2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫及答案10

2021基金從業(yè)資格考試科目一題庫及

答案10

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是（）。

A.提議召開董事會

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的

行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過

【答案】A

2、下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與基金管理人明確銷售費(fèi)用分配的比例和方式

B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售.業(yè)務(wù)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議不得辦理基金的銷售

D.基金管理人應(yīng)對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定

答案為B

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)不得委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金的銷售業(yè)務(wù)。

3、基金公司的投資管理部門中，負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃制定投資組合

的具體方案，向交易部下達(dá)投資指令的是（）。

A、投資決策委員會B、投資部

C、研究部D、交易部

答案:B

解析:投資部的主要職責(zé)是根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和加護(hù)進(jìn)行股票選擇和組合管理,

向交易部下達(dá)投資指令。擔(dān)負(fù)投資計劃反饋的職能，及時向投資決策委員會提供市場動態(tài)信息。

4、關(guān)于指數(shù)基金的特點，說法錯誤的是()。

A、分散風(fēng)險

B、費(fèi)用高昂

C、客觀穩(wěn)定

D、監(jiān)控便利

答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹。指數(shù)基金具有客觀穩(wěn)定、費(fèi)用低

廉、分散風(fēng)險、監(jiān)控便利等特點，近年來發(fā)展十分迅速。

5、下列投資工具中，()是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

A、混合基金

B、債券基金

C、貨幣市場基金

D、股票基金

答案為D【解析】本題考查股票基金。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手

段。

6、20世紀(jì)80年代以來，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)

品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

7、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略

發(fā)生改變的，()。

A.不必予以特別說明

B.可以予以特別說明

C.應(yīng)當(dāng)予以特別說明

D.不得予以特別說明

答案為C,解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范

圍和投資策發(fā)生改變的，應(yīng)當(dāng)予以特別說明。

8、關(guān)于公司型基金，下列說法不正確的是（）。

A.具有法人資格

B.設(shè)有董事會

C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)

D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金

答案為C

【解析】C項說法錯誤，雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司

的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

9、下列不屬于基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

D、最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】木題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（1）

取得基金從業(yè)資格；（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識

考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、

行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒有受到

證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

10、以下關(guān)于監(jiān)事會表述錯誤的是（）。

A、監(jiān)事會每年至少召開一次會議

B、監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)由全體監(jiān)事人數(shù)的三分之二出席時方可舉行

C、每名監(jiān)事有一票表決權(quán)

D、監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通過

答案為B【解析】本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過。

11、下列不屬于證券投資基金的運(yùn)作環(huán)節(jié)的是（）。

A、基金的會計核算、基金的信息披露

B、基金的募集和基金的投資管理

C、基金的外部評級研究

D、基金資產(chǎn)的托管和基金份額的登記交易、基金的估值

答案為C【解析】本題考查證券投資基金的運(yùn)作?；鸬倪\(yùn)作活動從基金管理人的角度看，可以

分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。基金的市場營銷主要涉及基

金份額的募集與客戶服務(wù)，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價值，而包括基金份額的注

冊登記、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務(wù)則對保障基金的安全運(yùn)作起著重

要的作用。

12、是否要求權(quán)利與義務(wù)的對等表現(xiàn)r法律與道德在o的不同。

A.表現(xiàn)形式

B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)

C.調(diào)整范圍

D.調(diào)整手段

答案：B

解析：道德與法律內(nèi)容結(jié)構(gòu)的不同體現(xiàn)為:法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德

-般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是

行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。

13、保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的

信息，除非該信息涉及客戶或潛在客戶的違法活動，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶或

潛在客戶允許披露此信息。基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.公司信息

【答案】D

14、某基金管理公司的基金經(jīng)理中串通基金經(jīng)理乙，通過他們控制的兩個基金相互交易，人為虛

增交易量來拉升股價的行為屬于（）。

A.二公司的內(nèi)幕交易

B.基于交易的操縱市場

C.基于信息的操縱市場

D.不正當(dāng)競爭

答案：B

解析：基金經(jīng)理甲與乙的行為屬于基于交易的操縱市場。因為他們有明顯的誤導(dǎo)市場參與者的意

圖，并實施了不當(dāng)影響證券價格的行為。

15、金融市場按照交易工具的期限分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

答案為C,解析：金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。

16、下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點的是（）。

A.管制放松

B.治理創(chuàng)新

C.不規(guī)范性

D.混業(yè)化

答案為C

【解析】我國證券投資基金發(fā)展的創(chuàng)新探索階段的特點包括混業(yè)化、管制放松、監(jiān)管加強(qiáng)、產(chǎn)品

多元、治理創(chuàng)新、結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)、分工專業(yè)化和大資產(chǎn)管理。

17、基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托（）進(jìn)行股票、

債券分行的組合投資。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資咨詢公司

D.證券公司

答案：A,解析：基金由基金托管人托管，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，因此基金的投資由

管理人負(fù)責(zé)。

18、以下關(guān)于保本基金的說法正確的是（）。

A.投資者在保本期到期前贖回，沒有虧損的風(fēng)險

B.保本基金中債券的比例較高，收益上升空間有限

C.保本基金抗御通貨膨脹能力較強(qiáng)

D.保本基金沒有利率風(fēng)險

答案：B

解析:盡管保本基金虧本的風(fēng)險幾乎為零，但投資者仍必須考慮投資的機(jī)會成本與通貨膨脹損失;

保本基金也并非沒有利率風(fēng)險。

19、下列關(guān)于價值型股票基金、平衡型股票基金與成長型股票基金投資風(fēng)險大小比較的說法正確

的是()?

A.價值型股票基金》平衡型股票基金》成長型股票基金

B.價值型股票基金《平衡型股票基金《成長型股票基金

C.平衡型股票基金》成長型股票基金價值型股票基金》

D.平衡型股票基金《成長型股票基金《價值型股票基金

答案為B,解析：價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型

股票基金。平衡型基金的收益、風(fēng)險則介于價值型股票基金與成長型股票基金之間。

20、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯誤的是()

A.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實填報相關(guān)信息

B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況

的認(rèn)同

C.申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時告知中國證券投資基金業(yè)

協(xié)會并

變更申請登記內(nèi)容

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會征詢意見等方式對私募基金管理人提供的

登記申請材料進(jìn)行核查

答案：B

21、資產(chǎn)管理特征不包括()。

A、從參與方式來看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

C、從收益特征來看，具有增值的特點

D、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：(1)從參與方來看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán),

進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

22、依據(jù)國家法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，

不屬于基金管理人職責(zé)的有（）。

A.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

B.按規(guī)定披露基金信息

C.持有并保管基金資產(chǎn)

D.管理并運(yùn)作基金資產(chǎn)

【答案】C

23、忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到（）。

I.忠誠廉潔

II.專業(yè)審慎

III.勤勉盡責(zé)

IV.顧客至上

A、I、II

B、I、ni

C、IkIII

D、1［、IV

答案為B【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個

方面：一是忠誠廉潔、二是勤勉盡責(zé)。

24、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在（）個月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：C

解析：基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

25、（）是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)。

A、鞏固基金安全性

B、增加基金收益率

C、不斷開發(fā)新基金品種

D、深度挖掘客戶需求

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務(wù)。深度挖掘客戶需求是基金公司提供個性化服務(wù)

的基礎(chǔ)。

26、按照資金募集方式不同，投資基金可以分為()。

A、公募基金和私募基金

B、主動投資基金和被動投資基金

C、股票投資基金和貨幣投資基金

D、證券投資基金和風(fēng)險投資基金

答案為A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募

基金兩類。

27、投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并

根據(jù)自身的()等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

1.投資目的

H.投資期限

III.投資經(jīng)驗

IV.資產(chǎn)狀況

A、I、III

B、I、II、IV

c、I、m、iv

D、I、n、1ILN

答案為D【解析】本題考查風(fēng)險提示函必備內(nèi)容。投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書

等基金法律文件，了解基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資

產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。

28、基金管理人監(jiān)事會()至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)()以上監(jiān)事投票通過。

A.每半年；2/3

B.每年；1/2

C.每年；2/3

D.每半年；1/2

答案為B,解析：基金管理人監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事

投票通過。

29、關(guān)于證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位和作用，說法錯誤的是()。

A、為中小投資者拓寬了投資渠道

B、穩(wěn)定上市公司的股價

C、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D、有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

答案為B【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的作用包括:

(1)為中小投資者拓寬了投資渠道；(2)優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；(3)有利于證券市場

的穩(wěn)定和健康發(fā)展；(4)完善金融體系和社會保障體系。

30、目前，我國證券投資基金托管費(fèi)按()

的一定比例逐日計提。

A.當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

31、信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容的和披露()兩方面的要求上。

A、性質(zhì)

B、形式

C實質(zhì)

D、程度

答案為B【解析】本題考查信息披露的原則。信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容的和披露形式兩

方面的要求上。

32、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后()個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告

登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：A,解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告。

33、關(guān)于股票基金，錯誤的說法是（

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.股票基金是各國廣泛采用的基金類型

C,80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

D.主要投資于股票

答案：A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金。

34、開基的申購和贖回原則是不一樣的。股票基金、債券基金的申購和贖回原則包括未知價交易

原則和金額申購、份額贖回原則，貨幣市場基金的申購和贖回原則包括確定價原則和金額申購、

份額贖回原則。這種說法（）。

A.錯誤

B.正確

C.部分正確

D.部分錯誤

【答案】B

35、（）是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公

正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實

現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

A.道德

B.品德

C.品質(zhì)

D.思想

答案：A

解析：所謂道德，是一種社會意識形態(tài)，是由一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善

與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實與虛偽等范疇為評價標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會輿論、傳統(tǒng)

習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。

36、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。

A.保護(hù)投資人利益

B.保護(hù)基金管理人利益

C.保證證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

D.規(guī)范證券投資基金活動

答案為A,解析：基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。

37、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在()方面的披露義務(wù)。

A.年度報告

B.半年報告

C.與基金份額持有人大會相關(guān)

D.重大事項

答案：C

解析：基金份額持有人主要負(fù)責(zé)與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。

38、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括()。

A、超高風(fēng)險等級

B、高風(fēng)險等級

C、中風(fēng)險等級

D、低風(fēng)險等級

答案為A【解析】本題考查基金產(chǎn)品風(fēng)險評價?；甬a(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體

反映，基金產(chǎn)品風(fēng)險應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個等級：低風(fēng)險等級，中風(fēng)險等級，高風(fēng)險等級。

39、以下不屬于風(fēng)險管理的原則的是

A.權(quán)責(zé)匹配原則

B.全面性原則

C.定性和定量相結(jié)合原則

D.不相容職務(wù)分離原則

答案為D

【解析】基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：

(1)最高性原則。

(2)全面性原則。

(3)權(quán)責(zé)匹配原則。

(4)獨(dú)立性原則。

(5)定性和定量相結(jié)合原則。

(6)適時性原則。

40、下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

0.基金估值核算機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、

基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)

服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所?；鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

41、證券投資基金由（）進(jìn)行基金財產(chǎn)的保管。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.證監(jiān)會

答案為B

【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)

立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。

42、對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過（）。

A、10個工作日

B、20個工作日

C,25個工作日

D、30個工作日

答案為B【解析】本題考查基金的募集程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時

間原則上不超過20個工作日。

43、基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基

金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、（）三大類。

A.證監(jiān)局

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.自律組織

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

【答案】D

44、保本基金的安全墊等于（）。

A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

B.投資組合現(xiàn)時凈值超高價值底線的數(shù)額

C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

D.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

答案為B,解析：投資組合顯示凈值超過價值底線的數(shù)額，通常被稱為安全墊。

45、2016年7月，將到期的“13華通路橋CP001”短期融資券的發(fā)行企業(yè)發(fā)布聲明，因公司實

際控制人的個人問題導(dǎo)致企業(yè)兌付資金延誤，無法按時償還大約4.3億元的本息資金。這個例子

所反映的主要風(fēng)險是（）。

A.信用風(fēng)險

B.經(jīng)濟(jì)周期性波動風(fēng)險

C.合規(guī)風(fēng)險

D.利率風(fēng)險

答案為A

【解析】信用風(fēng)險是指由于債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息，或由于債券發(fā)

行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價格下跌，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的風(fēng)險。

46、下列不屬于系列基金的優(yōu)勢的是

A.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能

B.簡化管理

C.降低成本

D.既可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進(jìn)行基金份額交易和基金份額

申購或贖回

答案為D,解析：從基金公司經(jīng)營管理的角度看，采取傘形結(jié)構(gòu)比單一結(jié)構(gòu)具有優(yōu)勢，表現(xiàn)在以

下兩方面：①簡化管理；降低成本；②強(qiáng)大的擴(kuò)張功能。

47、關(guān)于投資者教育，以下描述正確的（）

I.在制定投資者教育策略時，先致力于普及投資者專業(yè)技能II.投資決策教育是投資者教育體系

的基礎(chǔ)

III.資產(chǎn)配置教育是投資者對個人資產(chǎn)的科學(xué)計劃和控制W.權(quán)益保護(hù)教育不是市場化的要求

A.I、II

B.IlhIV

C.II.Ill

D.II、山、N

答案：C

48、發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告（）。

（）o

A、基金及公司存在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患

B、基金公司員工遲到早退

C、基金公司員工工資調(diào)整

D、基金發(fā)生虧損

答案為A【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。發(fā)現(xiàn)下列情形之一的，督察長應(yīng)當(dāng)及時向公司董

事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告：（1）基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為。（2）基金及公司存

在重大經(jīng)營風(fēng)險或者隱患。（3）督察長依法認(rèn)為需要報告的其他情形。（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其

他情形。

49、封閉式基金的交易價格主要受。的影響，

A.投資基金規(guī)模大小

B.二級市場供求關(guān)系

C.上市公司質(zhì)量

D.投資時間長短

答案：B

解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

50、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括（）。

I.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定

H.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險

管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突

m.應(yīng)由一名集團(tuán)合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人全面負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)銀行的合規(guī)風(fēng)險管理

IV.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員

A、I、II、HLIV

B、I、Ji、in

c、I、ni、iv

D、I,IKIV

答案為D【解析】本題考查合規(guī)管理。合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要包括以下要素：第一，合規(guī)

管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定；第二，

在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險管理

職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突；第三，合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，

能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員。in屬于對銀行合規(guī)部門獨(dú)立性的規(guī)

定。

51、關(guān)于LOF上市交易規(guī)則的說法，錯誤的是

A.漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

B.申報價格最小變動單位為0.001元

C.投資者T日賣出基金份額后的資金T+2日到賬

D.上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日基金份額凈值

答案為C

【解析】投資者T日賣出L0F基金份額后的資金日T+1日即可到賬。

52、金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過()進(jìn)行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

答案：A

解析：金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易

而融通資金的市場。

53、申請募集基金應(yīng)提交的主要文件不包括()。

A.基金募集申請報告

B.基金合同草案

C.律師事務(wù)所出具的法律意見書

D.招募說明書正式文本

答案為D,解析：另外還有：基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等五個主要文件。

54、商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人，應(yīng)由()核準(zhǔn)。

A、基金業(yè)協(xié)會

B、中國證監(jiān)會

C、中國證監(jiān)會會同銀監(jiān)會

D、證券業(yè)協(xié)會

答案為C【解析】本題考查基金托管人資格的審核。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國證監(jiān)

會會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國銀監(jiān)會”）核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人

的，由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。

55、封閉式基金價格的主要決定因素是O。

A.市場供求關(guān)系

B.市場存款利率

C.基金單位凈值

D.基金單位面值

答案：A,解析：封閉式基金是在交易所交易的，價格的直接影響因素是交易市場的供求關(guān)系。

56、關(guān)于董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、

合規(guī)性測試與教育等

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進(jìn)行年度評估

答案為A,解析：選項A為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

57、證券投資基金在資本市場上發(fā)揮著重要的作用，但下列陳述不屬于證券投資基金作用的是（）.

A.拓寬了中小投資者的投資渠道

B.有利于證券市場的穩(wěn)定發(fā)展

C.推動股票指數(shù)持續(xù)上升

D.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)增長

答案：C

解析：基金也在金融體系中的作用包括：一、為中小投資者拓寬了投資渠道；二、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，

促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；三、有益于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展；四、完善金融體系和社會保障體系。

58、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A、檢查

B、調(diào)查取證

C、限制交易

D、行政處罰

答案為B【解析】本題考查中國證監(jiān)會對基金市場的監(jiān)管措施。查處基金違法案件是中國證監(jiān)會

的法定職責(zé)之一，而調(diào)查取證是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

59、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也

決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。

A、等價交換

B、市場經(jīng)濟(jì)

C、信息不對稱

D、宏觀調(diào)控

答案為C【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。在證券市場交易中，信息不對稱是市場存

在的基礎(chǔ)，即便是在互聯(lián)網(wǎng)時代也是如此，但這一基礎(chǔ)也決定了信托關(guān)系可能帶來道德風(fēng)險。

60、下列屬于基金管理人內(nèi)部控制基本要素的是（）。

A.控制環(huán)境

B.控制活動

C.內(nèi)部監(jiān)控

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝

通和內(nèi)部監(jiān)控。

61、下列不屬于我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段特點的是（）。

A.探索性

B.自發(fā)性

C.不規(guī)范性

D.產(chǎn)品多?；?/p>

答案為D

【解析】我國證券投資基金發(fā)展萌芽階段的特點包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

62、凈資產(chǎn)低于實收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時，不得成為基金管理公司實

際控制人。

A.30%；30%

B.60%；50%

C.50%；50%

D.70%；30%

答案：C

解析：根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的批復(fù)》，存在以下情形的，

不得成為基金管理公司實際控制人：

①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

②凈資產(chǎn)低于實收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；

③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

63、國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的六個基本原則不包括（）。

A、投資者教育等同于投資咨詢

B、投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

C、投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

D、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

答案為A【解析】本題考查投資者教育的基本原則。國際證監(jiān)會組織為投資者教育工作設(shè)定的

六個基本原則：（1）投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。（2）投資者教育不應(yīng)被視為是對市

場參與者監(jiān)管工作的替代。（3）證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投

資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（4）投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式,

這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。（5）鑒于投資者的市場經(jīng)驗和

投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計戈人（6）投資者教育不能也

不應(yīng)等同于投資咨詢。

64、中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，一般工作人員離職（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直

接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2；1

B.3；2

C.5；3

D.3；1

答案為B,解析：中國證監(jiān)會領(lǐng)導(dǎo)干部離職后3年內(nèi)，一般工作人員離職2年內(nèi)，不得到與原工

作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

65、不屬于道德特征的是（）。

A.差異性

B.繼承性

C.自自性

D.具體性

答案為C

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

66、證券投資基金的發(fā)展己經(jīng)有100多年的時間，發(fā)展過程中呈現(xiàn)不同的特點，以下()是全球

基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點。

A.英國及歐盟占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地

區(qū)發(fā)展迅猛

民開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢不突出D.基

金資產(chǎn)的資金來源沒有發(fā)生重大變化

【答案】B

67、基金會計核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是()。

A.基金托管人

B.基金管理公司

C.會計師事務(wù)所

D.證券投資基金

答案為A,解析?：基金會計核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是基金托管人。

68、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是()。

A.法律法規(guī)

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.決策失誤

答案為D,解析：內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

69、()是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

A.內(nèi)葛交易

B.操縱市場

C.不正當(dāng)競爭

D.虛假陳述

答案：B

解析：操縱市場是指通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導(dǎo)市場參與者的行為。

70、以下投資工具中，（）是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

答案為A,解析：股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

71、基金銷售售前服務(wù)的主要內(nèi)容不包括（）。

A.向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金托管人投資運(yùn)作情況

D.開展投資者風(fēng)險教育

答案：C

解析：售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù):介紹證券市場基金知識、基

金基礎(chǔ)知識；普及基金相關(guān)法律知識；介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資

的待點；開展投資者風(fēng)險教育。

72、我國對于非公開募集基金監(jiān)管的重點集中在（）環(huán)節(jié)。

A、信息披露

B、備案

C、托管

D、募集

答案為D【解析】本題考查對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管。我國對于非公開募集基金監(jiān)管

的重點集中在募集環(huán)節(jié)。

73、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露

B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

D、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

答案為A【解析】本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：

（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；（3）違規(guī)承諾收益

或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；（5）法律、行政法規(guī)

和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他行為。

74、基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回

款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請可以

延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定

的信息披露媒體公告。

75、下列關(guān)于投資者教育的內(nèi)容說法錯誤的是（）。

A.投資決策受投資者個人背景因素和社會環(huán)境因素的影響

B.投資者個人背景因素包括投資者的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險偏好、心理承受能力、投資年限、年齡、性

格、社會地位、價值取向、家庭狀況及未來期望等

C.社會背景因素包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會制度、科技發(fā)展程度等

D.投資決策教育只要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資即可

答案為D

【解析】投資決策教育不僅要指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性投資，還要致

力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)。

76、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是（）。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

77、完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、

相互證明，這是內(nèi)部控制措施中的（）。

A、橫向控制

B、隔離控制

C、縱向控制

D、風(fēng)險控制

答案為A【解析】本題考查內(nèi)部控制的原則。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫

向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立

的兩個部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明；從縱向關(guān)系來講，完成某個工作

需經(jīng)過互不隸屬的兩個或兩個以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制。

78、下列關(guān)于股票基金與股票區(qū)別的表述，正確的是()。

A.對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是有意義的

B.股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

C.股票基金投資風(fēng)險高于單一股票的投資風(fēng)險

D.股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中，股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一

交易日股票基金只有1個價格

答案：D

解析：股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對比而受到影響,股票基金份額凈值

不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。單一股票的投資風(fēng)險較為集中，投資風(fēng)

險較大；股票基金由于分散投資，投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險。對基金份額凈值高低進(jìn)行

合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是由其持有的證券價格復(fù)合而成的。

79、封閉式基金的交易價格主要受()的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級市場供求關(guān)系

D.投資時間長短

答案為C,解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響。

80、我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+l,T+l

答案為A,解析：我國封閉式基金在達(dá)成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

81、()交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立。

A.管理人

B.托管人

C.監(jiān)管人

D.投資人

答案：D,解析：投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項時，基金合同成立。

82、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所

持表決權(quán)的()以上通過。

A.1/2

B.2/3

C.1/3

D.3/4

答案為B

【解析】轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基

金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。

83、基金行業(yè)自律管理的方式不包括()。

A.通過制定切實可行的工作計劃；大力開展基金業(yè)宣傳活動，樹立行業(yè)形象，正確引導(dǎo)社會公眾

對基金市場的認(rèn)識

B.建立行業(yè)教育培訓(xùn)體系，全面提高基金從業(yè)人員素質(zhì)

C.加大研究力度，對關(guān)系基金業(yè)發(fā)展的重點、難點、熱點問題進(jìn)行深入研究，促進(jìn)基金業(yè)的健康

發(fā)展

D.通過督察長進(jìn)行定期檢查

答案：D

解析：考察基金行業(yè)自律管理的方式。

84、O和()獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長；獨(dú)立董事

B.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

c.公司督察長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

答案為C,解析：公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況

實行嚴(yán)格檢查和反饋。

85、按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：按照《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

86、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的()，并應(yīng)當(dāng)歸入

基金財產(chǎn)。

A.25%

B.20%

C.30%

D.10%

答案：A

解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸

入基金財產(chǎn)。

87、()是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金市場和股票市場

C.股票市場和債券市場

D.期貨市場和股票市場

答案為A,解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。

88、貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般。日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快

可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金

賬戶。

A.T

B.T+l

C.T+2

D.T+3

答案為B,解析：貨幣市場基金的贖回資金劃付較快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款賬

戶劃出，最快可在劃出當(dāng)日到達(dá)投資者資金賬戶。

89、目前我國基金銷售機(jī)構(gòu)不包括（）。

A、保險公司

B、農(nóng)村商業(yè)銀行

C、信托公司

D、證券公司

答案為C【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。目前，國內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)

構(gòu)兩種類型。直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。代銷機(jī)構(gòu)是指與基金公司簽訂基金產(chǎn)品代

銷協(xié)議，代為銷售基金產(chǎn)品，賺取銷售傭金的商業(yè)機(jī)構(gòu)，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公

司、保險機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)。