2021基金從業(yè)資格考試真題及答案【100題】 (十)

2021基金從業(yè)資格考試真題及答案

【200題】11

考號(hào)姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。

A.指數(shù)型基金

B.主動(dòng)型基金

C.靈活配置基金

D.積極成長(zhǎng)基金

答案為A,解析：與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖

復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱(chēng)為“指數(shù)型

基金

2、一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序（）。

1.制定合規(guī)審核機(jī)制

H.合規(guī)審核調(diào)查

III.合規(guī)審核處罰

IV.合規(guī)審核評(píng)價(jià)

A、1、n、in

B、in、iv

c、i、II、w

D、ii、in,iv

答案為c【解析】本題考查合規(guī)審核。一般來(lái)說(shuō)，基金管理人的合規(guī)審核包含以下程序：（1）

制定合規(guī)審核機(jī)制；（2）合規(guī)審核調(diào)查；（3）合規(guī)審核評(píng)價(jià)。

3、基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在（）、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依

照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

A:基金募集

B:市前準(zhǔn)備

C:銀行貸款

D:生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

答案為A,解析：基金信息披露是指基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向

社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露。

4、基金管理人的（）是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分

考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成

的系統(tǒng)。

A.內(nèi)部控制B.內(nèi)控機(jī)制C.內(nèi)控制度D.內(nèi)控安排

【答案】A

5、基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析

B、通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求

C、做好客戶(hù)的參謀

D、為客戶(hù)提供基金盈利預(yù)測(cè)服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)。基金客戶(hù)個(gè)性化服務(wù)主要包括：（1）做好客

戶(hù)的動(dòng)態(tài)分析；（2）通過(guò)加強(qiáng)客戶(hù)溝通了解客戶(hù)深度需求；（3）做好客戶(hù)的參謀。

6、以下關(guān)于監(jiān)事會(huì)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.提議召開(kāi)董事會(huì)

B.對(duì)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時(shí)違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的

行為進(jìn)行監(jiān)督

C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員的行為損害公司的利益時(shí)，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會(huì)每年至少召開(kāi)一次會(huì)議，監(jiān)事會(huì)會(huì)議應(yīng)當(dāng)

由全體監(jiān)事出席時(shí)方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會(huì)決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過(guò)

【答案】A

7、其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主

要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案為B,解析：其他基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起5個(gè)工

作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所在地中國(guó)證監(jiān)

會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

8、以下關(guān)于ETF和L0F的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)申購(gòu)和贖回的限制不同

B.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

C.申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同

D.二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)頻率相同

答案：D

解析：L0F和ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：①申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；②申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同；③對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同；

④基金投資策略不同；⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；

而L0F的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

9、（）是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，

承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

A.對(duì)沖基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金

C.另類(lèi)投資基金

D.私募股權(quán)基金

答案為A

【解析】對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品

的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。

10、QDH基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中不需說(shuō)明的是（）。

A:擬采取的組合避險(xiǎn)

B:投資預(yù)期收益

C:擬投資的衍生品種及其基本特性

D:有效管理策略及采取的方式、頻率

答案為B,解析：QDH基金投資金融衍生產(chǎn)品，應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明擬投資的

衍生品種及其基本特性、擬采取的組合避險(xiǎn)、有效管理策略及采取的方式、頻率。

11、（）指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.保本基金

B.傘形基金

C.基金中基金

D.ETF

答案為C

【解析】基金中基金又稱(chēng)為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其

他基金組成。

12、基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)區(qū)別包括（）。

①認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

②認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，而申購(gòu)?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。

③認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)

后的下一工作日就可以贖回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

13、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)

際控制人。

A.30%；30%

B.60%；50%

C.50%；50%

D.70%；30%

答案：C

解析“根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》，存在以下情形的，

不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：

①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%,或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%；

③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。

14、開(kāi)放式基金份額的登記，是指()通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有

人持有基金份額的事實(shí)的行為。

A、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

B、基金管理公司

C、基金托管公司

D、證券交易所

答案為A【解析】本題考查基金登記的內(nèi)容。開(kāi)放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通

過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。

15、EFT基金管理人()會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布

證券申購(gòu)贖回清單。

A.每一交易日閉市后

B.每一交易日開(kāi)市后

C.每一交易日閉市前

D.每一交易日開(kāi)市前

答案：D

解析：EFT基金管理人每一交易日開(kāi)市前會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股

股票情況，公布證券申購(gòu)贖回清單。

16、基金監(jiān)管的適度監(jiān)管原則要求形成“四位一體”的監(jiān)管格局，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A、政府監(jiān)管為核心

B、行業(yè)自律為紐帶

C、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為主體

D、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充

答案為C【解析】本題考查適度監(jiān)管原則。適度監(jiān)管原則要求形成以政府監(jiān)管為核心、行業(yè)自

律為紐帶、機(jī)構(gòu)內(nèi)控為基礎(chǔ)、社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充的“四位一體”的監(jiān)管格局。

17、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

I).可以在場(chǎng)外申購(gòu)或者贖回

答案：c

解析：ETF聯(lián)接基金是一種將其絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一指標(biāo)的指數(shù)的ETF（簡(jiǎn)稱(chēng)目標(biāo)

ETF）、密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)、采用開(kāi)放式運(yùn)作方法、可以在場(chǎng)外申購(gòu)或贖回的基金。

18、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

A.督察長(zhǎng)

B.監(jiān)事會(huì)

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)管理部門(mén)

答案為C,解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。

19、基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容不包括（）。

A.對(duì)咨詢(xún)中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密

B.積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)

C.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查，征詢(xún)客戶(hù)對(duì)已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿(mǎn)意程度，在調(diào)查中注意新發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題以及

改正產(chǎn)品與服務(wù)的機(jī)會(huì)

D.建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報(bào)告制度，重點(diǎn)關(guān)注基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

答案為A

【解析】對(duì)咨詢(xún)中知悉的關(guān)于投資者個(gè)人信息以及財(cái)產(chǎn)狀況保密是基金投資咨詢(xún)的內(nèi)容，選項(xiàng)A

不屬于基金投資跟蹤與評(píng)價(jià)的內(nèi)容。

20、根據(jù)我國(guó)的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指（）。

A.出資額占基金管理公司注冊(cè)比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本50%的股東

D.出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25%的股東

答案：D

解析：基金管理公司的主要股東指出資額占基金公司注冊(cè)比例最高，且不低于25%的股東。

21、投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括（）。

A、紙質(zhì)形式和電子形式

B、現(xiàn)場(chǎng)形式和非現(xiàn)場(chǎng)形式

C、個(gè)人形式和集體形式

D、封閉形式和開(kāi)放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，

基金投資者教育工作開(kāi)展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類(lèi)。

22、關(guān)于上市開(kāi)放式基金（LOF）的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)在場(chǎng)外與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

答案為C,解析：上市開(kāi)放式基金是一種既可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回，又可以在

交易所（場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)）進(jìn)行基金份額交易和基金份額申購(gòu)或贖回的開(kāi)放式基金。

23、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）

履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門(mén)

B.督察長(zhǎng)

C.管理層

D.監(jiān)事會(huì)

答案：B

解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督

察長(zhǎng)履行的職責(zé)。

24、下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.決策失誤

B.法律法規(guī)

C.執(zhí)行不力

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

答案為B,解析：外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面。

25、下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.擔(dān)任基金經(jīng)理人的條件之一是最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行

政處罰

B.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事,

自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年的不得擔(dān)任基金管理人的董事

C.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的不得擔(dān)

任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員

D.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)牟坏脫?dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其

他從業(yè)人員

答案為B

【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違

法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠(chǎng)長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算

終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員

和其他從業(yè)人員。

26、我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在()日，資金交割是在

()日完成。

A.T+0,T+1

B.T+1,T+0

C.T+0,T+0

D.T+1,T+1

答案為A,解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，

資金交割是在T+1日完成。

27、以下關(guān)于ETF和LOF的說(shuō)法正確的是()。

A.ETF.LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

B.ETF、LOF的申購(gòu)、贖回都必須通過(guò)交易所進(jìn)行

C.ETF、LOF都通常采用完全被動(dòng)式管理方法

D.都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)

答案為D

【解析】LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)。

28、以下投資工具中，()是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合基金

答案為A,解析：股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

29、反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的最主要的分析指標(biāo)是()。

A:己實(shí)現(xiàn)收益

B：基金分紅

C:已實(shí)現(xiàn)收益+未實(shí)現(xiàn)收益

D:凈值增長(zhǎng)率

答案為D,解析：反映基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括基金分紅、己實(shí)現(xiàn)收益、凈值增長(zhǎng)率等指標(biāo)。

其中，凈值增長(zhǎng)率是最主要的分析指標(biāo)，最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果。

30、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備

份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C

【解析】系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄

的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

31、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。

A、董事會(huì)

B、監(jiān)事會(huì)

C、理事會(huì)

D、全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)

答案為D【解析】本題考查基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成?；饦I(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成

的會(huì)員大會(huì)。

32、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投資基本要素

B.基金的運(yùn)作方式

C.基金的投資方向

D.基金的持有人結(jié)構(gòu)

答案：D,解析：基金合同包含以下兩類(lèi)重要信息：1.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方

面的信息。例如，基金運(yùn)作方式，運(yùn)作費(fèi)用，基金發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的相關(guān)安排，基金投

資基本要素，基金估值和凈值公告等事項(xiàng)。此類(lèi)信息一般也會(huì)在基金招募說(shuō)明書(shū)中出現(xiàn)。2.基金

合同特別約定的事項(xiàng)，包括基金各當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)、基金持有人大會(huì)、基金合同終止等方面的

信息。

33、下列對(duì)基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實(shí)行行政監(jiān)管處罰措施中，錯(cuò)誤的是（）。

A.罰款

B.提示改正

C.出具監(jiān)管警示函

D.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

答案為A,解析：可采取的行政監(jiān)管處罰措施有：提示基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改;

對(duì)基金管理公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具監(jiān)管警示函；責(zé)令基金監(jiān)管公司或基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行整改,

暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等。

34、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括（）。

1.管理合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

II.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

III.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

IV.反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

A、IkIII,IV

B、I、IV

C、H、III

D、i、n、in、iv

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要種類(lèi)包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)

險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

35、對(duì)于開(kāi)放式基金，在開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是（）。

A、每交易日公告1次

B、一般每月公告2次

C、一般每周公告1次

【）、一般每周公告2次

答案為C【解析】本題考查基金凈值公告。封閉式基金和開(kāi)放式基金在披露凈值公告的頻率上有

所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，在其放

開(kāi)申購(gòu)和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；放開(kāi)申購(gòu)和贖回后，則會(huì)披露每

個(gè)開(kāi)放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。

36、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指()。

A.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開(kāi)化

B.基金市場(chǎng)主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類(lèi)監(jiān)管對(duì)象的行為

C.對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

I).要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開(kāi)

答案為C,解析：公正原則，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)在公開(kāi)、公平基礎(chǔ)上，對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一

視同仁。

37、T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自()日開(kāi)始可在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回，

T日買(mǎi)入的基金份額，自()日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回。

A.T+lsT+2

B.T+2；T+2

C.T+1；T+1

D.T+2；T+1

答案為C

【解析】T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自T+1日開(kāi)始可在深圳證券交易所賣(mài)出或者

贖回；T日買(mǎi)入的基金份額，自T+1日可以在深圳證券交易所賣(mài)出或者贖回。

38、特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的()將會(huì)是基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

A.集中化和專(zhuān)業(yè)化

B.分散化專(zhuān)業(yè)化

C.層次化專(zhuān)業(yè)化

I).加深化和專(zhuān)業(yè)化

答案：C

解析：特別是在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化和層次化將會(huì)是各類(lèi)基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)未來(lái)的發(fā)展重點(diǎn)。

39、ETF的特點(diǎn)不包括()。

A.ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票

B.ETF的申購(gòu)、贖回在場(chǎng)外進(jìn)行

C.只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易

D.ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

答案：B

解析：LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，

主要表現(xiàn)在：

(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同。ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票；而LOF的申購(gòu)、

贖回是基份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)，

(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同，ETF與的申購(gòu)、贖回通過(guò)交易所進(jìn)行；LOF的申購(gòu)、贖回既可以在

代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行也可以在交易所進(jìn)行。

(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者(基金份額通常要求在50萬(wàn)份

以上)才能參與ETF的申購(gòu)、贖回交易；而LOF在申購(gòu)、贖回上沒(méi)有特別要求。

(4)基金投資略不同，ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指標(biāo)為目標(biāo)；而LOF則

是普通的開(kāi)放式基金勤增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)管理型基

金。

(5)在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)，ETF上每15秒提供基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要

比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

40、基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù)，披露事項(xiàng)

包括()I.投資標(biāo)的

II.投資日期HI.適用費(fèi)率W.交易金額

A.I、IkIll,IV

B.I

C.I、11、III

D.1、II

答案：A

41、下列關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)表述錯(cuò)誤的是()。

A、公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究

違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任

B、各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)遵循公司合規(guī)政策，研究制定本部門(mén)或業(yè)務(wù)單元業(yè)務(wù)決策和運(yùn)作的各項(xiàng)制度

流程并組織實(shí)施

C、各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)本部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其合規(guī)管理的有效性負(fù)責(zé)

D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門(mén)，主要負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨

的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告

答案為D【解析】本題考查合規(guī)政策。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理部門(mén)，主要負(fù)責(zé)

識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控基金管理人面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出合規(guī)建議和報(bào)告。

42、開(kāi)放式基金開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放口的次日披露()。

A、基金份額凈值和基金累計(jì)份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)凈值和基金累計(jì)份額凈值

D、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

答案為A【解析1本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。開(kāi)放式基金在開(kāi)始辦理申購(gòu)或者贖回前，

至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開(kāi)放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日的次日披露基金份額

凈值和份額累計(jì)凈值。

43、公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的()，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和

公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，實(shí)行重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

A、崗位輪換制度

B、崗位分離制度

C、崗位組合制度

D、崗位審查制度

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。公司應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃

分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得有人員的重疊，

實(shí)行重要業(yè)務(wù)部門(mén)和崗位應(yīng)當(dāng)進(jìn)行物理隔離。

44、根據(jù)()的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

A.資金存續(xù)期

B.法律形式

C.基金規(guī)模

D.投資理念

答案：B,解析：根據(jù)法律形式的不同，可以將基金劃分為契約型基金和公司型基金。

45、以下選項(xiàng)中()不是證券投資基金業(yè)在

金融體系中的地位與作用。

A.為中小投資者拓寬投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

C.有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D.有利于保護(hù)投資者，防止欺詐

【答案】D

46、證券投資基金的主要投資方向是（）。

A.有價(jià)證券

B.上市公司的投資項(xiàng)目

C.信貸

D.實(shí)業(yè)

答案：A

解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，

所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

47、以下屬于設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金公司條件的選項(xiàng)是

A.對(duì)基金公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低

于3000萬(wàn)元人民幣，資產(chǎn)質(zhì)量良好，內(nèi)部監(jiān)控制度完善；非主要股東為自然人的，個(gè)人金融資

產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上

B.主要股東是指持有基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。主要股東為法人或者其他組

織的，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣

C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，

資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近5年沒(méi)有違法記錄

D.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

【答案】D

48、社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的（）。

A.繼承性

B.差異性

C.具體性

D,約束性

答案：B,解析：社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和社會(huì)關(guān)系的不同就決定了道德的差異性。

49、基金銷(xiāo)售售前服務(wù)的主要內(nèi)容中不包括（）。

A.向客戶(hù)介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)

B.普及基金相關(guān)法律規(guī)定

C.介紹基金管理人任職年限、工作經(jīng)歷

I）.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

答案：c

解析：基金客戶(hù)服務(wù)的內(nèi)容。

50、以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是（）。

A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和水平

B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，確保投資者盈利

C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性

答案為B

【解析】資產(chǎn)管理行業(yè)通過(guò)其專(zhuān)業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏

觀、微觀信息，提供各類(lèi)投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使

投資融資更加便利。

51、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)（）。

A,1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、9個(gè)月

答案為B【解析】本題考查開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開(kāi)募集證券投資基

金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開(kāi)放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不

辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過(guò)3個(gè)月。

52、按（）分類(lèi)，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類(lèi)。

A、投資市場(chǎng)

B、股票規(guī)模

C、股票性質(zhì)

【）、所屬行業(yè)

答案為A【解析】本題考查股票基金的類(lèi)型。按投資市場(chǎng)分類(lèi)，股票基金可分為國(guó)內(nèi)股票基金、

國(guó)外股票基金與全球股票基金三大類(lèi)。

53、對(duì)于基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查的說(shuō)法，正確的是（）。

A.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查

B.基金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查

C.基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

D.以上都正確

答案為D,解析：基金銷(xiāo)售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基

金管理人對(duì)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查，基金銷(xiāo)售的適用性要求基金管理人和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)相互進(jìn)

行審慎調(diào)查。

54、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具是（）。

A、現(xiàn)金

B、股票

C、大額存單

D、央行票據(jù)

答案為B【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具:

（1）股票；（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的

企業(yè)債券；（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于AT級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的

短期融資券；（6）流通受限的證券。

55、合規(guī)管理部門(mén)對(duì)（）負(fù)責(zé)。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.督察長(zhǎng)

D.總經(jīng)理

答案為D,解析：合規(guī)管理部門(mén)對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。

56、不屬于基金巨額贖回的有（）。

A.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)總額超過(guò)基金總份額的13%

B.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)總額超過(guò)基金總

份額的10%

C.單個(gè)開(kāi)放日基金凈申購(gòu)申請(qǐng)總額超過(guò)基金總份額的11%

D.單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)總額超過(guò)基金總

份額的12%

【答案】C

57、（）是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)

投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利

和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

A、投資者服務(wù)

B、投資者教育

C、投資者警告

D、投資者風(fēng)險(xiǎn)提示

答案為C【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、

有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資

觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)

活動(dòng)。

58、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架的內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是()。

A、基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理就是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^(guò)程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期

聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致

B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程只能采用定性的方法

C、控制活動(dòng)包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對(duì)經(jīng)營(yíng)績(jī)效考核、資產(chǎn)安全管

理、不相容職務(wù)分離等方法

D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營(yíng)中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活

動(dòng)

答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的

風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的過(guò)程根據(jù)不同的情況，可采用定性和

定量相結(jié)合的方法。

59、基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)()的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃

厚的內(nèi)控文化氛圍。

A、高層領(lǐng)導(dǎo)

B、全體員工

C、合規(guī)監(jiān)督人員

D、中高層領(lǐng)導(dǎo)

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，

培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律

法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門(mén)、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。

60、保守秘密是指基金從業(yè)人員不應(yīng)泄露或者披露客戶(hù)和所屬機(jī)構(gòu)或者相關(guān)基金機(jī)構(gòu)向其傳達(dá)的

信息，除非該信息涉及客戶(hù)或潛在客戶(hù)的違法活動(dòng)，或者屬于法律要求披露的信息，或者客戶(hù)或

潛在客戶(hù)允許披露此信息?；饛臉I(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶(hù)資料

C.內(nèi)幕信息

D.公司信息

【答案】D

61、下列選項(xiàng)中，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A、居民的貨幣收入大于支出即產(chǎn)生盈余；反之，則產(chǎn)生赤字

B、產(chǎn)生盈余的居民希望利用其貨幣盈余獲得更多回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)需求

C、隨著我國(guó)金融市場(chǎng)特別是資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展，越來(lái)越多的人通過(guò)各類(lèi)金融工具進(jìn)入金融市

場(chǎng)，獲取投資的保值收益

D、理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

答案為C【解析】本題考查金融與居民理財(cái)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，而投資的未來(lái)收益具有不

確定性。

62、目前，我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具不包括（）。

A、現(xiàn)金

B、1年期銀行存款

C、1年期中央銀行票據(jù)

D、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的企業(yè)債券

答案為D【解析】本題考查貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象。按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》的

規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以?xún)?nèi)（含1年）的銀

行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好

流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

63、下列關(guān)于投資者教育的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A、投資者現(xiàn)場(chǎng)教育工作形式的特色在于現(xiàn)場(chǎng)的互動(dòng)交流

B、非現(xiàn)場(chǎng)形式包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的行業(yè)主題沙龍活動(dòng)

C、電子形式相比紙質(zhì)形式的投資者教育方式更具有吸引力

D、電子形式的投資者教育工作主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)

答案為B【解析】本題考查投資者教育工作的形式。從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可

分為現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)兩種形式。現(xiàn)場(chǎng)的投資者教育工作形式主要包括基金業(yè)協(xié)會(huì)及基金公司組織的

報(bào)告會(huì)、專(zhuān)題討論會(huì)、行業(yè)主題沙龍活動(dòng)等形式；非現(xiàn)場(chǎng)形式主要是除現(xiàn)場(chǎng)形式以外的各種宣傳

教育形式。

64、關(guān)于我國(guó)基金信息披露法規(guī)體系，以下描述錯(cuò)誤的是()。

A.我國(guó)基金信息披露制度體系可分為國(guó)家法律、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件和自律性規(guī)則四個(gè)層次

B.國(guó)家法律對(duì)基金信息披露的規(guī)范主要體現(xiàn)在《證券投資基金法》

C.基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“證券投資基金信息披露管理辦法”和“基金信息披露編

報(bào)規(guī)則”

D.在證券交易所上市交易的基金信息披露還應(yīng)遵守證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則

答案：C

解析：基金信息披露的規(guī)范性文件主要包括“基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則”和“基金信息披露

編報(bào)規(guī)則”?！蹲C券投資基金信息披露管理辦法》屬于部門(mén)規(guī)章而不是規(guī)范性文件。

65、()是指基金管理人在信息披露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成

了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

A、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

B、銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

C、反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

【)、投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人在信息披

露過(guò)程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，對(duì)基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲

譽(yù)，受到處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

66、20世紀(jì)80年代以來(lái)，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流

產(chǎn)品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開(kāi)放式基金

D.保本基金

答案為c

【解析】20世紀(jì)80年代以來(lái)，開(kāi)放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

67、基金年度報(bào)告是基金的各類(lèi)信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)

經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

答案：D

解析：基金年度報(bào)告是基金的各類(lèi)信息披露文件中信息量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日

內(nèi)經(jīng)過(guò)審計(jì)后予以公告。

68、QDH基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括（）。

A.開(kāi)戶(hù)

B.認(rèn)購(gòu)

C.申請(qǐng)

D.確認(rèn)

答案為C

【解析】QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同，主要包括開(kāi)戶(hù)、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三

個(gè)步驟。

69、基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括（）。

I,控制環(huán)境

II.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

HI.結(jié)果反饋

IV.控制活動(dòng)

A、I、II、III

B、ILUKIV

C、I、III、IV

D、I、II、W

答案為D【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制?；鸸芾砣藘?nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)

險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個(gè)方面。

70、在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需

求，不包括（）。

A.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好

C.對(duì)投資資金流動(dòng)性的要求

D.對(duì)投資基金安全性的要求

答案：A

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、

風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等。

71、ETF基金最早產(chǎn)生于

A.加拿大

B.英國(guó)

C.美國(guó)

D.澳大利亞

答案為A,解析：ETF基金最早產(chǎn)生于加拿大。

72、關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A、能有效防止信息濫用

B、有利于防止利益沖突與利益輸送

C、有利于投資者的價(jià)值判斷

【）、有利于提高基金市場(chǎng)活躍度

答案為D【解析】本題考查信息披露的作用?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕憩F(xiàn)在四個(gè)方面：①有利

于投資者的價(jià)值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場(chǎng)的效率；④能

有效防止信息濫用。

73、目前，L0F的交易在（）進(jìn)行。

A.深圳交易所

B.登記結(jié)算公司

C.上海交易所

D.指定代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)

答案為A,解析：本題考查L(zhǎng)0F份額的上市交易。

74、基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括（）。

A.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法

B.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在審定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

C.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道

I）.建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系

答案:B

解析，：基金管理公司研究業(yè)務(wù)控制的5個(gè)主要內(nèi)容，另外還有研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。B項(xiàng)

屬于投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容。

75、下列關(guān)于基金監(jiān)管說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金監(jiān)管體系是指基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互間的關(guān)系

B.基金監(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等

C.基金監(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其義務(wù)的制度體系

D.基金監(jiān)管目標(biāo)是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果

答案為C

【解析】基金監(jiān)管體制是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系。

76、合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等的獨(dú)立性，其（）獨(dú)立性最為重要。

A.部門(mén)

B.機(jī)制

C.問(wèn)責(zé)

D.其他

答案為A

【解析】合規(guī)獨(dú)立性包括部門(mén)、機(jī)制和問(wèn)責(zé)等的獨(dú)立性，其部門(mén)獨(dú)立性最為重要。

77、封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是

A.基金規(guī)模是否固定

B.是否被監(jiān)管部門(mén)嚴(yán)格監(jiān)督

C.是否具有股權(quán)性

D.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

答案：A,解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，而開(kāi)放式基金是指基金

份額不固定。這是兩者的主要區(qū)別。

78、與私募基金相比，公募基金具有的特點(diǎn)是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)較高

B.投資活動(dòng)所收到的限制和約束少

C.基金募集對(duì)象不固定

D.采取非公開(kāi)方式發(fā)售

答案為C,解析：公募基金主要具有如下特征：可以面向社會(huì)公眾公開(kāi)發(fā)售基金份額和宣傳推廣，

基金募集對(duì)象不固定;投資金額要求低，適宜中小投資者參與；必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，

并接受監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格監(jiān)管。

79、將眾多投資者的基金集中起來(lái)，并委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)了證券投資基金()

的特點(diǎn)。

A.分散風(fēng)險(xiǎn)

B.組合投資

C.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.集合理財(cái)

答案：D

解析：基金將眾多投資者的資金集中起來(lái)，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)

的特點(diǎn)。

80、我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于()。

A、2005年12月

B、2003年6月

C、2003年12月

D、2005年6月

答案為C【解析】本題考查中國(guó)貨幣市場(chǎng)基金的發(fā)展。我國(guó)最早的貨幣市場(chǎng)基金成立于2003

年12月。

81、票據(jù)市場(chǎng)按()分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

A.交易對(duì)象

B.交易方式

C.交割期限

D.交易工具

答案：B

解析：票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。

82、（）是指通過(guò)受教育者自身以外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)

道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容。職業(yè)道德教育是指通過(guò)受教育者自身以

外的力量，對(duì)其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

83、基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回

款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間（）個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒

體公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

答案為D,解析：基金連續(xù)兩個(gè)開(kāi)放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以

延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定

的信息披露媒體公告。

84、基金管現(xiàn)人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.5

C.3

D.7

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。

85、基金銷(xiāo)售目標(biāo)客戶(hù)市場(chǎng)細(xì)分的“利潤(rùn)原則”是指（）。

A、基金產(chǎn)品的可投資性

B、基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力

C、基金投資獲取的利潤(rùn)

I）、細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量

答案為【)【解析】本題考查產(chǎn)品目標(biāo)客戶(hù)選擇策略。利潤(rùn)原則是指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，

必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一

定的利潤(rùn)。

86、道德的特征有()。

A.公開(kāi)性

B.相同性

C.自自性

D.繼承性

答案為D

【解析】道德的特征是差異性、繼承性、約束性和具體性。

87、()編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披

露，以便投資者更好地做出資決策。

A、基金合同

B、基金招募說(shuō)明書(shū)

C、基金托管協(xié)議

D、基金定期公告

答案為B【解析】本題考查基金招募說(shuō)明書(shū)。基金招募說(shuō)明書(shū)編制原則是，基金管理人應(yīng)將所有

對(duì)投資者做出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投資者更好地做出資決策。

88、關(guān)于遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是()。

A.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范

B.積極配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

C.負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員，應(yīng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為，防止更為嚴(yán)重的后果

D.不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為寬松的規(guī)范

答案為D

【解析】不同效力級(jí)別的規(guī)范對(duì)同一行為均有規(guī)定時(shí)，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

89、基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)()對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公

告，同時(shí)報(bào)()備案。

A.律師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.律師事務(wù)所；中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

I）.會(huì)計(jì)師事務(wù)所；中國(guó)證監(jiān)會(huì)

答案為D,解析：基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，

并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

90、完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有