銀行電信防詐騙工作總結(jié)（共3篇）

銀行電信防詐騙工作總結(jié)（共3篇）篇：防電信詐騙防范電話電信詐騙鐵警為您支招！1、旅途電話詐騙

“我是某市某醫(yī)院，你在某大學讀書的兒子（女兒）；或者外出旅游的愛人（外出務(wù)工的某親人），在某某次列車上接頭處不慎摔倒，腦顱出血，現(xiàn)已送到我院救治，我院已作了前期處理，現(xiàn)需后期救治費XX萬，請速匯款到醫(yī)院某賬戶，否則我們將放棄搶救……”

違法犯罪人員往往在車站假扮熱心人、通行人、老鄉(xiāng)或?qū)W友，在騙取信任后，互留通訊地址、家庭電話或手機號碼。等分手后向旅客的家屬或親人打去電話，稱旅客在外突發(fā)疾病或遇到意外事故正在醫(yī)院接受搶救，讓家屬立即匯“救命錢”。有的家屬來不及仔細思考就將錢如數(shù)匯出，正中了騙子們的圈套。2、電信電話詐騙

“我是XX電信局（公安局、檢察院、法院），您的電話（或互聯(lián)網(wǎng)）已嚴重欠費，而且您的銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪，請配合調(diào)查……”

這是犯罪分子冒充電信局或公安工作人員撥打你的電話，告訴你的身份信息被他人冒用，所申領(lǐng)的電話已欠費。隨后由一名公安人員接聽電話，稱你名下登記的電話和銀行賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，為確保你經(jīng)濟不受損失，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個“安全賬戶”，并且通過電話頻頻催促你趕快就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。3、退稅電話詐騙

“我是XX稅務(wù)局（財政局、車管所），現(xiàn)在國家下調(diào)了購車附加稅率（購房契稅），現(xiàn)向您退還稅金……”

犯罪分子冒充稅務(wù)、財政、車管所工作人員撥打你的電話，稱“國家已下調(diào)了購車附加稅率、購房契稅，現(xiàn)要退還稅金”，讓你提供銀行賬戶、卡號直接通過銀行ATM機轉(zhuǎn)賬獲取退稅款，當你到銀行后，犯罪分子又稱自助退稅系統(tǒng)只支持英文界面，讓你按照犯罪分子的電話提示音操作，然后趁機劃走你的錢財。4、忽悠電話詐騙“喂，猜猜我是誰？我是你的老朋友哎（老同學、做生意的老搭檔）！連我都記不得了？對、對、對……我就是您的老朋友老X！記住我換了手機號碼，現(xiàn)在就改過來，改日再聯(lián)系?！?/p>

犯罪分子先撥通一個電話，讓對方“猜猜我是誰”，對方往往礙于情面，就在自己的同學、親友中聯(lián)想猜測來電話者。此時犯罪分子就順勢答應(yīng)，并稱進期要到昆明、大理、麗江旅游，會順便來看望你，為下一步詐騙做好鋪墊。次日或隔二日，對方的老朋友（老同學、做生意的老搭檔）會編造來昆明旅游的途中遭遇車禍（因生病、因吸毒、因嫖娼）等原因或謊言向你借錢，讓你把錢匯到指定的賬戶，當你放松警惕，對方便詐騙成功。5、手機短信詐騙

“請把錢直接匯到XX銀行賬號就可以了，戶名XXXX”……

犯罪分子大批群發(fā)短信，稱“自己銀行卡消磁了，把錢直接匯到我同事的賬號，賬號xxx”。碰巧你正打算匯款，收到此類匯款詐騙信息后，一時疏忽，就會直接把錢匯到犯罪分子的賬號上。6、手機信息詐騙

“免費提供中長期貸款，無需擔保，立即可辦。電話XXXX”……

犯罪分子通過手機信息或報紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，稱能夠提供免擔保貸款，如果你與之聯(lián)系，他會聲稱貸款必須先付保證金或者部分利息，并要你辦理一張銀行卡，先打一筆錢“企業(yè)驗資款”在賬上，證明企業(yè)的還款能力，然后開通電話查詢功能供他查詢。而實際上犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼就把你的驗資款轉(zhuǎn)走了。7、消費透支詐騙

“親愛的顧客您好，你已經(jīng)在家樂福（沃爾瑪）超市透支消費X千元或X萬元，垂詢電話XXXX”……

犯罪分子向你發(fā)送“銀行卡刷卡消費”、“信用卡透支”等內(nèi)容的短信，當你用電話“垂詢”時，幾名同伙分別扮演“銀行”、“警方”、“銀聯(lián)管理中心”等，為你設(shè)下層層圈套，只要你確定你卡上有大量資金，對方便會“忠告”你把錢轉(zhuǎn)到“安全賬戶”上，而所謂的“安全賬戶”就是犯罪分子事先用假身份證開設(shè)的詐騙賬戶。8、獲獎信息詐騙

“XX公司10周年慶典,貴公司感謝您多年的支持，為回報社會和，公司開展社會抽獎活動，恭喜您獲得一等獎，公司垂詢電話XXXX”……

犯罪分子通過電子郵件、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信群發(fā)等途徑，向你發(fā)送虛假中獎信息（刮刮卡），當你撥通中獎查詢電話，會有人“核實身份、確認中獎”然后告訴你需要繳納稅費（手續(xù)費、保證金）等費用后，獎品及時寄出。你稍不留意立馬上當受騙。9、電腦預(yù)測詐騙“電腦預(yù)測彩票中獎號碼、推薦代炒股票、基金，保證中獎和盈利，不賺不收費”……犯罪分子利用你的投資投機心里，聲稱能夠99%的預(yù)測電腦彩票的中獎號碼，或指導投資股票盈利，代管股票投資方式，誘騙你上當，如果你稍一表露有興趣，對方就會花言巧語勸你入會，只需收取少量的會費或服務(wù)費。防范電話電信詐騙要注意做到“三不一要”

不輕信：不要輕信來歷不明的電話和手機短信，不管不法分子使用什么甜言蜜語、花言巧語，都不要相信，更不要輕易相信“銀行賬戶不安全”、“銀行賬戶涉及犯罪”等謊言，要及時掛斷電話，不要回復手機短信，不給犯罪分子進一步布設(shè)圈套的機會。牢記“天上不會掉餡餅”！不透露：鞏固自己的心理防線，不要因貪小利而受不法分子或違法短信的誘惑。無論什么情況，都不向?qū)Ψ酵嘎蹲约杭凹胰说纳矸菪畔?、存款、銀行卡等情況。如有疑問，可撥打110求助咨詢，或向親戚、朋友、同事核實情況。不轉(zhuǎn)賬：學習了解銀行卡常識，保證自己銀行卡內(nèi)資金安全，決不向陌生人匯款、轉(zhuǎn)賬、設(shè)密碼。據(jù)公安機關(guān)抽樣調(diào)查統(tǒng)計，從受害性別上看，女性占70%以上；從年齡上看中老年人超過70%。因此，中老年人和婦女同志要格外引起注意，需要匯款、轉(zhuǎn)賬的，應(yīng)先與家人溝通或撥打110咨詢，還有一些公司財務(wù)人員和經(jīng)常有資金往來的人群，在匯款、轉(zhuǎn)賬前，要再三核實對方賬戶賬號，不要讓不法分子有機可乘。要及時報警：萬一上當受騙或聽到親戚朋友被詐騙，請立即向公安機關(guān)報案，可直接撥打110，并提供詐騙犯罪的賬戶賬號和聯(lián)系電話詳細情況，以便公安機關(guān)開展偵查破案。第2篇：防電信詐騙工作流程

三問二看一核對

問明客戶轉(zhuǎn)（匯）出資金用途問明是否知曉收款人情況問清是否了解接收賬戶的信息看客戶神色是否慌張、舉止是否反常看客戶是否持續(xù)接聽電話

核對客戶所留信息是否合理、賬戶信息與客戶語言表述的情況是否存在矛盾的情況。第3篇：銀行支行防電信詐騙自查報告

ⅩⅩ銀行支行防電信詐騙自查報告

隨著中國金融、電信和互聯(lián)網(wǎng)的迅猛發(fā)展，借助手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信技術(shù)和網(wǎng)銀技術(shù)實施的詐騙犯罪高發(fā)。電信詐騙信息、詐騙電話的內(nèi)容可謂花樣百出，各種騙術(shù)的迷惑性很大，城鄉(xiāng)居民受騙中招率直線上升，電信詐騙已成為影響社會治安的突出問題。面對當前電信詐騙居高不下的情況，哈爾濱農(nóng)村商業(yè)銀行ⅩⅩ支行通過宣傳教育、細化流程、銀警協(xié)作等多種手段，構(gòu)建了一道嚴密的電信詐騙防護網(wǎng)，讓電信詐騙原形畢露。一、加強電信詐騙防范意識教育ⅩⅩ支行在室內(nèi)、外電子屏進行防范電信詐騙的提醒，通過自助機具屏幕向客戶提示電信詐騙風險，提示提醒客戶謹慎操作，等等，全方位宣傳電信詐騙常識、解讀電信詐騙騙術(shù)。二、嚴把柜面客戶資金流出關(guān)口

銀行柜面是客戶資金流出的最后一道關(guān)口，成為堵截電信詐騙的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。ⅩⅩ支行通過細化柜面流程規(guī)范與執(zhí)行，確保客戶資金安全。按照“三問二看一核對”標準流程，向每位個人匯款的客戶提示防范電信詐騙；指引客戶認真閱讀《防范電信詐騙告知書》，并通過讓其簽字確認的方式再次提示防范電信詐騙風險；對新開通網(wǎng)銀、手機銀行業(yè)務(wù)的客戶，核實綁定的手機號碼是否為客戶本人所有，防止被不法分子利用；利用老年人存、取款的機會，重點加強對老年人防范電信詐騙常識的宣傳；對邊打電話邊辦理業(yè)務(wù)、神色慌張、對匯款用途、收款人信息含糊其辭的客戶進行重點防范。加大自助服務(wù)區(qū)巡堵力度

目前，利用自助機具轉(zhuǎn)賬已成為犯罪分子進行詐騙的重要途徑。為了提高對自助服務(wù)區(qū)電信詐騙案件的堵截力度，ⅩⅩ支行大堂經(jīng)理、網(wǎng)點保安加大了對自助服務(wù)區(qū)的巡查力度，嚴格做到“一問二看三提醒”，全力防范自助機具轉(zhuǎn)賬類的電信詐騙案件。（“一問”就是問清楚客