個(gè)人理財(cái)規(guī)劃課后習(xí)題答案

1.1

群眾理財(cái)〔一〕

1

【單項(xiàng)選擇題】諾貝爾獎(jiǎng)金能持續(xù)發(fā)到現(xiàn)在，最主要的原因是(C)。

A、初始資金有980萬(wàn)美元

B、有社會(huì)捐贈(zèng)

C、諾貝爾基金會(huì)的成功投資

D、有政府的支持

2

【單項(xiàng)選擇題】理財(cái)?shù)淖罡呔辰缡?B)。

A、只賺不虧

B、財(cái)務(wù)獨(dú)立

C、零風(fēng)險(xiǎn)

D、日進(jìn)斗金

3

【多項(xiàng)選擇題】根據(jù)諾貝爾基金會(huì)的章程規(guī)定，基金會(huì)可以投資以下哪些工程"(ABCD)

A、房地產(chǎn)

B、股票

C、公債

D、銀行存款

4

【判斷題】如果不理財(cái)，人們的財(cái)富受到的最大影響就是貶值。(M)

5

【判斷題】理財(cái)就等于掙錢。(x)

1.2

群眾理財(cái)〔二〕

1

［單項(xiàng)選擇題】國(guó)際市場(chǎng)上判斷財(cái)富時(shí),最主要的考慮因素是o。

A、股票持有量

B、債券持有量

C、擁有的房產(chǎn)數(shù)量

D、創(chuàng)富的能力

2

【多項(xiàng)選擇題】投資理財(cái)?shù)娜齻€(gè)根本條件是(ACD)。

A、固定的投資

B、追求零風(fēng)險(xiǎn)

C、追求高報(bào)酬

D、長(zhǎng)期等待

3

【判斷題】在單身期(20-30歲)的人們，最根本的理財(cái)目標(biāo)就是建立一定的儲(chǔ)蓄。

4

【判斷題】依靠房地產(chǎn)投資成為富豪的模式,在未來(lái)會(huì)面臨很大的風(fēng)險(xiǎn)。(M

1.3

群眾理財(cái)〔三〕

Z.

1

【單項(xiàng)選擇題】在1997-1998年的金融風(fēng)暴中，索羅斯成功的原因是他運(yùn)用了以下哪種理財(cái)方

式"(C)

A、藝術(shù)品投資

B、房地產(chǎn)投資

C、對(duì)沖基金

D、奢侈品投資

2

【單項(xiàng)選擇題】什么是個(gè)人財(cái)富增長(zhǎng)的發(fā)動(dòng)機(jī)"(B)

A、消費(fèi)

B、投資

C、工作

D、儲(chǔ)蓄

3

【多項(xiàng)選擇題】中國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格上漲的原因包括(ABCD)。

A、高增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境

B、人口紅利

C、外向型經(jīng)濟(jì)

D、低通脹的經(jīng)濟(jì)環(huán)境

4

【判斷題】千萬(wàn)富豪就是擁有千萬(wàn)財(cái)產(chǎn)的人。(x)

5

【判斷題】羅伯特認(rèn)為,人生的第一套房子用來(lái)自住，屬于典型的窮人的思維方式。(V)

1.4

群眾理財(cái)〔四〕

1

【單項(xiàng)選擇題】以下哪種理財(cái)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力最弱"(C)

A、股票

B、基金

C、保險(xiǎn)

D、活期存款

2

【多項(xiàng)選擇題】拉動(dòng)宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的"三駕馬車"指的是(BCD)。

A、儲(chǔ)蓄

B、投資

C、消費(fèi)

D、出口

3

［多項(xiàng)選擇題】如果人們想要享受無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的收益,則可以采取的投資方式包括(BC)o

A、投資股票

B、銀行存款

C、投資國(guó)債

D、投資房地產(chǎn)

4

Z.

【判斷題】決定投資收益的因素包括國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)、國(guó)際政局、投資群眾的情緒等。(M

5

【判斷題】投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)一定是成正比的。(X)

1.5

群眾理財(cái)〔五〕

1

【單項(xiàng)選擇題】理財(cái)"三步走"中的第一步是(A)。

A、測(cè)算風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B、分析市場(chǎng)

C、制定一定的投資策略

D、執(zhí)行投資策略

2

【單項(xiàng)選擇題】決定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的最關(guān)鍵因素是(C)。

A、心理素質(zhì)

B、投資金額

C、根底資產(chǎn)

D、投資構(gòu)造

3

【多項(xiàng)選擇題】投資產(chǎn)品的三把"萬(wàn)能鑰匙"分別是(ABC)。

A、價(jià)值投資

B、謀而后動(dòng)

C、擺正心態(tài)

D、杜絕風(fēng)險(xiǎn)

4

【判斷題】?jī)r(jià)格圍繞價(jià)值上下波動(dòng)。(M)

5

【判斷題】市場(chǎng)沒(méi)有周期性，不可預(yù)測(cè)。(x)

1.6

群眾理財(cái)〔六〕

1

【單項(xiàng)選擇題】分散投資的優(yōu)勢(shì)是(C)。

A、投資對(duì)象少

B、節(jié)約時(shí)間

C、分散風(fēng)險(xiǎn)

D、操作簡(jiǎn)單

2

【單項(xiàng)選擇題】在人的成長(zhǎng)階段，主要采取的投資策略是(C)。

A、激進(jìn)型投資

B、退卻型投資

C、穩(wěn)健型投資

D、開(kāi)展型投資

3

【多項(xiàng)選擇題】樹(shù)立理財(cái)目標(biāo)時(shí)要根據(jù)哪兩個(gè)根本因素來(lái)制定"(AC)

A、市場(chǎng)的實(shí)際收益

Z.

B、股票指數(shù)的收益

C、風(fēng)險(xiǎn)狀況

D、股票指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)

4

【判斷題】提高個(gè)人的能力就是要提高個(gè)人的知識(shí)構(gòu)造。(M)

5

【判斷題】投資要注意分散風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該整天在市場(chǎng)里買進(jìn)賣出。(x)

1.7

群眾理財(cái)〔七〕

1

【單項(xiàng)選擇題】我國(guó)最高的貨幣金融管理機(jī)構(gòu)是(C)。

A、中國(guó)建立銀行

B、中國(guó)銀行

C、中國(guó)人民銀行

D、中國(guó)工商銀行

2

I單項(xiàng)選擇題】什么是調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的主要杠桿”(B)

A、匯率

B、利率

C、信貸

D、存款準(zhǔn)備金

3

【多項(xiàng)選擇題】央行進(jìn)展宏觀調(diào)控的工具包括(ABCD)。

A、利率

B、信貸

C、存款準(zhǔn)備金

D、公開(kāi)市場(chǎng)操作

4

【多項(xiàng)選擇題】財(cái)政部調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的手段包括(ACD)。

A、稅收

B、匯率

C、發(fā)行國(guó)債

D、國(guó)家投資

5

【判斷題】物價(jià)始終呈現(xiàn)上升趨勢(shì)。(x)

6

【判斷題】實(shí)際利率等于名義利率減去通貨膨脹率。(M)

1.8

群眾理財(cái)〔八〕

1

【單項(xiàng)選擇題】市場(chǎng)利率是根據(jù)什么決定的"(C)

A、法律

B、民意

C、市場(chǎng)供求關(guān)系

Z.

D、央行的決定

2

【單項(xiàng)選擇題】影響利率上下最重要的因素是(C)。

A、平均利潤(rùn)率

B、物價(jià)總水平

C、經(jīng)濟(jì)周期

D、國(guó)家的經(jīng)濟(jì)政策

3【多項(xiàng)選擇題】我國(guó)當(dāng)前的利率體系包括(BD)。

A、名義利率

B、法定利率

C、實(shí)際利率

D、市場(chǎng)利率

4

【判斷題】正利率是指名義利率為正數(shù)。(x)

5

【判斷題】一般來(lái)說(shuō),債市、股市漲跌和利率變動(dòng)方向是相反的。(M)

1.9

群眾理財(cái)〔九〕

1

【單項(xiàng)選擇題】人民幣升值會(huì)使出口的本錢呈現(xiàn)(B)趨勢(shì)。

A、降低

B、上升

C、不變

D、無(wú)法確定

2

【單項(xiàng)選擇題】銀行結(jié)售匯制度中，儲(chǔ)藏外匯的是(C)O

A、企業(yè)

B、個(gè)人

C、銀行

D、國(guó)家

3

【多項(xiàng)選擇題】影響匯率走勢(shì)的因素包括(ABCD)。

A、武裝沖突

B、政變

C、官員言論

D、民眾情緒

4

【判斷題】國(guó)家之間的貿(mào)易收支動(dòng)向會(huì)影響貨幣的價(jià)格。(M)

5

【判斷題】匯率政策具有很強(qiáng)的的滯后效應(yīng)。

1.10

群眾理財(cái)〔十〕

1

【單項(xiàng)選擇題】除了存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)政策,央行的"三大法寶"還包括(C)。

Z.

A、利率

B、匯率

C、公開(kāi)市場(chǎng)操作

D、貼現(xiàn)

2

【多項(xiàng)選擇題】匯率升值通過(guò)哪兩個(gè)方面表現(xiàn)"(AC)

A、名義匯率的變化

B、實(shí)際匯率的變化

C、通貨膨脹

D、通貨緊縮

3

【多項(xiàng)選擇題】國(guó)際收支差額主要由哪兩大局部構(gòu)成的"(BD)

A、負(fù)債工程差額

B、經(jīng)常工程差額

C、非經(jīng)常工程差額

D、資本工程差額

4

【判斷題】匯率升值會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的上升。(M)

5

【判斷題】一般地，政府提高稅率,會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起促進(jìn)作用。(x)

1.11

群眾理財(cái)〔十一〕

1

【單項(xiàng)選擇題】在出現(xiàn)社會(huì)總需求嚴(yán)重缺乏，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，社會(huì)存在大量閑置資源的情況時(shí),

選擇的政策是(A)。

A、同時(shí)執(zhí)行放松的貨幣政策和財(cái)政政策

B、同時(shí)執(zhí)行緊縮的貨幣政策和財(cái)政政策

C、執(zhí)行放松的貨幣政策和緊縮的財(cái)政政策

D、執(zhí)行緊縮的貨幣政策和放松的財(cái)政政策

2

［多項(xiàng)選擇題】稅收的優(yōu)惠性措施包括(ABC)。

A、減稅

B、免稅

C、加速折舊

D、雙重征稅

3

［多項(xiàng)選擇題】貨幣供應(yīng)量多會(huì)對(duì)經(jīng)濟(jì)造成的影響包括(AC)。

A、經(jīng)濟(jì)過(guò)熱

B、經(jīng)濟(jì)萎縮

C、通貨膨脹

D、失業(yè)加重

4

【判斷題】溝通財(cái)政政策與貨幣政策的主要載體是公債的市場(chǎng)操作。(M)

5

Z.

【判斷題】央行通過(guò)財(cái)政政策,財(cái)政部通過(guò)貨幣政策來(lái)調(diào)控經(jīng)濟(jì)。(X)

1.12

群眾理財(cái)〔十二〕

1

【單項(xiàng)選擇題】以下哪項(xiàng)不是緊縮的貨幣政策"(D)

A、控制根底貨幣供應(yīng)

B、強(qiáng)化信貸控制

C、提高存貸款利率

D、降低存貸款利率

2

【單項(xiàng)選擇題】銀行的各類資產(chǎn)中占比最大的是(B)。

A、現(xiàn)金資產(chǎn)

B、貸款性資產(chǎn)

C、證券資產(chǎn)

D、固定資產(chǎn)

3

【多項(xiàng)選擇題】隨通貨膨脹而漲的資產(chǎn)包括(BCD)。

A、銀行儲(chǔ)蓄

B、股票

C、房產(chǎn)

D、黃金

4

【判斷題】房?jī)r(jià)上漲速度一般要高于通脹速度。(M)

5

【判斷題】如果存款利息上升根本趕不上通貨膨脹率的上漲速度，存款可能"越存越少"。(M)

1.13

群眾理財(cái)〔十三〕

1

【單項(xiàng)選擇題】決定存款期限長(zhǎng)短的關(guān)鍵因素是(C)。

A、本金數(shù)量

B、存款時(shí)間

C、利率的走勢(shì)

D、存單數(shù)量

2

【單項(xiàng)選擇題】自動(dòng)續(xù)存的存款以哪一天的掛牌利率計(jì)息"(B)

A、轉(zhuǎn)存日的前一日

B、轉(zhuǎn)存日

C、轉(zhuǎn)存日的次日

D、轉(zhuǎn)存日的下一個(gè)工作日

3

［多項(xiàng)選擇題】存款的好習(xí)慣包括(ACD)o

A、建立存款目標(biāo)

B、先消費(fèi)再存款

C、強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄

Z.

D、盡早還清消費(fèi)貸款

4

【判斷題】存款期限越長(zhǎng)就越劃算。(x)

5

【判斷題】"12存單法”對(duì)于經(jīng)常有意外收入和開(kāi)支的家庭非常有效。(M)

1.14

群眾理財(cái)〔十四〕

1

【單項(xiàng)選擇題】每月房貸最好不要超過(guò)個(gè)人月收入的百分之多少”(D)

A、0.15

B、0.2

C、0.25

D、0.3

2

【單項(xiàng)選擇題】一般每次基準(zhǔn)利率采取的是上調(diào)多少個(gè)基點(diǎn)"(C)

A、25

B、26

C、27

D、28

3

［多項(xiàng)選擇題】網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的優(yōu)點(diǎn)包括(ABC)?

A、方便

B、快捷

C、手續(xù)費(fèi)低

D、零風(fēng)險(xiǎn)

4

【多項(xiàng)選擇題】商業(yè)銀行的理財(cái)產(chǎn)品包括(ABCD)。

A、固定收益理財(cái)產(chǎn)品

B、最低收益理財(cái)產(chǎn)品

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

5

【判斷題】當(dāng)市場(chǎng)處于非加息周期甚至降息周期時(shí)，固定利率房貸對(duì)借款人有利。(x)

6

【判斷題】個(gè)人雙貨幣存款業(yè)務(wù)中，客戶的收益僅來(lái)自定期存款的利率。(x)

1.15

群眾理財(cái)〔十五〕

1

【單項(xiàng)選擇題】投資B股市場(chǎng)是用哪種貨幣買賣國(guó)內(nèi)B股市場(chǎng)上交易的股票”(B)

A、人民幣

B、美元

C、歐元

D、英鎊

2

Z.

【單項(xiàng)選擇題】QDII是指哪一種外匯理財(cái)方式”(C)

A、個(gè)人外匯期權(quán)業(yè)務(wù)

B、直接買賣外匯

C、基金外匯理財(cái)

D、投資B股市場(chǎng)

3

［多項(xiàng)選擇題】銀行卡包括(ABCD)。

A、借記卡

B、準(zhǔn)貸記卡

C、貸記卡

D、信用卡

4

【判斷題】在個(gè)人外匯期權(quán)業(yè)務(wù)中，如果事先判斷錯(cuò)誤，期權(quán)到期日的市場(chǎng)價(jià)格低于約定價(jià)格,

客戶可以選擇不交易。(M)

5

【判斷題】使用信用卡在柜臺(tái)取現(xiàn)可以享受免息還款期。(x)

1.16

群眾理財(cái)〔十六〕

1

【單項(xiàng)選擇題】手中持有幾*銀行卡比較適宜"(B)

A、1-2*

B、2-3*

C、3-4*

D、4-5*

2

［多項(xiàng)選擇題】常見(jiàn)的銀行卡犯罪手法包括哪些”(ABCD)

A、短信詐騙

B、利用網(wǎng)絡(luò)病毒盜取客戶銀行卡號(hào)

C、利用黑客軟件盜取客戶的銀行卡密碼

D、在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立虛假的金融機(jī)構(gòu)

3

【判斷題】信用卡超額透支,是從透支之次日起支付透支利息。(x)

4

【判斷題】信用卡分期付款的時(shí)候,只要在每期按時(shí)歸還當(dāng)期款項(xiàng),則不必承擔(dān)任何利息或手

續(xù)費(fèi)用。(M

5

【判斷題】為了出國(guó)辦理信用卡的好處是可以免去匯兌差。(vO

1.17

群眾理財(cái)〔十七〕

1

【單項(xiàng)選擇題】以下哪項(xiàng)不是銀行的主要收入業(yè)務(wù)”(C)

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負(fù)債業(yè)務(wù)

C、表外業(yè)務(wù)

Z.

D、中間業(yè)務(wù)

2

【多項(xiàng)選擇題】個(gè)人理財(cái)賬戶包括了哪些賬戶"(ABD)

A、存款賬戶

B、貸款賬戶

C、信用賬戶

D、投資賬戶

3

［多項(xiàng)選擇題】銀行加息后，如何選擇銀行的理財(cái)產(chǎn)品"(AC)

A、選擇浮動(dòng)利率理財(cái)產(chǎn)品

B、理財(cái)產(chǎn)品以長(zhǎng)線為主

C、理財(cái)產(chǎn)品以短線為主

D、首選幣種為外幣

4

【判斷題】"網(wǎng)絡(luò)釣魚(yú)”是指在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立假的金融機(jī)構(gòu)，騙取銀行卡號(hào)、密碼。(M)

5

【判斷題】當(dāng)自助設(shè)備屏幕顯示為"設(shè)備故障"或"暫停使用"時(shí)，不要插入銀行卡。

1.18

群眾理財(cái)〔十八〕

1

【單項(xiàng)選擇題】2021年6月30日，美國(guó)國(guó)債的第一持有人是哪個(gè)國(guó)家"(C)

A、英國(guó)

B、韓國(guó)

C、中國(guó)

D、日本

2

［多項(xiàng)選擇題】可轉(zhuǎn)債的股票期權(quán)具體可以分為哪些"(BCD)

A、無(wú)條件轉(zhuǎn)股

B、自愿轉(zhuǎn)股

C、有條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股

D、到期無(wú)條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股

3

【多項(xiàng)選擇題】債券的收益率包括(ACD)。

A、票面利率

B、浮動(dòng)收益率

C、到期收益率

D、實(shí)際收益率

4

【判斷題】憑證式國(guó)債可以轉(zhuǎn)賣。(x)

5

【判斷題】可轉(zhuǎn)換債券既可以作為債券出售，也可以轉(zhuǎn)為公司股份。(0

6

【判斷題】可轉(zhuǎn)換債券的交易價(jià)格往往波動(dòng)不大。(x)

1.19

Z.

群眾理財(cái)〔十九〕

1

【單項(xiàng)選擇題】以下哪個(gè)是美國(guó)的評(píng)級(jí)公司"(D)

B、大公國(guó)際

C、穆迪

D、東方**

2

［單項(xiàng)選擇題】目前，債券信用劃分為多少個(gè)等級(jí)"(C)

A、七

B、八

C、九

D、+

3

【多項(xiàng)選擇題】區(qū)分債券的好壞是通過(guò)什么來(lái)判斷"(ABCD)

A、資產(chǎn)質(zhì)量

B、管理效率

C、盈利能力

D、流動(dòng)性水平

4

【多項(xiàng)選擇題】影響債券的兩副"蹺蹺板"是(CD)。

A、股票價(jià)格

B、票面利率

C、市場(chǎng)利率

D、債券價(jià)格

5

【判斷題】一般來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)利率高，債券價(jià)格就低。(必

6

【判斷題】判斷市場(chǎng)利率上下走勢(shì)，首先要考慮國(guó)家的財(cái)政政策。(x)

7

【判斷題】債券價(jià)格變化的程度和債券的剩余期限有關(guān)系。(M)

1.20

群眾理財(cái)〔二十〕

1

【單項(xiàng)選擇題】買方和賣方簽訂協(xié)議買入其債券，賣方按照商量好的利率支付給買方利息，日

后買方在協(xié)議規(guī)定的時(shí)期以協(xié)議約定的價(jià)格將債券再賣回給對(duì)方的交易方式稱為(C)。

A、現(xiàn)貨交易

B、回購(gòu)交易

C、逆回購(gòu)交易

D、期貨交易

2

【單項(xiàng)選擇題】從躲避歸還風(fēng)險(xiǎn)的角度來(lái)考慮，購(gòu)置哪種債券最為可靠"(B)

A、地方政府債券

B、國(guó)債

C、金融債券

Z.

D、企業(yè)債券

3

［多項(xiàng)選擇題】回購(gòu)和逆回購(gòu)協(xié)議利率的直接決定因素包括(BCD)o

A、債券本身的利率

B、回購(gòu)期限

C、貨幣市場(chǎng)行情

D、回購(gòu)債券質(zhì)量

4

【多項(xiàng)選擇題】從宏觀層面分析,決定債券投資策略的首要因素包括(AD)。

A、未來(lái)經(jīng)濟(jì)走勢(shì)

B、各期限品種的收益率差距

C、債券的預(yù)期收益率

D、未來(lái)物價(jià)走勢(shì)

5

【判斷題】股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)在一定程度上是競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。(M)

6

【判斷題】債券期貨交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利。(x)

7

【判斷題】對(duì)于在一級(jí)市場(chǎng)買賣，持有至到期的債券投資者，購(gòu)置長(zhǎng)期債券最為適宜。(x)

1.21

群眾理財(cái)〔二十一〕

1

【單項(xiàng)選擇題】股票除以每股的收益是指(C)。

A、每股收益

B、每股凈資產(chǎn)

C、市盈率

D、凈資產(chǎn)收益率

2

【單項(xiàng)選擇題】按照企業(yè)生命周期理論，如果是新成立的公司一般處于什么時(shí)期"(B)

A、引入期

B、成長(zhǎng)期

C、成熟期

D、衰退期

3

【多項(xiàng)選擇題】股票具體的融資方式包括(BCD)。

A、金融股

B、國(guó)有股

C、法人股

D、社會(huì)公眾股

4

【多項(xiàng)選擇題】決定股票價(jià)格的因素包括(ABCD)。

A、市場(chǎng)狀況

B、公司及產(chǎn)品所處的生命周期

C、不同板塊股票

Z.

C、整體市場(chǎng)的股票供求

5

【判斷題】市場(chǎng)的實(shí)際利率決定債券價(jià)格。（0

6

【判斷題】通常市盈率越高，估價(jià)越低，風(fēng)險(xiǎn)越小。（x）

7

【判斷題】成長(zhǎng)型的股票市盈率會(huì)高些，收入型和藍(lán)籌類的股票市盈率會(huì)低些。（，）

1.22

群眾理財(cái)〔二十二〕

1

［單項(xiàng)選擇題】業(yè)績(jī)不會(huì)大起大落，即使在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)投資者也不會(huì)遭受很大的虧損的股票

稱為（D）。

A,收入型股票

B、藍(lán)籌股

C、周期性股票

D、防衛(wèi)性股票

2

【單項(xiàng)選擇題】一般而言，公司上市后凈資產(chǎn)收益率連續(xù)三年顯著超過(guò)多少的股票屬于績(jī)優(yōu)

股”（D）

A、0.05

B、0.06

C、0.08

D、0.1

3

【多項(xiàng)選擇題】在我國(guó)，投資者衡量績(jī)優(yōu)股的主要指標(biāo)是（BQ。

A、固定資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

B、每股稅后利潤(rùn)

C、凈資產(chǎn)收益率

D、應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

4

【判斷題】藍(lán)籌股是指在境外注冊(cè)、在**上市的帶有中國(guó)大陸概念的股票。（x）

5

【判斷題】經(jīng)濟(jì)危機(jī)降臨的征兆往往是證券市場(chǎng)的下跌。（M）

1.23

群眾理財(cái)〔二十三〕

1

【單項(xiàng)選擇題】追隨群眾的想法及行為,缺乏自己的個(gè)性和主見(jiàn)的投資狀態(tài)，稱為（B）。

A、鳥(niǎo)籠邏輯

B、羊群心理

C、破窗效應(yīng)

D、暈輪效應(yīng)

2

［多項(xiàng)選擇題】以下屬于理財(cái)?shù)氖笮睦碚`區(qū)的是哪些"（ABCD）

A、盲目跟風(fēng)

Z.

B、舉棋不定

C、欲望無(wú)止

D、把匯市當(dāng)賭場(chǎng)

3

【判斷題】投資成功與否，往往由人的理財(cái)心理決定。（①

4

【判斷題】空頭、多頭都能賺錢，唯有貪心不能賺。（M）

5

【判斷題】有賭氣行為的人買賣*種貨幣時(shí)一定要首先建立投資資金比例。（M）

1.24

群眾理財(cái)〔二十四〕

1

【單項(xiàng)選擇題】一般情況下，人們根據(jù)哪個(gè)指標(biāo)評(píng)價(jià)、投資股票"（B）

A、每股總資產(chǎn)

B、市盈率

C、每股凈資產(chǎn)

D、壞賬比例

2

［多項(xiàng)選擇題】外匯市場(chǎng)的影響因素包括（ABC）o

A、政治形勢(shì)的變化

B、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的變化

C、企業(yè)經(jīng)營(yíng)成果

D、股票價(jià)格的波動(dòng)

3

【判斷題】在貨幣市場(chǎng)進(jìn)展交易時(shí)，不能專撿廉價(jià)貨。（M

4

【判斷題】風(fēng)險(xiǎn)和收益成反比。（x）

5

【判斷題】一般來(lái)說(shuō),*種貨幣的市場(chǎng)價(jià)格不一定能完全反響該貨幣的真實(shí)價(jià)值。（J）

1.25

群眾理財(cái)〔二十五〕

1

【單項(xiàng)選擇題】什么決定命運(yùn)"（C）

A、思想

B、行為

C、性格

D、習(xí)慣

2

【單項(xiàng)選擇題】約翰?戈達(dá)德把自己一生要做的事情列了一份清單,被稱為（B）。

A、夢(mèng)想清單

B、生命清單

C、目標(biāo)清單

D、死亡清單

3

Z.

【判斷題】從社會(huì)開(kāi)展的過(guò)程來(lái)看，心理成熟是社會(huì)成熟的一個(gè)重要標(biāo)志。(M)

4

【判斷題】面對(duì)具體的工作任務(wù)時(shí)，大腦思維從"不可能"轉(zhuǎn)變?yōu)?我怎樣才能"時(shí)，就算養(yǎng)成

了積極思維的好習(xí)慣。(V)

5

【判斷題】方案習(xí)慣,就等于是方案成功。(⑺

2.1

個(gè)人金融理財(cái)講解〔一〕

1

【單項(xiàng)選擇題】以下哪一種不屬于我們平常說(shuō)的"五金""D

A、養(yǎng)老保險(xiǎn)金

B、住房公積金

C、待業(yè)、失業(yè)保險(xiǎn)金

D、企業(yè)基金

2

【單項(xiàng)選擇題】(B)屬于一種高級(jí)的理財(cái)模式。

A、買車

B、以房養(yǎng)老

C、稅收籌劃

D、生涯規(guī)劃

3

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于個(gè)人理財(cái)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(A)。

A、不需要考慮退休問(wèn)題

B、還需要考慮薪資成長(zhǎng)率

C、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃要計(jì)算固定薪酬、分紅等。

D、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中對(duì)未來(lái)的預(yù)測(cè)并不一定準(zhǔn)確,但是有比沒(méi)有要好。

4

【單項(xiàng)選擇題】一般來(lái)說(shuō)，理財(cái)應(yīng)該從(C)開(kāi)場(chǎng)。

A、子女教育

B、退休養(yǎng)老

C、結(jié)婚成家

D、子女生育

5

【判斷題】個(gè)人金融理財(cái)主要針對(duì)于自己目前的薪資，未來(lái)薪資狀況的預(yù)期不在考慮范圍之

內(nèi)。(x)

6

【判斷題】根據(jù)國(guó)家相關(guān)規(guī)定，大學(xué)教師是不需要繳納失業(yè)保險(xiǎn)金的。(x)

2.2

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二〕

1

【單項(xiàng)選擇題】一般來(lái)說(shuō)，人的一生必須要考慮的事情不包括(B)。

A、稅費(fèi)繳納

B、老年深造

C、結(jié)婚成家

Z.

D、就業(yè)

2

【單項(xiàng)選擇題】人的一生所做事情花費(fèi)的多少一般不會(huì)受到（A）的影響。

A、生活心境

B、生活標(biāo)準(zhǔn)

C、生活地域

D、生活方式

3

【判斷題】個(gè)人理財(cái)規(guī)劃包括購(gòu)置養(yǎng)老保險(xiǎn)。（M）

2.3

個(gè)人金融理財(cái)講解〔三〕

1

【單項(xiàng)選擇題】①）不屬于國(guó)家社會(huì)公共理財(cái)?shù)膬?nèi)容。

A、經(jīng)營(yíng)政府、經(jīng)營(yíng)城市理念的提出

B、單位擁有的人力物力財(cái)力資源

C、國(guó)家每年財(cái)政預(yù)算安排

D、國(guó)家年征收高達(dá)8萬(wàn)億元的財(cái)政收入

2

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于單位理財(cái)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（D）。

A、各類單位擁有價(jià)值30~40萬(wàn)億元的凈資產(chǎn)

B、單位擁有人力物力財(cái)力資源，向生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)投資活動(dòng)合理配置，實(shí)現(xiàn)效用最大化

C、單位包括各類企業(yè)公司、事業(yè)行政單位和金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

D、中石油、中移動(dòng)買年可賺1萬(wàn)億

3

【單項(xiàng)選擇題】（B）不屬于單位理財(cái)。

A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)

B、大型家族理財(cái)

C、事業(yè)行政單位理財(cái)

D、各類企業(yè)公司理財(cái)

4

【單項(xiàng)選擇題】財(cái)政管理屬于（C）主體。

A^企業(yè)公司理財(cái)

B、承包商理財(cái)

C、國(guó)家理財(cái)

D、個(gè)人家庭理財(cái)

5

【判斷題】企業(yè)公司理財(cái)就是財(cái)務(wù)管理。（M）

6

【判斷題】社會(huì)公共理財(cái)指的是包括水電氣、道路、通訊等在內(nèi)的大量公共根底設(shè)施的建造

配置運(yùn)用。（M

2.4

個(gè)人金融理財(cái)講解〔四）

1

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái),以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（A）。

Z.

A、城市住房家庭住房資產(chǎn)約150萬(wàn)億

B、1978年，中國(guó)人口約10億，儲(chǔ)蓄存款約232億。

C、個(gè)人家庭理財(cái)分為金融理財(cái)和非金融理財(cái)

D、家庭擁有約20多萬(wàn)億元的金融資產(chǎn)

2

［多項(xiàng)選擇題】理財(cái)要素包括（ACD）。

A、支出

B、上班

C、負(fù)債

D、資產(chǎn)

3

【判斷題】靠"錢生錢”獲得的財(cái)產(chǎn)收入不屬于勞動(dòng)性收入。（M）

4

【判斷題】理財(cái)貫穿于個(gè)人家庭從出生到死亡的整個(gè)生命周期。（M）

5

【判斷題】遺產(chǎn)繼承不屬于家庭理財(cái)?shù)囊痪植俊＃▁）

6

【判斷題】財(cái)產(chǎn)性收入一般是指家庭擁有的動(dòng)產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)所活動(dòng)的收入。（M）

2.5

個(gè)人金融理財(cái)講解〔五〕

1

【單項(xiàng)選擇題】以下行為中,不屬于金融理財(cái)?shù)氖牵–）。

A、黃金

B、貸款

C、購(gòu)房買車

D、儲(chǔ)蓄

2

【單項(xiàng)選擇題】以下行為中,屬于非金融理財(cái)?shù)氖牵ˋ）。

A、撫養(yǎng)贍養(yǎng)

B、保險(xiǎn)

C、債權(quán)

D、股票

3

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于老百姓日益增加的理財(cái)需求，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（B）。

A、可借助學(xué)校和媒體的教育和宣傳

B、政府機(jī)構(gòu)出臺(tái)理財(cái)工具和產(chǎn)品

C、大家需要理財(cái)意識(shí)觀念，知識(shí)技巧和能力

D、國(guó)家法律法規(guī)制度的建造和利益保護(hù)

4

【判斷題】金融理財(cái)包括個(gè)人家庭生活中結(jié)婚成家、子女生育教育、就業(yè)尋職、薪酬福利等

特有的活動(dòng)。（x）

5

【判斷題】理財(cái)對(duì)象可以是金融資產(chǎn),也可以是人力資產(chǎn)、住房資產(chǎn)等內(nèi)容。（M）

2.6

Z.

個(gè)人金融理財(cái)講解〔六〕

1

【單項(xiàng)選擇題】(D)是典型的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)。

A、基金管理公司

B、個(gè)人家庭

C、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

D、理財(cái)事務(wù)所

2

【單項(xiàng)選擇題】銀行理財(cái)屬于(B)。

A、基金管理公司

B、幫客理財(cái)

C、理財(cái)事務(wù)所

D、自主理財(cái)

3

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于理財(cái)組織，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(C)O

A、第三方機(jī)構(gòu)技能知識(shí)全面

B、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái):只提供效勞,不推銷產(chǎn)品。

C、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)

D、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái):理財(cái)人員知識(shí)技能不全面，免費(fèi)效勞。

4

【判斷題】學(xué)習(xí)理財(cái)?shù)木蜆I(yè)趨向包括金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦理財(cái)事務(wù)所、新聞媒體等。(M)

5

【判斷題】金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)在于理財(cái)人員的知識(shí)技能更為全面。(x)

2.7

個(gè)人金融理財(cái)講解〔七)

1

【單項(xiàng)選擇題】以下哪一項(xiàng)不是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的原因”D

A、大家有了理財(cái)?shù)囊庾R(shí)

B、社會(huì)賦予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利

C、大家收入增長(zhǎng)，財(cái)富增多，有財(cái)可理

D、國(guó)家沒(méi)有相應(yīng)的理財(cái)法規(guī)保障

2

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于基金公司,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(A)。

A、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)

B、收益較好

C、只是證券理財(cái)

D、專家理財(cái)

3

【單項(xiàng)選擇題】根據(jù)"2004年全球財(cái)富報(bào)告”,中國(guó)是亞洲(A)的百萬(wàn)富翁聚集地。

A、第2

B、第3

C、第5

D、第6

4

Z.

【判斷題】專業(yè)復(fù)雜化的理財(cái)應(yīng)該委托給相關(guān)專家進(jìn)展管理。（M）

5

【判斷題】理財(cái)是不會(huì)受到輿論的推動(dòng)作用的。（X）

6

【判斷題】市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)強(qiáng)調(diào)個(gè)人有遵循自己的意愿對(duì)個(gè)人擁有的資產(chǎn)予以自主配置、決策

和支配的權(quán)利。（M）

2.8

個(gè)人金融理財(cái)講解〔八〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（B）是全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃的中義角度解釋。

A、資金籌措、資源合理配置

B、對(duì)客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)展資產(chǎn)分配,選擇投資品種并不斷進(jìn)展績(jī)效管理，實(shí)

現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大

C、通過(guò)財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理,來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過(guò)程，是一個(gè)為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)

的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的方案

D、推銷理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成

2

【單項(xiàng)選擇題】個(gè)人擁有豐富的社會(huì)金融資源并且增長(zhǎng)較快的原因不包括（B）。

A、國(guó)民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國(guó)民收入比重大幅上升

B、金融投資理念不成熟，居民不愿意承受理財(cái)效勞

C、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長(zhǎng)

D、個(gè)人收入總量急劇增長(zhǎng)，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大

3

【單項(xiàng)選擇題】但）是理財(cái)科學(xué)的定義。

A、購(gòu)置金融產(chǎn)品

B、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小消耗原則,投資融資運(yùn)營(yíng)

C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入

D、證券、投資、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金等

4

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于理財(cái)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（D）。

A、公司理財(cái)不屬于家庭理財(cái)

B、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。

C、個(gè)人/家庭金融理財(cái)中，理財(cái)效勞的主體是個(gè)人/家庭。

D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái)

5

【判斷題】受到中國(guó)人口總量和社會(huì)經(jīng)濟(jì)開(kāi)展的影響，中國(guó)富豪階層雖然相對(duì)數(shù)少，但是絕對(duì)

數(shù)很大。（M）

6

【判斷題】理財(cái)師不能只提供應(yīng)客戶單一金融產(chǎn)品,而是提供應(yīng)客戶理財(cái)規(guī)劃的過(guò)程。（M）

2.9

個(gè)人金融理財(cái)講解〔九〕

1

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（A）。

A、對(duì)運(yùn)營(yíng)中問(wèn)題不予以解決。

Z.

B、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃方案

D、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。

2

【單項(xiàng)選擇題】(C)是全過(guò)程理財(cái)規(guī)劃的最后一步。

A、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財(cái)方案

B、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況

C、對(duì)理財(cái)方案運(yùn)營(yíng)中問(wèn)題進(jìn)展修訂完善

D、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系

3

【單項(xiàng)選擇題】(A)不是理財(cái)師的工作內(nèi)容。

A、向客戶提供理財(cái)資本

B、聽(tīng)取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求

C、幫助客戶實(shí)施理財(cái)方案

D、收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)

4

【單項(xiàng)選擇題】(A)不屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理。

A、明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案

B、個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

C、個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范

D、個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理

5

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于第三方理財(cái)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(D)o

A、提供專業(yè)理財(cái)建議咨詢

B、提供保險(xiǎn)及稅收方案效勞

C、提供銀行效勞

D、不收取費(fèi)用

6

【判斷題】理財(cái)師不僅需要為客戶量身制定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案，也需要保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的

終身消費(fèi)。(V)

7

【判斷題】投資理財(cái)強(qiáng)調(diào)運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來(lái)對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)方案,投資策略等進(jìn)

展合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)期理財(cái)和生活目標(biāo)的專業(yè)個(gè)人理財(cái)效勞。(x)

2.10

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十〕

1

【單項(xiàng)選擇題】一般來(lái)說(shuō),(C)是最為活潑的資產(chǎn)。

A、人力資產(chǎn)

B、住宅資產(chǎn)

C、貨幣金融資產(chǎn)

D、汽車

2

【單項(xiàng)選擇題】個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別不包括(B)。

A、理財(cái)能力

Z.

B、理財(cái)資本

C、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)

D、效勞對(duì)象

3

［多項(xiàng)選擇題】關(guān)于理財(cái),以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是(CD)o

A、個(gè)人理財(cái)范圍:從組建家庭到死亡的長(zhǎng)期過(guò)程中的有關(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配置的一切事

項(xiàng)。

B、理財(cái)規(guī)劃一般向客戶提供*種單一的金融產(chǎn)品。

C、國(guó)際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出“關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求,比關(guān)注單一產(chǎn)品推銷更為重要”。

D、理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)客戶的綜合需要進(jìn)展有針對(duì)性的金融效勞組合創(chuàng)新。

4

【判斷題】理財(cái)?shù)韧谝环N金融產(chǎn)品。(x)

2.11

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十一〕

1

【單項(xiàng)選擇題】銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義不包括(B)。

A、"入世"后銀行業(yè)市場(chǎng)化，商業(yè)化的重要途徑

B、防范銀行和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)

C、銀行自身競(jìng)爭(zhēng)與開(kāi)拓市場(chǎng)的需要

D、是商業(yè)銀行生存、開(kāi)展、增加盈利的內(nèi)在要求

2

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于國(guó)內(nèi)外的理財(cái)觀念，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(D)o

As國(guó)內(nèi)外對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃的認(rèn)同度不同

B、國(guó)內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺

C、國(guó)外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等于和中國(guó)情況相差大

D、國(guó)內(nèi)外對(duì)財(cái)富及理財(cái)?shù)挠^念一樣

3

［單項(xiàng)選擇題】在經(jīng)濟(jì)興旺國(guó)家的普遍觀念中，理財(cái)更注重(C)O

A、豐富生活

B、享受理財(cái)過(guò)程

C、閑暇消費(fèi)享受

D、拼命賺錢

4

【判斷題】在中國(guó)，公司理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)相當(dāng)健全，但是家庭理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)幾乎不存在。(V)

5

【判斷題】對(duì)于經(jīng)濟(jì)興旺國(guó)家來(lái)說(shuō)，老人對(duì)遺產(chǎn)進(jìn)展規(guī)劃都是約定俗成的。(M)

2.12

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十二〕

1

【單項(xiàng)選擇題】(B)不是個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的原因。

A、個(gè)人信貸占比在迅速增長(zhǎng)之中

B、個(gè)人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變

C、銀行資金來(lái)源的60%來(lái)自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款

D、個(gè)人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山

Z.

2

【單項(xiàng)選擇題】(D)是金融大廈得以矗立的兩大支柱。

A、銀行和基金公司

B、個(gè)人和企業(yè)

C、家庭和個(gè)人

D、企業(yè)和家庭

3

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于理財(cái)取業(yè)與產(chǎn)品,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(A)o

A、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善

B、理財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)開(kāi)場(chǎng)出現(xiàn)

C、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)厚

D、個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)開(kāi)場(chǎng)重視

4

【判斷題】銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)可以幫助個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置。(M)

5

【判斷題】家庭理財(cái)有助于提高居民的生活水平。(M)

2.13

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十三〕

1

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于理財(cái)?shù)默F(xiàn)狀,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(C)O

A、投資理財(cái)、賺錢花錢已經(jīng)成為社會(huì)熱點(diǎn)話題。

B、股民已經(jīng)到達(dá)上億人士。

C、理財(cái)觀念已經(jīng)深入人心

D、理財(cái)書(shū)籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及,引起社會(huì)極大關(guān)注。

2

【單項(xiàng)選擇題】家庭理財(cái)?shù)囊饬x不包括(B)。

A、造福億萬(wàn)家庭的金融生活,促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善

B、個(gè)人狀況好了，國(guó)家沒(méi)有了負(fù)擔(dān)

C、家庭金融資源配置的合理節(jié)約,對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處

D、促進(jìn)億萬(wàn)家庭經(jīng)濟(jì)的安康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿

3

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)囊饬x，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是。)。

A、造福億萬(wàn)家庭的金融生活，促進(jìn)其知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改善。

B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約,對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大有好處。

C、促進(jìn)億萬(wàn)家庭經(jīng)濟(jì)的安康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿。

D、對(duì)國(guó)家沒(méi)有意義

4

【單項(xiàng)選擇題】以下哪個(gè)行為不屬于"聚財(cái)""B

A、保險(xiǎn)投資

B、投資獲取收入

C、儲(chǔ)蓄存款

D、證券投資

5

【判斷題】根據(jù)理財(cái)?shù)亩x，家庭個(gè)人用財(cái)不包括子女撫養(yǎng)教育費(fèi)用及養(yǎng)老費(fèi)用。(x)

Z.

2.14

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十四〕

1

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(D)。

A、個(gè)人理財(cái)方案可以提供和指示出一方向

B、理財(cái)目標(biāo)有長(zhǎng)期，中期和短期之分

C、不同的人有不同的目標(biāo)

D、理財(cái)目標(biāo)的達(dá)成時(shí)間不因個(gè)人方案而定

2

【單項(xiàng)選擇題】以下哪一項(xiàng)和住房與養(yǎng)老相關(guān)“D

A、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄

B、住房?jī)?chǔ)蓄

C、按揭貸款

D、反向抵押貸款

3

【判斷題】客戶還沒(méi)有產(chǎn)生的需要是不能創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品的。(x)

4

【判斷題】理財(cái)不僅僅有賺錢的需要,也有為到達(dá)*工程的籌措資金以備將來(lái)再用即融資的需

要。(x)

5

【判斷題】金融業(yè)務(wù)包括財(cái)產(chǎn)購(gòu)置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營(yíng)相關(guān)類、教育相關(guān)類養(yǎng)老保障

相關(guān)類等。(M)

2.15

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十五〕

1

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于理財(cái)目標(biāo)，以下說(shuō)法中有誤的是(A)。

A、執(zhí)行理財(cái)方案時(shí)需要有所偏差才能保證風(fēng)險(xiǎn)從而保證收益

B、理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定要與人生各個(gè)階段的需求配合

C、積極的理財(cái)應(yīng)該是有目標(biāo)的理財(cái)

D、不同人生階段有不同的理財(cái)需求

2

【單項(xiàng)選擇題】(C)不是專業(yè)理財(cái)師確定理財(cái)方式的因素。

A、社會(huì)開(kāi)展

B、家庭情況

C、身體狀況

D、資產(chǎn)狀況

3

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于理財(cái)?shù)挠^念，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(C)o

A、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同，理財(cái)?shù)哪繕?biāo)因而會(huì)有差

異。

B、每個(gè)人都需要理財(cái)，在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，能夠使自己對(duì)自己的未來(lái)，對(duì)自己的錢如何分配有一

個(gè)打算。

C、時(shí)間和精力規(guī)劃不屬于理財(cái)。

D、理財(cái)實(shí)際上就是自己分析自己的財(cái)務(wù)狀況,然后做出方案并實(shí)施方案的過(guò)程。

Z.

4

【判斷題】每個(gè)人的理財(cái)目標(biāo)是不同的。（M）

5

【判斷題】進(jìn)展自我評(píng)價(jià)是確定理財(cái)目標(biāo)后的第一步。（x）

2.16

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十六〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（A）是指控制過(guò)度消費(fèi)，旨在積累資金的節(jié)約方案。

A、節(jié)財(cái)方案

B、資產(chǎn)增值管理

C、養(yǎng)老規(guī)劃

D、購(gòu)置住房

2

【單項(xiàng)選擇題】（B）是個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定的首要步驟。

A、分期制定

B、自我評(píng)價(jià)

C、目標(biāo)抉擇

D、多方照顧

3

【單項(xiàng)選擇題】債務(wù)方案的內(nèi)容不包括（D）。

A、還債時(shí)間

B、債務(wù)本錢

C、總體債務(wù)規(guī)模

D、債務(wù)體系

4

【判斷題】購(gòu)置居住用房的方案一般不包括在理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容里。（x）

5

【判斷題】理財(cái)目標(biāo)制定后是不能修改的。（x）

6

【判斷題】家庭其他成員的意見(jiàn)是已成家的個(gè)人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮的內(nèi)容之一。

（M）

2.17

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十七〕

1

【單項(xiàng)選擇題】理財(cái)規(guī)劃師需要使（C）同時(shí)滿足客戶的流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，以及獲得

充足投資回報(bào)。

A、投資產(chǎn)品

B、投資風(fēng)險(xiǎn)

C、投資組合

D、投資理念

2

［單項(xiàng)選擇題】以下投資中,屬于高級(jí)長(zhǎng)期投資的是（A）o

A、房地產(chǎn)

B、汽車

Z.

C、證券

D、儲(chǔ)蓄

3

（多項(xiàng)選擇題】權(quán)益證券工具不包括（BCD）。

A、股票

B、貨幣

C、債券

D、期權(quán)

4

【判斷題】在美國(guó)，購(gòu)置房地產(chǎn)與稅收增加與否無(wú)關(guān)。（x）

5

【判斷題】債券屬于固定收益的證券資本市場(chǎng)工具。（M）

2.18

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十八〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（A）不是房地產(chǎn)投資方案需要考慮的問(wèn)題。

A、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長(zhǎng)遠(yuǎn)的支付能力

B、金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定

C、購(gòu)房與租房的選擇、信貸期限利率把握

D、房地產(chǎn)是一種高級(jí)長(zhǎng)期投資

2

【單項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于買房和租房的觀點(diǎn)有誤的是（B）o

As買房需要考慮樓層、朝向等

B、買房享受不到房?jī)r(jià)上漲的好處

C、租房不需要還貸

D、租房不需要考慮首付款

3

【單項(xiàng)選擇題】（C）一般不是購(gòu)置房地產(chǎn)的目的。

A、融資便利

B、傳承后代

C、顯示社會(huì)地位

D、晚年養(yǎng)老保障

4

【判斷題】年輕時(shí)養(yǎng)房,年老后靠房養(yǎng)老是貸款買房的優(yōu)點(diǎn)之一。（M

5

【判斷題】從整體上來(lái)說(shuō)，租房更優(yōu)于買房。（x）

2.19

個(gè)人金融理財(cái)講解〔十九〕

1

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于教育投資，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（D）o

A、子女的教育投資花費(fèi)很大。

B、子女的教育投資比較漫長(zhǎng)，從胎教就開(kāi)場(chǎng)了。

C、自身的教育投資一般時(shí)間短

D、子女的教育投資效果都很好。

Z.

2

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于購(gòu)房和買車，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(B)o

A、買房買車需要考慮目前的價(jià)位,以及未來(lái)預(yù)期價(jià)格上漲。。

B、車子的保養(yǎng)費(fèi)用隨著車子價(jià)位的降低也有所降低。

C、在一個(gè)正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能房子更重要。

D、沒(méi)有房子可以選擇租房;沒(méi)有車子可以選擇打車,或者其他交通工具。

3

【單項(xiàng)選擇題】一般來(lái)說(shuō),(C)不是買車需要考慮的花費(fèi)。

A、維修費(fèi)

B、用購(gòu)車費(fèi)做其他投資的收入

C、政府補(bǔ)貼

D、養(yǎng)車費(fèi)

4

【判斷題】房產(chǎn)或車輛的需求狀況、性能、價(jià)格和質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)是購(gòu)房和買車規(guī)劃中需要充分考

慮的內(nèi)容。(V)

5

【判斷題】教育投資指的是對(duì)子女的教育方面的投入。(x)

2.20

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二十〕

1

【單項(xiàng)選擇題】教育投資方案一般不需要考慮(B)。

A、分析子女根本情況

B、明確資金數(shù)額而非資金來(lái)源

C、確定教育花費(fèi)額

D、明確教育投資目標(biāo)

2

【單項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于教育投資的說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是0。

A、教育基金不屬于教育投資方案工具。

B、分析客戶教育投資資金來(lái)源與需求差距,并在此教育根底上通過(guò)運(yùn)用各種投資工具，彌補(bǔ)

客戶教育投資的差額。

C、教育投資方案需分析客戶當(dāng)前和未來(lái)預(yù)期收入情況。

D、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來(lái)源,如教育資助、獎(jiǎng)學(xué)金、貸款、勤

工儉學(xué)等。

3

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是(D)o

A、找工作，選擇城市都是個(gè)人生涯規(guī)劃的內(nèi)容

B、個(gè)人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么，如何規(guī)劃自己的一生。

C、個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會(huì)。

D、把握現(xiàn)在,了解社會(huì)現(xiàn)狀，無(wú)需把握未來(lái)開(kāi)展趨向。

4

【判斷題】教育投資過(guò)程中,要確定客戶當(dāng)前和未來(lái)的教育目標(biāo)與投資需求、資金供應(yīng)，不需

要對(duì)客戶的教育需求和子女根本情況進(jìn)展分析。(x)

5

【判斷題】教育投資方案需要分析客戶當(dāng)前和未來(lái)預(yù)期收入情況。(V)

Z.

2.21

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二十一〕

1

【單項(xiàng)選擇題】(C)是制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)需要遵循的原則之一。

A、抽象性

B、穩(wěn)定性

C、清晰性

D、明確性

2

【單項(xiàng)選擇題】個(gè)人生涯規(guī)劃的特點(diǎn)不包括(C)。

A、實(shí)施性

B、適應(yīng)社會(huì)

C、連續(xù)性

D、可行性

3

【單項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的觀點(diǎn)中,(A)是錯(cuò)誤的。

A、勿拘泥于按照方案行事

B、收集有關(guān)工作時(shí)機(jī)，招聘條件等方面的信息并進(jìn)展整理分析，選擇最適合自己的職業(yè)信息

C、對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察，考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì),把握社會(huì)前進(jìn)

的脈搏

D、正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛(ài)好、人生觀，確立人生目標(biāo)

4

【判斷題】個(gè)人生涯規(guī)劃強(qiáng)調(diào)確定自己的工作目標(biāo)，并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作方案并能夠按照

方案行事。(必

5

【判斷題】自身的優(yōu)勢(shì)特色資源是個(gè)人生涯規(guī)劃中需要確定的內(nèi)容之一。(M)

2.22

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二十二〕

1

【單項(xiàng)選擇題】參與知名高校舉辦的EMBA課程最大的收獲是(B)。

A、有形資源

B、社會(huì)關(guān)系資源

C、無(wú)形資源

D、以上均不正確

2

［單項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于特色優(yōu)勢(shì)資源的說(shuō)法中,(B)是不正確的觀點(diǎn)。

A、努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有的知識(shí)技能,求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。

B、努力經(jīng)營(yíng)好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。

C、擁有這種別人很需要又沒(méi)有的資源，就能在社會(huì)資源配置和交換中取得重要的地位和優(yōu)

勢(shì)。

D、一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國(guó)家，能夠在社會(huì)中順利生存，較快開(kāi)展的重要原因就

在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)十分重要的

特色優(yōu)勢(shì)資源。

3

Z.

［多項(xiàng)選擇題】社會(huì)關(guān)系資源不包括（ABD）。

A、信念

B、技能

C、可以援引的人際關(guān)系

D、素養(yǎng)

4

【判斷題】各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等都屬于社會(huì)關(guān)系資源的一局部。（0

5

【判斷題】任何人都至少擁有一種其他人特別需要又沒(méi)有的資源。（x）

2.23

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二十三〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（A）不是擇業(yè)時(shí)通常需要考慮的因素。

A、公司規(guī)模

B、未來(lái)職業(yè)的開(kāi)展

C、工作滿意度和工作環(huán)境

D、收入和福利待遇

2

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于員工自我察業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（D）o

A、自身了解不透徹、社會(huì)把握不清晰、沒(méi)有明確目標(biāo)。

B、知識(shí)技能單一

C、沒(méi)有職業(yè)生涯規(guī)劃,糊里糊涂的過(guò)日子

D、有多方面職業(yè)設(shè)計(jì)拓展

3

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于擇業(yè)時(shí)需要考慮的因素，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（B）o

A、公務(wù)員本身的收入并不高，但是福利待遇好

B、無(wú)需考慮收入的增長(zhǎng)性

C、擇業(yè)時(shí)需要考慮收入和福利待遇。

D、企業(yè)的前景比方IT很難說(shuō)。

4

【判斷題】理財(cái)過(guò)程中應(yīng)該遵循客觀實(shí)際，摒棄自我經(jīng)營(yíng)的意識(shí)。（x）

5

【判斷題】高工資是公務(wù)員工作受到追捧最主要的原因。（x）

2.24

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二十四〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（C）不屬于通常意義上分項(xiàng)征收的內(nèi)容。

A、薪酬

B、勞務(wù)

C、福利

D、工資

2

【單項(xiàng)選擇題】（C）表達(dá)了美國(guó)"花錢越多交稅越少"的原則。

A、分解轉(zhuǎn)移

Z.

B、杠桿投資

C、投資與資本利得

D、收入延期

3

【單項(xiàng)選擇題】（C）不是稅務(wù)籌劃的內(nèi)容。

A、投資與資本利得

B、收入延期

C、防止利用稅負(fù)抵減

D、收入分解轉(zhuǎn)移

4

【判斷題】我們應(yīng)該嘗試各種方法去減少稅負(fù)。（x）

5

【判斷題】*企業(yè)在年底時(shí)發(fā)貨，但暫時(shí)不收現(xiàn)金，也不開(kāi)具發(fā)票,等第二年年初再收貨款并開(kāi)

具發(fā)票。這種行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。（x）

2.25

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二十五〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（A）是遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的內(nèi)容。

A、立遺囑

B、納稅

C、均分遺產(chǎn)

D、捐贈(zèng)遺產(chǎn)

2

【單項(xiàng)選擇題】。）是遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容。

A、遺產(chǎn)分配公平

B、捐贈(zèng)遺產(chǎn)

C、尊重子女意愿

D、遺囑和整套避稅措施

3

【單項(xiàng)選擇題】為了防止遺產(chǎn)爭(zhēng)端而做遺產(chǎn)規(guī)劃時(shí),（C）的觀點(diǎn)是錯(cuò)誤的。

A、生前的財(cái)產(chǎn),該人有權(quán)利決定怎么分配。

B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西

C、遺囑不可以給無(wú)血緣關(guān)系的人

D、先列個(gè)遺囑

4

【判斷題】一般來(lái)說(shuō)，從40歲之前就需要做退休養(yǎng)老規(guī)劃了。

5

【判斷題】提前做好退休方案有利于自身退休生活的保障，也可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。vO

2.26

個(gè)人金融理財(cái)講解〔二十六〕

1

［單項(xiàng)選擇題】關(guān)于現(xiàn)階段我國(guó)金融理財(cái)產(chǎn)品存在的缺陷，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是（B）。

A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴(yán)重缺陷，研究人員嚴(yán)重缺乏

B、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品過(guò)多，難以抉擇

Z.

C、理財(cái)從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識(shí)不全面

D、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營(yíng)，諸多大型金融產(chǎn)品無(wú)法推出

2

［單項(xiàng)選擇題】以下行為中，會(huì)對(duì)理財(cái)產(chǎn)生不利影響的是(A)o

A、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立

B、政府觀念思路的打通，障礙的消除

C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開(kāi)設(shè)，公眾理財(cái)觀念培育

D、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索

3

【判斷題】將遺產(chǎn)作為禮物提前贈(zèng)予繼承人是遺產(chǎn)稅避稅的方法之一。(M)

4

【判斷題】隨著理財(cái)觀念的深入人心,我國(guó)理財(cái)相關(guān)的政策法規(guī)已經(jīng)修訂得很完善了。(x)

3.1

理財(cái)規(guī)劃師〔一〕

1

【單項(xiàng)選擇題】注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試單科的通過(guò)率大概是(A)。

A、10%

B、20%

C、30%

D、40%

2

【單項(xiàng)選擇題】⑸需要在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品。

A、家計(jì)理財(cái)博士

B、金融市場(chǎng)導(dǎo)購(gòu)

C、家庭財(cái)務(wù)參謀

D、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生

3

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是(B)。

A、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)小

B、中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試始于1993年

C、注冊(cè)會(huì)計(jì)師考試科目較多

D、比金融理財(cái)師通過(guò)率高

4

【單項(xiàng)選擇題】關(guān)于金融理財(cái)師，以下說(shuō)法有誤的是(D)。

A、金融理財(cái)通過(guò)率約70~80%

B、2005年金融理財(cái)師第一次考試

C、進(jìn)入門檻低,考試通過(guò)率高

D、取業(yè)風(fēng)險(xiǎn)較大

5

【判斷題】金融理財(cái)師和理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)職業(yè)的兩種不同稱呼。(x)

6

【判斷題】金融理財(cái)師進(jìn)入門檻較高,且考試通過(guò)率較低。(x)

3.2

理財(cái)規(guī)劃師〔二〕

Z.

1

［單項(xiàng)選擇題】(C)是理財(cái)規(guī)劃師首先應(yīng)做的工作。

A、產(chǎn)品搭配

B、資產(chǎn)配置

C、判斷分析

D、提出對(duì)策

2

【單項(xiàng)選擇題】(C)被媒體界看作是"經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的經(jīng)濟(jì)學(xué)家”。

A、約翰?納什

B、勞倫斯?薩默斯

C、艾倫?格林斯潘

D、本?伯南克

3

【多項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的說(shuō)法中，沒(méi)有問(wèn)題的是(AD)o

A、理財(cái)師應(yīng)做的工作包括判斷分析、提出對(duì)策、資產(chǎn)配置、產(chǎn)品搭配。

B、2004年第一次理財(cái)規(guī)劃師的考試，并產(chǎn)生了我國(guó)第一批國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師。

C、理財(cái)師不應(yīng)該提供客戶售前售后的相關(guān)咨詢、資料提供、疑難解析，售后報(bào)表等效勞。

D、理財(cái)規(guī)劃師要針對(duì)客戶的財(cái)務(wù)狀況及需求進(jìn)展完整的理財(cái)分析。

4

【判斷題】目前我國(guó)合格的金融理財(cái)師數(shù)量較為短缺，在未來(lái)具有極大的開(kāi)展?jié)摿Α?vO

5

【判斷題】我國(guó)國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部于2004年初組織成立了國(guó)家職業(yè)資格鑒定專家委員

會(huì)，同時(shí)公布了"理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)"。(x)

3.3

理財(cái)規(guī)劃師〔三〕

1

【單項(xiàng)選擇題】法國(guó)、德國(guó)等興旺國(guó)家的CFP在九十年代后期開(kāi)展迅速，年平均增長(zhǎng)率大約

為(D)。

A、10%-20%

B、20%-30%

C、30%-40%

D、40%-50%

2

［單項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的說(shuō)法中有誤的是(A)o

A、到2021年中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)超過(guò)2萬(wàn)人

B、上世紀(jì)90年代，美國(guó)CFP獲得極大開(kāi)展，獲證人士達(dá)2萬(wàn)人。

C、美國(guó)CFP開(kāi)場(chǎng)時(shí)間是1969年

D、中國(guó)的理財(cái)規(guī)劃師2005年開(kāi)場(chǎng)考試認(rèn)證

3

【單項(xiàng)選擇題】(B)不是理財(cái)規(guī)劃師的主要誕生職業(yè)。

A、客戶經(jīng)理

B、軟件工程師

C、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員

D、銀行行長(zhǎng)

Z.

4

【判斷題】理財(cái)規(guī)劃師取業(yè)開(kāi)展最終方向包括金融保險(xiǎn)證券投資機(jī)構(gòu)或者自己開(kāi)業(yè)。（M）

5

【判斷題】**、韓國(guó)、印度等國(guó)家在2000年前后引進(jìn)了CFP考試，其中**于2001年9月舉辦

第一次考試，共有86人通過(guò)。0

3.4

理財(cái)規(guī)劃師〔四〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（C）不是理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)的優(yōu)點(diǎn)。

A、市場(chǎng)需求大

B、優(yōu)厚

C、風(fēng)險(xiǎn)大

D、壓力小

2

［單項(xiàng)選擇題】根據(jù)國(guó)際通行的標(biāo)準(zhǔn)，理財(cái)規(guī)劃師的咨詢效勞一般收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是（A）o

A、最多225美元

B、最多323美元

C、最少要80美元

D、最少要76美元

3

［單項(xiàng)選擇題】（B）不是理財(cái)規(guī)劃壞死參謀工作的優(yōu)點(diǎn)。

A、待遇優(yōu)厚

B、市場(chǎng)需求已經(jīng)飽和

C、壓力不大

D、風(fēng)險(xiǎn)小

4

【判斷題】理財(cái)規(guī)劃師在獨(dú)立自主性方面收到了一定的限制。（x）

5

【判斷題】AFP指的是國(guó)內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師,CFP指的是國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師。（V）

6

【判斷題】新聞媒體的工作不是理財(cái)規(guī)劃師在大多數(shù)情況下選擇的工作領(lǐng)域。（x）

3.5

理財(cái)規(guī)劃師〔五〕

1

【單項(xiàng)選擇題】（C）是理財(cái)規(guī)劃師的立足之本。

A、自身價(jià)值追求

B、低風(fēng)險(xiǎn)

C、客戶需求

D、高收益

2

【單項(xiàng)選擇題】以下關(guān)于中美兩國(guó)金融理財(cái)方面的說(shuō)法中有誤的是（A）。

As中國(guó)的監(jiān)管表現(xiàn)的也較弱

B、中國(guó)的金融產(chǎn)品較少

C、美國(guó)在監(jiān)管方面表現(xiàn)的比較差

Z.

D、美國(guó)的金融保險(xiǎn)環(huán)境表現(xiàn)的相當(dāng)完善，產(chǎn)品也多

3

【單項(xiàng)選擇題】（C）不是理財(cái)規(guī)劃師素質(zhì)方面的要求。

A、理財(cái)師有義務(wù)為客戶**

B、客戶有隱私權(quán)

C、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則因人而異

D、當(dāng)客戶的財(cái)務(wù)目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)的時(shí)候，理財(cái)師須如實(shí)告知客戶相關(guān)產(chǎn)品的所有內(nèi)容及可能產(chǎn)

生的利益沖突

4

【判斷題】滲透理財(cái)?shù)睦砟钍抢碡?cái)規(guī)劃師”管家式效勞”所包含的內(nèi)容之一。（M）

5

【判斷題】理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該再行動(dòng)中不斷滲透適宜于客戶的理財(cái)理念。只有從觀念上不斷更

新最適宜的理財(cái)理念才能實(shí)現(xiàn)分局部的理財(cái)規(guī)劃。（x）

6

【判斷題】理財(cái)效勞強(qiáng)調(diào)授之以漁而不是授之以魚(yú)。（x）

3.6

理財(cái)規(guī)劃師〔六〕

1

［單項(xiàng)選擇題】（D）不是稅