2023年違法融資自查報告

2023年違法融資自查報告違法融資自查報告1

xx市財政局：

依據(jù)《xx省財政廳關(guān)于進一步規(guī)范政府舉債融資行為切實防范化解政府債務(wù)風險的通知》(x財金〔20××〕78號）的要求，我縣就縣域內(nèi)地方政府違法違規(guī)舉債融資行為進行了專項自查，現(xiàn)將結(jié)果報告如下：

一、組織機構(gòu)設(shè)置

我縣于20××年12月成立了政府債務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組，專項管理協(xié)調(diào)政府舉債融資工作。領(lǐng)導(dǎo)小組由縣政府常務(wù)副縣長任組長，政府辦、財政、發(fā)改、審計、金融辦、人行為成員單位，辦公室設(shè)在縣財政局，由縣財政局負責日常事務(wù)。

二、目前我縣地方政府債務(wù)總體狀況

我縣20××年清理甄別后鎖定的存量債務(wù)，截止20××年7月底余額為1067.07萬元，且基本都屬于即將在完善手續(xù)后化解的債務(wù)，因此整個存量債務(wù)規(guī)模在全省范圍內(nèi)屬于很低的。

20××年度我縣申請了地方政府債券6900萬元，其中一般債券2600萬元，置換債券4300萬元；20××年度我縣申請了地方政府債券22700萬元，全部為一般債券；20××年上級下達我縣地方政府債券22000萬元，其中一般債券21500萬元，專項債券500萬元。截止20××年5月，我縣的債券債務(wù)總計為51600萬元，全部債券資金均根據(jù)申報時對應(yīng)的項目和置換債務(wù)進行撥付運用，沒有擠占挪用等違規(guī)狀況發(fā)生。

三、其他地方政府舉債融資行為狀況

經(jīng)我縣自查，我縣不存在財預(yù)〔20××〕50號、財預(yù)〔20××〕87號中的違規(guī)舉債融資狀況和借政府購買服務(wù)進行的違規(guī)舉債融資行為。

截止20××年7月，我縣除上述的存量債務(wù)和債券債務(wù)外，還存在國有企業(yè)融資資金及PPP項目產(chǎn)生的中長期支出事項共計約12.45億元，考慮到我縣長期的低債務(wù)狀況及今后的財政承受實力的增長，這些事項均在政府可控的債務(wù)限額內(nèi)。

我縣將接著嚴格根據(jù)相關(guān)規(guī)定管理好我縣政府債務(wù)，堅決杜絕違規(guī)政府舉債融資行為，防止地方政府債務(wù)風險的發(fā)生。

xx縣財政局

20××年10月9日

違法融資自查報告2

根據(jù)蘇州商務(wù)局《關(guān)于開展外資租賃企業(yè)排查清理涉嫌非法集資廣告資訊信息活動工作的通知》的要求，針對我公司組織、參加、從事融資租賃活動進行了風險排查，并主動組織員工進行自查，馬上組織員工進行集體學習，現(xiàn)將狀況匯報如下：

一、學習文件精神內(nèi)容

我公司組織公司業(yè)務(wù)和風控部共計8人，仔細學習自我排查內(nèi)容，樹立高度工作責任心，做好維護正常金融秩序。認清參加非法集資的危害性，并教化員工必需嚴格遵守融資租賃和金融行業(yè)的各項制度，并自覺抵制非法集資。同時加強業(yè)務(wù)和員工行為排查，防范被非法集資、民間借貸所利用，切實防范因員工有意識或無意識參加或引發(fā)風險和案件的發(fā)生。此次排查，我公司未發(fā)覺有嫌疑員工涉及非法集資行為，同時公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，仔細支配部署，并將其作為一項長期工作來抓。

二、排查內(nèi)容

公司再次組織全體員工進行了重點排查，每位員工寫了自查報告，并上報家庭及配偶電話，便于了解員工8小時以外狀況，實行多種排查方式，確保排查到每位員工、做到不留死角、不留空擋。做到每位員工是否有其他借貸關(guān)系或為他人擔保借貸狀況，以及是否有不良信用記錄。并在辦公室營造深厚的`合規(guī)文化氛圍，通過排查，將管理合規(guī)、員工合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)融資創(chuàng)建價值深化人心。

三、排查結(jié)果

經(jīng)過排查，我公司及13名員工未發(fā)覺有非法集資、非法托付、非法理財、非法詢問等不正值行為。同時，公司組織“業(yè)務(wù)檢查”“不規(guī)范經(jīng)營行為排查”報告，以報告形式在季度匯報中進行梳理，就發(fā)覺問題剛好整改，有效提高公司內(nèi)部管理水平。在今后工作中，我公司將接著加大執(zhí)行力度，加強風險防控，確保我公司融資租賃業(yè)務(wù)及員工信用水平穩(wěn)健運行。

四、排查總結(jié)

組織員工對非法集資相關(guān)學問及案例的學習，提高員工對非法集資的相識，認清了非法集資的危害性。通過對融資租賃相關(guān)法規(guī)學問及《員工職業(yè)操守》的學習，有效強化員工法律和責隨意識，使員工能夠自覺抵制非法集資。

五、將來工作重點

我公司將進一步將強員工風險防范和職業(yè)道德教化，實行多種形式組織員工學習非法集資的案例，引導(dǎo)我公司員工認清危害性，吸取教訓，確保此類案件不在我公司及員工身上發(fā)生。同時，將強職業(yè)道德教化，自我約束，樹立國資融資租賃公司好形象。

江蘇金茂融資租賃有限公司

xx年9月15日

違法融資自查報告3

依據(jù)《xx銀監(jiān)局關(guān)于銀行員工涉及社會融資行為風險提示的通知》精神，依據(jù)總行的工作要求，為全面摸清非法集資活動的基本狀況，加大非法集資風險預(yù)警和處置工作力度，維護正常經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定，xx支行確定在全行范圍內(nèi)開展一次非法集資風險排查?，F(xiàn)就個人客戶經(jīng)理部的自查狀況匯報如下：

此次排查重點是本部門員工及配偶是否組織、參加、策劃、介紹民間借貸、非法集資等活動，對員工自查、互查、排查、檢查中發(fā)覺的有關(guān)非法集資線索逐條調(diào)查，核實上報。全面排查時間為xx年1月10日至20日。

非法集資活動排查范圍主要在以下方面進行：一是以辦學、辦實業(yè)為名，承諾回報，非法向社會公眾集資的；二是以返租、代管、代養(yǎng)等形式銷售商品或收取保證金進行非法集資的；三是以愛護生態(tài)環(huán)境、發(fā)展綠色產(chǎn)業(yè)、民間資金造林為幌子，許諾高額回報，進行非法集資的；四是以預(yù)售、合作經(jīng)營、投資入股或加盟承諾回報為名，收取定金、股金、加盟費，非法向社會公眾集資的。

通過問卷調(diào)查的回收狀況來看，我部門員工及配偶沒有從事或參加民間借貸或社會集資活動狀況；沒有參加投資公司、典當行、小額貸款公司、擔保公司、寄售行等涉及民間借貸的中介機

構(gòu)或其他企業(yè)；沒有為民間借貸供應(yīng)擔?；虺洚斨薪?；沒有利用職務(wù)便利獲得低息貸款高息貸出；沒有與社會人員頻繁發(fā)生資金往來或大額借貸；沒有與客戶串通運用虛假資料獲得銀行信用；沒有家庭成員及親屬參加民間借貸或非法融資。

通過此