取的有關(guān)措施。

A.1

B.3

C.5

D.7

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

8.（單項選擇題）下列哪一項不屬于貨幣市場基金的特點？（）

A.風(fēng)險低

B.流動性好

C.收益率高

D.適合短期投資

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

9.（單項選擇題）開放式基金的認(rèn)購費用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額。下列,

凈認(rèn)購金額的計算公式正確的是（）。

A.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額?認(rèn)購費率

B.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額+（1-認(rèn)購費率）C.凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額+

（1+認(rèn)購費率）D.以上公式都不正確

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

10.（單項選擇題）下列不屬于衍生金融工具的是（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.股票

D.期權(quán)合約

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

11.（單項選擇題）下列不屬于基金定期公告的是（）。

A.基金月度報告

B.基金季度報告

C.基金半年度報告

D.基金年度報告

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

12.（單項選擇題）下列關(guān)于債券基金與債券的區(qū)別，表述不正確的是

（）o

A.債券基金一般由一組具有相同或接近到期日的債券組成，所以到期

日一般也是確定的

B.由于債券基金一般由一組不同的債券組成，所以收益率較難計算和

預(yù)測

C.債券基金作為不同債券的組合，不如債券的利息固定

D.債券基金與債券的投資風(fēng)險是不同的

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

13.（單項選擇題）基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個

月內(nèi)進行基金募集。

A.1

B.3

C.6

D.12

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

14.（單項選擇題）根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用

于（）。

A.買賣股票

B.買賣國債

C.買賣企業(yè)債券

D.承銷證券

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

15.（單項選擇題）下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯誤的是（）。

A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進行基金份額交易

D.不會出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價交易現(xiàn)象

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

16.（單項選擇題）當(dāng)二級市場ETF交易價格低于其份額凈值時，大的

投資者可以通過在二級市場低價買進ETF,然后在一級市場贖回份額,

再于二級市場上賣掉股票而實現(xiàn)套利交易的操作，稱為（）。

A.低價套利

B.折價套利

C.高價套利

D.溢價套利

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

17.（單項選擇題）內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確的內(nèi)容不包括（）。

A.內(nèi)控目標(biāo)

B.內(nèi)控原則

C.控制環(huán)境

D.業(yè)績評估

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

18.（單項選擇題）基金管理人內(nèi)部部控制的基本要素中，控制環(huán)境不

包括（）。

A.經(jīng)營理念

B.公司治理結(jié)構(gòu)

C.內(nèi)控文化

D.員工教育程度

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

19.（單項選擇題）下列選項中，體現(xiàn)的是基金從業(yè)人員勤勉盡責(zé)的職

業(yè)道德是（）。

A.不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構(gòu)固有財產(chǎn)

B.應(yīng)當(dāng)保護所在機構(gòu)財產(chǎn)與信息安全

C.不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動

D.在執(zhí)業(yè)活動中，相互支持，團結(jié)協(xié)作

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

20.（單項選擇題）基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或（）

公開交易的證券。

A.中國人民銀行

B.基金中介機構(gòu)

C.期貨交易所

D.銀行間市場

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

21.（單項選擇題）（）不是基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)。

A.實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理

B.保障基金銷售人員的業(yè)務(wù)量

C.促進基金管理人全面風(fēng)險管理體系的建設(shè)

D.確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

22.（單項選擇題）基金產(chǎn)品風(fēng)險評價所依據(jù)的因素不包括（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金風(fēng)險和收益的計算方法

D.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

23.（單項選擇題）L0F份額的認(rèn)購需要在（）登記或注冊系統(tǒng)進行登

記。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀保監(jiān)會

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

24.（單項選擇題）我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴(yán)格的

市場準(zhǔn)入限制，擔(dān)任非公開募集基金的基金管理人（）。

A.向中國證監(jiān)會審批的同時、進行相關(guān)登記

B.只須中國證監(jiān)會審批，無須實行登記

C.無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度

D.既無須中國證監(jiān)會審批，也無須實行登記制度

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

25.（單項選擇題）在基金行業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間，（）依據(jù)章程的

規(guī)定執(zhí)行會員大會決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會開展日常工作。

A.理事會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.董事會

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

26.（單項選擇題）（）一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象。

A.主動型基金

B.被動型基金

C.收入型基金

D.增長型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

27.（單項選擇題）以下選項中，（）不是QDH基金臨時公告的事項。

A.變更境外托管人

B.境外訴訟

C.匯率變動

D.變更投資顧問

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

28.（單項選擇題）ETF本質(zhì)上是一種（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

29.（單項選擇題）基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及

（）共同成立的同業(yè)協(xié)會。

A.基金市場服務(wù)機構(gòu)

B.基金監(jiān)管機構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

30.（單項選擇題）下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金的說法中，不正確

的是（）o

A.以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券或商品為投資對象

B.會出現(xiàn)大幅折價或溢價交易現(xiàn)象

C.本質(zhì)上是一種指數(shù)基金

D.可以進行套利交易

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

31.（單項選擇題）基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標(biāo)：一是使

擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容；二是使擬從業(yè)者了解基

金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險；三是（）。

A.使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)

B.使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的職能部門

C.使擬從業(yè)者了解與基金職業(yè)相關(guān)的社會關(guān)系

D.培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

32.（單項選擇題）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）和招募說明書的約定，

向投資人收取銷售費用。

A.基金銷售協(xié)議

B.理財服務(wù)協(xié)議

C.基金合同

D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

33.（單項選擇題）在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶

資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

34.（單項選擇題）對私募基金進行風(fēng)險評級的主體是（）。

I.該私募基金管理人

II.第三方機構(gòu)

III.投資者

A.I、II

B.I、III

C.II、III

D.I、II、III

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

35.（單項選擇題）基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金交易應(yīng)實行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投

資指令或者直接進行交易

B.公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)

C.投資指令應(yīng)當(dāng)進行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如

出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員

D.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報告和

風(fēng)險分析支持，并有決策記錄

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

36.（單項選擇題）下列關(guān)于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件，表述不正

確的是（）。

A.取得基金從業(yè)資格，并通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券

投資法律知識考試

B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得

擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

D.一年內(nèi)沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處

on

i'J

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

37.（單項選擇題）基金托管人根據(jù)（）的指令辦理資金劃撥。

A.基金銷售機構(gòu)

B.基金注冊登記機構(gòu)

C.基金管理人

D.基金投資人

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

38.（單項選擇題）開放式基金管理人應(yīng)在基金合同生效后每（）個月

結(jié)束之日起（）日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上。

A.6；30

B.3；45

C.3；30

D.6；45

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

39.（單項選擇題）（）是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進行資金

募集的基金。

A.公募基金

B.私募基金

C.開放式基金

D.封閉式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:A,

40.（單項選擇題）下列關(guān)于道德與法律聯(lián)系的說法中，錯誤的是（）。

A.道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會調(diào)控手段

B.道德在調(diào)整范圍上對法律具有補充作用

C.道德在約束力上對法律具有補充作用

D.法律對傳播道德具有促進作用

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

41.（單項選擇題）介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識屬于基金客

戶服務(wù)中（）的內(nèi)容。

A.售前服務(wù)

B.售中服務(wù)

C.售后服務(wù)

D.其他服務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

42.（單項選擇題）在我國，（）依法擔(dān)負(fù)國家對證券市場實施集中統(tǒng)一

監(jiān)管的職責(zé)。

A.中國證監(jiān)會

B.基金業(yè)協(xié)會

C.證券交易所

D.其他相關(guān)機構(gòu)與組織

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

43.（單項選擇題）（）是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時

引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以

獲得投資本金保證的基金。

A.分級基金

B.傘型基金

C.系列基金

D.避險策略基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

44.（單項選擇題）基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)

在（）個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)

會指定臨時基金管理人。

A.6

B.5

C.3

D.2

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

45.（單項選擇題）下列對期貨市場交易的說法，正確的是（）。

A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時進行

B.對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小

C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失

D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

46.（單項選擇題）根據(jù)監(jiān)察稽核控制的要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）,

對董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

A.督察長

B.監(jiān)察長

C.監(jiān)察經(jīng)理

D.監(jiān)察稽核委員會

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

47.（單項選擇題）關(guān)于我國目前各類證券投資基金的投資對象，以下

表述正確的是（）。

A.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

B.股票基金只投資于股票

C.債券基金只投資于債券

D.基金中的基金只投資于不同基金份額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

48.（單項選擇題）開放式基金的投資者T日提交認(rèn)購申請后，一般可

于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A,T+1

B.T+2

C.T+3

D,T+4

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

49.（單項選擇題）下列關(guān)于ETF與LOF的區(qū)別，表述不正確的是（）。

A.ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購和贖回

是基金份額與現(xiàn)金的對價

B.ETF的申購、贖回通過交易所進行，LOF的申購、贖回既可以在代

銷網(wǎng)點進行，也可以在交易所進行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與LOF的申購、贖回交易,

ETF在申購、贖回上沒有特別要求

D.在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報

價，LOF的凈值報價頻率要比ETF低

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

50.（單項選擇題）關(guān)于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設(shè)定的基本

原則，以下表述錯誤的是（）。

A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護投資者

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育有一個固定的模式

D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

51.（單項選擇題）關(guān)于開放式基金，下列表述錯誤的是（）。

A.基金份額數(shù)量不固定

B,投資策略強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動性

資產(chǎn)

C.可以按照基金管理人確定的時間和地點進行申購和贖回

D.一般有一個固定的存續(xù)期

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

52.（單項選擇題）按股票市值的大小分類的股票類型不包括（）。

A.大盤股票

B.小盤股票

C.中盤股票

D.藍籌股票

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

53.（單項選擇題）關(guān)于基金半年度報告披露的特點，下列說法錯誤的

是（）。

A.半年度報告不要求進行審計

B.半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告

C.半年度報告需要披露無須披露過去1個月的凈值增長率

D.半年度報告摘要的財務(wù)報表附注無須對重要的報表項目進行說明

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

54.（單項選擇題）根據(jù)規(guī)定，我國基金份額持有人享有的權(quán)利包括（）。

I.分享基金財產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

n.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

in.按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

IV.保管基金資產(chǎn)

A.n、in

B.n.IV

c.i、n、in

D.i、n、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,

55.（單項選擇題）中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大

證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事

件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過（）個交易日。

A.7

B.15

C.20

D.30

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

56.（單項選擇題）某投資者通過互聯(lián)網(wǎng)基金代銷平臺看到某基金10

月24日單位凈值為1.020元，且10月25日為開放日，遂投資1萬

元申購該基金，該基金招募說明書列明申購費率1.5%,互聯(lián)網(wǎng)基金

代銷平臺為促進銷售，四折申購，開放日單位凈值為L025元。則可

得到的基金份額是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

57.（單項選擇題）關(guān)于基金募集申請的注冊，下列說法正確的是（）。

A.中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起12個月內(nèi)做出注冊或

者不予注冊的決定

B.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后方可發(fā)售基金份額

C.注冊程序分為簡易程序和復(fù)雜程序

D.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過

1個月

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

58.（單項選擇題）對在（）個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改

正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金

宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.1

B.2

C.3

D.6

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

59.（單項選擇題）基金管理公司一基金的基金合同于2021年1月10

日生效，公司在指定報刊和公司官網(wǎng)登載基金合同生效公告的日期是

（）o

A.2021年1月13日

B.2021年1月12日

C.2021年1月11日

D.2021年1月14日

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

60.（單項選擇題）下列關(guān)于中國證監(jiān)會對基金管理人的監(jiān)管措施的表

述，不正確的是（）。

A.在臨時管理人或者選任新的基金管理人產(chǎn)生后，原基金管理人與其

應(yīng)當(dāng)及時辦理基金管理業(yè)務(wù)的交接手續(xù)

B.公開募集基金的基金管理人違法違規(guī)時，中國證監(jiān)會不能采取限制

轉(zhuǎn)讓固有財產(chǎn)的措施

C.依法解散、依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)的，公開募集基金的基金

管理人的職責(zé)應(yīng)當(dāng)終止

D.開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員未能勤勉盡

責(zé)，致使基金管理人存在重大違法違規(guī)行為或者重大風(fēng)險的，中國證

監(jiān)會可以責(zé)令更換

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

61.（單項選擇題）（）又稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短

期資金的場所。

A.貨幣市場

B.資本市場

C.現(xiàn)貨市場

D.期貨市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

62.（單項選擇題）關(guān)于督察長的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（）。

A.督察長享有充分的知情權(quán)

B.督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告

C.督察長經(jīng)董事會和總經(jīng)理批準(zhǔn)后可以享有調(diào)查權(quán)，可以調(diào)閱公司相

關(guān)文件、檔案

D.督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

63.（單項選擇題）普通基金僅適合于某一類特定風(fēng)險收益偏好的投資

者，而分級基金借助結(jié)構(gòu)化設(shè)計將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險收益

特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風(fēng)險收益偏好投資者的需求。

這說明分級基金具有（）的特點。

A.一只基金，多類份額，多種投資工具

B.A類、B類份額分級，資產(chǎn)合并運作

C.基金份額可在交易所上市交易

D.多種收益實現(xiàn)方式、投資策略豐富

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

64.（單項選擇題）下列關(guān)于發(fā)起式基金的表述，不正確的是（）。

A.持有期限不少于3年

B.基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公

司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于

2000萬元人民幣

C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰

晚日起計算

D.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動

終止

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

65.（單項選擇題）基金投資者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括（）。

A.遵守基金合同

B.交納基金認(rèn)購款項及規(guī)定費用

C.任何時候皆可要求贖回基金份額

D,承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

66.（單項選擇題）基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定的內(nèi)容不包括（）。

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.預(yù)測基金的投資業(yè)績

C.介紹風(fēng)險情況

D.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

67.（單項選擇題）下列關(guān)于我國資產(chǎn)管理行業(yè)的狀況，說法正確的有

（）o

I.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司

II.金融監(jiān)管機構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸放松

in.銀行、證券、保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

IV.分處不同監(jiān)管體系的各類機構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉

融合形成既相似又不同的混業(yè)局面

A.I,II,IV

B.II,III,IV

C.I,II,III

D.I,II,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

68.（單項選擇題）基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編

制完成基金半年度報告，并將半年度報告正文登載在網(wǎng)站上，將半年

度報告摘要登載在指定報刊上。

A.45

B.60

C.30

D.90

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

69.（單項選擇題）根據(jù)2017年中國銀河證券基金研究中心最新調(diào)整

的分類體系，混合基金根據(jù)基金資產(chǎn)投資范圍與比例及投資策略分為

七個二級類別。下列選項中，不屬于這七個二級級別的是（）。

A.避險策略型基金

B.絕對收益目標(biāo)基金

C.股債平衡型基金

D.保本型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

70.（單項選擇題）在價格策略中，基金銷售機構(gòu)通常采用多種費率結(jié)

構(gòu)相結(jié)合的方式，設(shè)定不同費率結(jié)構(gòu)的依據(jù)不包含（）。

A.基金份額持有期限的不同

B.申購資金量的不同

C.基金成立時間的不同

D.基金投資品種的不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

71.（單項選擇題）在CPPI投資策略中，投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底

線的數(shù)額通常稱為（）。

A.臨界額

B.拐點

C.安全墊

D.平衡點

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

72.（單項選擇題）（）又稱為交易所交易基金，是在交易所上市交易

的、基金份額可變的一種開放式基金。

A.傘形基金

B.上市交易型開放式指數(shù)基金

C.保本基金

D.封閉式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

73.（單項選擇題）衍生金融工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期權(quán)合約

C.金融債券

D.互換協(xié)議

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

74.（單項選擇題）基金管理人在基金合同生效的（），在指定報刊和管

理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A.當(dāng)日

B.次日

C.三日

D.五日

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

75.（單項選擇題）當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，

托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報

中國證監(jiān)會及地方證監(jiān)局備案。

A.7

B.5

C.3

D.2

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

76.（單項選擇題）目前，法規(guī)要求在基金年度報告、半年度報告、季

度報告中以（）形式披露基金的凈值表現(xiàn)。

A.文字

B.表格

C.圖表

D.數(shù)據(jù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

77.（單項選擇題）基金與銀行儲蓄存款的差異主要表現(xiàn)在（）。

I.性質(zhì)不同

H.所籌資金的投向不同

III.收益與風(fēng)險特性不同

IV.信息披露程度不同

A.I,II,III

B.I,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

78.（單項選擇題）某基金經(jīng)理散布關(guān)于上市公司的不實利好消息，從

而推高公司的股價，以使自己運作的基金獲利。下列說法錯誤的是（）。

A.該基金經(jīng)理實施了影響證券價格的不當(dāng)行為

B.該行為屬于基于信息的操縱市場行為

C.該基金經(jīng)理的行為目的是為了所管理的基金獲益，不違反職業(yè)道德

要求

D.該行為有誤導(dǎo)市場參與者的意圖

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

79.（單項選擇題）忠誠盡責(zé)，是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間

關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩

個方面：一個方面是忠誠廉潔；一個方面是（）。

A.盡職盡責(zé)

B.公私分明

C.客觀自律

D.勤勉盡責(zé)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

80.（單項選擇題）轉(zhuǎn)換基金的運作方式，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加基金份額持有人

大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

81.（單項選擇題）傳統(tǒng)4Ps營銷理論的營銷要素不包括（）。

A.價格

B.渠道

C.產(chǎn)品

D.人員

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

82.（單項選擇題）從機構(gòu)運營的角度看，下列哪一項屬于商業(yè)秘密？

（）

A.客戶個人身份證信息

B.客戶財務(wù)狀況

C.客戶證券賬戶信息

D.某一行業(yè)的研究報告

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

83.（單項選擇題）下列不屬于避險策略基金分析指標(biāo)的是（）。

A.擔(dān)保人

B.保本比例

C.安全墊

D.久期

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

84.（單項選擇題）下列不能形成有效的反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施的

是（）。

A.建立規(guī)模導(dǎo)向的反洗錢制度

B.對資金支付進行監(jiān)控

C.從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改

D.制定嚴(yán)格有效的開戶流程

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

85.（單項選擇題）基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從

業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向（）

申報。

A.中國證監(jiān)會

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金業(yè)協(xié)會

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

86.（單項選擇題）基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本

管理制度和（）等部分組成。

A.個人行為規(guī)范

B.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

C.行業(yè)制度規(guī)范

D.國家法律法規(guī)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

87.（單項選擇題）下列關(guān)于基金銷售結(jié)算專業(yè)賬戶的管理，說法錯誤

的是Oo

A.基金銷售結(jié)算資金是基金投資人的交易結(jié)算資金，涉及基金銷售結(jié)

算專用賬戶開立、使用、監(jiān)督的機構(gòu)不得將基金銷售結(jié)算資金歸入其

自有財產(chǎn)

B.禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結(jié)算資金

C.相關(guān)機構(gòu)破產(chǎn)或清算時、基金銷售結(jié)算資金亦屬于其破產(chǎn)或清算財

產(chǎn)

D.基金注冊登記機構(gòu)開立基金銷售結(jié)算專用賬戶時，應(yīng)當(dāng)就賬戶性質(zhì)、

功能、使用的具體內(nèi)容、監(jiān)督方式、賬戶異常處理等事項，以監(jiān)督協(xié)

議的形式與基金銷售結(jié)算資金監(jiān)督機構(gòu)做出約定

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

88.（單項選擇題）2017年4月，中國證監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部發(fā)布了（），

根據(jù)基金投資標(biāo)的及投資方向的不同，將-F0F的產(chǎn)品類別細(xì)分為：股

票型F0F、債券型F0F、貨幣型F0F、混合型F0F以及其他類型F0F。

A.《基金中基金（F0F）審核指引》

B.《公開募集證券投資基金運作指引第2號一基金中基金指引》

C.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》

D.《證券投資基金法》

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

89.（單項選擇題）下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì)和組成，說法正確的是

（）。

A.基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是企業(yè)法人

B.基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)必須加入基金業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為核心會員組成的會員大會，協(xié)會章程由會

員大會制定

D.基金業(yè)協(xié)會的執(zhí)行機構(gòu)是理事會，其成員依章程的規(guī)定由會員大會

選舉產(chǎn)生

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

90.（單項選擇題）狹義的基金監(jiān)管是指有法定監(jiān)管權(quán)的（）依法對基

金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.中國人民銀行

B.證券交易所

C.證券業(yè)協(xié)會

D.政府機構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

91.（單項選擇題）債券反映的是（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.互利

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

92.（單項選擇題）在基金監(jiān)管的六大基本原則中，（）是基金監(jiān)管活動

的目的和宗旨的集中體現(xiàn)。

A.依法監(jiān)管原則

B.公開、公平、公正監(jiān)管原則

C.適度監(jiān)管原則

D.保障投資人利益原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

93.（單項選擇題）美國第一只開放式公司型基金是（）。

A.蘇格蘭美國投資信托

B.馬薩諸塞投資信托基金

C.海外及殖民地政府信托

D.馬薩諸塞金融服務(wù)公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

94.（單項選擇題）下列關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價，說法錯誤的是（）。

A.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介

基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

B.對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，只可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成

C.基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過

適當(dāng)途徑向基金投資人公開

D.基金產(chǎn)品風(fēng)險評價的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為

歷史記錄保存

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

95.（單項選擇題）基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容不包括（）。

A.案例警示教育

B.實踐技能培訓(xùn)教育

C.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

D.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

96.（單項選擇題）基金招募說明書的內(nèi)容不包括（）。

A.基金募集申請的準(zhǔn)予注冊文件名稱和注冊日期

B.基金管理人、基金托管人的基本情況

C.基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

D.風(fēng)險警示內(nèi)容

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

97.（單項選擇題）（）對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.合規(guī)管理部門

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.總經(jīng)理

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

98.（單項選擇題）以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險為出發(fā)點去制定內(nèi)部

控制制度，這體現(xiàn)了基金管理人內(nèi)部控制制度的（）原則。

A.合法、合規(guī)性

B,全面性

C.適時性

D.審慎性

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

99.（單項選擇題）基金托管人職責(zé)終止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管資格

B,被基金份額持有人大會解任

C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

D.被依法取消基金管理資格

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

100.（單項選擇題）基金客戶服務(wù)流程包括（）。

I.服務(wù)宣傳與推介

n.投資咨詢與基金咨詢

in.互動交流和受理投訴

IV.投資跟蹤與評價

A.I,II,III

B.II,III,IV

C.I,II,IV

D.I,II,m,iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

101.（單項選擇題）封閉式基金的認(rèn)購價格是（）。

A.1.00元

B.券商收取的認(rèn)購費

C.1.00元加上券商收取的認(rèn)購費

D.以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

102.（單項選擇題）下列關(guān)于開放式基金的說法中，錯誤的是（）。

A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回

B.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)

C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費用

D.非交易過戶時，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個人投資者或機構(gòu)投

資者

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

103.（單項選擇題）審慎監(jiān)管主要是針對基金管理公司（）的監(jiān)管。

A.變現(xiàn)能力

B.營運能力

C.盈利能力

D.償付能力

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

104.（單項選擇題）下列關(guān)于債券型基金的表述，正確的是（）。

A.只以債券為投資對象

B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力

C.基金資產(chǎn)60%以上必須投資于債券

D.債券型基金通常依據(jù)債券發(fā)行者的不同、債券到期日的長短以及債

券質(zhì)量的高低進行分類

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

105.（單項選擇題）當(dāng)基金市場價格為0.90元、份額凈值為1.00元時,

該基金的折價率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

106.（單項選擇題）公司型基金依據(jù)（）設(shè)立并營運。

A.公司法

B.公司章程

C.基金法

D.基金合同

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

107.（單項選擇題）基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。

I.真實性原則

n.準(zhǔn)確性原則

in.完整性原則

IV.及時性原則

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

108.（單項選擇題）基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通

投資者的風(fēng)險承受能力？（）

I、收入來源

II、債務(wù)

IIL投資知識和經(jīng)驗

IV、財務(wù)狀況

A.I、n、in、iv

B.I、II、III

c.i、in

D.i、n

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

109.（單項選擇題）基金銷售機構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算

資金的專用賬戶是（）。

A.基金賬戶

B.銀行存款賬戶

C.結(jié)算備付金賬戶

D.基金銷售結(jié)算專用賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

110.（單項選擇題）基金管理人應(yīng)在（）中載明收取銷售費用的項目、

費率標(biāo)準(zhǔn)及費用計算方法。

A.基金合同

B.招募說明書

C.宣傳材料

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

111.（單項選擇題）若契約型基金已有198名投資者，則該基金還可接

受（）作為投資者（假設(shè)均滿足合格投資者條件）。

A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)

B.15名股東的有限責(zé)任公司

C.3名自然人投資者

D.10名自然人投資者成立的契約型基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

112.（單項選擇題）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,

下列事項中，經(jīng)參加公募基金份額持有人大會的基金份額持有人所持

表決權(quán)1/2以上通過即可生效的是（）。

A.提前終止基金合同

B.與其他基金合并

C.變更基金的費率結(jié)構(gòu)

D.轉(zhuǎn)換基金運作方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

113.（單項選擇題）針對ETF特有的證券申購、贖回機制，以及一級市

場與二級市場并存的交易制度安排，交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定了ETF特

殊的信息披露事項，下列說法正確的是（）。

I.在基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購、申購、

贖回方式

n.基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露前一

日的申購、贖回清單

in.基金份額參考凈值是指在交易時間內(nèi)，申購和贖回清單中組合證

券的實時市值

IV.對ETF的定期報告，按法規(guī)對上市交易指數(shù)基金的一般要求進行

披露，無特別的披露事項

A.I

B.I、II

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

114.（單項選擇題）開放式基金的凈認(rèn)購金額是（）。

A.認(rèn)購金額-認(rèn)購費用

B.認(rèn)購金額+認(rèn)購費用

C.認(rèn)購金額+認(rèn)購費率

D.以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

115.（單項選擇題）基金管理人對基金銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)范和監(jiān)督，不

包括（）。

A.投資管理

B.信息傳輸

C.資金歸集

D.銷售服務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

116.（單項選擇題）投資者保護，是指針對（）所進行的有目的、有計

劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資

技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險，告知投資者的權(quán)

利和保護途徑，提高投資者素質(zhì)的一項系統(tǒng)的社會活動。

A.普通投資者

B.特殊投資者

C.個人投資者

D.集體投資者

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

117.（單項選擇題）下列屬于基金銷售機構(gòu)的法定義務(wù)的是（）。

A.確?；痄N售結(jié)算資金安全、及時劃付

B.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

C.不得以任何方式承諾或者保證投資收益

D.向投資人充分揭示投資風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

118.（單項選擇題）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金

合同時，正確的做法是（）。

A.應(yīng)在執(zhí)行投資指令后立即報告中國證監(jiān)會

B.應(yīng)報告中國證監(jiān)會并按其要求處理

C.應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告

D.應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

119.（單項選擇題）下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征的說法，不正確的是

（）o

A.特殊性

B.規(guī)范性

C.約束性

D.具體性

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

120.（單項選擇題）基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息

管理制度和保密制度，嚴(yán)格保密，防范投資人資料被不當(dāng)運用，這體

現(xiàn)了客戶服務(wù)的（）原則。

A.客戶至上

B.有效溝通

C.安全第一

D.專業(yè)規(guī)范

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

121.（單項選擇題）我國基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括（）。

A.職責(zé)清晰

B.分工明確

C.反應(yīng)快速

D.通力合作

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

122.（單項選擇題）下列關(guān)于ETF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B.實行漲跌幅限制，漲跌幅為10%

C.買入申報量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的不可以賣出

D.基金申報價最小變動單位為0.001元

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

123.（單項選擇題）ETF的特點不包括（）。

A.被動操作的指數(shù)型基金

B.獨特的實物申購贖回機制

C.一級市場與二級市場并存的交易制度

D.ETF的復(fù)制效果不好

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

124.（單項選擇題）銷售合規(guī)性風(fēng)險管理主要的措施有（）。

I.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

H.對銷售協(xié)議進行合規(guī)審核

IIL制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施

IV.加強銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

125.（單項選擇題）下列關(guān)于基金投資范圍的說法，不正確的是（）。

A.股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票

B.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

C.貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)債

D.債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

126.（單項選擇題）下列關(guān)于經(jīng)理層人員的說法，錯誤的是（）。

A.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會的監(jiān)管要求,

依法合規(guī)、勤勉、審慎地行使職權(quán)，促進基金財產(chǎn)的高效運作，為基

金份額持有人謀求最大利益

B.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公

司經(jīng)營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預(yù)，不得將其經(jīng)營管理

權(quán)讓渡給股東或者其他機構(gòu)和人員

C.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)構(gòu)建公司自身的企業(yè)文化，保持公司內(nèi)部機構(gòu)和人

員責(zé)任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規(guī)定的報告路徑，防

止在內(nèi)部責(zé)任體系、報告路徑和內(nèi)部員工之間出現(xiàn)割裂的情況

D.經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)區(qū)別對待公司管理的不同基金財產(chǎn)和客戶資產(chǎn)，可

以在不同基金財產(chǎn)之間、基金財產(chǎn)與委托資產(chǎn)之間進行利益輸送

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

127.（單項選擇題）下列說法正確的是（）。

I.職業(yè)道德鮮明地表達職業(yè)義務(wù)、職業(yè)責(zé)任以及對職業(yè)行為的具體

要求

H.人們在長期的職業(yè)實踐中形成比較穩(wěn)定的職業(yè)作風(fēng)、職業(yè)習(xí)慣和

職業(yè)心理

III.職業(yè)道德具有完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)和有保證的約束力

IV.不同職業(yè)道德都有具體的行為規(guī)范

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、n、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

128.（單項選擇題）基金募集程序為（）。

A.申請一注冊一發(fā)售一基金合同生效

B.申請一發(fā)售f注冊一基金合同生效

C.注冊一申請一發(fā)售一基金合同生效

D.注冊一申請一基金合同生效一發(fā)售

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

129.（單項選擇題）基金公司、部門及員工不得參與的市場行為有（）。

I.通過單獨或合謀包括集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢

聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券市場價格

H.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易

或者相互買賣并不持有的證券

III.以自己為交易對象，進行不轉(zhuǎn)移所有權(quán)的自買自賣，影響證券交

易價格或者證券成交量

IV.為獲取利益或減少損失為目的，利用資金、信息等優(yōu)勢或濫用職

權(quán)操縱市場，影響證券市場價格，制造證券市場假象

A.I,II,IV

B.I,II,III,IV

C.II,III

D.I,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

130.（單項選擇題）招募說明書包含的重要信息有（）等內(nèi)容。

A.基金運作方式

B.?基金風(fēng)險提示

C.從基金資產(chǎn)中列支的費用的種類、計提標(biāo)準(zhǔn)和方式

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

131.（單項選擇題）內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律、法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)

營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化，及時修改或完

善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的（）原則。

A.合法、合規(guī)

B,全面性

C.審慎性

D.適時性

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

132.（單項選擇題）在基金份額發(fā)售的規(guī)定時間內(nèi)，（）應(yīng)將招募說明

書、基金合同摘要登載在指定報刊和所要求的網(wǎng)站上。

A.中國證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金管理人

D.基金托管人

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

133.（單項選擇題）風(fēng)險揭示書的內(nèi)容包括（）。

A.私募基金的特殊風(fēng)險

B.私募基金的一般風(fēng)險

C.投資者對基金合同中投資者權(quán)益相關(guān)重要條款的逐項確認(rèn)

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

134.（單項選擇題）基金上市交易公告書主要披露事項不包括（）。

A.持有人戶數(shù)

B.基金投資組合報告

C.開放式基金份額變動

D.基金財務(wù)狀況

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

135.（單項選擇題）在我國基金信息披露法規(guī)體系中屬于部門規(guī)章的

是（）。

A.《中華人民共和國證券投資基金法》

B.《深圳證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《上市開放式基金業(yè)務(wù)指引》

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,

136.（單項選擇題）合規(guī)風(fēng)險的主要種類不包括（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

D.操作合規(guī)性風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

137.（單項選擇題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的

基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行

為有（）o

I.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

II.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

III.利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益

M對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

A.I、II

B.n、iv

C.I、II、III

D.i、ii、in、iv

標(biāo)準(zhǔn)答案：c,

138.（單項選擇題）目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A.加權(quán)平均份額本期利潤

B,期末基金份額凈值

C.期末可供分配份額利潤

D.凈值增長指標(biāo)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

139.（單項選擇題）下列關(guān)于職業(yè)道德的作用的說法，不正確的是（）。

A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系

B.提高自身修養(yǎng)

C.提升職業(yè)素質(zhì)

D.促進行業(yè)發(fā)展

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

140.（單項選擇題）基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對（）負(fù)責(zé),

開展監(jiān)察稽核工作。

A.董事會

B.股東大會

C.公司經(jīng)營層

D.總經(jīng)理

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

141.（單項選擇題）基金信息披露禁止登載任何（）的祝賀性、恭維性

或推薦性的文字。

A.自然人

B.法人

C.其他組織

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

142.(單項選擇題)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推

介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的

書面、電子或者其他介質(zhì)的信息，包括()等多類。

I.公開出版資料

n.宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基

金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料

m.海報、戶外廣告

IV.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其

他音像、通信資料

A.I,II,III

B.I,II,III,IV

C.II,III,W

D.I,III,IV

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

143.(單項選擇題)黃金ETF是指將絕大部分基金財產(chǎn)投資于()掛盤

交易的黃金品種。

A.上海期貨交易所

B.上海黃金交易所

C.深圳期貨交易所

D.天津貴金屬交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

144.（單項選擇題）（）針對直接關(guān)系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

145.（單項選擇題）對內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對

“內(nèi)部人”監(jiān)督，下列不屬于加強對“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。

A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊

B.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強對關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)

督

C.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨斷專行

D.建立重大緊急事件的危機處理制度，杜絕對此類事件的處理不及時

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

146.（單項選擇題）國際上比較流行的投資組合保險策略主要有對沖

保險策略和（）。

A.股票保險策略

B.債券保險策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.差值保險策略

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

147.（單項選擇題）下列關(guān)于貨幣市場的說法中，錯誤的是（）。

A.貨幣市場進入門檻通常很高

B.貨幣市場屬于場外交易市場

C.貨幣市場基金的投資門檻很高

D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

148.（單項選擇題）信托公司設(shè)立集合資金信托的信托期限不少于（）

年。

A.1

B.2

C.3

D.4

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

149.（單項選擇題）證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易

區(qū)的監(jiān)控錄像資料保存期限不得少于（）。

A.半年

B.1年

C.3年

D.5年

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

150.（單項選擇題）基金經(jīng)營機構(gòu)客戶信息保存期限規(guī)定，客戶身份資

料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

151.（單項選擇題）根據(jù)規(guī)定，開放式證券投資基金的注冊登記業(yè)務(wù)可

以由基金（）委托其他機構(gòu)代為辦理。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管機構(gòu)

D.銷售服務(wù)機構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

152.（單項選擇題）股東會依法行使的職權(quán)不包括（）。

A.批準(zhǔn)董事的報酬

B.審議批準(zhǔn)公司的年度財務(wù)預(yù)算方案

C.決定公司的經(jīng)營方針

D.決定一切有利于公司發(fā)展的公司行為

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

153.（單項選擇題）當(dāng)前全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點不包括（）。

A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出

D.基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

154.（單項選擇題）私募基金是（）向特定投資者募集的基金。

A.私下

B.直接

C.私下或直接

D.以上都不是

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

155.（單項選擇題）下列關(guān)于監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法，錯誤

的是（）。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記

營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止某行為

B.定期調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其

提供情況

C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東

會報告

D.當(dāng)監(jiān)事會認(rèn)為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議

召開股東會

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

156.（單項選擇題）以下關(guān)于證券投資基金運作關(guān)系的說法中，錯誤的

是（）。

A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人

B.基金市場的各類中介機構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場

C.監(jiān)管機構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)

的投資運作，在風(fēng)險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

157.（單項選擇題）（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之前，對其所進

行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。

A.崗位教育

B.崗前教育

C.離崗教育

D.崗后教育

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

158.（單項選擇題）封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括（）。

A.法律主體資格不同

B.份額限制不同

C.價格形成方式不同

D.激勵約束機制與投資策略不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

159.（單項選擇題）下列關(guān)于基金從業(yè)人員保守秘密職業(yè)道德要求的

理解，錯誤的是（）。

A.保守秘密是基金從業(yè)人員的一項法定義務(wù)

B.舉報他人違法違規(guī)行為與保密要求不沖突

C.原單位的保密制度對于已離職人員不再具有約束

D.從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

160.（單項選擇題）下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管，描述正確的是（）。

A.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會審批

B.中國基金業(yè)協(xié)會對私募基金實施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)

C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批

D.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會審批

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

161.（單項選擇題）股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向

領(lǐng)域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向

等金融工具或產(chǎn)品。（）

A.實業(yè)；虛擬市場

B.實業(yè)；有價證券

C.虛擬；衍生產(chǎn)品

D.虛擬；債券

標(biāo)準(zhǔn)答案:B,

162.（單項選擇題）基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置不少于（）的投資

冷靜期，募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者。

A.12小時

B.24小時

C.32小時

D.48小時

標(biāo)準(zhǔn)答案：B,

163.（單項選擇題）私募基金募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者

推介私募基金，應(yīng)當(dāng)設(shè)置的確認(rèn)程序包括（）

1、投資者如實填報真實身份信息及聯(lián)系方式

n、募集機構(gòu)應(yīng)通過驗證碼等有效方式核實用戶的注冊信息

III＞投資者在線填報風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力的問卷調(diào)查；

A.I、in

B.I、II

c.n、in

D.i、II、in

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

164.（單項選擇題）關(guān)于有限責(zé)任公司董事會的職權(quán)，以下表述正確的

是（）。

A.確認(rèn)公司的經(jīng)營方針和投資計劃

B.審議和批準(zhǔn)公司財務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計的決算方案

C.修改公司章程

D.批準(zhǔn)更換會計師事務(wù)所

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

165.（單項選擇題）ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)

點后（）。

A.8位

B.3位

C.2位

D.4位

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

166.（單項選擇題）基金業(yè)協(xié)會性質(zhì)上是（）。

A.證券投資人

B.證券服務(wù)機構(gòu)

C.自律性組織

D.證券監(jiān)管機構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

167.（單項選擇題）（）不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價格形成方式不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

168.（單項選擇題）根據(jù)法規(guī)要求，投資者應(yīng)分為普通投資者與專業(yè)投

資者，基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的（）等因素，對專業(yè)投資

者進行細(xì)化分類和管理。

A.業(yè)務(wù)資格

B.投資實力

C.投資經(jīng)歷

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

169.（單項選擇題）通常將市值超過（）億元人民幣的股票歸為大盤股。

A.5

B.10

C.20

D.100

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

170.（單項選擇題）下列不屬于公司員工違反忠實義務(wù)的是（）。

A.以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)淼目蛻?/p>

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實，該事實隱瞞會使得陳述具

有誤導(dǎo)性質(zhì)

C.不得參與任何操縱市場的行為

D,向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、

公司的任何證券交易與此有關(guān)的信息

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

171.（單項選擇題）基金管理人對管理人運用固有資金進行基金投資

的（）事項也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)。

A.認(rèn)購基金份額

B.認(rèn)購日期

C.適用費率

D.以上都是

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

172.（單項選擇題）基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在以下方面（）。

I.有利于投資者的價值判斷

II.有利于防止利益沖突與利益輸送

IIL有利于提高證券市場的效率

IV.能有效防止信息濫用

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

173.（單項選擇題）在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、

電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)，屬于（）。

A.自助式前臺系統(tǒng)

B.輔助式前臺系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

174.（單項選擇題）根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指

（）o

A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊比例最高，且不低于25%的股東

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

175.（單項選擇題）下列關(guān)于證券公司代銷基金的說法，不正確的是（）。

A.證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時的

首選

B.網(wǎng)點較多，便于傳統(tǒng)客戶交易買賣

C.客戶經(jīng)理專業(yè)水平相對較高，服務(wù)也較好

D.主營業(yè)務(wù)是股票經(jīng)紀(jì)，擁有推動股票經(jīng)紀(jì)客戶向基金投資者轉(zhuǎn)化的

動力

標(biāo)準(zhǔn)答案:D,

176.（單項選擇題）QDII基金在基金合同中應(yīng)披露的信息不包括（）。

A.投資金融衍生品的信息

B.境外市場政府管制風(fēng)險

C.期末在各個國家、地區(qū)政權(quán)市場的股票投資分布情況

D.披露基金與境外基金之間的費率安排

標(biāo)準(zhǔn)答案：C,

177.（單項選擇題）在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、

種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，這屬于

內(nèi)部控制制度的（）。

A.內(nèi)控大綱

B.基本管理制度

C.部門規(guī)章

D.業(yè)務(wù)操作手冊

標(biāo)準(zhǔn)答案：D,

178.（單項選擇題）下列不符合基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金

銷售人員從業(yè)資格證明，無須出示身份證明

B.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司

或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

C.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答

投資者的疑問

D.基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險承受能力推薦基金品種,

并客觀介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)

險

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

179.（單項選擇題）基金市場的參與主體不包括（）。

A,中國銀行

B.基金當(dāng)事人

C.基金市場服務(wù)機構(gòu)

D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

標(biāo)準(zhǔn)答案：A,

180.（單項選擇題）下列關(guān)于公平對待客戶的說法，錯誤的是（）。

A.在基金發(fā)生巨額贖回時、優(yōu)先滿足個人投資者的贖回申請

B.在進行投資分析、提